L’investissement dans l’or se présente sous de nombreuses formes. Des pièces et lingots physiques à l'achat d'actions de sociétés qui extraient de l'or – bien que leurs valeurs n'évoluent pas aussi étroitement avec ses prix.
C'est un refuge
L'or (Au) peut servir de valeur refuge en période de bouleversements politiques ou financiers, offrant aux investisseurs une protection contre les baisses du marché et stabilisant les portefeuilles en cas de volatilité, tout en protégeant le pouvoir d'achat contre l'inflation. De plus, investir dans l’or peut diversifier les portefeuilles tout en réduisant les profils de risque globaux.
Ce type d'investissement comporte certains risques et inconvénients, il est donc sage de peser toutes les informations disponibles avant de prendre la décision d'investir. Avant d'investir, les investisseurs devraient consulter un conseiller de confiance pour obtenir des conseils sur mesure adaptés spécifiquement à leur situation unique et à leurs méthodes d'investissement.
Les pièces ou lingots d'Au sont la méthode traditionnelle pour investir dans l'Au. Bien que cette forme de détention puisse offrir d’excellents retours sur investissement, elle peut également être coûteuse à stocker et à transporter, car elle n’est pas aussi liquide que les actions ou les obligations et n’offre pas de protection contre le risque de change.
Les ETF et les fonds communs de placement offrent un moyen simple de diversifier vos investissements avec des actifs basés sur l'or. En raison de leur faible corrélation avec les actions et obligations, les ETF et l'or ou argent IRA Les fonds peuvent constituer une défense efficace contre les baisses des marchés. Non seulement cela, mais ils peuvent également fonctionner et compenser l’effet de la hausse des taux d’intérêt – tout en offrant des gains à court terme en guise de bonus supplémentaire.
Bien qu'investir dans l'or au moyen de contrats à terme ou d'options puisse sembler attrayant, de tels investissements comportent des risques considérables et pourraient entraîner une baisse significative de la valeur de vos avoirs si son prix baisse.
Comme il est toujours risqué d’investir tous ses œufs dans le même panier, les krachs boursiers pourraient anéantir une grande partie de votre patrimoine s’il était entièrement investi. C’est pourquoi la diversification avec d’autres types d’actifs, comme l’Au – connu pour offrir une sécurité en période économique difficile – devrait également faire partie de votre stratégie de portefeuille.
C'est une réserve de valeur
La longue histoire de stabilité et de valeur de l'Au en fait un actif attrayant qui reste résilient en période de crise économique. En ajoutant de l’or à votre portefeuille, cela peut contribuer à réduire la volatilité et à améliorer les rendements ajustés au risque ; cependant, ces investissements ne devraient jamais faire partie d’un plan d’investissement global diversifié ; les risques liés au stockage physique, les coûts d’assurance et la faible corrélation avec les stocks en font des investissements autonomes inadaptés.
Les investisseurs peuvent également acheter des pièces et des lingots d'or, qui sont des versions plus petites de lingots qui contiennent généralement différentes proportions d'argent automatique. Leur prix est basé sur une « prime » facturée par rapport au prix réel de l'or, qui varie en fonction du revendeur et de l'emplacement ; les produits plus petits ont tendance à coûter plus cher en raison des dépenses de fabrication, d’emballage et de distribution.
L’or physique ne produit pas de flux de trésorerie et il peut être difficile de savoir quand ses prix ont augmenté ou diminué, ce qui rend son achat peu attrayant et risqué. Par conséquent, l’ajouter à votre portefeuille en quantités limitées doit être fait avec une grande prudence ; Même si l’or peut servir de couverture efficace contre la baisse des actions, sa corrélation n’est pas toujours inversement corrélée ; il doit donc toujours être inclus dans un portefeuille bien diversifié.
C'est un diversificateur
L'investissement au risque peut ajouter de la diversification à votre portefeuille en aidant à équilibrer les fluctuations du marché. De plus, il sert de couverture contre l’inflation. Malheureusement, l'achat et la vente d'Au nécessitent une gestion active car ils ne génèrent pas de revenus passifs tels que des dividendes ou des intérêts, ce qui nécessite donc des décisions actives concernant les décisions d'achat/vente et une éventuelle perte de valeur au fil du temps.
