Les experts financiers félicitent fréquemment les fonds indiciels pour leur solidité et leur efficacité. Cependant, si vous êtes un nouvel investisseur, vous ne comprenez peut-être pas complètement ce qu’est un fonds indiciel ni pourquoi il surpasse les autres options d’investissement. Comme pour d’autres aspects des finances personnelles, il n’existe pas de liste unique des meilleurs fonds indiciels qui répondront aux besoins de chacun. Le meilleur fonds indiciel pour vous variera en fonction de votre situation individuelle. Cependant, nous pouvons vous proposer plusieurs suggestions utiles. Aujourd'hui, nous expliquerons les différentes façons d'investir dans des fonds indiciels et les meilleurs fonds indiciels de dividendes dans lesquels investir.
Qu'est-ce qu'un index?
Un indice est un outil qui suit la progression et la performance d'un groupe particulier de titres que le créateur de l'indice a soigneusement choisi. Par conséquent, un indice est essentiellement le résultat de l’adhésion du créateur de l’indice à une méthodologie prédéterminée pour sélectionner des obligations, des actions ou d’autres actifs. L’investissement indiciel est passé d’un élément mineur du paysage de l’investissement à une approche importante et influente.
Qu'est-ce qu'un fonds indiciel?
Un fonds indiciel est un type de fonds d'investissement qui peut être soit un fonds commun de placement, soit un fonds négocié en bourse (ETF). Il est conçu pour suivre un panier spécifique d’actions ou un indice. Les gestionnaires de fonds s'efforcent de répliquer l'indice par le biais d'une gestion passive, soit en le créant en interne, soit en s'associant à des entités externes telles que des banques d'investissement ou des maisons de courtage. Ces fonds suivent des indices populaires, fréquemment mentionnés dans l’actualité financière comme mesures de la performance globale du marché. Cela fournit aux investisseurs des données utiles sur la tendance haussière des actions dans leur ensemble.
Meilleur fonds indiciel dans lequel investir
Le meilleur fonds indiciel dans lequel investir comprend les éléments suivants :
#1. Fonds indiciel Schwab S&P 500
Si vous souhaitez investir dans un fonds indiciel officiel S&P 500, le Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX -0.85 %) est l'une des options les plus abordables disponibles. Le ratio de dépenses de cet investissement est de 0.02 %, ce qui implique que vous ne paierez que 0.20 $ par an pour chaque 1,000 500 $ que vous investissez. En raison des frais d'investissement minimes, vos rendements reflètent étroitement la performance du S&P 1. Il n'y a aucune exigence d'investissement minimum, vous permettant de commencer à investir avec aussi peu que XNUMX $.
#2. Fonds indiciel USAA Nasdaq-100 (USNQX)
Le fonds USAA Nasdaq-100 Index est conçu pour suivre de près la performance de l'indice Nasdaq-100. Il veille à ce qu'au moins 80 % de ses actifs soient investis dans des sociétés faisant partie de l'indice. Le Nasdaq-100 se compose de 100 des plus grandes sociétés non financières nationales et internationales cotées à la bourse du Nasdaq. Le fonds réalise systématiquement une meilleure performance que l'indice. L'investissement a reçu une note de cinq étoiles de Morningstar en raison de ses frais peu élevés, de ses rendements exceptionnels et de son risque légèrement supérieur à la moyenne.
#3. Indice Fidélité 500
Choisir le meilleur fonds indiciel à grande capitalisation peut s’avérer assez difficile en raison de l’abondance des options disponibles. Beaucoup de ces fonds partagent des stratégies et des structures de coûts similaires, ce qui rend difficile la détermination du meilleur choix. Le fonds commun de placement Fidelity 500 Index (FXAIX) se distingue comme l'un des meilleurs choix pour plusieurs raisons.
