Une carrière de courtier en valeurs mobilières peut vous convenir si vous aimez vendre, êtes motivé et que vous vous intéressez à la finance. Un courtier en valeurs mobilières peut être une carrière fantastique pour une personne dévouée et ambitieuse, car il offre un grand potentiel de revenus et la satisfaction de créer sa propre clientèle. Lorsque vous décidez si un emploi d'agent de change vous convient, il est judicieux de commencer par vous renseigner sur les principales tâches d'un agent de change ainsi que sur les exigences en matière de formation. Dans cet article, nous examinerons ce que fait un courtier en valeurs mobilières au quotidien, les étapes à suivre pour poursuivre cette carrière et certaines des questions les plus souvent posées concernant les courtiers en valeurs mobilières.
Qui est un courtier en valeurs mobilières ?
Pour la plupart, les courtiers en valeurs mobilières servent d'intermédiaires. Les actions sont achetées et vendues sur des bourses telles que la Bourse de New York et le NASDAQ, et la plupart des personnes qui souhaitent négocier des actions ont besoin de l'aide d'un courtier.
Bien que cela n'ait pas toujours été le cas, des sociétés de courtage à escompte comme Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade et Charles Schwab gèrent désormais la majorité des transactions boursières pour les investisseurs individuels.
Cependant, de nombreuses transactions sont encore effectuées par des courtiers humains, en particulier celles impliquant de grands investisseurs institutionnels.
Les agents de change connaissent bien les marchés et peuvent conseiller les clients sur les meilleurs moments pour acheter et vendre. C'est leur affaire de trouver les meilleurs prix pour leur clientèle. Un courtier reçoit une commission sous la forme d'une commission fixe ou d'un pourcentage de la valeur de la transaction en échange de la réalisation de transactions et de la fourniture de conseils aux clients.
Les courtiers sont moins demandés à l'ère du commerce en ligne.
Cependant, il existe des situations où un investisseur préfère s'engager avec un courtier pour effectuer une transaction boursière. Ils peuvent, par exemple, vouloir s'assurer qu'une vente d'actions a lieu à un prix donné, ou ils peuvent avoir un certain nombre de transactions qui doivent avoir lieu dans un ordre précis.
Types de courtiers en valeurs mobilières
Voici les types de courtiers en valeurs mobilières que vous devez connaître et leurs fonctions uniques.
#1. Courtier en valeurs mobilières à service complet
Un courtier en valeurs mobilières à service complet offre à ses clients un large éventail de services financiers sur une base quotidienne. Les clients sont généralement affectés à des courtiers en valeurs mobilières spécifiquement agréés. Les départements de recherche des sociétés de courtage fournissent des recommandations d'analystes et un accès anticipé aux offres publiques initiales (IPO).
La planification financière, les prêts aux entreprises et aux particuliers, les services bancaires et la gestion d'actifs sont tous des services fournis par des courtiers en valeurs mobilières à service complet. Pour les options de trading, les clients peuvent soit contacter leur courtier personnel, soit utiliser des plateformes mobiles et Internet.
Les courtiers en valeurs mobilières qui fournissent des fonctionnalités de trading et un accès en ligne, en revanche, exigent des commissions plus importantes. De plus, comme les plateformes en ligne des courtiers en valeurs mobilières à service complet sont généralement destinées aux clients à long terme, elles offrent moins d'indicateurs et d'outils pour les day traders.
#2. Courtier en bourse à escompte
Les produits financiers, l'accès aux fonds communs de placement, les produits bancaires et d'autres services sont tous disponibles par l'intermédiaire de courtiers en valeurs mobilières à escompte. Un courtier en valeurs mobilières bon marché fournit quotidiennement bon nombre des mêmes produits et services qu'un courtier en valeurs mobilières à service complet, mais à un coût inférieur.
