Intéressé par une carrière en finance? Familiarisez-vous avec les sociétés de gestion d'actifs et ce qui en fait une composante essentielle du secteur. En termes simples, les sociétés de gestion d'actifs gèrent des fonds pour des particuliers et des entreprises. Ils prennent des décisions d'investissement opportunes au nom de leurs clients pour faire croître leurs finances et leur portefeuille. Travaillant avec un groupe de plusieurs investisseurs, les sociétés de gestion d'actifs sont en mesure de diversifier les portefeuilles de leurs clients. Cela leur donne accès à des options de plus grande valeur avec de meilleures perspectives d'appréciation du capital, tout en atténuant le risque associé. Lisez la suite pour découvrir les meilleures sociétés de gestion d'actifs, leurs avantages, comment elles se financent et tout ce que vous devez savoir.
Sociétés de gestion d'actifs
Une société de gestion d'actifs (AMC) est une société qui regroupe les fonds des clients et les investit dans une variété d'actifs tels que des actions, des obligations, des biens immobiliers, des sociétés en commandite principale et d'autres véhicules. Les AMC gèrent des fonds spéculatifs et des régimes de retraite, ainsi que des structures mutualisées telles que des fonds communs de placement, des fonds indiciels et des fonds négociés en bourse (ETF), qu'ils peuvent gérer dans un seul portefeuille consolidé pour mieux servir les petits investisseurs.
Les AMC sont également connus sous le nom de gestionnaires de fonds ou d'organisations de gestion de fonds de manière informelle. Les entreprises d'investissement et les sociétés de fonds communs de placement sont les deux termes pour les entreprises qui offrent des fonds communs de placement publics ou des FNB. Groupe Vanguard, Fidelity Investments, T. Prix Rowe, et un certain nombre d'autres entreprises entrent dans cette catégorie.
Les AMC se distinguent par leurs actifs sous gestion (AUM), ou la valeur totale des actifs qu'ils gèrent.
Vue d’ensemble
Les AMC offrent aux investisseurs une diversification et des possibilités d'investissement supplémentaires puisqu'ils ont accès à un pool de ressources plus large qu'un individu investor pourraient accéder par eux-mêmes. Étant donné que les AMC achètent pour un si grand nombre de clients, ils peuvent bénéficier d'économies d'échelle et bénéficient souvent d'une remise sur leurs achats.
Les investisseurs peuvent contourner les exigences d'investissement minimum qui sont parfois requises lors de l'acquisition de titres par eux-mêmes en regroupant des actifs et en recevant des rendements proportionnels, ainsi qu'en investissant dans une plus grande variété de titres avec une quantité moindre de fonds d'investissement.
Qu'est-ce qu'une société de gestion d'actifs (SGA)
Les sociétés de gestion d'actifs (SGA) sont des sociétés qui collectent de l'argent auprès d'investisseurs individuels et institutionnels et l'investissent dans une variété de titres. L'argent est investi dans des immobilisations telles que des actions, des biens immobiliers, des obligations et d'autres actifs similaires. Les sociétés de gestion d'actifs emploient des spécialistes connus sous le nom de gestionnaires de fonds pour superviser les investissements, tandis qu'une équipe de recherche identifie les actions appropriées.
Contrôleur gestionnaires sélectionner des opportunités de placement qui correspondent aux objectifs du fonds. Un fonds de dette, par exemple, investit principalement dans des obligations et des titres d'État afin de sécuriser l'investissement et d'obtenir un rendement constant. Un fonds d'actions investit principalement dans des actions de sociétés afin de maximiser les rendements pour les investisseurs.
Comment une AMC gère-t-elle les fonds ?
Vous pouvez investir directement dans des fonds communs de placement par l'intermédiaire d'une société de gestion de patrimoine ou d'une AMC. L'entreprise est principalement chargée de gérer le fonds commun de placement et de prendre des décisions qui profitent aux investisseurs. Ce investit l'argent conformément aux objectifs de placement du régime, sous la direction d'un gestionnaire de fonds. La procédure est décrite à grands traits ci-dessous.
#1. Allocation d'actifs
Les fonds communs de placement ont un objectif d'investissement spécifique, qui aide le gestionnaire de fonds à déterminer dans quels actifs investir. La plupart des fonds axés sur la dette, par exemple, gèrent un pourcentage important de leurs actifs. actif en obligations et autres produits à revenu fixe. La plupart des fonds équilibrés, par exemple, investissent dans une combinaison d'actions et de titres à revenu fixe.
