Les fiducies sont des accords formels qui protègent les actifs et permettent aux propriétaires de décider comment ils doivent être utilisés et donnés. Les testaments ne sont utilisés qu'après le décès d'une personne, mais les fiducies peuvent être utilisées à la fois du vivant de la personne et après son décès. Les testaments et les fiducies peuvent être utiles pour la planification successorale seuls ou ensemble. Dans cet article, nous examinerons la confiance et la volonté, l'avocat de la confiance et de la volonté, leur tarification, la confiance et la volonté en ligne, et la différence entre la confiance et la volonté.
Confiance et Volonté
Un testament est un document légal qui énonce par écrit ce que vous voulez qu'il advienne après votre décès. Il indique qui vous désirez obtenir vos affaires, votre argent et prendre soin de vos enfants ou de vos animaux de compagnie si vous mourez.
se présentera sous de nombreuses formes différentes. Mais un simple testament suffit à la plupart des gens. En fait, pour 95 % des gens, il vous suffit d'avoir la volonté de mettre en place un plan successoral solide qui protégera votre famille s'il vous arrivait quelque chose (ce qui finira par arriver).
Si vos actifs valent moins d'un million de dollars, vous pouvez vous arrêter ici et rédiger un testament. (À moins que vous ne souhaitiez vraiment en savoir plus sur les fiducies entre vifs en tant que sport.) Bonne chance à vous !
La confiance
Les fiducies sont des accords formels qui permettent à un propriétaire, appelé concédant ou fiduciaire, de donner sa propriété à quelqu'un d'autre, appelé fiduciaire. Ils indiquent au fiduciaire comment gérer les actifs, comment donner de l'argent à un ou plusieurs bénéficiaires et que faire des actifs à la fin. Le fiduciaire est un fiduciaire qui doit gérer les actifs de la fiducie conformément aux règles de l'acte de fiducie et uniquement dans le meilleur intérêt de ses bénéficiaires.
Les fiducies commencent à fonctionner lorsque les actifs leur sont donnés, et non lorsque la personne qui a rédigé le testament décède. Une « fiducie entre vifs » peut être établie du vivant du constituant. Une fiducie peut également être une « fiducie testamentaire », établie après le décès conformément au testament du constituant décédé. Les fiducies sont fréquemment utilisées dans la planification successorale pour aider les héritiers du constituant et s'assurer que leurs actifs leur parviennent.
Différence entre confiance et volonté
Les deux fiducies auront le même objectif, qui est de vous permettre de laisser votre propriété aux bénéficiaires que vous aurez spécifiés après votre décès. Ils le font de diverses manières légales. Voici trois différences significatives entre les fiducies et les testaments, alors qu'il y en a d'autres.
#1. Les actifs d'une fiducie n'ont pas à passer par le processus d'homologation, mais le feront.
La procédure légale de déboursement de votre succession après votre décès est connue sous le nom d'homologation. Un tribunal s'assure que vos factures sont payées et que vos dernières volontés sont exécutées.
Certaines personnes choisissent de créer une fiducie au lieu de s'adresser au tribunal des successions, car cela peut coûter cher et prendre beaucoup de temps. Vos héritiers pourront accéder à leurs actifs beaucoup plus rapidement car les actifs sous une fiducie n'ont pas à passer par le processus d'homologation.
#2. Les procédures de fiducie sont privées, alors que les procédures testamentaires ne le sont pas.
Les procédures d'homologation sont des archives publiques, ce qui signifie que n'importe qui peut les demander et les consulter. Ceux qui veulent protéger la vie privée de leurs héritiers peuvent trouver les fiducies attrayantes parce qu'il s'agit de documents privés.
#3. Les fiducies nécessitent généralement plus d'entretien que les testaments.
Les fiducies sont plus utiles lorsqu'elles sont mises à jour avec l'ensemble de votre propriété. Cela signifie que chaque fois que vous obtenez un nouvel actif, comme une maison, une voiture ou un compte bancaire, vous devez le transférer dès que possible dans votre fiducie. Par conséquent, votre fiducie nécessitera un entretien continu car vous continuerez très probablement à acquérir plus de biens au cours de votre vie.
La plupart des gens pensent que les testaments nécessitent moins d'entretien que les fiducies. Les avocats en succession disent que si vous avez un testament, vous devez le mettre à jour tous les trois à cinq ans ou après un événement important dans votre vie, comme un mariage ou avoir un enfant.
Les fiducies peuvent être plus difficiles à comprendre que les testaments, vous pourriez donc avoir besoin d'un expert. Mais de nombreuses personnes peuvent encore créer une fiducie pour elles-mêmes. Vous pouvez également faire un testament en ligne gratuitement.
