La gestion de portefeuille implique des scénarios dans lesquels les objectifs financiers et la tolérance au risque d'un investisseur sont pris en considération lors de l'élaboration et de la gestion d'un portefeuille. Ce guide couvre à la fois le salaire des gestionnaires de portefeuille et les projets qu'ils gèrent.
Gestion de portefeuille
Peser les points forts et les limites, les opportunités et les dangers de tous les investissements est essentiel à la gestion de portefeuille. La gestion de portefeuille peut être active ou passive. Sachez simplement que les deux sont des approches valables.
La gestion passive est une approche à long terme d'une philosophie qui dit « décidez-vous et agissez comme si vous ne l'aviez jamais fait ». Un ou plusieurs fonds indiciels négociés en bourse (ETF) peuvent être utilisés dans cette stratégie. L'investissement indiciel est un terme fréquent pour ce type d'investissement. On peut utiliser la théorie moderne du portefeuille (MPT) pour aider ceux qui conçoivent des portefeuilles indexés à améliorer l'équilibre. De plus, l'objectif de la gestion active est de surperformer un indice par l'achat et la vente de titres sélectionnés ainsi que d'autres investissements.
Types de gestion de portefeuille
Les rôles diffèrent quel que soit le même objectif, qui est de gagner de l'argent. Voici les types de gestion de portefeuille et leurs rôles.
#1. Gestion de portefeuille active
L'objectif de la gestion active de portefeuille est de surpasser les attentes du marché. Ceux qui investissent de cette manière sont souvent considérés comme irrationnels. Dès que la valeur d'une action dépasse la moyenne, elle est vendue par des gérants actifs. L'analyse statistique des entreprises est un élément clé de la gestion active de portefeuille, qui consiste à comparer le cours de l'action au rendement possible. Plutôt que de s'appuyer sur la théorie des marchés efficients pour étayer son affirmation, le gestionnaire actif utilise des ratios.
La méthode préférée du gestionnaire actif pour réduire le risque d'investissement consiste à répartir les investissements dans plusieurs secteurs. La gestion active de portefeuille a l'inconvénient de s'appuyer uniquement sur les capacités du gestionnaire. Si vous pouvez trouver un expert en investissement de valeur, vous pouvez vous attendre à gagner beaucoup d'argent.
#2. Gestion de portefeuille passive
L'investissement passif est l'inverse de la gestion active. La proposition de secteur efficace est une conviction que ceux qui y adhèrent tiennent fermement. L'idée est que le cours de l'action reflète toujours les fondamentaux d'une industrie. Par conséquent, fonds indiciels avec un faible taux de rotation mais une valeur élevée à long terme sont ce que les gestionnaires passifs préfèrent.
Choisir un rendement inférieur est un moyen d'économiser de l'argent sur les frais de gestion tout en profitant des avantages de la stabilité.
#3. Gestion de portefeuille discrétionnaire
Le gérant discrétionnaire de l'investisseur a toute liberté d'agir en son nom. Même si le gestionnaire tient compte des objectifs et des délais de l'individu, il utilise la méthode qui lui convient le mieux. Les retours sur investissement commencent à affluer après avoir effectué un paiement en espèces à un professionnel de la finance.
#4. Gestion hors portefeuille
En tant que conseiller financier, le gestionnaire non discrétionnaire n'a pas d'autre objectif. C'est son travail de conseiller les investisseurs sur le meilleur plan d'action. Il appartient à l'investisseur de peser les avantages et les inconvénients de chaque option. Le gestionnaire ne peut agir au nom de l'investisseur qu'une fois que l'approbation de l'investisseur a été fournie.
Lire aussi: Processus de vente : étapes et étapes pour conclure efficacement des ventes en 2023 !!!
Y a-t-il quelque chose qui affecte le salaire de la gestion de portefeuille ?
De nombreuses choses peuvent affecter le salaire de la gestion de portefeuille. La rémunération annuelle typique d'un gestionnaire de portefeuille en 2019 était de 81,590 10 $, selon le Bureau of Labor Statistics. À titre d'exemple, ceux qui se situent dans les 156,150 % les plus riches gagnent plus de 10 47,230 $, tandis que ceux qui se situent dans les XNUMX % les plus bas gagnent moins de XNUMX XNUMX $.
