Les métaux précieux sont échangés et utilisés comme monnaie depuis très longtemps. Aujourd'hui encore, les métaux précieux ont un rôle précieux à jouer dans tout portefeuille d'investissement. Les métaux dont on parle lorsqu'on parle de portefeuilles d'investissement sont l'or, l'argent, le platine et le palladium.
Comme toujours, avant de prendre une décision sérieuse concernant votre portefeuille de placement, vous devez consulter votre courtier en placement. Et, pour en savoir plus sur les métaux précieux que vous devez prendre en considération, vous pouvez visiter des sites comme https://www.oxfordgoldgroup.com/.
Cependant, en attendant, cet article sera une bonne introduction aux différents métaux précieux qui sont négociés et aux rôles qu'ils jouent sur le marché boursier. De plus, vous découvrirez les éléments dont vous devez tenir compte lors de la gestion de votre un investissement portefeuille.
Or
L'or est le métal précieux le plus populaire, et pour de bonnes raisons. Le métal brillant a conquis les cœurs pendant des siècles et son utilisation ne s'est pas limitée à la monnaie. Un pourcentage important de la production d'or chaque année (estimé à environ 40 %) se retrouve dans les stocks des investisseurs individuels et des gouvernements. En outre, le prix de l'or est moins susceptible d'être affecté par l'offre et la demande que d'autres investissements.
Argent
L'argent, contrairement à l'or, n'est pas une valeur refuge absolue. Le prix de l'argent peut fluctuer fortement entre son rôle de réserve de valeur et son rôle de métal industriel. Cela donne à son équation de l'offre et de la demande une forte influence sur son prix toujours fluctuant. En raison de ses diverses applications en tant que métal industriel, il peut offrir aux investisseurs des opportunités d'appréciation du capital.
L'argent est actuellement utilisé dans un certain nombre d'industries, principalement dans la production de bijoux, l'application de supraconducteurs, les marchés des microcircuits et les appareils électriques.
Platine
Le platine est négocié 24 heures sur XNUMX sur les marchés mondiaux des matières premières. Parce qu'il est plus rare que l'or et qu'il est moins extrait, il a tendance à se vendre à un prix par once plus élevé que l'or. Il y a quelques autres facteurs qui déterminent son prix. Comme l'argent, il est considéré comme un métal industriel. Il est utilisé comme catalyseur automobile dans le raffinage du pétrole et des produits chimiques, ainsi que dans la joaillerie.
En raison de la récente législation adoptée dans le monde entier sur les «émissions atmosphériques propres» en ce qui concerne les automobiles, les prix du platine ont été largement déterminés par l'industrie automobile.
Palladium
Le palladium est le métal le moins connu de la liste. Contrairement à l'or, à l'argent et au platine, qui jouissent d'une grande popularité pour leur utilisation dans les bijoux, l'utilisation du palladium dans les bijoux est plus discrète. C'est un métal industriel qui est principalement utilisé dans différents processus de fabrication, notamment l'électronique, la médecine, les applications chimiques et le traitement des eaux souterraines.
Aires de sécurité
La valeur refuge est un type d'investissement dont on s'attend à ce qu'il conserve ou augmente sa valeur lorsque le marché est dans un état volatil. En cas de retournement du marché, un investisseur cherchera un refuge sûr afin de limiter son exposition aux pertes.
L'or est l'exemple parfait d'une valeur refuge. Pendant d'innombrables années, il a été considéré comme une réserve de valeur. Parce qu'il s'agit d'un produit physique et que sa valeur ne peut être déterminée par les caprices d'un seul gouvernement, il constitue une bonne forme d'assurance en période de turbulences sur les marchés. Les investisseurs peuvent stocker leur argent en or et attendre que le marché retrouve sa stabilité. Les autres métaux précieux peuvent également servir de valeur refuge, selon la nature spécifique du marché sur lequel ils sont négociés.
Diversification du portefeuille
En tant qu'outil de diversification de portefeuille, les métaux précieux offrent une alternative attrayante aux investissements traditionnels, tels que les actions et les intérêts fixes. Diversifier votre portefeuille en investissant dans les métaux précieux est une bonne idée, car c'est un moyen de réduire les pertes et les risques, tout en maintenant la stabilité globale de vos investissements.
Les moyens de le faire incluent:
- Acheter en grandes et petites quantités
C'est là que vous vous engagez dans des achats alternatifs en grandes ou petites quantités, en fonction de votre stratégie financière globale. Vous pouvez acheter de grandes quantités lorsque vous avez besoin d'un refuge sûr. Alternativement, vous pouvez liquider vos actifs en métaux précieux relativement rapidement.
- Investissez dans diverses formes de métaux précieux
La plupart des métaux précieux, à savoir l'or et l'argent, sont disponibles sous forme de lingots. Alors que le contenu et le type de métal précieux seront toujours au premier plan en termes de valeur, il convient de noter que la forme sous laquelle le métal précieux se présente peut influencer son prix et les primes qui lui sont associées. Cela a donc une influence sur la demande de l'article pour les investisseurs et les collectionneurs.
Par exemple, une barre d'or ou d'argent de base a un niveau de liquidité élevé, ce qui augmente sa valeur. Une pièce rare correspondante avec le même contenu que la barre peut ne pas avoir la même valeur et même avoir une demande réduite.
Méthodes de trading des métaux précieux
- Fonds négociés en bourse (FNB)
FNB sont un moyen liquide d'acheter et de vendre de l'or, de l'argent ou du platine. Investir dans des ETF ne vous donne pas accès à la matière première physique, vous n'avez donc aucun droit sur le métal contenu dans le fonds. Comme les certificats, ils suppriment le transport et le stockage de votre liste de préoccupations.
- Contrats à terme et options
Le marché des contrats à terme et des options est ouvert aux investisseurs intéressés à faire de gros paris. C'est un secteur à haut risque du marché où de gros gains et de grosses pertes peuvent être réalisés. Cette option n'est pas destinée aux investisseurs entrant sur le marché des métaux précieux uniquement pour couvrir leurs portefeuilles d'investissement.
- Bullion
Le commerce des métaux précieux physiques est aussi simple qu'il y paraît. Dans le processus, vous obtenez des titres de propriété directs. Mais, il convient de noter que le commerce des pièces et des lingots est réservé à ceux qui ont la capacité de les stocker en toute sécurité (coffre-fort, coffre-fort)
- Certificats
Les certificats offrent tous les avantages de la propriété physique sans qu'un investisseur ait à se soucier des coûts de transport et de stockage. Cependant, en cas de défaillance d'un émetteur, les investisseurs de métaux précieux numériques deviendront éventuellement des créanciers chirographaires.
Toutes les avenues d'investissement ont leurs propres avantages et inconvénients, par conséquent, votre choix ne doit être fait qu'après une analyse approfondie.
En conclusion
Les métaux précieux sont des atouts inestimables dans un portefeuille d'investissement. Que votre intention soit de vous prémunir contre l'inflation, une réaction pour vous replier face aux tensions géopolitiques, ou de fonder toute votre stratégie financière autour d'elles, vous êtes forcément gagnant.