Premièrement, c’est un processus simple. L'investissement est étroitement lié à l'indice S&P 500, composé principalement de grandes sociétés américaines telles que Microsoft (MSFT) et Johnson & Johnson (JNJ). Quelle que soit la performance de l'indice, ce fonds indiciel fonctionnera en conséquence, après prise en compte des frais. En ce qui concerne les frais, la structure des coûts de ce fonds indiciel Fidelity est incroyablement faible, ressemblant presque à une option gratuite. Même si vous investissez un montant important de 10,000 1.50 $ dans le fonds, vos frais annuels ne s'élèveront qu'à XNUMX $. Ces deux caractéristiques l’ont rendu extrêmement populaire, entraînant l’accumulation de centaines de milliards de dollars d’actifs sous gestion.
Parfois, les actions non américaines s’en sortent mieux que les actions américaines après une longue période, ce qui pourrait être bénéfique pour l’EFA. L'indice S&P 500, basé sur la valeur marchande, a augmenté de 210 % au cours des 10 dernières années, tandis que l'EFA, qui achète des actions en dehors des États-Unis, n'a augmenté que de 48 %. Avant cela, les achats d'actions effectués en dehors des États-Unis étaient plus compétitifs que ceux effectués aux États-Unis. EFA est prêt pour un retour à long terme avec sa large gamme d'actions d'Europe, du Royaume-Uni, d'Australie et d'Asie. Se négociant à moins de 14 fois les bénéfices et payant 2.2 %, ce titre pourrait valoir plus que ce qui a fonctionné au cours des dix dernières années.
#5. FNB de croissance Vanguard (VUG)
L'ETF Vanguard Growth (VUG) est un excellent choix pour les investisseurs à la recherche d'actions dont les ventes et les bénéfices augmentent, comme son nom l'indique. Cependant, le nom à lui seul ne signifie pas que l'entreprise se concentre principalement sur les grands noms de croissance. Il n’y a rien de mal en soi à investir dans des actions plus endormies, telles que les services publics ou les sociétés qui se concentrent sur les biens de tous les jours comme les aliments emballés ou les articles de toilette. Cependant, il est important de reconnaître qu’il est peu probable que les Américains augmentent de manière significative leur consommation d’électricité ou de conserves dans un avenir proche.
Heureusement, le fonds indiciel Vanguard est spécifiquement conçu pour se concentrer sur les actions présentant un potentiel de croissance. Actuellement, le secteur technologique représente 46 % du portefeuille total. Près d'un quart des actifs de VUG sont constitués de grands noms du secteur de la consommation comme Amazon.com (AMZN) et Home Depot (HD).
Lisez aussi : Fonds communs de placement vs fonds indiciels : différences, formules et exemples
Meilleur fonds indiciel pour les dividendes
Les fonds indiciels de dividendes font référence soit à des fonds communs de placement, soit à des fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les dividendes. Leur objectif est de suivre un indice composé de plusieurs actions, avec un accent particulier sur les actions offrant le versement de dividendes. Même si les actions à dividendes ne conviennent peut-être pas à tous les investisseurs, il est également vrai que les fonds indiciels à dividendes ne conviennent pas à tout le monde. Si votre objectif principal est d’assurer un revenu constant plutôt que de rechercher une croissance significative de vos investissements, un bon fonds indiciel de dividendes peut être la solution idéale pour vous. De même, il n’est pas nécessaire de procéder à une sélection de titres. Le meilleur fonds indiciel pour les dividendes comprend les éléments suivants :
Cet ETF est unique en ce sens qu'il se concentre uniquement sur le suivi des performances des aristocrates de dividendes, qui sont des membres du S&P 500 qui ont constamment augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Comme on pouvait s’y attendre, ces actions présentent généralement des niveaux de risque plus faibles. L'ETF détient actuellement un portefeuille de 64 actions classées comme aristocrates des dividendes.
