L'affacturage de factures ou l'affacturage de factures a été l'un des moyens par lesquels les entreprises collectent des fonds. Cependant, ceci est réalisé en vendant des factures à une société d'affacturage à prix réduit. L'usine achète les factures pour un pourcentage de leur valeur totale. Ils assument également l'entière responsabilité de l'encaissement des factures. L'affacturage aide les entreprises à libérer de l'argent de leur livre débiteur, ce qui inclut généralement les services de contrôle du crédit. Cet article contient tout ce que vous devez savoir sur l'usine de facturation et son fonctionnement avec des exemples d'affacturage de factures, les tarifs de certaines entreprises et leurs exigences. Avec les exemples d'affacturage de factures, vous devriez avoir plus de connaissances sur cet article.
Affacturage des factures
L'affacturage des factures est un type de financement des comptes clients. Il est conçu pour les entreprises qui facturent leurs clients et reçoivent des paiements en termes. Le financement des comptes clients est une forme de prêt reposant sur l'actif (ABL) utilisant les comptes clients d'une entreprise comme garantie.
De plus, l'affacturage des factures sert toujours de produit financier permettant aux entreprises de vendre des factures impayées à une entreprise industrielle. Les factures impayées sont les comptes débiteurs et la société d'usine qui est le tiers est le facteur. Vous devriez probablement savoir comment pérenniser son entreprise, en profitant de l'affacturage des factures.
Comment fonctionne l'affacturage des factures ?
La plupart des sociétés d'affacturage paient en deux versements. Le premier couvrant l'essentiel des créances et le reste lorsque votre client règle sa facture. Ces versements moins les frais d'affacturage.
Alors, comment fonctionne cet affacturage de facture ?. Probablement, cela peut être votre question en ce moment. Mais, vous n'avez pas besoin de demander plus, cet article couvre les étapes à suivre pour que l'affacturage des factures fonctionne pour votre entreprise. Ci-dessous, quelques étapes de base :
# 1. Vous devez soumettre le relevé de compte impayé de votre entreprise à la société d'affacturage qui fait office d'affactureur. Ensuite, la société d'affacturage devra déterminer si vous êtes admissible à une facilité d'affacturage. De plus, ils évalueront à quel point le prêt est risqué et vous donneront ensuite leur devis.
#2. Une fois l'accord conclu, le factor vous verse l'avance de l'argent.
# 3. L'encaissement de la facture auprès de vos clients commence immédiatement par le factor.
# 4. Les gros clients solvables effectuent le paiement directement à la société d'affacturage selon les termes de la facture. Une fois que le factor a encaissé la facture, il vous balancera jusqu'à votre argent, moins ses frais.
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Facture d'affacturage pour les petites entreprises
Les petites entreprises peuvent utiliser l'affacturage des factures comme alternative aux prêts. Au lieu de travailler avec des banques ou des prêteurs, les propriétaires de petites entreprises peuvent travailler avec un tiers, le factor. Ils peuvent facilement accéder aux fonds de la société d'affacturage (le factor) en affacturant les factures impayées en souffrance. Les services d'affacturage répondent aux besoins financiers des petites entreprises.
En tant que propriétaire de petite entreprise, vendez vos produits ou services à des conditions à des clients commerciaux ayant de bons antécédents de crédit. Ensuite, il y aura une source alternative de fonds de roulement à votre disposition appelée affacturage de facture. Comme expliqué précédemment, l'affacturage de factures permet aux entreprises de vendre des créances impayées au facteur et d'obtenir des avances de fonds presque instantanées.
Obtenez des fonds rapides et fiables grâce à l'affacturage pour petites entreprises
Les propriétaires de petites entreprises ne doivent pas compter uniquement sur les banques, l'affacturage des petites entreprises est l'alternative intelligente aux prêts bancaires. L'affacturage de factures est un moyen simple et rapide pour les propriétaires de petites entreprises de lever plus de fonds pour développer leur entreprise. Par conséquent, l'affacturage pour petites entreprises est une option viable si vous rencontrez des problèmes pour bénéficier d'autres formes de financement.