En conséquence, les commerçants de swing et de jour plus actifs peuvent trouver les courtiers en valeurs mobilières bon marché tentants. De plus, comme les plateformes sont destinées aux day traders et investisseurs actifs, elles offrent plus d'outils de recherche et d'alternatives de trading que les plateformes à service complet.
#3. Courtier en ligne
Un courtier en valeurs mobilières en ligne, souvent connu sous le nom de courtier en valeurs mobilières à accès direct, fournit des services quotidiens aux day traders actifs à la commission la plus basse possible, généralement sur une base par action. Plates-formes d'accès direct avec des capacités de routage et de cartographie. Outre l'accès à de nombreuses bourses, des teneurs de marché et des réseaux de communication électroniques sont disponibles via des courtiers en valeurs mobilières en ligne (ECN).
Les courtiers en valeurs mobilières en ligne offrent également les avantages de l'accessibilité et de la rapidité, permettant l'exécution d'ordres par pointer-cliquer. Les options complexes et les ordres d'achat d'actions peuvent également être sur les plates-formes. L'accès aux plates-formes lourdes s'accompagne normalement d'un coût mensuel qui comprend à la fois les frais de logiciel et d'échange ; cependant, les frais de logiciel peuvent être faibles en fonction du volume de partage mensuel réel du client.
Que fait un courtier en valeurs mobilières ?
Un courtier en valeurs mobilières est une personne ou une organisation agréée qui a le droit d'acheter et de vendre des actions et d'autres actifs au nom de clients. Ils sont possibles grâce à une commission, qui peut prendre la forme d'un forfait ou d'un pourcentage de la valeur de la transaction. Les courtiers en valeurs mobilières doivent avoir une connaissance approfondie des marchés et être en mesure de conseiller les clients sur les meilleurs moments pour acheter et vendre. Ils sont chargés de découvrir les meilleurs prix des actions pour leurs clients. Leurs principales responsabilités comprennent :
- Fournir aux clients des conseils d'investissement fiables
- Gestion des portefeuilles d'investissement des clients
- Effectuer une analyse approfondie des rapports financiers
- Suivre les dernières actualités financières
- Informer régulièrement les clients de l'état de leurs portefeuilles d'investissement
- Adapter les méthodes d'investissement en fonction des besoins des clients et des conditions de marché
- Les appels à froid et le réseautage sont des moyens efficaces de trouver de nouveaux clients.
Comprendre le rôle d'un courtier en valeurs mobilières au quotidien
Accédez à l'une des principales bourses, telles que la Bourse de New York (NYSE) ou le NASDAQ, achetez ou vendez des actions. Vous devez être membre de la bourse ou d'une société membre pour négocier sur ces bourses. L'autorité de réglementation du secteur financier autorise les entreprises membres et de nombreuses personnes qui travaillent pour elles en tant que courtiers ou courtiers (FINRA).
Alors qu'un investisseur individuel peut acheter des actions directement auprès de la société qui les a émises, travailler avec un courtier en valeurs mobilières au quotidien est beaucoup plus pratique.
Jusqu'à récemment, l'accès aux marchés boursiers était d'un coût prohibitif. Il n'était rentable que pour les particuliers fortunés ou les grands investisseurs institutionnels, tels que les gestionnaires de fonds de pension. Ils employaient des courtiers à service complet et étaient prêts à payer des centaines de dollars pour qu'une transaction soit exécutée.
Les courtiers à escompte sont en mesure de fournir des services en ligne avec un accès peu coûteux, rapide et automatisé aux marchés grâce à l'émergence d'Internet et aux avancées technologiques associées. Les micro-investisseurs ont récemment été attirés par des applications comme Robinhood et SoFi, qui permettent même des achats d'actions fractionnaires.
Quelle est exactement la distinction entre un courtier à escompte et un courtier de plein exercice ?