#2. FNB Invesco S&P 500 à dividendes élevés et à faible volatilité
Ce fonds négocié en bourse (ETF) est conçu pour refléter la performance de l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend. La stratégie se concentre sur les actions à dividendes qui, comme leur nom l'indique, ont un historique de faible volatilité et offrent des rendements en dividendes élevés. L'ETF se compose de 51 actions, avec une part importante allouée aux actions de services publics et aux actions de biens de base.
#3. Fonds de croissance de dividendes Vanguard (VDIGX)
L'objectif principal du Vanguard Dividend Growth Fund est d'investir dans un large éventail de sociétés américaines et mondiales à grande capitalisation (et parfois à moyenne capitalisation). Ces sociétés sont sélectionnées parce qu'elles sont sous-évaluées par rapport au marché et qu'elles ont le potentiel de verser des dividendes de manière constante. L'objectif de la recherche de fonds est d'identifier les sociétés présentant un potentiel élevé de croissance des bénéfices, qui à leur tour peuvent générer davantage de revenus. En outre, l’étude évalue également la volonté des dirigeants d’entreprise d’augmenter les versements de dividendes.
#4. FNB immobilier Vanguard
Le secteur immobilier a le potentiel de générer des revenus importants grâce aux dividendes. Le Vanguard Real Estate ETF est un fonds qui investit dans des fiducies de placement immobilier (REIT) ainsi que dans des sociétés spécialisées dans l'investissement dans diverses propriétés, telles que des immeubles de bureaux et des hôtels. L'ETF en question est conçu pour refléter la performance de l'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Cet indice comprend environ 175 sociétés.
#5. Fonds fédéré de dividendes de valeur stratégique (SVAAX)
Les investisseurs qui recherchent des versements de dividendes plus fréquents que sur une base trimestrielle peuvent trouver le Fonds de dividendes stratégique de valeur de Federated Hermes attrayant, car il fournit des dividendes mensuels. La stratégie d'investissement du fonds vise à générer des revenus et à réaliser une appréciation du capital sur le long terme en se concentrant sur les actions qui versent des dividendes plus élevés que le marché actions dans son ensemble. Le fonds se concentre également sur l'identification des sociétés présentant un potentiel de croissance des dividendes. De plus, la performance du fonds est principalement mesurée par rapport à l'indice Dow Jones US Select Dividend.
Comment investir dans des fonds indiciels
Les différentes manières d’investir dans des fonds indiciels sont les suivantes :
#1. Prenez le temps de revoir vos finances et vos objectifs
Avant d’effectuer tout investissement, il est essentiel de bien comprendre votre situation personnelle et vos objectifs de vie. Quand comptez-vous prendre votre retraite et à quel point êtes-vous près d’atteindre cette étape ? Quel est votre niveau de tolérance au risque et votre budget ? Acquérir une compréhension complète de ces concepts améliorera considérablement votre connaissance du rôle que jouent les fonds indiciels dans votre vie financière et vous fournira des informations précieuses sur la manière d'y investir.
#2.Choisissez un index
Les fonds indiciels vous permettent de suivre une large gamme d'indices, avec des centaines d'options disponibles. L’indice S&P 500 est largement considéré comme l’indice le plus populaire. Il comprend 500 des principales sociétés du marché boursier américain.
Outre les indices généraux mentionnés, il existe également des indices sectoriels spécifiquement liés à des industries particulières. En outre, il existe des indices nationaux qui se concentrent sur les actions de pays individuels, des indices de style qui donnent la priorité aux entreprises à croissance rapide ou aux actions valorisées, et d'autres indices qui limitent leurs investissements en fonction de leurs propres systèmes de tri.
