Les dépenses informatiques de gestion de patrimoine s'élevaient à 5.7 milliards de dollars en 2016 et devraient atteindre 10.5 milliards de dollars d'ici 2023. Les nouvelles technologies transforment la façon dont les gestionnaires de patrimoine font des affaires. Dans le même temps, les gestionnaires de fortune les plus performants sont attentifs à l'évolution des besoins de leurs clients. Les clients modernes souhaitent jouer un rôle plus actif dans leur propre argent, 63 % exprimant le besoin d'une meilleure collaboration avec les conseillers financiers et 76 % exprimant le souhait d'avoir une vue complète de l'ensemble de leurs comptes.
La technologie permet aux gestionnaires de patrimoine d'atteindre ces objectifs, les logiciels de gestion de patrimoine basés sur le CRM offrant le plus d'avantages.
Dans cet article, nous examinerons les cinq principales applications logicielles de gestion de patrimoine utilisées par les conseillers financiers.
Top 5 des logiciels de gestion de patrimoine
Les cinq principaux logiciels de gestion de patrimoine utilisés par les planificateurs financiers professionnels en termes de part de marché sont
- MoneyGuidePro
- Monnaie électronique Pro
- RightCapital
- Planification financière d'Orion
- Monnaie électronique Plus
#1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro est le produit logiciel de conseiller financier le plus populaire en termes de part de marché, représentant 36.82 % de la part de marché du secteur par les utilisateurs en 2021. Il a fait ses débuts en 2020 et est considéré comme l'un des outils les plus complets.
Le succès du logiciel peut être attribué en partie à sa présentation visuellement attrayante et conviviale. La passerelle principale est destinée à engager pleinement le client, avec une zone de jeu où le client peut saisir divers choix et options pour afficher les résultats potentiels. Le conseiller conserve un contrôle total sur le programme, y compris les sections de celui-ci que le client est autorisé à visualiser.
La suite de produits MoneyGuide, qui appartient à Envestnet, est divisée en trois niveaux :
- MoneyGuideOne facilite la planification financière pour les conseillers qui découvrent le logiciel et qui débutent leur carrière en planification.
- MoneyGuidePro propose des solutions plus avancées telles que des modèles de rapport sur mesure, la planification successorale, des relevés de valeur nette et des outils de gestion des risques.
- MoneyGuideElite fournit des services complets tels que la modélisation dynamique des revenus, la quantification de la planification fiscale et la modélisation des stratégies de rente.
#2. Monnaie électronique Pro
eMoney fournit un programme complet et est bien connu pour son outil d'analyse détaillée des flux de trésorerie. La part de marché d'eMoney Pro pour 2021 était de 29.7 %, contre 18.7 % en 2020.
L'une des caractéristiques d'eMoney est son flux financier, qui fournit des données, des alertes et des nouvelles en temps réel aux conseillers, leur permettant de se tenir au courant des circonstances critiques des clients et du marché. Une autre caractéristique notable est le site client eMoney (emX), qui permet aux clients d'imprimer une copie de leurs comptes à tout moment.
EMoney est la solution logicielle financière la mieux notée en termes de satisfaction client. En outre, la gamme de produits eMoney comprend un certain nombre de solutions et d'API indépendantes pour aider les conseillers financiers à différents niveaux de service.
#3. DroiteCapitale
RightCapital a terminé troisième en 2021, avec 9.71% du marché. C'est un logiciel relativement jeune, ayant été fondé en 2015, surtout par rapport aux autres leaders du logiciel. En ce qui concerne les nouveaux conseillers plus petits, RightCapital rivalise assez bien avec les leaders - MoneyGuidePro et eMoney Pro.
RightCapital a été développé pour se situer à mi-chemin entre des outils de planification trop limités et trop complets, et il s'adresse généralement à la clientèle de la génération Y qui a besoin d'aide pour établir un budget. Il a plusieurs intégrations avec les systèmes CRM, les solutions de reporting de performance, les sociétés de dépositaire/compensation et les applications logicielles d'analyse. Le produit de RightCapital possède également diverses caractéristiques uniques, notamment :
- RightIntel est un système intégré d'intelligence d'affaires.
- RightPay est un système de facturation client intégré.