Traditionnellement, un courtier à escompte ne serait responsable que de l'achat et de la vente au nom des clients, tandis qu'un courtier à service complet serait chargé de fournir une plus grande variété de services financiers, tels que la recherche, le conseil, la gestion de portefeuille, etc. Les deux types de courtiers, cependant, s'engageraient dans l'achat et la vente pour leur propre compte. L'avènement des courtages sur Internet a entraîné la réduction des commissions à zéro. En conséquence, les courtiers à escompte se sont différenciés de leurs concurrents en offrant des services de recherche et autres en plus de l'exécution pure.
Combien de temps faut-il pour devenir courtier en valeurs mobilières ?
Il est possible pour une personne de devenir courtier en valeurs mobilières dans un laps de temps plus ou moins long selon le chemin qu'elle choisit d'emprunter. Un baccalauréat peut être obtenu en quatre ans si vous fréquentez une université agréée. La durée des études pour les programmes d'enseignement et de formation professionnels varie normalement entre un et deux ans. Cela peut prendre de trois mois à un an pour remplir tous les critères nécessaires pour une licence, y compris les stages.
Devenir courtier en valeurs mobilières en vaut-il la peine ?
Un travail dans le courtage peut être exigeant mais finalement gratifiant et offre d'excellentes perspectives d'avancement. De plus, les revenus potentiels des courtiers en valeurs mobilières sont souvent assez élevés. Un professionnel qui réussit dans ce domaine a le potentiel de gagner un revenu de base supérieur à la moyenne en plus des commissions et des primes.
Où travaillent les courtiers en valeurs mobilières ?
La grande majorité des courtiers en valeurs mobilières sont employés par des sociétés de courtage à service complet, où ils sont chargés de gérer les transactions financières des particuliers et des entreprises fortunés. D'autres sont employés comme courtiers, où ils fournissent une variété de services aux clients. Certains courtiers trouvent un emploi auprès d'institutions financières telles que des banques, des cabinets comptables, des sociétés de construction et d'autres organisations opérant dans les secteurs de l'investissement et de la finance.
Quel est le salaire moyen d'un agent de change ?
La rémunération annuelle d'un courtier en valeurs mobilières est d'environ 77,507 XNUMX $, mais ce nombre peut être quelque peu différent en fonction de l'employeur, des qualifications, des années d'expérience et de l'emplacement du courtier en valeurs mobilières. La majorité des courtiers en valeurs mobilières employés par des entreprises d'investissement perçoivent leurs revenus sous la forme d'une combinaison de commissions et d'un salaire de base. Il est possible que les traders juniors ne gagnent pas autant que les courtiers expérimentés.
Qu'est-ce qu'une journée type pour un courtier en valeurs mobilières ?
La majeure partie de la journée d'un agent de change est passée soit au téléphone, soit à réagir à des e-mails. Au téléphone, ils peuvent discuter d'idées d'actions potentielles avec des clients nouveaux ou existants. La majorité des courtiers arrivent tôt au travail afin de se tenir au courant des dernières nouvelles financières et d'effectuer des recherches sur les transactions du jour. Avant de conclure des transactions et de conclure la paperasse de la journée, les courtiers peuvent également rencontrer les clients en personne pour évaluer leurs portefeuilles d'investissement et discuter des opportunités d'investissement. Cela peut avoir lieu avant que le courtier n'effectue des transactions.
Comment devenir un agent de change
Bien qu'il n'y ait pas de prérequis éducatifs précis pour devenir courtier en valeurs mobilières, certains diplômes ou cours peuvent vous aider à progresser dans le domaine.
#1. Poursuivre un Baccalauréat
Pour les carrières d'entrée de gamme dans les valeurs mobilières, les matières premières ou les services financiers, la plupart des entreprises exigent un baccalauréat. Bien qu'un diplôme de quatre ans en commerce, économie, finance ou comptabilité soit souhaité, aucun diplôme spécifique n'est requis. Les statistiques, les mathématiques et l'analyse quantitative sont quelques-uns des cours qui seront les plus pertinents pour ce travail.