Un mauvais crédit est acceptable car l'approbation est basée sur le crédit de votre client, pas sur le vôtre. De plus, avec cela, vous pouvez être libéré des longues demandes et des exigences de financement strictes. L'affacturage pour petites entreprises fournit des liquidités instantanées avec plus de flexibilité et annule la dette à rembourser. Il vous suffit de vendre vos factures professionnelles en échange d'une avance immédiate. L'argent est déjà à vous en faisant cela, et vous le recevez plus rapidement. La première expérience de votre entreprise avec un facteur peut nécessiter 4 à 7 jours pour être payé. Cependant, à partir de ce moment-là, il est probable que vous receviez de l'argent en aussi peu que 24 heures.
Avantages de l'affacturage des factures des petites entreprises
Chaque entreprise a besoin d'un fonds de roulement constant pour réussir. Les clients qui paient lentement peuvent faire dérailler même le meilleur plan financier, c'est pourquoi l'affacturage des petites entreprises est important. En raison des difficultés financières, travailler avec des sociétés d'affacturage permet de maintenir un fonds de roulement constant pour les propriétaires de petites entreprises. Les avantages incluent ce qui suit :
- Se qualifier pour la ligne de crédit d'affacturage est facile.
- L'éligibilité est basée sur la solvabilité de vos clients, et non sur votre entreprise.
- Provision pour fonds de roulement qui croît avec vos ventes.
- Il n'ajoute pas de dette à vos livres et ne nécessite aucune installation mensuelle pour rembourser le capital ou les frais. Contrairement aux prêts aux entreprises ou au financement de factures.
- Aucuns frais d'affacturage jusqu'à ce que les paiements soient effectués au factor.
- Est disponible pour toutes les entreprises B2B dans tous les types d'industries.
- Étendre les délais de paiement pour les clients.
- Il aide les petites entreprises à investir dans le marketing.
- Réduit les frais de recouvrement et les frais administratifs.
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Exemple d'affacturage de facture
Considérez ceci comme un exemple d'affacturage de facture ; Si votre entreprise livre le produit QRP à BlueSea inc, émet une facture de 1,000 60 $ et donne au débiteur 80 jours pour payer. Votre entreprise conclut un accord avec une société d'affacturage sur un taux d'avance de 2 % et des frais d'actualisation de 30 % tous les 800 jours. Ensuite, vous vendez la facture au factor pour recevoir une avance de 29 $. Le jour 20, le débiteur paie la facture, l'affactureur reçoit le paiement et le dépose sur un compte de réserve. Plus tard, l'affactureur déduit 180 $ à titre de frais d'affacturage et transfère les XNUMX $ restants sur votre compte bancaire professionnel. Parfois, cela s'appelle un remboursement. L'exemple d'affacturage de facture vous a permis de mieux comprendre l'affacturage de facture.
Dans cet exemple d'affacturage de facture, vous payez généralement environ 20 $ de frais, vous obtenez donc un solde d'environ 180 $ une fois que votre client a payé. Votre client saura également que vous utilisez un fournisseur d'affacturage. Voici une Directive financière vous devriez probablement le savoir.
Prêt d'affacturage de facture
Un prêt d'affacturage de factures consiste à acheter des factures à prix réduit. Vous recevez une avance de fonds dans le processus, et non un prêt, pour l'achat. Par conséquent, le prêt d'affacturage de factures n'est donc pas un moyen d'obtenir un prêt, mais de transformer vos factures impayées en espèces. Vous y parvenez en vendant les factures à l'affactureur, comme nous l'avons vu plus haut dans cet article.
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Exigences d'affacturage des factures
Évidemment, l'affacturage des factures a ses exigences pour chaque entreprise ou entreprise. Voici les huit exigences d'affacturage les plus courantes :
- Demande d'affacturage
- Un rapport chronologique des comptes clients
- Une copie de vos statuts
- Factures au facteur
- Doit avoir des clients ou des clients solvables.
- Un compte bancaire professionnel
- Un numéro d'identification fiscale valide
- Toute forme d'identification personnelle
Si votre entreprise ou votre entreprise a toutes ces exigences, vous êtes prêt à opter pour l'affacturage des factures. Cependant, transformez chacune de vos factures impayées ou impayées en espèces. N'est-ce pas génial!. Mais vous devez avoir ces exigences avant de pouvoir bénéficier de l'affacturage des factures.
Taux d'affacturage des factures
Les taux d'affacturage des factures varient selon le secteur, le risque, la charge de travail des transactions et le volume. Les entreprises à moindre risque dont les créances sont faciles à gérer obtiennent généralement des taux plus bas et des avances plus élevées. À l'inverse, les entreprises à haut risque ou dont les créances nécessitent un traitement important ont tendance à avoir des taux plus élevés. Des secteurs comme :
#1. Entreprise générale : a un taux d'affacturage d'environ 1.15 % à 4.5 %, avec un taux d'avance de 70 % à 85 %.