#3. Sélection du fonds indiciel approprié pour votre investissement
Après avoir sélectionné un indice, vous pouvez généralement trouver au moins un fonds indiciel qui reflète sa performance. Lorsqu'il s'agit d'indices populaires tels que le S&P 500, il existe généralement plusieurs options disponibles, chacune suivant le même indice. Lorsque vous envisagez plusieurs options de fonds indiciels pour l’indice que vous avez choisi, il est important de poser quelques questions fondamentales. Tout d’abord, sachez quel fonds indiciel reflète fidèlement la performance de l’indice. Quel fonds indiciel a les coûts les plus abordables ? Existe-t-il des contraintes ou des limitations qui vous empêcheraient d’investir dans un fonds indiciel ? Enfin, demandez si le fournisseur de fonds propose d’autres fonds indiciels qui suscitent également votre intérêt. Les réponses à ces questions vous aideront à choisir le fonds indiciel le plus adapté à vos besoins.
Vous avez la possibilité d'ouvrir un compte de courtage, qui vous permettra d'acheter ou de vendre des actions du fonds indiciel qui vous intéressent. Vous avez également la possibilité d’ouvrir un compte directement auprès de l’entreprise d’investissement qui fournit les fonds.
Lorsque vous décidez comment acheter des actions de votre fonds indiciel, il est important d’examiner attentivement les coûts et les caractéristiques associés à chaque option. Certains courtiers peuvent imposer des frais supplémentaires aux clients pour l'achat d'actions de fonds indiciels, ce qui peut rendre plus rentable l'ouverture directe d'un compte de fonds auprès de la société de fonds indiciel. Cependant, de nombreux investisseurs préfèrent regrouper tous leurs investissements sur un seul compte de courtage. Si vous envisagez d'investir dans plusieurs fonds indiciels provenant de différents gestionnaires de fonds, l'utilisation de l'option de courtage peut être la méthode la plus efficace pour consolider tous vos investissements dans un seul compte.
Quoi de mieux que les fonds indiciels ?
Les ETF offrent une plus grande facilité de négociation par rapport aux fonds indiciels et aux fonds communs de placement traditionnels, car ils peuvent être négociés en bourse, tout comme les actions ordinaires. De plus, les investisseurs ont la possibilité d’acheter des ETF en plus petites quantités et avec moins d’obstacles que les fonds communs de placement.
Le Vanguard S&P 500 est-il un bon investissement ?
Oui, ce fonds indiciel est un excellent choix pour les investisseurs à la recherche d’une option d’investissement bien diversifiée à un prix abordable. Cela peut également constituer un élément essentiel de leur portefeuille.
Roth ou un fonds indiciel sont-ils meilleurs ?
Un Roth IRA est un compte de retraite qui offre des avantages fiscaux, tandis qu'un fonds indiciel est un investissement qui reflète la performance d'un indice boursier. Les fonds indiciels sont généralement sélectionnés pour les Roth IRA et d'autres types de comptes d'investissement. Cependant, les investisseurs choisissent souvent un Roth IRA en raison de l'avantage des retraits exonérés d'impôt pendant la retraite.
Quel est le rendement moyen des fonds indiciels ?
Selon l'indice S&P 500, le rendement boursier annuel moyen est d'environ 10 %. Il est toutefois important de noter que ce taux moyen est ajusté en fonction de l'inflation. En d’autres termes, les investisseurs devraient s’attendre à une baisse annuelle du pouvoir d’achat d’environ 2 à 3 % en raison de l’inflation.
En essence
Lorsqu’il s’agit d’investissement, n’oubliez pas que le « meilleur » est une question d’opinion. Cet article n’est qu’une petite partie d’un processus beaucoup plus vaste de recherche d’investissements. Les fonds indiciels sont un moyen d’investissement populaire et ils devraient le rester. Au fur et à mesure que l’on en fabrique, la méthode de recherche devient à la fois plus délicate et plus utile.
Bibliographie
- usatoday.com
- jeuneettheinvested.com
- forbes.com
- Je bankrate.co
- Fonds communs de placement vs fonds indiciels : différences, formules et exemples
- QU'EST-CE QUE LE S&P 500 ? Meilleur guide 2023 et perspectives commerciales
- 17 MEILLEURS FONDS INDICIELS 2023 : (mis à jour)
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