Vous pouvez également souhaiter poursuivre une maîtrise de administration des affaires d'acquérir un avantage concurrentiel sur les autres candidats. Les employeurs récompensent fréquemment les diplômés du MBA avec un emploi de niveau supérieur, une meilleure rémunération et des primes de signature plus importantes.
# 2. Terminer un stage
Recherchez des opportunités de stage tout en poursuivant vos études. Au cours de l'été, plusieurs entreprises de courtage embaucheront des stagiaires pour travailler dans leurs bureaux. Les stages offrent des liens cruciaux lorsque vous êtes prêt à trouver un emploi après l'obtention de votre diplôme. En plus d'offrir une application du monde réel pour leur expertise. C'est aussi une excellente méthode pour accéder à une formation professionnelle supplémentaire que de nombreuses sociétés de courtage offrent aux nouveaux courtiers en valeurs mobilières, ce qui vous donne un avantage sur les autres demandeurs d'emploi.
#3. Faites-vous embaucher par une société de courtage ou une banque d'investissement
Vous devez appartenir à une entité de réglementation du secteur financier ou à une autre autorité de réglementation pour devenir courtier en valeurs mobilières. Obtenir un sponsor implique généralement d'être par une entreprise de courtage ou une banque d'investissement. Vous devez développer et être en mesure de démontrer une solide compréhension des marchés financiers, des pratiques comptables et de la réglementation afin de devenir courtier en valeurs mobilières.
#4. Passer et réussir les examens de licence
Les courtiers en valeurs mobilières doivent réussir l'examen de représentant inscrit général en valeurs mobilières de l'association nationale des valeurs mobilières Darters (série 7) afin d'obtenir leur licence. L'examen de la série 7 comporte 125 questions à choix multiples et dure 225 minutes. Il doit être en conjonction avec l'examen sur les bases de l'industrie des valeurs mobilières, qui comporte 75 questions et dure 105 minutes. Pour que l'agent de change puisse échanger des choses particulières, il ou elle devra peut-être passer des examens supplémentaires. Certains examens, tels que la série 66 ou la série 63, sont également dans certains États. Vous devrez vérifier les exigences de votre état pour voir quels examens sont en vue.
Comment devenir courtier sans qualification ?
Il n'y a pas de prérequis éducatifs officiels pour devenir courtier en valeurs mobilières; cependant, vous pourrez peut-être entrer dans ce domaine par le biais de programmes d'apprentissage tels qu'un apprentissage menant à un diplôme professionnel des services financiers ou un apprentissage de spécialiste en investissement supérieur.
Si vous n'avez pas de diplôme en commerce ou en finance, vous devrez prouver aux employeurs que vous savez comment fonctionnent les marchés financiers. Cela pourrait vous aider à décrocher un emploi dans un Banque d'investissement ou une entreprise comparable.
Avant tout, vous devez continuer à vous former tout au long de votre carrière et vous tenir au courant des nouvelles procédures et règles.
Les courtiers en valeurs mobilières au 21e siècle
Les sociétés de courtage à escompte embauchent des courtiers pour opérer en tant qu'agents par téléphone (appelés courtiers vocaux) qui répondent à de brèves questions ou en tant qu'agents de succursale dans un emplacement physique. Ils peuvent également consulter les clients qui ont souscrit aux niveaux premium du courtier en ligne.
Les banques d'investissement et les sociétés de courtage spécialisées emploient un plus petit nombre de courtiers en valeurs mobilières. Commandes importantes pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés par ces entreprises.
Une autre avancée récente dans les services de courtage est l'émergence des robots-conseillers, qui fournissent une gestion algorithmique des investissements via une interface Web ou une application mobile. Parce qu'il y a peu de connexion individuelle, les frais sont bas.
Les courtiers en valeurs mobilières gagnent-ils beaucoup d'argent
Bien que ZipRecruiter ait reçu des rapports de salaires annuels aussi élevés que 401,500 11,000 $ et aussi bas que 65,000 25 $, la majorité des salaires des courtiers en valeurs mobilières se situent actuellement entre 225,000 75 $ (90e centile) et 400,000 XNUMX $ (XNUMXe centile), les meilleurs salariés (XNUMXe centile) gagnant XNUMX XNUMX $ par an à travers les États Unis.
