Après leur introduction généralisée au début des années 2000, la croissance des fonds négociés en bourse (ETF) a été remarquable, et ils continuent de croître en nombre et en popularité. L'émergence du véhicule d'investissement a été bénéfique pour les investisseurs, car de nouvelles opportunités à faible coût pour presque toutes les classes d'actifs du marché sont désormais disponibles. Cependant, les investisseurs doivent maintenant passer au crible plus de 5,000 XNUMX ETF actuellement disponibles dans le monde, ce qui peut être une tâche ardue pour l'investisseur du week-end.
Le but de cet article est de vous aider à comprendre les principes fondamentaux des actions à dividendes des ETF et de vous donner un aperçu de la manière dont vous pouvez créer un portefeuille entièrement ETF en 2023.
Avantages d'un portefeuille ETF
Les FNB sont des paniers de titres individuels, un peu comme les fonds communs de placement, mais avec deux différences essentielles. Premièrement, les FNB peuvent être négociés librement comme des actions, tandis que les transactions de fonds communs de placement ne se produisent qu'à la fermeture du marché. Deuxièmement, les ratios de dépenses ont tendance à être inférieurs à ceux des fonds communs de placement car de nombreux ETF sont des véhicules gérés passivement liés à un indice sous-jacent ou à un secteur de marché Lire notre article sur Économie de marché : caractéristiques, exemples, avantages et inconvénients. Les fonds communs de placement, en revanche, sont plus souvent gérés activement. Étant donné que les fonds gérés activement ne battent généralement pas la performance des indices, les FNB constituent sans doute une meilleure alternative aux fonds communs de placement gérés activement et à coût plus élevé.
La principale raison de choisir un surstock d'ETF est la diversification instantanée. Par exemple, l'achat d'un FNB qui suit un indice de services financiers vous donne la propriété d'un panier de stocks financiers contre un entreprise unique. Comme le dit le vieux cliché, vous ne voulez pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Un ETF peut se prémunir contre la volatilité (jusqu'à un certain point) si certaines actions au sein de l'ETF chutent. L'élimination du risque spécifique à l'entreprise est la caractéristique la plus attrayante pour la plupart des investisseurs en ETF.
Un autre avantage des ETF est qu'ils peuvent fournir un portefeuille avec une exposition à des classes d'actifs alternatives telles que les matières premières, les devises et l'immobilier.
Sélection du meilleur portefeuille ETF
Plusieurs considérations doivent être prises en compte lors du choix des FNB qui conviennent le mieux à votre portefeuille.
Tout d'abord, jetez un œil à la Structure de l'ETF. Une décision ne peut être prise uniquement sur la durée. Plusieurs ETF, par exemple, sont constitués de stocks liés à l'eau. Cependant, lorsque les principaux avoirs de chacun sont examinés, il est évident qu'ils abordent le secteur de niche de manière très différente. Bien qu'un ETF puisse être dominé par les services publics d'eau, un autre peut être dominé par des stocks d'infrastructures. L'accent mis par chaque FNB se traduira par un ensemble différent de rendements.
Bien que les performances passées ne prédisent pas toujours les performances futures, il est utile de comparer les performances d'ETF similaires. Bien que la plupart des frais d'ETF soient faibles, gardez un œil sur toute variation importante des ratios de frais, ce qui peut rendre les ETF plus chers que nécessaire.
Une autre chose à considérer est le nombre d'actifs sous administration. Ceci est important car un ETF avec de faibles niveaux peut faire face à liquidation, ce que les investisseurs veulent éviter. Les investisseurs doivent également tenir compte de l'écart acheteur/vendeur et du prix moyen quotidien. Un faible volume signifie également une faible liquidité, ce qui rend plus difficile la négociation de titres.
Les étapes pour construire un portefeuille ETF
Si vous envisagez de créer un portefeuille ETF, voici quelques directives de base à suivre :
Étape 1 : déterminer l'allocation appropriée
Tenez compte de l'objectif de votre portefeuille (par exemple, la retraite ou l'épargne pour les frais de scolarité d'un enfant), vos attentes en matière de rendement et de risque, votre horizon temporel (plus il est long, plus vous pouvez prendre de risques), vos besoins de distribution (si vous avez besoin d'un revenu, vous devrez ajouter des FNB de titres à revenu fixe et/ou des FNB d'actions qui versent des dividendes plus élevés), votre situation fiscale et juridique, votre situation personnelle et votre tolérance au risque. Vous pourrez peut-être le faire vous-même si vous êtes bien informé sur les investissements. Si ce n'est pas le cas, demandez des conseils financiers professionnels.