Bien qu’il existe différentes manières d’investir dans l’or, l’une des méthodes les plus populaires consiste à acheter des lingots physiques. Cette stratégie offre plusieurs avantages, tels que la diversification de votre portefeuille sans compromettre la liquidité, la possibilité de la revendre facilement et la réduction des frais de négociation et de détention. Cependant, investir dans l'or peut coûter cher ; il doit donc être soigneusement pris en compte lors de son ajout à votre mix.
L’or peut aider à se protéger contre plusieurs risques, tels que l’incertitude politique, la volatilité économique et la hausse des taux d’intérêt. L'Au offre également une diversification en période de crise économique : son prix a tendance à augmenter lorsque d'autres investissements diminuent, tandis qu'il peut offrir une stabilité en période de forte inflation.
Le principal attrait de l’or en tant qu’outil d’investissement réside dans sa capacité à protéger contre le ralentissement économique (https://www.quora.com/Why-is-gold-a-good-investment-during-a-recession-when-I-thought-it-was-a-better-investment-during-inflationary-periods) protègent la dépréciation de la monnaie et gèrent les troubles politiques, ce qui en fait un excellent complément aux actions et obligations de votre portefeuille d'investissement.
Le fait qu’il n’y ait aucune corrélation avec les marchés boursiers en fait une couverture de portefeuille efficace contre le risque lorsque les actions baissent rapidement, offrant ainsi une protection supplémentaire.
Son rôle de diversificateur est particulièrement essentiel dans un contexte de volatilité politique et économique croissante à l’échelle mondiale. Selon BullionVault, des portefeuilles hypothétiques incluant de l'or aux côtés d'actions et d'obligations auraient éclipsé des portefeuilles similaires depuis 1997 ; cependant, ces chiffres ne tiennent pas compte de la fiscalité, des frais de négociation ou de détention qui peuvent réduire les avantages de la diversification.
C'est une haie
L'or en tant qu'investissement peut être une stratégie intéressante pour diversifier un portefeuille, mais il est crucial que les investisseurs comprennent ses risques avant de se lancer dans cette aventure. Évaluez votre tolérance au risque personnelle et vos objectifs d’investissement avant d’acheter des métaux précieux auprès d’un revendeur ; sélectionnez uniquement des vendeurs fiables ; évitez les tactiques de pression ou les appels non sollicités, car ils pourraient indiquer une fraude dans les relations commerciales.
L’or sert depuis longtemps de protection efficace contre la volatilité des actions et l’inflation. De nombreux investisseurs conservent les métaux précieux physiques comme couverture de protection, mais il existe d’autres méthodes à leur disposition qui offrent une protection plus fiable contre le risque inflationniste et le risque de change que l’achat de lingots physiques. Les TIPS émis par divers gouvernements ou les achats explicites de devises à terme offrent de meilleures opportunités.
L’antidote de l’or contre les ralentissements du marché réside dans sa relation avec le marché boursier ; en période de difficultés financières, les actions baissent généralement tandis que la valeur des métaux précieux augmente alors que les gens cherchent refuge dans leur sécurité dans des environnements économiques volatils. Néanmoins, diversifier votre portefeuille d’investissement en fonction de vos objectifs – qu’il s’agisse de la propriété physique de métaux précieux, de fonds communs de placement ou d’ETF contenant des titres de métaux précieux ou des produits dérivés – peut offrir une protection optimale.
Ce type d'investissement offre plusieurs avantages clés par rapport aux options alternatives telles que les actions et les obligations publiques, notamment son indépendance par rapport aux fluctuations des marchés boursiers et sa corrélation positive avec l'inflation et les taux d'intérêt. Il constitue également une excellente réserve de valeur ; cependant, le prix fluctue en fonction de la dynamique offre/demande ainsi que des événements géopolitiques.
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