- Les clients reçoivent des résumés de plan personnalisés sous forme d'instantanés.
#4. Services financiers Orion
Orion Financial Planning se classe au quatrième rang avec une part de marché de 6.3 % en 2021. Ils se démarquent comme un choix privilégié pour les entreprises dont les actifs sous gestion varient de 4 à 5 millions de dollars, où ils détenaient près de 10 % du marché en 2021.
Orion Advisor Solutions a acheté Advizr en 2019 et l'a renommé Orion Financial Planning, qui a connu un développement considérable ces dernières années. Elle a augmenté ses actifs sous gestion de 50 % après l'acquisition. Orion Financial Planning a plus que doublé sa part de marché entre 2020 et 2021.
La gestion fiscale, les rapports financiers, la solution de facturation client, le négoce de titres, l'analyse d'entreprise et la planification financière font partie des solutions technologiques d'Orion Advisor.
#5. Monnaie électronique Plus
eMoney Plus, une autre solution eMoney, se classe sixième avec une part de marché de 6.1 % en 2021. Le logiciel est en retrait par rapport à eMoney Pro, axé sur la planification de base avec une gamme de solutions plus simplifiée par opposition aux fonctionnalités de planification plus complètes d'eMoney Pro. .
Solutions de monnaie électronique
1. Monnaie électronique Plus
- Description du produit : Établissez plus de connexions axées sur la planification et offrez plus de plans à plus de clients en tirant parti de solutions intuitives et rationalisées basées sur des objectifs.
- Les solutions offrent un accès à la plate-forme de base, une planification de base et des analyses sophistiquées.
2. Professionnel de la monnaie électronique
- Utilisez la planification avancée pour offrir les capacités les plus complètes basées sur les flux de trésorerie afin de répondre aux besoins de planification les plus complexes des clients.
- L'accès avancé à la plateforme, la planification avancée et l'analyse avancée sont des exemples de solutions.
La majorité du succès d'eMoney Plus provient de conseillers à double enregistrement. eMoney Plus détenait 7.5 % de la part de marché de l'industrie pour ces utilisateurs (derrière seulement MoneyGuidePro et eMoney Pro).
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion de patrimoine ?
Les conseillers financiers utilisent le système logiciel de gestion de patrimoine pour aider à rationaliser les opérations économiques. Il s'agit d'un service de conseil en investissement qui répond aux besoins d'une clientèle fortunée. Conseillers financiers utiliser cette méthode de conseil (système de gestion de patrimoine) pour recueillir des informations sur les besoins du client. Les conseillers utilisent des biens et services financiers pour créer un plan sur mesure pour leurs clients.
Quelles sont les fonctionnalités d'un logiciel de gestion de patrimoine ?
Les aspects clés suivants doivent être inclus dans un logiciel de gestion de patrimoine :
- Préparation financière
- Gestion des revenus et des investissements
- Gestion des commandes et des échanges
- Gestion de la relation client a son meilleur
- Gestion de portefeuille
- Pratique et facilement accessible
- Personnalisez et faites des économies
- Contrôle et transparence
- Solutions complètes
- Suivi du statut tout au long du cycle de vente
- Des workflows de collecte de données KYC extrêmement efficaces
- Indicateurs de risque et normes GIPS (Global Investment Performance Requirements)
- Aperçu des données financières à 360 degrés en temps réel pour les clients
- Le logiciel Market Risk Analytics
- Reporting de la haute direction et analyse commerciale
- adaptable et personnalisable
- Robo-conseil et automatisé
Pourquoi un logiciel de gestion de patrimoine est-il si important ?
Voici les raisons pour lesquelles un logiciel de gestion de patrimoine est essentiel :
- Il permet aux conseillers financiers de créer des solutions personnalisées pour leurs clients.
- Avec l'aide de la technologie de gestion de patrimoine, de nouveaux rivaux peuvent entrer sur le marché.
- Les clients peuvent conserver leur patrimoine et bénéficier d'une aide précieuse dans les démarches de transmission de patrimoine.
- Le programme de gestion de patrimoine propose une stratégie holistique qui aide les clients à atteindre leurs objectifs financiers individuels.
- À l'aide d'un logiciel de gestion de patrimoine, le conseiller en gestion de patrimoine peut examiner et rééquilibrer le portefeuille financier du client.