Enfin, considérons certains résultats de rendement du marché. Les recherches d'Eugene Fama et de Kenneth French ont abouti à la création du modèle à trois facteurs pour analyser les rendements du marché.1 Le modèle à trois facteurs stipule :
Risque du marché représente une partie du rendement d'une action. (Cela signifie que, comme les actions présentent un risque de marché plus élevé que les obligations, elles devraient surperformer les obligations au fil du temps.)
Étant donné que les actions de valeur sont intrinsèquement plus risquées, elles surperforment les actions de croissance au fil du temps.
Les actions à petite capitalisation surclassent les actions à grande capitalisation au fil du temps, car elles comportent davantage de risques non diversifiables que les actions à grande capitalisation.
Par conséquent, les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée peuvent et doivent allouer une grande partie de leurs portefeuilles aux actions à petite capitalisation axées sur la valeur.
N'oubliez pas que la répartition, plutôt que la sélection des titres et le moment, déterminent plus de 90 % du rendement d'un portefeuille. Essayez de ne pas chronométrer l'économie. La synchronisation du marché n'est pas une stratégie gagnante, selon la recherche.
Une fois que vous avez déterminé la meilleure allocation, vous êtes prêt à mettre votre stratégie en action.
Étape 2 : Mettez votre stratégie en action
L'avantage des FNB est que vous pouvez en choisir un pour chaque secteur ou indice auquel vous souhaitez vous exposer. Examinez les fonds disponibles pour voir ceux qui répondront le mieux à vos objectifs d'allocation.
Étant donné que le moment est critique lors de l'achat et de la vente d'ETF et d'actions, placer tous les ordres d'achat le même jour n'est pas une stratégie judicieuse. Idéalement, vous devriez parcourir les graphiques pour les niveaux de support et essayer d'acheter en cas de creux. Les achats doivent être échelonnés sur une période de trois à six mois.
De nombreux investisseurs placeraient un ordre stop-loss au moment de l'achat pour réduire les pertes futures. Idéalement, le stop-loss ne devrait pas être inférieur de plus de 20 % au prix d'entrée d'origine et devrait être ajusté à la hausse à mesure que le prix de l'ETF augmente.
Étape 3 : Suivre et évaluer
Passez en revue les résultats de votre portefeuille au moins une fois par an. Pour la plupart des investisseurs, selon leur situation fiscale, le meilleur moment pour le faire est en début ou en fin d'exercice. Comparez la production de chaque ETF à celle de son indice de référence. Tout écart, connu sous le nom d'erreur de suivi, doit être minime. Si ce n'est pas le cas, vous devrez peut-être remplacer le fonds par un fonds qui investit davantage conformément à son style défini.
Alignez vos pondérations ETF pour tenir compte de tout déséquilibre causé par les fluctuations du marché. Évitez les suréchanges. La plupart des portefeuilles doivent être rééquilibrés une fois tous les trois mois ou une fois par an. Aussi, ne vous laissez pas décourager par la volatilité des marchés. Maintenir les allocations initiales.
Examinez votre portefeuille à la lumière des changements de votre situation, mais gardez à l'esprit une perspective à long terme. Au fur et à mesure que les conditions changent, votre allocation change également.
Construire un portefeuille entièrement composé d'ETF
Si vous souhaitez constituer un portefeuille entièrement constitué de FNB, assurez-vous d'inclure une variété de classes d'actifs pour assurer la diversification. Par exemple, vous pouvez commencer par vous concentrer sur trois domaines :
# 1. ETF sectoriels
Ce sont des ETF qui se concentrent sur des secteurs particuliers, tels que la finance ou la santé. Sélectionnez des ETF de divers secteurs qui sont largement non corrélés. Choisir un ETF biotech et un ETF dispositif médical, par exemple, ne serait pas une vraie diversification. L'inclusion d'ETF sectoriels doit être axée sur les fondamentaux (la valeur des secteurs), les aspects techniques et les perspectives économiques.
# 2. Fonds internationaux négociés en bourse (ETF)
Ils investissent dans tous les pays, des marchés en développement aux marchés développés. Les ETF internationaux peuvent surveiller un indice qui investit dans un seul pays, comme la Chine, ou une région, comme l'Amérique latine. La décision, comme celle des ETF sectoriels, devrait se concentrer sur les fondamentaux et les techniques. Examinez la composition de chaque ETF en termes d'actions individuelles et d'allocation sectorielle.