Confiance et volonté
La structure de prix pour la création d'un plan successoral n'a pas à être exorbitante. Rédiger un testament n'a pas à coûter cher si vous avez des instructions simples. Pour économiser de l'argent sur les frais d'avocat, vous pouvez le faire en ligne ou utiliser des formulaires que vous achetez dans un magasin de fournitures de bureau. La plupart du temps, il en coûte entre 20 $ et 100 $ pour faire un testament en ligne.
D'un autre côté, engager un avocat pour rédiger un document pour vous, dont vous pourriez avoir besoin si votre cas est compliqué, pourrait coûter entre 100 $ et 300 $ de l'heure. Mais les frais d'avocat peuvent être très différents selon l'endroit où vous vivez, où se trouve votre propriété et la complexité de votre cas. Par exemple, la planification de votre succession coûtera plus cher dans les villes où le coût de la vie est plus élevé qu'en milieu rural.
La structure tarifaire pour la préparation d'une fiducie est souvent plus élevée que la structure tarifaire pour la rédaction d'un testament. Cela peut coûter entre 600 $ et 3,000 XNUMX $ ou plus.
Facteurs qui affectent le prix de la confiance et de la volonté
Les frais d'homologation sont probablement la dépense la plus importante pour léguer votre propriété aux bénéficiaires par le biais d'un testament, même s'ils ne sont pas directement liés à la rédaction du testament.
Un tribunal d'État doit être impliqué dans la vérification du testament. Si vous avez une succession importante ou s'il y a des problèmes, le processus d'homologation peut prendre un an ou plus. Pendant ce temps, votre succession devra payer des frais de dossier, des honoraires d'avocat, des frais d'évaluation et d'autres frais professionnels.
Au total, les frais d'homologation peuvent représenter environ 10 % de la valeur de votre succession. Bien que vous n'ayez pas à payer ces frais de votre poche tout de suite, ils devront éventuellement être couverts, ce qui signifie que vos bénéficiaires recevront moins de votre succession à la fin.
Avocat de la confiance et de la volonté
Un avocat fiduciaire et testamentaire est un praticien qualifié qui aide ses clients à établir les documents juridiques nécessaires à la création d'une fiducie ou d'un testament. Un testament répartit les biens entre les personnes conformément à vos volontés. La personne qui rédige un testament s'appelle le testateur.
Quel est le rôle d'un avocat dans la création d'un accord de fiducie ou de testament ?
Voici les cinq principales façons dont un avocat peut vous aider à créer une fiducie ou un accord testamentaire :
#1. Fournir des conseils juridiques sur les conditions de votre testament ou de votre fiducie
Votre avocat peut vous aider à déterminer les parties les plus importantes de votre testament ou de votre fiducie. Par exemple, il ou elle peut vous aider à décider du montant d'argent que vous souhaitez laisser à une certaine personne ou à un groupe.
#2. Vous aider à remplir tous les formulaires et documents requis
De plus, votre avocat vous aidera à remplir d'autres documents liés à vos plans successoraux et éventuellement requis par l'État où vous résidez, comme une procuration en matière de soins de santé ou une procuration durable.
#3. Assurez-vous que vos documents sont classés correctement
Enfin, une fois vos documents de planification successorale terminés, ils doivent être déposés auprès du bureau du greffier du comté et enregistrés auprès du système judiciaire afin qu'ils soient valides et ne puissent pas être remis en question par d'autres parties qui pourraient être en désaccord avec leur contenu ou leur objectif dans le avenir.
#4. Protection contre les réclamations frauduleuses en s'assurant que toutes les exigences ont été respectées
Un avocat peut vous aider à vous assurer que votre fiducie ou arrangement testamentaire est parfait et satisfait à toutes les normes juridiques afin qu'il soit reconnu comme valide dans votre état. Cela signifie s'assurer que la personne nommée dans votre contrat existe, qu'elle est assez âgée pour être bénéficiaire et qu'elle est au courant de sa fortune.
#5. Combien coûte un avocat en confiance et coûtera-t-il?
Une fiducie de vie flexible coûte en moyenne entre 1,500 2,500 $ et 600 1,000 $ dans tous les États. Le prix d'un avocat variera en fonction de la complexité de votre problème, mais vous pouvez prévoir de dépenser environ XNUMX $ et XNUMX XNUMX $ de l'heure pour le temps de l'avocat.
Plusieurs facteurs influent sur le coût de la création d'une fiducie :
- Que vous ayez une fiducie testamentaire ou entre vifs
- Le nombre total de bénéficiaires
- Désirez-vous ou non nommer un fiduciaire successeur pour gérer votre succession après votre décès?