#2. Recherche et analyse
Le portefeuille du fonds repose fortement sur la recherche et l'analyse de la performance des classes d'actifs. Des experts examinent les facteurs de marché, micro et macroéconomiques et soumettent leurs conclusions au gestionnaire de fonds, qui prend ensuite des décisions d'investissement en fonction des objectifs du fonds.
#3. Construction de portefeuille
Un AMC emploie souvent une équipe de chercheurs et d'analystes qui rendent compte au gestionnaire de fonds des découvertes et des tendances du marché. Le gestionnaire de fonds sélectionne ensuite les titres à acheter ou à vendre en fonction de ces résultats et des objectifs de placement du fonds. C'est ainsi qu'une société construit un portefeuille, qui dépend fortement des connaissances et des compétences du gestionnaire de fonds.
#4. Revue de la performance
Les AMC sont tenus de fournir aux porteurs de parts des informations qui affectent directement leurs investissements dans les fonds communs de placement. Il doit également fournir aux investisseurs des mises à jour régulières sur les ventes et les rachats, la valeur liquidative, le portefeuille d'information, etc. En termes clairs, les sociétés de gestion de portefeuille doivent répondre aux investisseurs des fonds communs de placement et protéger leurs intérêts. De plus, ils doivent traiter les plaintes des clients concernant leurs régimes de fonds communs de placement.
Les meilleures sociétés de gestion d'actifs
#1. Étoile grise
Avec sa devise "Au-delà des attentes", Greystar, notre meilleur choix global pour une société de gestion immobilière, sert les propriétaires immobiliers du monde entier ; offre une large gamme de services aux propriétaires; et utilise une approche disciplinée et axée sur les processus pour accroître l'efficacité, réduire le risque des investisseurs et stimuler les performances et la rentabilité.
Le leadership de Greystar a construit une culture d'entreprise basée sur le dépassement des attentes tout en conservant la perspective d'un propriétaire, ce qui en fait notre première option pour les sociétés de gestion immobilière.
Greystar, basée à Charleston, en Caroline du Sud, a été fondée en 1993 et opère désormais sur 192 marchés à travers le monde, gérant 29.3 milliards de dollars d'actifs.
L'entreprise propose des services complets de gestion immobilière, notamment :
- Opérations immobilières
- Services financiers
- Programmes de maîtrise en assurance
- Approvisionnement
- Formation et éducation
- Marketing et communication
- IT
#2. Services de gestion LLC
Il n'y a pas de meilleur choix pour gérer vos propriétés résidentielles que BH Management Services, avec une large gamme de propriétés résidentielles sous gestion à travers les États-Unis et des programmes innovants et attirant les résidents comme Smart Home Technology et Green Conservation.
Les stratégies reconnues par l'industrie qui favorisent la durabilité financière et environnementale ont propulsé BH Management Services au sommet de notre liste d'entreprises de gestion de propriétés résidentielles.
BH Management Services gère des propriétés à travers les États-Unis depuis 1989, avec des bureaux à Des Moines, Dallas et Atlanta. Elle emploie environ 2,400 XNUMX personnes et peut être embauchée là où elle n'est pas encore présente.
L'architecture et la conception, la construction, les actions et la gestion sont tous des services de BH Management Services. Comptabilité, opérations, marketing, informatique, analyse d'affaires, et les rapports sont tous fournis par BH Management Services à ses propriétaires. Pour votre bien, l'entreprise emploie et forme du personnel de gestion local.
#3. Colliers International
Avec deux milliards de pieds carrés sous gestion et l'une des offres de services les plus vastes, Colliers International est une société de gestion immobilière commerciale de classe mondiale.
Colliers est une valeur sûre pour les investisseurs en immobilier d'entreprise qui souhaitent réduire leur risque. Les sociétés administrent des immeubles commerciaux dans 67 pays, génèrent 3 milliards de dollars de revenus annuels à partir de ses 40 milliards de dollars d'actifs sous gestion et emploient plus de 18,000 XNUMX personnes. En raison de sa vaste expérience et de ses succès, nous la recommandons comme la meilleure société de gestion immobilière commerciale.
Colliers, qui a commencé en Australie mais s'est étendu aux États-Unis en 1978, est devenu un nom familier. Les États-Unis sont le plus grand donateur des 67 pays d'exploitation de l'entreprise.
