Dans cet article, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin sur l'escompte de facture et les avantages, la différence entre l'escompte de facture et l'affacturage. En outre, vous aurez connaissance de son processus, de son accord, de ses avantages et de ses listes de sociétés d'escompte de factures ou de comptes clients dans le monde. Par conséquent, bonne lecture. Ensuite, discutons de ce que c'est, et bien plus encore.
Remise sur facture
En tant que processus, il s'agit d'une méthode par laquelle les entreprises obtiennent rapidement de l'argent à partir des factures impayées de leurs clients pour ajouter plus de valeur à leur grand livre des ventes. C'est simple : une entreprise emprunte de l'argent sur ses factures impayées. L'entreprise obtient un pourcentage du montant total de la facture du prêteur. Cette méthode permet d'augmenter les flux de trésorerie de l'entreprise.
L'escompte sur facture fonctionne de la même manière que l'affacturage, car le prêteur sait que vous devez l'argent indiqué sur la facture. Le prêteur vous prêtera un certain pourcentage de l'argent avant que votre client ne paie réellement. Mais, cependant, il y a une grande différence entre l'escompte de facture et affacturage qui est discuté ci-dessous.
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Escompte de facture VS affacturage
L'escompte de factures et l'affacturage impliquent tous deux le financement des factures. Ils sont également un moyen pour les entreprises d'emprunter des fonds sur leur dette pour recevoir des factures liées au comptant. Cependant, il existe de nombreuses différences entre eux, et cela dépend de la façon dont ils fonctionnent. Vous trouverez ci-dessous la principale différence entre l'escompte de facture et l'affacturage de facture.
Différence entre l'escompte de facture et l'affacturage de facture
Avec l'escompte sur facture, l'entreprise garde toujours le contrôle de son grand livre des ventes. Ils sont également en mesure de réclamer le paiement des factures impayées de leurs clients. Cependant, les clients paient les factures impayées sur le compte au nom de l'entreprise mais géré par la société de financement. Avec cela, il reste un secret pour les clients professionnels qu'un tiers est impliqué.
Pendant que Facturation Facture, le prêteur prend entièrement en charge le grand livre des ventes et les flux de trésorerie de l'entreprise. Le prêteur ou la société d'affacturage assume également l'entière responsabilité du recouvrement des factures impayées auprès des clients. Cependant, les clients paient la facture impayée à la société d'affacturage et les clients sont au courant de l'existence du tiers.
Une autre différence majeure est qu'avec l'escompte, une entreprise emprunte de l'argent sur ses factures impayées. Mais en affacturage, l'entreprise vend sa facture impayée à une société d'affacturage. En attendant, les deux sont des moyens rapides de lever des fonds avec des factures impayées.
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Avantages de l'escompte sur facture
C'est une méthode plus rapide et plus rapide pour recevoir de l'argent que de demander un crédit en espèces. Vous trouverez ci-dessous les principaux avantages.
#1. Argent facile
L'escompte de facture permet aux entreprises de fournir rapidement et rapidement des liquidités une fois qu'une facture est émise. Il augmente l'afflux de liquidités en transformant les créances clients ou les factures impayées en liquidités.
#2. Fonds verrouillé gratuit
Fondamentalement, il s'agit de la partie la plus cruciale de ses avantages, car elle garantit que les fonds bloqués ou les liquidités d'une facture impayée sur une période donnée peuvent être libérés via l'escompte de facture. L'escompte de factures transforme également les débiteurs des comptes professionnels en liquidités rapidement, contribuant ainsi à l'expansion des fonds de l'entreprise.
#3. Réduction du temps de recouvrement des factures
La durée de recouvrement des factures fait référence au temps nécessaire aux comptes clients pour se transformer en liquidités. Par conséquent, il contribue à réduire le délai de recouvrement en constituant des provisions pour les fonds provenant des factures émises.
#4. Augmente le flux de trésorerie de l'entreprise
L'escompte sur facture permet d'améliorer les flux de trésorerie, les entreprises obtenant jusqu'à 85 % du montant de la facture anticipée (à recevoir). Entre-temps, le montant de la facture a été converti en espèces, ce qui contribue désormais à améliorer les cycles courts du fonds de roulement.