Confiance et volonté en ligne
Un testament distribue vos biens après le décès. Un avocat peut vous aider à rédiger le vôtre si vous avez une famille complexe ou un vaste domaine. Les testamentaires et les faiseurs de confiance en ligne sont moins chers et respectent les normes juridiques de l'État.
Les meilleurs créateurs de confiance et de volonté en ligne sont abordables, faciles à utiliser, spécifiques à l'état et adaptés à vos situations de vie. Les testamentaires en ligne offrent un excellent soutien et vous permettent de commencer à faire des plans successoraux selon votre emploi du temps. Nos principales options sont répertoriées ci-dessous.
#1. Nolo's Quicken WillMaker
Costs
Le forfait débutant coûte 99 $ par an, le plan plus coûte 139 $ par an et le plan d'accès complet coûte 209 $ par an.
Nolo propose des services parmi les plus complets du marché. Son Quicken WillMaker vous donne accès à plus de 35 documents spécifiques à l'État pour la planification successorale en un seul endroit. Ces documents peuvent être trouvés en ligne ou sous forme de téléchargement de programme. Selon votre plan annuel, vous pouvez utiliser le service pour faire un testament, une directive sur les soins de santé, une fiducie entre vifs, une lettre aux survivants et d'autres documents pour gérer votre argent.
Grâce à un questionnaire facile à utiliser qui vous dirige vers les documents nécessaires, les trois programmes vous aident à créer un testament. Si vous ne souhaitez pas utiliser la version cloud, assurez-vous d'avoir suffisamment d'espace disque (54 mégaoctets) sur votre ordinateur pour télécharger le logiciel.
#2. Confiance et Volonté
Prix
Frais uniques de 159 $ par personne ou 259 $ par couple, plus des frais d'inscription de 19 $ chaque année.
Trust & Will se distingue par son approche simple et rapide. Le service de testament en ligne contient une autorisation HIPAA, un testament de vie et des documents de procuration. Bien que vous puissiez télécharger vos documents, tous les nouveaux utilisateurs bénéficieront également de la livraison gratuite sur tous les documents ainsi que des instructions de notarisation spécifiques à l'État. Le site Web Trust & Will dispose également d'une bibliothèque de matériel pédagogique pour aider les utilisateurs à apprendre la planification successorale, et un soutien illimité aux avocats est fourni pour 200 $ par an.
#sept. Avocat de fusée
Prix
Le formulaire de testament est gratuit, mais vous devez payer 39.99 $ par mois pour apporter des modifications et obtenir une aide juridique.
L'excellent service client de Rocket Lawyer vous permet de parler à un avocat par téléphone, par e-mail ou par chat en ligne. Les frais mensuels de 39.99 $ de Rocket Lawyer comprennent l'accès à tous les documents de planification successorale.
Comme alternative, vous pouvez utiliser le de l'entreprise modèle de libre arbitre. Vous pouvez obtenir un meilleur service client pendant l'essai gratuit de sept jours, mais vous devrez payer pour apporter des modifications après la fin de l'essai.
Quels sont les 4 types de confiance ?
Les fiducies vivantes, testamentaires, révocables et irréversibles sont les quatre principaux types. Mais il existe encore plus de sous-catégories avec leurs propres termes et récompenses possibles.
Quels sont les inconvénients d'une fiducie?
Les plus gros problèmes avec la confiance sont : coûteux, semble immuable et prend le contrôle de vos actifs. Les fiducies modifiables sont négatives pour l'impôt, les droits de succession, la protection des actifs et le droit de timbre.
Quel type de confiance est le meilleur ?
Une fiducie irrévocable protège vos fonds contre les poursuites et les créanciers. Les biens personnels ne comprennent pas les actifs fiduciaires non modifiables. Cela signifie que l'IRS ne les compte pas lorsqu'il détermine si des impôts doivent être payés sur vos actifs.
Quels sont les trois types de volonté ?
En général, il existe trois types de testaments :
- Holographique, ce qui signifie qu'il est entièrement écrit de la main de la personne ;
- Standard, formel dactylographié, ce qui signifie qu'il est imprimé ou dactylographié
- En partie manuscrite et en partie dactylographiée. Les normes de validité de chaque type de testament sont différentes.
Quels sont les devoirs de la volonté ?
L'exécuteur testamentaire doit réaliser autant que possible les volontés du testamentaire. Ces tâches comprennent également la planification et le paiement des funérailles, la détermination de ce que possède la succession, le paiement des factures, la demande d'homologation et la confection de cadeaux.
Bibliographie
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