# 3. Fonds négociés en bourse (ETF) de matières premières
Ceux-ci font partie intégrante du portefeuille de chaque investisseur. Les ETF ou leurs cousins, les billets négociés en bourse, peuvent être utilisés pour suivre n'importe quoi, de l'or au coton en passant par le maïs (ETN). En règle générale, les investisseurs qui estiment être suffisamment informés peuvent choisir des ETF qui surveillent des matières premières spécifiques. Les matières premières individuelles, en revanche, peuvent être extrêmement volatiles, de sorte qu'un grand FNB de matières premières pourrait être mieux adapté à votre tolérance au risque.
Une façon judicieuse de commencer votre quête du meilleur ETF versant des dividendes en 2023 consiste à définir d'abord vos exigences en matière de dividendes et comment elles s'intègrent dans la "vue d'ensemble" de votre portefeuille d'investissement et de vos objectifs. Vous pouvez alors envisager des caractéristiques spécifiques telles qu'un rendement élevé, de faibles dépenses et un style d'investissement.
C'est aussi une bonne idée d'examiner le fonctionnement des FNB et les comptes de placement qui conviennent le mieux à l'investissement dans les FNB. Avant de plonger dans la liste des meilleurs FNB de dividendes en 2023, apprenez les fondamentaux pour vous assurer qu'ils vous conviennent et correspondent à vos besoins d'investissement.
Meilleurs FNB de dividendes à ajouter à votre portefeuille en 2023
Nous avons également inclus des fonds avec une variété d'objectifs et de styles dans cette liste des meilleurs FNB de dividendes de 2023. En d'autres termes, ces FNB ne sont pas exactement ceux qui offrent les rendements en dividendes les plus élevés.
Dans cet esprit, et sans ordre particulier, voici quelques-uns des meilleurs FNB de dividendes à envisager d'acheter en 2023.
Investissement à rendement élevé en dividendes de Vanguard (VYM)
Le FNB de dividendes de Vanguard surveille l'indice FTSE High Dividend Yield. En novembre 2019, le fonds détenait près de 400 actions à rendement de dividende élevé.
Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VIG)
Les investisseurs qui souhaitent détenir un panier d'actions de sociétés qui ont des antécédents en matière de dividendes devraient envisager d'acheter un ETF tel que le fonds d'appréciation des dividendes de Vanguard. Ce FNB surveille l'indice Nasdaq US Dividend Achievers Select (anciennement connu sous le nom d'indice Dividend Achievers Select), qui comprend environ 182 actions à dividendes.
Ce FNB de dividendes BlackRock suit un indice d'environ 90 actions qui ont versé des dividendes au cours des cinq dernières années.
HDV est un FNB de dividendes qui offre une exposition à environ 75 actions américaines versant des dividendes qui, selon la société mère BlackRock, « ont été testées pour leur santé financière ».
Revenu multi-actifs Invesco Zacks
Les investisseurs qui n'hésitent pas à payer des dépenses plus élevées en échange de rendements plus élevés pourraient être intéressés par ce FNB. Le fonds est basé sur l'indice Zacks Multi-Asset, qui comprend 149 actions versant des dividendes.
Portefeuille financier Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD)
L'ETF de dividendes d'Invesco atteint ses rendements élevés en concentrant le portefeuille sur les actions de sociétés financières. Le ratio de coût est extrêmement élevé, à 1.58 %, mais le rendement actuel de la SEC à 30 jours est également extrêmement élevé, à 12.93 %.
Chiens de dividendes du secteur ALPS (SDOG)
Les investisseurs intéressés à recevoir des dividendes des actions « Dogs of the Dow » devraient envisager d'ajouter SDOG à leur portefeuille. Le SDOG est basé sur l'indice S-Network Sector Dividend Dogs, qui commence par l'indice S&P 500, puis filtre au niveau du secteur pour produire un mélange diversifié d'actions à dividendes.
FNB de dividendes SPDR S&P (SDY)
Ce FNB de dividendes, l'un des rares à recevoir un classement cinq étoiles de Morningstar, est l'un des meilleurs fonds avec des frais équitables qui couvrent un large éventail d'actions à dividendes. SDY surveille l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats, qui comprend plus de 100 actions à dividendes.
Fonds de dividendes américains à petite capitalisation WisdomTree
Il est logique de se diversifier par rapport au FNB de dividendes à grande capitalisation traditionnel et d'ajouter un bon FNB de dividendes à petite capitalisation à la combinaison, et DES est l'un des meilleurs FNB pour accomplir cette tâche. L'indice de dividendes WisdomTree SmallCap est suivi par DES.