- Un logiciel de gestion de patrimoine peut fournir une assistance individualisée au client.
- Les logiciels de gestion de patrimoine facilitent la création de plans financiers et atténuent le stress financier.
Quels facteurs devez-vous prendre en compte lorsque vous comparez un logiciel de gestion de patrimoine ?
Les enjeux sont toujours importants en gestion de patrimoine, ce qui implique que souscrire à un choix de logiciel de gestion de patrimoine individuel comporte un risque important. Les experts en gestion de patrimoine doivent examiner les facteurs suivants lors de l'exploration de solutions potentielles :
#1. Partenaire solide de l'écosystème
Des connecteurs directs vers un vaste écosystème de partenaires sont disponibles avec le logiciel de gestion de patrimoine Web approprié. Une plate-forme CRM surmonte de nombreux problèmes de compatibilité associés aux systèmes de gestion de patrimoine traditionnels en fonctionnant entièrement dans le cloud, sans nécessiter de matériel ou de logiciel local.
Les entreprises peuvent intégrer des informations client supplémentaires, telles que les données conservées, sur une plate-forme unique, offrant aux gestionnaires de patrimoine une vue complète de chaque client sur l'ensemble de leur portefeuille d'affaires.
#2. Collaboration des conseillers
Plusieurs utilisateurs peuvent accéder et gérer les mêmes données en temps réel à l'aide d'un CRM basé sur le cloud. Cela est possible car les données sont stockées hors site, ce qui permet aux utilisateurs d'accéder aux mêmes informations quel que soit le canal ou l'appareil. Le traitement des données en temps réel garantit que les professionnels de la gestion de patrimoine travaillent en permanence avec les informations les plus récentes sur les clients et que tous ceux qui interagissent avec un client ont accès aux mêmes informations critiques.
En conséquence, les clients bénéficient d'un service client unifié et très efficace, ce qui est particulièrement bénéfique dans le cas d'un logiciel de comptabilité de gestion de patrimoine, où un manque de coordination entre les utilisateurs peut entraîner une clientèle insatisfaite et une perte de fidélité dans la relation client et réseaux familiaux.
#3. La flexibilité
La gestion de fortune est une expression large et l'environnement de conseil évolue rapidement pour répondre aux besoins changeants de ses clients. Un logiciel de gestion de patrimoine doit être suffisamment adaptable pour répondre à toutes les exigences en matière de gestion de patrimoine, ainsi que capable d'être personnalisé et configuré avec un minimum d'effort afin que les conseillers puissent travailler de la manière la plus efficace pour eux.
Un CRM efficace vous permet également de gérer la conformité réglementaire avec certitude. Alors que le paysage réglementaire devient plus incertain, les conseillers et les entreprises ont besoin de systèmes qui peuvent les aider à rester conformes à mesure que des changements se produisent dans l'industrie.
Quels sont les développements les plus récents du système de gestion de patrimoine ?
Les flux de travail des conseillers financiers peuvent être simplifiés, sécurisés et efficaces grâce aux nouvelles technologies financières. Si le système financier en fonctionnement fournit des services financiers numériques de manière simple et personnalisée, le marché du système financier peut être efficacement ordonné et façonné avec compétence.
Discutons des tendances les plus récentes en matière de systèmes logiciels de gestion de patrimoine :
- L'importance de la planification et du décaissement de la retraite est croissante.
- Personnalisation et automatisation
- Cybersécurité
- Concentrez-vous sur les modèles de bureau à domicile.
- Les milléniaux réorientent leurs investissements pour être plus respectueux de l'environnement.
- L'IA et les Robo-Advisors ont le vent en poupe.
- Canal de collaboration numérique
- Personnalisé et holistique
- Un modèle hybride avancé et transparent
- Les frais sont réduits.
- Une proportion croissante de femmes fortunées (HNW)
- Concentrez-vous sur la technologie
Quelle est la portée des logiciels de gestion de patrimoine à l'avenir ?
Voici les étendues notées des logiciels de gestion de patrimoine, selon des analystes experts.
- Automatisation complète- Les logiciels de gestion de patrimoine donnent accès à des quantités massives de données, ce qui facilite le développement de solutions cognitives automatisées. Dans un système de gestion de patrimoine, ces types de solutions permettent une prise de décision plus rapide et plus efficace.