Avez-vous besoin de mathématiques pour être courtier en valeurs mobilières ?
De solides compétences en mathématiques sont essentielles pour les courtiers en valeurs mobilières, car leur travail quotidien implique de traiter avec des chiffres et de l'argent. Outre l'addition, la soustraction, la multiplication et la division, d'autres concepts mathématiques fondamentaux tels que les pourcentages, les fractions et les équations d'amortissement doivent également être maîtrisés.
Tout le monde peut-il être courtier en valeurs mobilières ?
Avant qu'un employé puisse devenir courtier en valeurs mobilières, il est important qu'il reçoive les licences gouvernementales appropriées, qui seront requises par toutes les sociétés de courtage. Chacune de ces licences, qui est administrée par l'Autorité de réglementation du secteur financier, certifie qu'un représentant financier est qualifié et enregistré pour travailler dans un certain domaine du secteur financier.
Exigences de licence pour les courtiers en valeurs mobilières
Les courtiers enregistrés aux États-Unis sont tenus de détenir les licences FINRA Series 7 et Series 63 ou 66, ainsi que d'être parrainés par une entreprise d'investissement enregistrée. Aux États-Unis, les courtiers en parquet doivent également être membres de la bourse où ils travaillent.
Au Canada, les aspirants courtiers en valeurs mobilières doivent travailler pour une entreprise de courtage et suivre le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CSC), le Manuel de conduite et pratiques (CPH) et le Programme de formation des conseillers en placement (IATP) de 90 jours.
Les candidats à Hong Kong doivent travailler pour une entreprise de courtage agréée. Il réussit également trois examens administrés par le Hong Kong Securities Institute (HKSI). Pour acquérir une licence, ceux qui réussissent l'examen doivent encore être par l'agence de régulation financière.
Pour devenir représentant commercial à Singapour, vous devez réussir quatre tests proposés par l'institut de la banque et de la finance : modules 1A, 5, 6 et 6A. La Bourse de Singapour (SGX) et la Puissance monétaire de Singapour (MAS) disposent d'un pouvoir d'octroi de licences.
Le courtage est strictement réglementé au Royaume-Uni et les courtiers doivent obtenir des certifications de la Financial Conduct Authority (FCA). Les qualifications uniques sont déterminées par les responsabilités spécifiques du courtier et de l'employeur.
FAQ
Un emploi de courtier en valeurs mobilières est-il considéré comme une carrière en demande?
Selon le Bureau of Labor Statistics, la croissance de l'emploi pour les agents de vente de produits de base, de valeurs mobilières et de services financiers devrait être de 4% de 2018 à 2028, ce qui est à peu près le même que pour les autres professions.
Dois-je obtenir une certification en tant que courtier en valeurs mobilières?
L'obtention d'une certification, ainsi que d'un MBA, pourrait vous aider à vous démarquer sur le marché de l'emploi. Un titre d'analyste financier agréé est un choix fantastique pour un courtier en valeurs mobilières.
Comment se constitue-t-on une clientèle en tant qu'agent de change ?
Il existe de nombreuses méthodes pour trouver de nouveaux clients. Voici quelques-uns des plus courants :
- Faire des appels à froid afin d'établir de nouveaux comptes
- contacter des prospects pré-qualifiés proposés par votre entreprise ou une firme de marketing
- Demander des références de parents ou d'amis
Articles Relatifs
- COMMENT DEVENIR UN COURTIER EN STOCK EN NOUS: Le moyen le plus simple et le plus rapide
- Comment devenir courtier en valeurs mobilières : tout ce dont vous avez besoin et les meilleures pratiques américaines
- Types de courtiers et services de courtage expliqués !
- SALAIRE DU COURTIER EN STOCK : salaire moyen aux États-Unis dans le monde entier