#5. N'impliquer aucun actif en garantie
Vous pouvez générer des fonds rapidement via l'escompte de factures sans aucun actif en garantie. Seules les factures impayées peuvent être soumises pour la transaction.
#6. N'a aucun effet sur les relations commerciales
Lorsqu'une entreprise s'amuse en utilisant l'escompte sur facture, la relation entre l'acheteur et le vendeur se maintient et se maintient telle quelle. Le prêteur n'a aucun moyen de contact avec le client (l'acheteur), de sorte que l'acheteur n'a aucune idée de l'implication du tiers.
#7. Prévoir plus de ventes à crédit
Les ventes à crédit peuvent être transformées en espèces rapidement et rapidement. Ainsi, l'entreprise n'a pas à se soucier du problème de trésorerie lié aux ventes à crédit en utilisant l'escompte sur facture.
#8. Controle total
Ici, avec l'escompte, le vendeur conserve toujours son droit sur le registre des ventes et l'encaissement du paiement. Le prêteur n'a pas d'accord avec l'entreprise de contrôle des ventes, l'accord prend fin entre le prêteur et l'emprunteur.
#9. Confidentialité
Il aide à maintenir la confidentialité des affaires. Ainsi, l'accord entre l'emprunteur et le prêteur n'est pas divulgué à l'acheteur.
#dix. Moment gagnant pour les entreprises
Lorsqu'une entreprise fonctionne avec une remise sur facture, elle peut obtenir les fonds dont elle a besoin tandis que le client se voit attribuer une durée de crédit. Cela en fait donc un moment gagnant pour l'entreprise en l'aidant à maintenir de bonnes relations avec ses clients.
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Pourquoi s'appelle-t-on escompte de facture ?
Comme d'habitude, vous vendez des produits ou des services à vos clients. Vous générez des factures et les envoyez à vos clients pour les biens ou services en question. Après validation des factures, une société d'escompte de factures vous prête la valeur des factures, moins un petit pourcentage.
Accord d'escompte de facture
Il existe des problèmes de trésorerie dans une entreprise qui peuvent être résolus via un accord sur les comptes clients. Les factures impayées et bloquées peuvent causer un problème majeur de manque de trésorerie pour toute entreprise, quel que soit l'effort qui y est consacré. Pendant ce temps, l'argent liquide est important pour payer les dépenses mensuelles telles que le loyer et la masse salariale.
Cependant, avec le financement des factures, tel que l'escompte de factures, la réception future de chaque valeur de facture est une quantité connue. Ainsi, contracter des dettes et des emprunts pour pallier le manque de liquidités dû à des factures impayées peut être risqué. La croissance et l'expansion de l'entreprise dépendent uniquement de sa trésorerie. L'escompte sur facture peut être une meilleure option pour les entreprises qui cherchent à tirer parti des opportunités du marché.
Comment fonctionne l'accord d'escompte sur facture ?
Lors du démarrage d'un accord d'escompte de facture, voici quelques points à couvrir :
- La valeur de chaque facture qui vous sera payée lorsque vous en créerez une.
- Le coût mensuel de l'accord de financement est généralement basé sur le chiffre d'affaires de l'entreprise.
- Tout intérêt que vous devrez payer sur chaque facture.
- Tous les frais supplémentaires tels que les frais de dossier.
- La date de début et la durée de l'accord de financement.
En pratique, l'accord devrait définir ce qui suit ;
- Fournir des biens ou des services comme d'habitude par votre entreprise. Mais, lorsque la facture est remise au client, une copie ira au fournisseur de financement
- Le fournisseur de financement vous paiera immédiatement la proportion convenue de la facture, généralement dans un délai d'un jour
- La valeur du solde de la facture vous est payée une fois que le client a payé la facture sur le compte du prêteur. C'est moins tout intérêt dû à l'accord.
- Cela se répétera pour toute facture que vous émettez.
- Chaque mois, vous paierez des frais pour maintenir l'accord.
Pourquoi s'appelle-t-on escompte de facture ?