Voici quelques raisons possibles pour lesquelles le salaire de la gestion de portefeuille est si différent les uns des autres.
#1. Secteur d'activité de l'entreprise et son employeur
Selon votre patron et le secteur dans lequel vous travaillez, vous pouvez gagner beaucoup d'argent en tant que gestionnaire de portefeuille. Il est possible que certaines entreprises ou industries paient plus ou soient plus demandées pour des gestionnaires de portefeuille que d'autres.
#2. Expérience
Vos compétences et votre expérience en matière d'investissement s'amélioreront probablement au fur et à mesure que vous les mettrez à l'épreuve et que vous acquerrez de l'expérience. Pour cette raison, les gestionnaires de portefeuille et les analystes financiers expérimentés sont susceptibles de gagner plus d'argent que ceux qui débutent leur carrière. Comme c'est le cas, cela pourrait contribuer à expliquer l'écart salarial croissant entre les 10 % de revenus les plus élevés et les plus pauvres.
# 3. Emplacement
Selon l'endroit où se trouve un gestionnaire de portefeuille, il ou elle peut gagner un salaire plus élevé qu'une autre personne occupant le même poste. Les gestionnaires de portefeuille à New York, par exemple, peuvent gagner plus que leurs homologues ailleurs. Comme le besoin de gestion de portefeuille varie géographiquement, votre salaire peut également varier.
Salaire général de gestion de portefeuille
Le salaire annuel d'un gestionnaire de portefeuille (gestion) en mai 2019 était de 94,160 XNUMX $ en moyenne, selon le BLS.
Voici les États, les emplacements et les industries les plus rémunérateurs pour la gestion de portefeuille afin de vous aider à mieux comprendre combien vous pouvez gagner en tant que gestionnaire de portefeuille. Ceux-ci incluent : 132,290 106,490 $ pour New York, Washington, DC 100,250 102,610 $, 101,600 XNUMX $ dans le Connecticut, la Nouvelle-Angleterre est XNUMX XNUMX $ et XNUMX XNUMX $ pour l'état de l'Alaska.
Projets de gestion de portefeuille
Les projets de gestion de portefeuille sont des processus que les organisations de gestion de projet utilisent pour évaluer les gains financiers possibles. Les propositions et les données des projets en cours sont organisées et consolidées par les gestionnaires de portefeuille de projets, qui fournissent ensuite des prévisions fermes et des analyses commerciales pour les nouvelles initiatives.
Ensemble d'outils pour les projets de gestion de portefeuille.
Les solutions de projets de gestion de portefeuille se déclinent en plusieurs variétés, mais celles-ci sont les plus efficaces :
- Permettre la gestion du portefeuille de projets à l'échelle de l'entreprise.
- Des interfaces et des fonctionnalités faciles à utiliser doivent être fournies.
- Améliorer les aspects de collaboration et de communication en ligne.
- Ils fournissent des rapports complets et une analyse des données.
Logiciel de gestion de portefeuille d'entreprise simple à utiliser.
Le système de portefeuille d'entreprise vous permet d'utiliser une seule ressource avec un large éventail de fonctionnalités dans toute votre organisation. L'utilisation de solutions de portefeuille d'entreprise permet de réduire la dépendance à l'égard de divers programmes, qui peuvent ajouter des frais généraux et confondre les flux de travail. Les projets de gestion de portefeuille sont intrinsèquement complexe en raison du volume considérable d'informations qui doivent être conservées. Ainsi, il est essentiel que l'outil utilisé soit convivial pour tout le monde, pas seulement pour les premiers utilisateurs.
Recherchez des produits qui réduisent le temps consacré à l'administration, au travail manuel et aux exigences en matière de documentation. Choisissez plutôt un outil doté d'une interface intuitive, de performances simples et d'une application pour smartphone que tous les membres de votre organisation peuvent utiliser depuis n'importe quel endroit.
Le hub central de communication
Il n'est pas rare que les entreprises et les organisations emploient des travailleurs à distance pour travailler sur de nombreux projets en même temps. Il peut être difficile de maintenir des lignes de communication claires lorsque les membres de votre équipe se trouvent à des endroits différents.
