Plus que les réalisations passées sur les meilleurs ETF, il est crucial de savoir qu'ils ne garantissent pas des résultats identiques ou supérieurs à l'avenir. Mais en attendant, cela couvre certains des meilleurs ETF à surveiller en 2023 dans son ensemble. Asseyez-vous bien et explorez !
Que sont les ETF?
Les fonds négociés en bourse (ETF) permettent aux investisseurs d'acheter une variété d'actions ou de titres alternatifs dans un seul fonds avec des frais (généralement) modestes, et ils se négocient sur un marché comme les actions.
Bons ETF à acheter maintenant en 2023
Voici les bons ETF à acheter dès maintenant en 2023.
#1. FNB Vanguard S&P 500
L'ETF Vanguard S&P 500 vous présente les 500 sociétés dont le siège est principalement aux États-Unis et qui vendent sur les principaux marchés boursiers américains. Le S&P 500 est un marché, comme les gens l'appellent fréquemment. En attendant, il est important de garder à l'esprit qu'il ne s'agit pas d'un fonds offrant une exposition égale à chacun des secteurs du marché. Actuellement, les sociétés technologiques représentent environ 30 % des avoirs du fonds, contre moins de 3 % chacune pour les services publics, l'investissement immobilier, les matériaux et l'énergie. À mesure que l'économie des États-Unis change, le S&P 500 change également.
#2. ETF Pacer US Small Cap Cash Cows 100
Les participations récentes du Pacer US Small Cap Cash Cows 100 ne correspondent pas à ce que vous pourriez attendre d'un fonds de valeur. Un peu plus de 40 % de la pondération de l'ETF est détenue par des sociétés d'utilisateurs discrétionnaires ; les entreprises industrielles et la technologie sont les deux principales pondérations à deux chiffres, chacune à environ 12 %.
CALF est l'un des rares ETF à faible coût qui est également bien considéré par les analystes de fonds. Le groupe de recherche indépendant CFRA classe l'ETF de Pacer parmi ses meilleurs ETF d'actions à petite capitalisation, avec une note Morningstar de 5 étoiles.
#3. Le fonds SPDR du secteur sélect industriel
La fabrication, la construction et un large éventail de secteurs des transports ne sont que quelques exemples des secteurs représentés par les actions industrielles, qui se comportent souvent bien lorsque les économies sont en croissance et lorsque l'inflation est élevée.
#4. FNB énergétique Vanguard
Bien que la technologie explose avec des possibilités alléchantes d'ETF, les investisseurs ont des alternatives moins tentantes dans le secteur de l'énergie (électricité). De plus, il s'agit d'un fonds industriel simple comme le Vanguard Energy ETF de XLI (VDE, 94.18 $). À l'exception de XLI, cependant, VDE est plus que les grandes capitalisations du S&P 500, alors que le fonds de 104 participations est toujours fort dans les grandes entreprises (52%). Un autre 36% des actifs sont dans des actions à moyenne capitalisation et le reste dans des petites.
#5. ETF pour les banques régionales SPDR S&P
Les prêts hypothécaires et les prêts automobiles, en particulier, bénéficient grandement d'une économie plus forte. Et des taux d'intérêt plus élevés permettent institutions financières profiter d'écarts plus élevés entre ce qu'ils empruntent et ce qu'ils prêtent, ce qui gonfle leur résultat net.
Les mesures du facteur qualité de QUAL sont appliquées aux avoirs d'IQLT (37.57 $), un fonds négocié en bourse qui offre une exposition diversifiée aux marchés développés d'Europe, du Japon et d'ailleurs. La partie Europe avancée du portefeuille de 300 actions représente une partie de la pondération du portefeuille. Et cela avant de prendre en compte l'exposition supplémentaire de 14% du portefeuille au Royaume-Uni. Le Japon représente un autre 14 % des actifs, et le reste du portefeuille est réparti dans tout le Canada, l'Australasie et l'Asie avancée.
Comment investir dans les ETF
Il est assez simple d'investir dans des ETF, et cet aspect les rend attrayants pour les investisseurs. Vous pouvez les acheter et les vendre en bourse comme une action conventionnelle. Investir dans un ETF est aussi simple que ceci :
#1. Découvrez l'ETF que vous souhaitez acheter.
Vous avez une variété de plus de 2,000 XNUMX FNB négociés aux États-Unis, vous devez donc passer au peigne fin les fonds pour choisir celui que vous souhaitez acheter. Une alternative consiste à investir dans un fonds indiciel concentré sur le S&P 500, qui comprend les actions cotées aux États-Unis les plus cotées en bourse. De plus, c'est la suggestion du grand investisseur Warren Buffett. Le risque de votre investissement peut être réduit mais pas éliminé en investissant dans d'autres fonds indiciels de grande envergure. De nombreuses entreprises offrent des fonds indiciels identiques, alors évaluez le coût prévu de chacun pour découvrir celui qui offre la meilleure affaire.
