Vous connaissez probablement le spécial Billions de Netflix qui nous donne un aperçu du monde des super-riches. Cela nous laisse certainement nous demander comment des noms connus comme Elon Musk, d'une valeur de 274.3 milliards USD selon la liste riche de Forbes, et d'autres milliardaires tels que Warren Buffett, Bill Gates, Larry Ellison et Larry Page ont tous autant d'argent, que gérer une telle richesse n'est pas un travail d'un seul homme. Ces gars-là possèdent des superyachts, plusieurs maisons, des jets privés, des collections de voitures, de l'or, des entreprises privées, des dons de charité et, de plus, ont encore des tas d'argent cachés. Pour gérer tout cela, il faut une équipe de personnes travaillant à plein temps sur la gestion de ces vastes sommes de richesse.
En d'autres termes, lorsque vous valez des millions ou des milliards, vous pouvez arrêter de gérer votre patrimoine, de vous connecter à votre banque en ligne ou de vérifier constamment votre crypto ou vos actions parce que vous pouvez vous permettre d'externaliser. Et ces services ne sont pas seulement étendus aux milliardaires mais aussi aux millionnaires. Même des gens comme Leonardo DiCaprio, Liverpool, le pro du football japonais Takumi Minamino et le célèbre comédien Dave Chappelle qui vaut des millions ont tous besoin d'une société de gestion financière pour gérer leur patrimoine.
Maintenant que nous savons pourquoi les sociétés de gestion de patrimoine existent, la grande question que se posent la plupart des gens est de savoir comment les fonds de gestion de patrimoine investissent et/ou gèrent le patrimoine de leurs clients millionnaires et milliardaires ?
Stratégies d'investissement pour soutenir la croissance
Une société de gestion de patrimoine crée une stratégie d'investissement dans le but de gagner plus d'argent. EG, croissance soutenue. Il existe également plusieurs variantes de la gestion de patrimoine. Par exemple, sudpasspartners.com est un bon exemple, car la société répertorie clairement ses services d'investissement comme suit :
- Conseil en investissement (consulting)
- Gestion d'actifs
- Gestion privée de fortune offshore
- Planification héritée
- Protéger le patrimoine
- Structuration de portefeuille
3 domaines clés dans lesquels la plupart des sociétés de gestion de patrimoine offrent des services
Les 3 services les plus courants proposés par une société de gestion de patrimoine sont les suivants :
- Gestion de portefeuille d'investissement
- Impôt de succession
- Planification Patrimoniale
La plus intéressante des 3 principales activités de gestion de patrimoine est probablement la gestion de portefeuille d'investissement. C'est là que toute l'action se passe en termes d'actions, d'actions, de crypto et d'investissements commerciaux. Cependant, la diversité du portefeuille d'investissement dépend généralement de plusieurs facteurs, l'un des plus importants étant la taille du patrimoine du client. Évidemment, plus il y a d'argent disponible pour investir, plus le portefeuille peut être diversifié.
Certaines des stratégies utilisées par les sociétés de gestion de patrimoine comprennent :
- Bourse traditionnelle
- Gestion discrétionnaire de portefeuille
- Planification patrimoniale indépendante
Types de fonds de gestion de patrimoine
Un autre facteur à considérer est le type de gestion de patrimoine requis. La richesse de la personne qui a besoin de ce service déterminera souvent cela.
- Reprendre le contrôle après le divorce
- La situation ou la source de richesse
Source de richesse Détermination des types de services nécessaires
Le dernier facteur qui peut déterminer le type de gestion de patrimoine requis est la source de la fortune du client. Voici quelques exemples.
- Planifier les finances après un deuil
- Gagner de l'argent (héritage/jeu ou gains de loterie)
- Vente d'une entreprise
- La croissance de la richesse passe par la gestion
- Contrat sportif professionnel
Il existe une multitude de raisons pour lesquelles les gens peuvent devenir riches, de manière progressive ou soudaine. Pensez à toutes les façons dont les gens peuvent devenir riches soudainement ou progressivement, et lorsque cette richesse atteint des millions, très souvent, les services de gestion de patrimoine sont nécessaires.
La gestion de patrimoine est-elle réservée aux mieux nantis ?
À certains égards, oui, mais cela dépend aussi du niveau de richesse dont nous parlons. Disons simplement que vous n'avez pas besoin d'être millionnaire pour demander des services ou des conseils en gestion de patrimoine. Cependant, certains niveaux de patrimoine sont requis et, dans certains cas, l'avis d'un conseiller financier, qui est en fait un service de gestion de patrimoine à lui seul, suffit.
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