Connectivité Internet au portefeuille le plus efficace le logiciel de gestion supprime toutes les frontières de communication. Avec un point de contact central, vous pouvez être sûr que tous les membres de l'équipe sont sur la même page et offrent des rapports d'état en temps réel. Deuxièmement, archivez et échangez des informations telles que des documents et des commentaires. Troisièmement, il faut moins de temps pour répondre aux questions ou résoudre les difficultés. Enfin, utilisez les données de manière opportune et efficace et mettez-les à la disposition des parties prenantes.
Lire aussi: GESTION DES CANAUX : signification, exemples et pourquoi c'est important
Procédures opérationnelles standard pour la gestion de portefeuille
Les meilleures procédures de gestion de portefeuille seront évidemment différentes d'une entreprise à l'autre, tout comme dans le monde réel. Tout projet, comme tout portefeuille, aura des exigences spécifiques. Malgré cela, la plupart des industries peuvent bénéficier de stratégies éprouvées.
#1. Réaliser un inventaire approfondi du projet.
La gestion efficace de votre portefeuille nécessite un inventaire de toutes vos initiatives. Incluez le nom du projet, les dates de début et de fin, le budget estimé, les objectifs de l'entreprise, le retour sur investissement attendu et toute autre information pertinente. Pendant ce temps, il est possible de générer un aperçu instantané de haut niveau avec toutes les informations nécessaires pour donner aux actionnaires des mises à jour ou prendre des décisions plus efficaces sur place.
#2. Envisager les projets d'un point de vue stratégique.
Les projets individuels sont classés par ordre de priorité en fonction de leur adéquation avec les objectifs stratégiques à long terme de l'entreprise. Le niveau de risque d'un projet et s'il nécessite ou non une réingénierie importante sont deux autres considérations à garder à l'esprit.
En fin de compte, un gestionnaire de portefeuille qualifié identifierait les premières idées de projets qui se chevauchent et éliminerait dès le départ toutes les initiatives présentant de mauvaises justifications commerciales, afin de garantir une meilleure synchronisation entre la direction et les parties prenantes.
#3. Organiser, classer et allouer des ressources aux projets.
En plus d'établir des priorités en fonction des liquidités et des ressources disponibles, vous devez également évaluer chaque projet en termes d'alignement stratégique. Atteindre vos objectifs financiers nécessite une planification minutieuse car la trésorerie est une ressource limitée. Le nombre d'initiatives que votre budget et les ressources disponibles peuvent prendre en charge dicteront naturellement où vous tracez la ligne, mais l'utilisation d'un système de notation peut rendre ce processus beaucoup plus simple.
#4. Assurez-vous de bien gérer vos investissements.
Si votre portefeuille n'est pas activement géré une fois que vous avez créé la liste des projets autorisés, aucun excellent examen et hiérarchisation ne vous aidera.
Avantages et inconvénients de la gestion de portefeuille
Lorsqu'il s'agit de déterminer s'il faut ou non gérer des projets sous forme de portefeuille, de nombreux facteurs doivent être pris en considération. Comparez rapidement les avantages et les inconvénients de la gestion de portefeuille de projets en utilisant les éléments suivants
Pro
- Éviter les problèmes avant qu'ils ne surviennent minimise les risques avant qu'ils ne surviennent.
- Les processus standardisés réduisent le temps consacré aux opérations répétitives, ce qui réduit à son tour le temps nécessaire à la réalisation d'un projet.
- L'utilisation des données des projets existants et antérieurs permettra d'estimer avec précision les coûts.
- La vue Portefeuille vous permet de comprendre quelles ressources sont disponibles et quelles ressources sont nécessaires pour les nouveaux projets, ce qui vous permet d'optimiser vos ressources.
- Les processus standardisés augmentent la probabilité de réussite du projet car ils permettent une meilleure prévision des résultats du projet au fil du temps.
- Il est plus facile de travailler ensemble sur des projets lorsque tout le monde peut voir les décisions qui sont prises.
Inconvénients
- Il est important de prendre en compte le coût du recrutement, du coaching, des logiciels et du développement de nouveaux processus.
- La gestion de projet de portefeuille nécessite l'allocation de ressources qui manquent à de nombreuses petites entreprises.
- Avoir à prendre des décisions difficiles : Établir des priorités nécessite de faire de nombreux choix difficiles concernant de nombreuses initiatives essentielles.
- Un manque de feedback des managers sur le terrain, qui ont une compréhension approfondie de l'activité au jour le jour, peut être un problème lorsque les méthodes de priorisation sont standard.