#2. Calculez le montant que vous pouvez investir
Calculez maintenant le montant que vous êtes prêt à financer dans l'ETF. Vous pourriez être en mesure de mettre en place une certaine somme d'argent sur le marché en ce moment. Cependant, le montant que vous pouvez investir peut également dépendre de la valeur de l'ETF.
Le prix des actions d'un FNB peut varier de 10 $ à 15 $, voire jusqu'à plusieurs centaines de dollars. Les commandes doivent être passées pour un minimum d'une part entière. Cependant, quel que soit le prix de l'ETF, si vous choisissez un courtier qui accepte les fractions d'actions, vous pouvez investir n'importe quelle somme d'argent. Il n'y a pas non plus de commission de négociation facturée par ces courtiers dans de nombreuses circonstances.
Au fil des décennies, la richesse se développe, il est donc crucial de continuer à apporter des fonds au marché au fil du temps. Mais vous devez également décider du montant que vous pouvez ajouter fréquemment au marché au fil du temps.
#3. Passez la commande auprès de votre courtier
Faites un achat avec votre courtier à ce stade. Si vous avez déjà des liquidités disponibles, vous pouvez exécuter la transaction en utilisant le symbole boursier de l'ETF. Mais, si ce n'est pas le cas, transférez des fonds sur le compte, puis exécutez la transaction chaque fois que les fonds sont réglés. Si vous n'en avez pas déjà un, l'ouverture d'un compte de courtage ne prend généralement que quelques minutes. Quelques fournisseurs vous permettent de remplir rapidement votre compte. Par conséquent, vous pourrez peut-être commencer à négocier en quelques minutes seulement dans certaines situations.
#4. Protégez-vous de l'inflation avec les ETF
Lorsque les prix augmentent régulièrement au fil du temps, vous perdez une partie de votre pouvoir d'achat à cause de l'inflation. En raison de la ruée vers les dépenses qui s'est produite depuis la levée de la fermeture du COVID-19, de nombreux produits et services sont désormais plus chers. Investir dans des actifs qui croissent à un rythme supérieur à l'inflation est le meilleur moyen de s'en prémunir. Et une approche pour y parvenir est de vraiment posséder les entreprises - ou les actions de celles-ci - qui profitent de l'inflation.
Dans de nombreux cas, le gagnant est une entreprise de haute qualité qui peut répercuter l'augmentation des coûts sur les clients. Pour récolter les fruits d'une hausse du cours des actions, vous devez posséder une position dans l'entreprise, soit par le biais d'actions individuelles, soit par le biais d'un fonds négocié en bourse (ETF). Ainsi, l'achat d'actions peut être un moyen de se protéger de l'inflation.
En ce qui concerne les FNB de couverture contre l'inflation, les investisseurs disposent de nombreuses options. La S & P 500 et les ETF Nasdaq 100 Index, qui présentent tous deux des sociétés de haute qualité négociées sur des bourses américaines, sont deux des ETF les plus célèbres.
- S&P 500 ETF (VOO) de Vanguard avec un ratio de coûts de 0.03 %
- Invesco QQQ Trust (QQQ), a un coût prévu de 0.20 %
Ce sont deux fonds à coût minime qui vous fournissent des actions dans certaines des plus grandes entreprises du monde, vous aidant à vous protéger contre l'inflation.
Meilleurs ETF à acheter en 2023
Voici quelques-uns des meilleurs bons ETF en 2023 que vous pouvez acheter maintenant.
#1. Principaux FNB d'actions
Les ETF d'actions sont l'un des bons ETF à acheter en 2023. Ils offrent un accès à un portefeuille d'actions cotées en bourse et peuvent être séparés en de nombreux groupes selon l'endroit où l'action est cotée, la taille de l'entreprise, si elle verse un dividende , ou de quel secteur il s'agit. Par conséquent, les investisseurs ont la possibilité de restreindre leur recherche pour n'inclure que les actions qui remplissent un ensemble spécifique de critères.
Les FNB boursiers semblent être plus imprévisibles que d'autres formes d'investissement, comme les CD ou les obligations, mais ils sont excellents pour les investisseurs à long terme qui cherchent à accroître leurs revenus.
#3. FNB d'obligations municipales
Ce type d'ETF obligataire offre la possibilité d'investir dans des obligations émises par des gouvernements et des localités, et les revenus de ces obligations sont normalement exonérés d'impôt, mais ils sont inférieurs à ceux payés par d'autres émetteurs. Les obligations munis sont généralement considérées comme l'une des parties les plus saines du marché obligataire, mais si vous possédez des munis hors de l'État dans un fonds, vous seriez déclarer forfait les avantages fiscaux dans votre État natal, mais pas au niveau fédéral. Les avantages fiscaux d'investir dans un FNB d'obligations municipales dans votre propre État l'emportent sur les inconvénients.