Dividende sur Schwab US Equity (SCHD)
Les investisseurs qui recherchent une exposition à faible coût aux actions à dividendes les plus rémunératrices aux États-Unis devraient envisager SCHD. Le fonds est basé sur l'indice Dow Jones US Dividend 100, qui comprend certaines des actions les plus distributrices de dividendes aux États-Unis.
Veuillez garder à l'esprit que ce ne sont que des suggestions de domaines sur lesquels travailler. Tout dépend de vos goûts.
Les robots-conseillers, qui deviennent de plus en plus courants, construisent souvent des portefeuilles entièrement constitués d'ETF pour leurs clients.
Comment puis-je déterminer mes objectifs de placement et ma tolérance au risque pour mon portefeuille de FNB?
Pour déterminer vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, vous devez tenir compte de facteurs tels que votre horizon temporel, vos objectifs de placement et votre situation financière. Il est important d'avoir une compréhension réaliste de ces facteurs pour vous aider à orienter vos décisions de placement.
À quelle fréquence dois-je rééquilibrer mon portefeuille ETF ?
La fréquence à laquelle vous rééquilibrez votre portefeuille ETF dépend de vos objectifs et de votre stratégie de placement. Certains investisseurs choisissent de rééquilibrer leur portefeuille sur une base régulière (par exemple, annuellement ou trimestriellement), tandis que d'autres choisissent de ne rééquilibrer que lorsque certaines allocations d'actifs sont devenues significativement déséquilibrées.
Quel est l'impact des taxes sur un portefeuille d'ETF ?
L'impact des taxes sur un portefeuille d'ETF dépend de la situation fiscale de l'investisseur individuel et des ETF spécifiques détenus dans le portefeuille. Certains FNB sont plus avantageux sur le plan fiscal que d'autres. Il est donc important de tenir compte des répercussions fiscales de toute décision de placement.
Combien dois-je investir dans un portefeuille ETF ?
Le montant que vous devriez investir dans un portefeuille ETF dépend de votre situation financière et de vos objectifs de placement. Un conseiller financier peut vous aider à déterminer le bon montant à investir en fonction de votre situation particulière.
Comment gérer le risque de mon portefeuille ETF ?
La gestion du risque dans un portefeuille de FNB implique une combinaison de diversification, de rééquilibrage régulier et de sélection rigoureuse des FNB en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs de placement.
Quel est l'impact de la volatilité des marchés sur un portefeuille ETF ?
La volatilité du marché peut avoir un impact significatif sur un portefeuille de FNB, mais un portefeuille bien diversifié et une stratégie de placement à long terme peuvent aider à atténuer les effets des fluctuations à court terme du marché.
FAQ sur les portefeuilles de FNB
Quelle part de mon portefeuille devrait être constituée d'ETF ?
Selon Vanguard, les ETF internationaux devraient constituer pas plus de 30 % de vos placements en obligations et 40 % de vos placements en actions. FNB sectoriels : si vous préférez affiner votre stratégie d'investissement dans les fonds négociés en bourse, les FNB sectoriels vous permettent de vous concentrer sur des secteurs ou des industries spécifiques.
Les ETF sont-ils bons pour les débutants ?
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont idéal pour les investisseurs débutants en raison de leurs nombreux avantages tels que des ratios de dépenses faibles, une liquidité abondante, une gamme de choix d'investissement, une diversification, un seuil d'investissement bas, etc.
Les FNB versent-ils des dividendes?
Paiement des ETF, au prorata, le montant total d'un dividende provenant des actions sous-jacentes détenues dans l'ETF. … Un FNB verse des dividendes admissibles, qui sont imposés au taux des gains en capital à long terme, et des dividendes non admissibles, qui sont imposés au taux d'imposition sur le revenu ordinaire de l'investisseur.
Pouvez-vous faire du day trading avec ETF ?
En plus des actions, les fonds négociés en bourse (FNB) sont devenus un autre instrument de choix pour le day trading. Ils offrent la diversification d'un fonds commun de placement, la liquidité élevée et la négociation en temps réel d'une action, ainsi que de faibles coûts de transaction.
En conclusion
Les marchés et les actions individuelles connaîtront des hauts et des bas au fil du temps, mais un portefeuille de FNB à faible coût peut réduire l'incertitude et vous aider à atteindre vos objectifs de placement.
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