- Le temps est une denrée précieuse. Le développement et l'exécution de procédures consomment du temps qui pourrait être utilisé ou dépensé à d'autres fins.
- Lors de l'adoption d'une nouvelle gestion de projet de portefeuille, obtenir le soutien de la direction pour des processus qui n'ont pas été démontrés peut être un défi.
Quel est le rôle de la gestion de portefeuille ?
Les décisions d'investissement sont prises par les gestionnaires de portefeuille. Ils créent et gèrent des portefeuilles, décident quoi et quand acquérir et vendre des investissements, et développent et mettent en œuvre des stratégies et des processus d'investissement adaptés aux objectifs et aux restrictions des clients.
Pourquoi est-il important d'avoir un portfolio ?
Une collection de documents en constante évolution appelée portfolio sert de registre de vos qualifications, capacités, expériences et traits de personnalité. Il met en valeur et affiche des exemples de certains de vos meilleurs travaux, ainsi que vos réalisations, vos valeurs et vos expériences de vie.
Quelle est la partie la plus importante d'un portefeuille ?
Incontestablement, le composant le plus crucial dans l'ensemble est les images de votre portfolio. Il est peu probable que les clients potentiels veuillent vous faire confiance pour leur projet de construction si les images de vos projets antérieurs ne semblent pas professionnelles car ils ne peuvent même pas voir correctement la qualité de votre travail.
À quoi sert généralement un portefeuille ?
Les élèves peuvent être encouragés à prendre plus de contrôle et à s'approprier leur éducation grâce à l'utilisation de portfolios. Les portfolios sont un outil permettant aux étudiants de certains établissements d'évaluer leur propre travail et leur croissance académique, souvent lorsqu'ils choisissent ce qui sera inclus dans leurs portfolios.
Quelles caractéristiques distinguent un portefeuille réussi ?
Les clients et les entreprises potentiels souhaitent en savoir plus sur les concepts et les processus derrière vos meilleures conceptions. Par conséquent, un portfolio solide inclura fréquemment des dessins qui aident à clarifier le travail en plus de montrer des photographies des conceptions finales.
Quel est le portefeuille le plus efficace ?
Un portefeuille qui offre le rendement attendu le plus élevé pour un niveau de risque donné, ou celui qui a le niveau de risque le plus faible pour un rendement attendu donné, est dit efficient. La frontière efficiente est la ligne qui relie chacun de ces portefeuilles efficients.
Quel nombre de choses devrait être dans un portefeuille ?
Pour avoir un portefeuille bien diversifié, les investisseurs doivent avoir au moins 60 actions dans leurs avoirs. Envisagez plutôt un fonds indiciel à faible coût et à large marché si vous souhaitez commencer à investir mais que vous n'avez pas le temps de faire vos devoirs.
Conclusion
La gestion de portefeuille, c'est quand les objectifs financiers et la tolérance au risque d'un investisseur doivent être pris en considération lors de l'élaboration et de la gestion d'un portefeuille
FAQ GESTION DE PORTEFEUILLE
Quelles sont les cinq 5 exigences de la gestion de portefeuille ?
- Évaluez la condition actuelle.
- Fixer des objectifs d'investissement
- Décidez comment allouer les actifs.
- Décidez de votre stratégie d'investissement.
- Mesurez et réalignez les besoins de votre corps.
Quelle est l'importance du portefeuille ?
Il existe plusieurs façons d'utiliser les portfolios pour exposer les compétences que vous incluriez sur votre CV ou dont vous discuteriez lors d'une séance de questions-réponses.
Quelle est la première étape de la gestion de portefeuille ?
Un énoncé de politique est la première étape du processus de gestion de portefeuille. La tolérance au risque de l'investisseur est décrite dans son énoncé de politique. Comprendre et articuler les objectifs et les contraintes d'investissement est l'objectif principal de cet exercice.
- Investissement actif vs passif : comprendre pourquoi vous avez besoin des deux (+ Guide détaillé)
- REVENU PASSIF : définition, types et idées
- Fonds communs de placement vs fonds indiciels : tout ce que vous devez savoir
- LOGICIEL DE SUIVI DE PROJET : Avis sur les 25 meilleurs logiciels de suivi de projet
- GESTION PAR EXCEPTION : Définitions et Principes