#4. FNB de dividendes
Cette forme d'ETF offre aux investisseurs une méthode pour acquérir uniquement des actions qui rapportent un dividende. Un FNB de dividendes est normalement passif dans la gestion, ce qui implique qu'il surveille systématiquement un indice de sociétés versant des dividendes. Un FNB à revenu diversifié comme celui-ci est plus prévisible qu'un FNB à indice boursier large et peut être attrayant pour les personnes âgées à la recherche d'un flux de revenu régulier.
#5. Total des ETF du marché obligataire
Les investisseurs peuvent être exposés à un large éventail d'obligations, qui sont toutes diverses en termes de type, d'émetteur, d'échéance et de géographie. Un fonds négocié en bourse (ETF) sur le marché obligataire complet est un bon moyen de diversifier un portefeuille riche en actions en obtenant une large exposition aux obligations sans pousser trop loin dans un domaine.
#6. Meilleurs ETF obligataires
Investir dans un ETF obligataire vous donne accès à un portefeuille diversifié d'obligations, dont beaucoup sont subdivisées en sous-secteurs en fonction du type d'obligation, de l'émetteur, de la durée et d'autres variables. Les obligations paient des intérêts selon un calendrier et l'ETF distribue ce revenu aux détenteurs. Les retraités, par exemple, peuvent considérer les FNB obligataires comme un investissement attrayant en raison de leur désir d'avoir un flux de revenu régulier.
Les ETF sont-ils plus sûrs que les actions ?
Un fonds est souvent plus sûr à détenir qu'une seule action en raison des avantages de la diversification qu'offrent les FNB, notamment un risque plus faible et une volatilité moindre.
Combien de temps devriez-vous détenir des ETF ?
Le gain est un gain en capital à court terme si vous détenez des actions ETF depuis moins d'un an. Le gain en capital à long terme résulte de la détention d'actions ETF pendant une période supérieure à un an.
Combien d'ETF devrais-je posséder ?
En termes de diversification, les experts s'accordent à dire que pour la majorité des investisseurs individuels, un portefeuille composé de 5 à 10 ETF est idéal.
Les ETF ont-ils une valeur à long terme ?
C'est l'investissement à long terme idéal car il offre aux investisseurs une chance significative de croissance de l'investissement.
Les dividendes sont-ils payés par les ETF ?
Tous les dividendes que les ETF reçoivent pour les actions détenues dans le fonds doivent être versés aux investisseurs qui ont acheté l'ETF. Ils ont deux options de paiement : en espèces ou en plusieurs actions ETF. Par conséquent, les ETF distribuent des dividendes si l'une des actions détenues par le fonds le fait.
Est-il judicieux de se contenter d'investir dans des ETF ?
Les ETF sont un endroit fantastique pour commencer car ils offrent une diversité intégrée et n'ont pas besoin de beaucoup de capital pour investir dans une variété d'actions. Ils peuvent être négociés de la même manière que les actions et vous pouvez bénéficier d'un portefeuille diversifié.
Les FNB peuvent-ils vous aider à atteindre le succès financier ?
Vous pouvez atteindre votre objectif de devenir millionnaire au moment de votre retraite si vous investissez dans des FNB, alors ne vous en faites pas. Certains prétendent qu'une stratégie ETF augmente vos chances de prendre une retraite riche par rapport à un simple investissement en actions.
Conclusion
Les fonds négociés en bourse (ETF) permettent aux investisseurs d'acheter une variété d'actions ou de titres alternatifs dans un seul fonds avec des frais (généralement) modestes, et ils se négocient sur un marché comme les actions.
BON ETFS POUR ACHETER FAQ
Les ETF sont-ils bons pour les débutants ?
Oui!. Investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) est idéal pour les investisseurs novices en raison de leurs faibles ratios de dépenses, d'un large éventail d'options d'investissement, d'un seuil d'investissement bas et de leur capacité à se diversifier.
Quel est l'ETF le plus performant ?
- FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
- FNB Vanguard FTSE sur les marchés développés (VEA)
- FNB de technologie de l'information Vanguard (VGT)
- FNB Vanguard d'appréciation des dividendes (VIG)
- iShares MBS ETF (MBB)
- FNB d'obligations à court terme Vanguard (BSV)
- FNB Vanguard Total Bond Market (BND)
- FNB iShares National Muni Bond ETF (MUB)
Les ETF versent-ils des dividendes ?
Bien sûr! Les investisseurs dans les ETF sont éligibles à tous les dividendes qu'ils gagnent sur les avoirs du fonds. Ils ont la possibilité de payer en espèces ou en achetant des actions ETF supplémentaires. Par conséquent, si l'une des actions du fonds verse des dividendes, les FNB verseront des dividendes.