Les marchés de capitaux, représentation de propriétaires, gestion de projets, services de gestion immobilière, évaluation et conseil, titres, hypothèques, assurances, ingénierie et conception font partie des spécialités de l'entreprise.
Colliers International est une société immobilière commerciale spécialisée dans les immeubles de bureaux, de vente au détail, industriels, hôteliers, de santé, à usage spécial et multifamiliaux. Par conséquent, l'exploitation et l'entretien des immeubles, la gestion des installations, la location administration, la comptabilité immobilière et les rapports financiers, la gestion des contrats et la gestion de la construction font partie des services de gestion immobilière de l'entreprise.
#4. Société immobilière de Lincoln
La Lincoln Property Company est tellement attachée au service à la clientèle qu'elle a conçu un programme de récompenses en 15 catégories. Les propriétaires d'immeubles qui souhaitent en savoir plus sur leurs immeubles primés peuvent le faire directement sur leur site Web, ce qui leur vaut notre premier choix pour un excellent service à la clientèle.
Lincoln Property Company considère ses investisseurs, ses résidents, ses vendeurs et son personnel à travers le prisme du service à la clientèle et est reconnue comme notre société de gestion immobilière choisie pour offrir un service client de premier ordre.
La Lincoln Property Company a perfectionné son service à la clientèle depuis 1965, acquérant plus de 6 milliards de dollars de propriétés multifamiliales et créant 220,000 14 unités évaluées à plus de 25 milliards de dollars. Chaque employé fait l'objet d'une sélection minutieuse, ce qui se traduit par un taux de roulement annuel inférieur à XNUMX %.
Lincoln se distingue parmi les sociétés de gestion immobilière résidentielle en raison de son service Organisation Contrôler la conformité, qui garantit que les bâtiments qu'ils gèrent respectent les normes de gestion, de comptabilité et d'informatique de tiers.
Les coûts d'installation, de gestion, de placement de nouveaux locataires et de renouvellement de bail varient en fonction du contrat.
La gestion immobilière, le marketing, la comptabilité, les achats, la gestion des revenus et les rapports d'analyse de marché sont tous fournis par Lincoln aux propriétaires. property, ainsi, l'outil de business intelligence de l'entreprise, est basé sur le Web et compatible avec les appareils mobiles, ce qui permet aux propriétaires de suivre l'évolution de leurs propriétés.
#5. Conseillers en gestion d'appartements
Nous avons nommé Apartment Management Consultants (AMC) comme la société de gestion immobilière avec le meilleur système d'intégration en raison de leur concentration intense sur la documentation de leurs plans de gestion et des programmes de formation exceptionnels pour les gestionnaires immobiliers.
Lorsque des systèmes sont définis pour les nouveaux gestionnaires immobiliers à suivre et que l'apprentissage continu fait partie de votre travail, l'intégration devient simple. Les sociétés de gestion de patrimoine sont la meilleure société de gestion immobilière pour cela.
AMC est responsable de 104,067 592 unités dans 20 propriétés dans XNUMX États. Chef des sociétés de capital-investissement, des sociétés d'investissement institutionnelles et des propriétaires d'actifs uniques comptent parmi nos clients. De plus, en 2020, il a été classé neuvième sur la liste du Conseil national du logement multifamilial des plus grands gestionnaires d'appartements du pays.
L'entreprise dessert les propriétaires résidentiels multifamiliaux à travers les services suivants :
- Budgétisation du capital
- Gestion de projet
- Les programmes de formation
- Comptabilité et banque
Lorsque des systèmes sont définis pour les nouveaux gestionnaires immobiliers à suivre et que l'apprentissage continu fait partie de votre travail, l'intégration devient simple. AMC est la meilleure société de gestion immobilière pour cela.
Une société de gestion d'actifs est responsable de 104,067 592 unités dans 20 propriétés dans 2020 États. En fait, des sociétés de capital-investissement, des sociétés d'investissement institutionnelles et des propriétaires d'actifs uniques comptent parmi nos clients. En XNUMX, il a été classé neuvième sur la liste du Conseil national du logement multifamilial des plus grands gestionnaires d'appartements du pays.
Comment les gestionnaires d'actifs gagnent-ils de l'argent ?
Les sociétés de gestion d'actifs génèrent des revenus en facturant des frais à leurs clients en échange de la gestion des actifs financiers de ces sociétés clientes. Bien que les structures de frais puissent être différentes, dans la plupart des cas, elles sont exprimées en pourcentage du total des actifs gérés. Les clients peuvent choisir parmi un groupe diversifié d'options en matière d'investissements tout en travaillant avec des entreprises de gestion d'actifs.