# 2. Dotation en personnel : a un taux d'affacturage de 1.15 % à 3.5 % et un taux d'avance de 90 % à 92 %.
# 3. Transport : avec un taux d'affacturage de 1.15 % à 5 % et un taux d'avance de 90 % à 96 %.
# 4. Médical : cela s'accompagne d'un taux d'affacturage de 2.5 % à 4 % et d'un taux d'avance de 60 % à 80 %.
# 5. Construction : le taux d'affacturage pour ce type d'industrie est de 2.5 % à 3.5 %, avec un taux d'avance de 70 % à 80 %.
Fondamentalement, nous avons deux taux d'affacturage de facture typiques qui sont :
#1. Tarifs forfaitaires vs frais variables.
#2. Taux d'avance.
Qu'est-ce qui détermine le taux d'affacturage ?
Les deux critères les plus importants qui déterminent votre taux sont le risque du factor d'acheter vos factures et votre volume de financement. Les clients à faible risque qui financent des volumes de ventes élevés obtiennent généralement les taux les plus bas. En revanche, les clients à haut risque ou les clients avec un faible volume de ventes obtiennent généralement des taux plus élevés.
Notez que les coûts d'affacturage des factures sont toujours répartis en deux types de frais par la plupart des sociétés de facturation. Ces types de frais comprennent; Frais d'affacturage liés à la facturation et frais administratifs. Les affacturages qui prétendent avoir des « frais uniques » incluent les frais administratifs dans leurs taux d'affacturage. Généralement, moins il y a d'exigences et de frais, plus les frais d'affacturage liés à la facture sont élevés.
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Facture (facture) Société d'affacturage
L'affacturage peut être un sujet déroutant pour la plupart des propriétaires de petites entreprises. Et avec tant d'entreprises différentes parmi lesquelles choisir. Ainsi, trouver la meilleure option pour votre entreprise peut sembler un peu écrasant.
Comme nous l'avons discuté plus tôt dans cet article sur la société d'affacturage de factures et son fonctionnement. Une société d'affacturage de factures achète des factures impayées à des entreprises pour leur verser instantanément un acompte de leur argent. Ils s'équilibrent jusqu'à ce que le client paie après déduction de son taux ou de ses frais d'affacturage.
Maintenant, trouver ces sociétés d'affacturage de factures peut être une tâche difficile pour certains propriétaires d'entreprise. C'est la raison de cet article, car il vous amène à un guide complet sur l'affacturage des factures, les sociétés d'affacturage et cela fonctionne.
Honnêtement, j'ai fait toutes les recherches pour vous. Cependant, il existe aujourd'hui plus de 47 sociétés d'affacturage dans le monde et elles comptent toujours. Mais ci-dessous, j'ai énuméré les 7 meilleures sociétés d'affacturage que vous devriez connaître.
Les 7 meilleures sociétés d'affacturage de factures de 2023
- BleuVine.
- Financière Paragon.
- altLINE.
- Capitale commerciale Triumph.
- Capitale d'évasion.
- Capital d'entreprise de TCI.
- Finance Riviera.
Affacturage de factures en ligne
L'affacturage de factures en ligne avec les entreprises permet à votre entreprise d'accéder rapidement à un fonds de roulement en échange de vos factures impayées. D'autre part, est une méthode de financement des petites entreprises impliquant trois parties. Ces parties comprennent la société d'affacturage (factor), les entreprises clientes, disposant d'une facilité d'affacturage. L'affactureur rachète les factures impayées des petites entreprises, leur offrant ainsi un accès rapide aux fonds dont elles avaient besoin. Par la suite, le factor aide à recouvrer les factures impayées et aide à gérer le risque de crédit commercial et les comptes débiteurs.
L'affacturage n'est pas la même chose qu'un prêt aux petites entreprises. Avec l'affacturage, le facteur achète votre relevé de compte jusqu'à 95 % de sa valeur nominale. Et vous fournir également le capital d'exploitation dont vous avez besoin en aussi peu que 48 heures. Contrairement aux prêts aux petites entreprises, les approbations d'affacturage AR ne sont pas basées sur vos antécédents de crédit personnels ou professionnels. Au lieu de cela, le facteur prend en compte la valeur de vos factures impayées et la solvabilité de vos clients.