- Personnalisé et dynamique- Les sociétés de gestion de patrimoine peuvent offrir une expérience de bout en bout personnalisée et contextualisée à leurs clients en introduisant de nouvelles techniques de collecte de données, de prise de décision et de livraison des résultats.
- L'intelligence artificielle comme un changeur de jeu- Les tâches de gestion de patrimoine automatisées peuvent permettre au système de gestion de patrimoine d'être plus productif et efficace. Il a le potentiel d'ouvrir de nouvelles sources de valeur. Avec l'utilisation de la technologie RPA (automatisation des processus robotiques) et de l'IA (intelligence artificielle), il peut y avoir un potentiel supplémentaire de précision tout en réduisant les coûts de gestion.
- Approche centrée sur le client- Une approche plus centrée sur le client est désormais nécessaire. L'essor du Big Data, de l'analyse et de l'information en temps réel transforme l'ensemble du secteur.
Après avoir découvert les avantages d'un logiciel de gestion de patrimoine dans vos transactions financières, vous recherchez probablement un logiciel de gestion de patrimoine de haute qualité capable de gérer vos transactions financières de manière transparente. Si vous possédez une petite entreprise, un logiciel de gestion de patrimoine gratuit peut vous offrir les avantages des capacités logicielles de base. De plus, les logiciels de gestion de patrimoine open source permettent une plus grande personnalisation.
Conclusion
Le système logiciel de gestion de patrimoine aide à la gestion efficace des finances, ce qui offre d'énormes avantages aux conseillers financiers et à ceux qui souhaitent gérer leur patrimoine sans effort. Un système de gestion de patrimoine de qualité offre un service personnalisé qui lui permet de satisfaire les divers besoins du client.
L'avenir des logiciels de gestion de patrimoine est façonné par l'évolution des technologies. La puissance des solutions de gestion de patrimoine gratuites et open source peut vous aider à atteindre vos objectifs de gestion de patrimoine. Le conseiller peut améliorer avec succès l'expérience de l'investisseur en utilisant un logiciel de gestion de patrimoine gratuit.
Avec l'utilisation de cette technologie (logiciel de gestion de patrimoine), vous pouvez rapidement simplifier votre compréhension des programmes de gestion de patrimoine. Ce secteur digitalisé de la gestion de patrimoine met à votre disposition le conseiller Robo.
Si vous avez utilisé l'un des logiciels de gestion de patrimoine gratuits et open source décrits ci-dessus, nous aimerions connaître votre avis.
FAQ sur les logiciels de gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine en vaut-elle le coût ?
Cela vaut le coût. La gestion de patrimoine est essentielle non seulement pour protéger, mais aussi pour développer vos actifs, vous permettant d'atteindre vos objectifs financiers actuels et éventuellement d'établir un pécule qui vaut la peine d'être transmis aux générations futures.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine numérique ?
La gestion de patrimoine numérique est une stratégie d'investissement qui utilise les capacités numériques pour offrir aux investisseurs une sélection diversifiée de solutions d'épargne et d'investissement.
De combien d'argent ai-je besoin pour embaucher un gestionnaire de patrimoine?
De nombreux gestionnaires de patrimoine exigent un investissement minimum de 100,000 100,000 $. Certains conseillers ont des critères d'actif minimum qui commencent à 500,000 1 $, mais certains peuvent exiger XNUMX XNUMX $ ou même XNUMX million de dollars.
Articles Relatifs
- Meilleures pratiques de gestion de patrimoine : les 5 meilleurs conseils des principaux gestionnaires de patrimoine
- COMMENT CRÉER DE LA RICHESSE À PARTIR DE RIEN : Comment créer de la richesse à partir de rien dans la vingtaine, la trentaine, la quarantaine et la cinquantaine
- CRÉATION DE RICHESSE : Stratégies simples de création de richesse
- COMMENT CONSTRUIRE LA RICHESSE : Secrets pour créer de la richesse
- COMMENT LES CONSEILLERS FINANCIERS GAGNENT-ILS DE L'ARGENT ? Que fait un conseiller financier pour gagner.
Bibliographie