Que font les gestionnaires d'actifs au quotidien ?
Les gestionnaires d'actifs sont responsables de la gestion et de la surveillance des actifs d'une entreprise. Cela pourrait inclure des choses comme l'argent, l'immobilier, les actions, les obligations, les actions de diverses sociétés, les matières premières, les actions et d'autres éléments financiers. Si vous étiez un gestionnaire d'actifs, l'un de vos objectifs serait d'augmenter le retour sur investissement de votre employeur.
Qu'est-ce que la règle des 2 et 20 ?
« Deux » fait référence aux frais de gestion annuels facturés par le fonds spéculatif pour la gestion des actifs. Cette commission correspond à 2 % du total des actifs sous gestion (AUM) du fonds. Le nombre « vingt » fait référence à la commission de performance ou d'incitation typique, qui correspond à vingt pour cent de tous les bénéfices générés par le fonds qui dépassent un indice de référence prédéterminé particulier.
La gestion d'actifs est-elle un travail stressant ?
Certaines personnes pensent que travailler dans la gestion d'actifs peut être moins stressant que travailler dans la banque d'investissement, malgré le fait que cela rapporte toujours un salaire très compétitif. Le travail peut être intellectuellement stimulant, particulièrement pour les personnes passionnées par les marchés financiers et qui prennent plaisir à faire de la recherche en entreprise.
Avantages pour les sociétés de gestion d'actifs
La mise en commun de capitaux présente divers avantages, notamment :
#1. Économies d'échelle
Les économies d'échelle sont les économies de coûts qu'une société peut obtenir en élargissant ses opérations. Les coûts opérationnels par unité sont inférieurs dans les grandes exploitations. De même, les sociétés de gestion d'actifs, par exemple, peuvent acheter des titres en plus grandes quantités et négocier de meilleurs taux de commission de négociation. Ils peuvent également investir beaucoup d'argent dans un seul bureau, ce qui réduit les frais généraux.
#2. Accès à de larges classes d'actifs
Les sociétés de gestion d'actifs ont accès à un large éventail de classes d'actifs, ce qui leur permet de s'engager dans des domaines où un investisseur individuel ne serait pas en mesure de le faire. Un AMC peut, par exemple, investir dans des projets d'infrastructure de plusieurs milliards de dollars comme une centrale électrique ou un pont. De plus, les investisseurs individuels pourront rarement accéder aux investissements car ils sont si énormes.
#3. Expertise spécialisée
Sociétés de gestion d'actifs spécialisées compétences faire appel à des spécialistes de la finance ayant une vaste expérience dans la gestion des investissements, ce qui manque à la plupart des investisseurs privés. Un AMC, par exemple, peut embaucher des spécialistes dans plusieurs classes d'actifs, telles que l'immobilier, les titres à revenu fixe, les actions sectorielles, etc.
Inconvénients des sociétés de gestion d'actifs
Les sociétés de gestion d'actifs présentent également quelques inconvénients, tels que :
#1. Frais de gestion
La majorité des gestionnaires d'actifs facturent des frais fixes qui sont gagnés indépendamment des résultats. Par conséquent, les frais pourraient devenir prohibitifs pour les investisseurs au fil du temps. Les frais sont élevés pour compenser les coûts des ressources et des compétences nécessaires à la gestion d'un AMC, ainsi que pour procurer aux gestionnaires d'actifs un profit.
#2. Inflexible
La majorité des gestionnaires d'actifs facturent des frais fixes qui sont gagnés indépendamment des résultats. Par conséquent, les frais pourraient devenir prohibitifs pour les investisseurs au fil du temps. De plus, les frais sont élevés pour compenser les coûts des ressources et des compétences nécessaires pour gérer une AMC, ainsi que pour procurer un profit aux gestionnaires d'actifs.
#3. Risque de sous-performance
La performance des AMC est fréquemment mesurée par rapport à un modèle. Un indice de référence est un point de référence par rapport auquel la performance peut être, généralement sous la forme d'un indice de marché large. En fait, il est possible que les gestionnaires d'actifs sous-performent les marché, qui, combinés aux frais de gestion décrits précédemment, peuvent être très onéreux pour les investisseurs.