Comment les factures commerciales sont-elles payées ?
Lisez l'exemple ci-dessus pour bien comprendre cette question posée par certains propriétaires d'entreprise. L'un des avantages des services d'affacturage est qu'ils vous aident à gérer vos comptes clients et votre risque de crédit. Cela vous fait gagner du temps et de l'argent. Au lieu de facturer à plusieurs reprises les clients et de suivre les paiements, vous vous concentrez uniquement sur votre entreprise. Ensuite, vos clients remettent le paiement directement à l'affactureur. Avec une équipe de support client de classe mondiale et une technologie de pointe, ils fournissent les meilleurs outils. En outre, ils fournissent un bon service pour faire de l'affacturage un processus fluide pour vous et vos clients.
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Quels sont les inconvénients de l'affacturage des factures ?
Quels sont les inconvénients de l'affacturage des factures ?
- Le prix. Les frais associés à ce type de financement peuvent être exorbitants.
- Passifs. Il est essentiel de comprendre que vous pouvez être tenu responsable des factures impayées.
- Confiance du client.
- Manque de contrôle
Les petites entreprises utilisent-elles l'affacturage ?
Les petites entreprises qui ne souhaitent pas contracter de prêts peuvent utiliser l'affacturage à la place. Au lieu de banques ou d'autres prêteurs, les propriétaires de petites entreprises peuvent travailler avec un tiers appelé «facteur» ou «société d'affacturage» pour obtenir de l'argent en «affacturant» leurs factures impayées.
Avez-vous besoin d'un bon crédit pour l'affacturage des factures ?
Cependant, comme l'affacturage des factures ne nécessite pas techniquement une vérification de crédit standard, il est maintenant très apprécié des entreprises de toutes sortes ayant un mauvais historique de crédit. Pour cette raison, cela pourrait être une bonne alternative pour vous de réfléchir davantage pendant que vous pesez toutes vos options.
L'affacturage est-il un atout ou un passif ?
L'affacturage est un type de financement des comptes débiteurs, mais il est classé comme financement hors bilan. En effet, il s'agit d'un actif éventuel dont le financement est garanti par une source autre que les investisseurs en capital ou les prêteurs, il n'est donc pas inscrit au bilan.
Quels sont les avantages de l'affacturage des factures ?
L'affacturage des factures peut aider les propriétaires d'entreprise à combler le fossé entre le moment où une facture est établie et le moment où le client paie réellement. C'est un moyen d'obtenir de l'argent à réinvestir dans votre entreprise le plus tôt possible, mais vous devez faire attention aux frais supplémentaires et aux règles sournoises avant de signer quoi que ce soit.
Quel pourcentage les sociétés d'affacturage facturent-elles ?
Les sociétés d'affacturage gagnent de l'argent en facturant des frais, qui correspondent généralement à un pourcentage fixe de chaque facture que vous factorisez. La plupart des frais se situent entre 1.15 et 3.5 % par mois. Cela dépend du type d'affacturage que vous choisissez et du nombre de factures (et de la valeur de chaque facture) que vous affacturez.
L'affacturage sur facture est-il un prêt ?
Ce n'est pas un prêt; le client paie la société d'affacturage, de sorte que le propriétaire de l'entreprise n'a pas à se soucier de le rembourser. Plus important encore, ce n'est pas parce qu'une entreprise choisit d'affacturer les factures qu'elle est en difficulté ou qu'elle ne peut pas servir ses clients de manière fiable.
Conclusion
L'affacturage de factures fonctionne bien pour les propriétaires d'entreprise qui ont besoin de fonds rapidement. Vous avez juste besoin d'avoir des clients fiables qui ont l'habitude de payer les factures à temps. De plus, les clients peuvent payer les frais liés à la vente de factures à un tiers. Si cela ressemble à votre entreprise, vous pourriez bénéficier de cette méthode de collecte de fonds rapide pour votre entreprise.
En attendant, commencer avec une liste de ces entreprises et les parcourir peut être frustrant. Cependant, travailler avec ces sociétés d'affacturage une à la fois n'est peut-être pas le moyen le plus rapide de sélectionner un facteur. Pour aider à réduire le temps, j'ai fait quelques recherches initiales pour vous aider à réduire la liste ci-dessus. Je vous conseille de contacter directement l'entreprise pour en savoir plus sur les tarifs, les conditions et comment cela peut aider votre entreprise.
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