Comme d'habitude, vous vendez des biens ou des services à vos clients. Pour ces biens ou services, vous établissez des factures et les envoyez à vos clients. Après s'être assuré que les factures sont valides, une société d'escompte de factures vous prêtera la valeur des factures, moins une somme modique.
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Processus d'escompte de facture
L'escompte de facture est généralement un processus confidentiel, ce qui signifie que l'accord est conclu entre une entreprise et le fournisseur de financement. Essentiellement, un processus d'actualisation des factures divulgué existe également, et cela implique que l'entreprise place une déclaration sur chaque facture.
Par conséquent, chaque facture avec le relevé informe les clients que la facture a été attribuée à un tiers, le fournisseur de financement. De plus, l'entreprise continue avec la collecte des paiements et non le fournisseur de financement.
De plus, il y a des termes et conditions impliqués, et cela peut inclure un recours. La capacité du prêteur à récupérer son argent si le client ne paie pas est appelée « recours ». La prochaine alternative sera sans recours' ce qui peut être bénéfique. En cas de doute sur la capacité de paiement des clients à long terme. Mais une entreprise paie un peu plus pour une remise sans recours car l'accord comprendra un paiement de police d'assurance-crédit.
De plus, le processus des comptes clients offre une gamme d'avantages potentiels aux entreprises opérant dans tous les secteurs. Sans aucun doute, le plus important est d'avoir une source fiable de fonds de roulement disponible à utiliser tout au long de chaque mois. Par conséquent, cela offre des opportunités illimitées, car c'est une grande chance de planifier la croissance de manière durable.
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Qu'est-ce que le risque dans l'escompte de facture ?
L'affacturage des factures peut réduire votre valeur marchande, car votre client saura que vous empruntez de l'argent. Cela peut vous faire paraître moins digne de confiance. Néanmoins, cela réduira le fardeau des petites entreprises.
Comptabilisation de l'escompte sur facture
Les écritures comptables pour l'escompte de factures doivent refléter avec précision la position des débiteurs commerciaux. En outre, il doit refléter la responsabilité de l'argent donné à l'entreprise. Par exemple, Sky Links Ltd a un accord de compte débiteur avec un fournisseur de financement. Et ce fournisseur de financement leur offre une avance de 65 % sur toutes les factures émises, à 2 % de frais par facture et à un taux d'intérêt mensuel de 3 %. Ensuite, Sky Links Ltd établit et envoie une facture client le 1er juillet de 40,000 10 £, qui a été payée en totalité le XNUMX août.
Escompte de facture ou Comptes débiteurs Sociétés
Lorsqu'une entreprise accepte des factures impayées sous forme de remises, elle peut être qualifiée de société de comptes débiteurs. Cependant, vous trouverez ci-dessous parmi les listes des sociétés de financement de factures les mieux classées auxquelles vous pouvez vous attendre pour les comptes clients de votre entreprise.
La remise sur facture est-elle une bonne idée ?
Lorsqu'il est utilisé correctement, il peut être un outil utile pour gérer les flux de trésorerie de votre entreprise. Certains avantages de l'escompte sur facture sont qu'il libère des flux de trésorerie qui peuvent être utilisés pour payer les employés, acheter des fournitures ou démarrer un projet de croissance. Cela aide à atténuer le stress saisonnier et à combler les lacunes de trésorerie.
Quelle application est la meilleure pour l'escompte de factures ?
- M1xchange
- Fournisseur prioritaire
- Facturemart
- Créances Exchange of India Ltd
Conclusion
L'escompte de factures et ses avantages sont une méthode rapide pour améliorer les flux de trésorerie et le cycle du fonds de roulement. Mais, l'utiliser comme une installation supplémentaire et non comme un processus régulier est la meilleure façon. Chaque entreprise devrait se concentrer principalement sur l'amélioration de son cycle de fonds de roulement, en négociant efficacement avec les débiteurs pour assurer des paiements rapides. Les comptes débiteurs ont leurs avantages, mais leurs inconvénients, comme les frais et charges d'intérêt élevés, les dépassent. Il est conseillé que chaque entreprise n'accepte les comptes débiteurs que lorsque d'autres types de financement ont été tentés et ont échoué.