Importance de la gestion d'actifs
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les entreprises devraient se préoccuper de la gestion d'actifs, notamment:
#1. Permet à une entreprise de comptabiliser tous ses actifs
La méthode permet aux entreprises de suivre facilement leurs actifs, qu'ils soient liquides ou fixes. De plus, les propriétaires d'entreprise pourront voir où se trouvent les actifs, comment ils sont utilisés et s'ils ont été modifiés. En conséquence, le recouvrement des actifs peut être plus efficace, ce qui se traduit par des bénéfices plus élevés.
#2. Aide à garantir l'exactitude des taux d'amortissement
Étant donné que les actifs sont sur une base régulière, le processus de gestion des actifs garantit que les états financiers les enregistrent correctement.
#3. Aide à identifier et à gérer les risques
La gestion des actifs est le processus d'identification et de gestion des risques associés à l'utilisation et à la propriété d'actifs spécifiques. Cela implique qu'une entreprise devra toujours faire face à tout risque pouvant survenir.
#4. Supprime les actifs fantômes de l'inventaire de l'entreprise
Il y a eu des cas où des actifs qui ont été perdus, détruits ou volés ont été incorrectement documentés dans les livres. Les propriétaires de l'entreprise seront tous les actifs qui ont été acquis à la suite d'un plan stratégique de gestion des actifs, et ils seront inscrits dans les livres.
Qu'est-ce qui fait le succès d'un gestionnaire d'actifs ?
Nous sommes d'avis que les gestionnaires d'actifs qui ont un niveau de différenciation dans leurs opérations, une stabilité de fonds à des coûts compétitifs, des processus d'investissement reproductibles qui génèrent des rendements constants et des modèles commerciaux adaptables ont plus de chances de survivre à la perturbation qui a affecté l'industrie au cours des dernières années également.
La gestion d'actifs est-elle uniquement immobilière ?
Le but de la gestion d'actifs est de cultiver la valeur marchande afin que la propriété puisse améliorer ses rendements. Cela est vrai que l'actif en question soit un bien immobilier ou autre chose. Un gestionnaire d'actifs est une personne qui gère les actifs d'une autre personne, généralement en prenant des décisions d'investissement importantes qui contribuent à l'expansion du portefeuille de son client.
Qu'est-ce que le cycle de vie de la gestion d'actifs ?
La gestion du cycle de vie des actifs, également connue sous le nom d'ALM, fait référence à la pratique consistant à améliorer les performances opérationnelles et la fiabilité d'un actif tout au long de son cycle de vie. La gestion des actifs physiques d'une organisation tout au long de son cycle de vie est appelée «Enterprise Asset Management», ou EAM en abrégé. EAM est le mot qui spécifie la gestion de l'entretien des actifs physiques appartenant à une organisation.
Quels sont les objectifs de la gestion d'actifs ?
En tenant compte du coût total de possession et de la durée de vie utile d'un actif, l'objectif de tout processus de gestion des actifs est d'employer une stratégie holistique dans le but d'améliorer les opérations commerciales et d'accroître l'efficacité de l'organisation.
Une société de gestion d'actifs, souvent connue sous le nom d'AMC, est un type d'entreprise qui regroupe les ressources financières apportées par ses clients et investit cet argent dans une variété d'actifs, tels que des actions, des obligations, des biens immobiliers, des sociétés en commandite principale et d'autres Opportunités.
QFP
Comment créer une société de gestion de patrimoine ?
Enregistrement auprès du Securities Exchange Board of India. Capital nominal pour le démarrage de la société de gestion d'actifs. Exigences professionnelles – Expertise et expérience dans le domaine de la gestion de fonds et de la gestion de titres. Documents - Aadhar, passeport, formulaire de demande au SEBI, frais requis.
Comment les gestionnaires d'actifs gagnent-ils de l'argent ?
Les gestionnaires d'actifs gagnent généralement de l'argent en fonction d'un pourcentage des actifs sous gestion. Les taux seront souvent progressifs et diminueront au fur et à mesure qu'un gestionnaire d'actifs supervisera un investisseur.
Puis-je créer mon propre hedge fund ?
La création d'un fonds spéculatif peut prendre du temps et coûter cher en raison des nombreux obstacles réglementaires et juridiques que vous rencontrerez, ainsi que de la nécessité de lever des capitaux auprès d'investisseurs. Vous pouvez faire appel à un avocat spécialisé dans les fonds spéculatifs pour gérer les formalités administratives encombrantes.
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