Un système de gestion d'assurance, également appelé système de gestion d'agence (AMS), est une technologie SaaS (logiciel en tant que service) que les agences d'assurance utilisent pour gérer leurs activités de manière beaucoup plus efficace.
En d'autres termes, c'est l'assistant numérique dont vous ignoriez avoir besoin. Cet article vous présentera certaines des meilleures options en 2023 et tout ce que vous devez savoir si vous entendez cela pour la première fois.
Qu'est-ce qu'un AMS ?
AMS est un logiciel d'agent d'assurance. Il est destiné à automatiser la plupart des tâches administratives et logistiques afin que les agents n'aient pas à passer autant de temps à trier et classer. Lorsque les agents peuvent gérer plus efficacement leurs tâches administratives quotidiennes, ils ont plus de temps à consacrer aux clients. Un bon AMS facilite et accélère le stockage des informations sur les clients et leurs finances, en donnant à tous les membres de l'agence un accès instantané aux informations dont ils ont besoin.
Lorsque vos informations sont désorganisées, il est impossible de savoir si vous suivez des politiques critiques, et les conséquences peuvent être coûteuses. Les systèmes de gestion des assurances sont essentiels pour garantir la conformité des agences d'assurance de toutes tailles. La tenue de registres précis et les alertes automatisées garantissent que vous vous conformez aux réglementations locales et fédérales.
Les départements des assurances des États, qui considèrent la réglementation des assurances comme une question d'intérêt public, sont chargés d'établir des règles pour le secteur des assurances dans chaque État. Ces réglementations d'État permettent aux compagnies d'assurance de prendre des décisions plus spécialisées au nom de clients locaux, mais elles peuvent causer des problèmes lorsqu'une entreprise s'étend à plusieurs États.
AMS contre. CRM
Les trois différences les plus importantes entre un système de gestion d'agence (AMS) et un CRM sont la spécificité, la totalité et la productivité.
Les CRM génériques sont conçus pour les grandes entreprises. Pour que les compagnies d'assurance les utilisent de manière stratégique, elles doivent souvent apporter de nombreux changements, ce qui peut prendre beaucoup de temps et d'argent. Mais pour effectuer ces changements, de nombreuses agences ont besoin de l'aide d'un développeur ou d'un autre tiers. D'autre part, un AMS est un CRM adapté aux besoins d'une industrie spécifique. Ces spécifications sont généralement vie et santé ou biens et accidents dans le secteur de l'assurance.
L'un des avantages les plus importants d'un AMS est qu'il vous permet de renforcer les relations avec les clients grâce à la messagerie automatisée. Les campagnes de suivi, les renouvellements et autres formes de communication doivent être automatisés. Un bon AMS devrait vous aider à regrouper automatiquement vos produits, vous donnant une meilleure chance de garder vos clients plus longtemps que s'ils ne le faisaient pas.
Le processus AMS
Un processus de vente d'assurance consiste en de nombreuses tâches répétitives, telles que la génération de prospects, leur stockage et leur affectation à l'agent approprié. Ces tâches peuvent toutefois être fastidieuses et chronophages.
L'automatisation des ventes prend en charge les tâches répétitives, chronophages et toutes autres tâches dues à un événement spécifique. Il améliore le processus de vente et a un impact direct sur les revenus. De même, les moteurs d'automatisation des ventes et du marketing éliminent toutes les possibilités d'erreur humaine.
Un constructeur de parcours client est l'une des parties les plus importantes d'un système de gestion d'une agence. Il permet aux agents d'assurance de créer des cartes visuelles des parcours des clients et des prospects, de trouver les points faibles et les endroits où les gens déposent et d'arrêter les fuites de prospects si cela se produit. Un créateur de parcours aide à créer un parcours client complet sur plusieurs canaux de communication.
Le traitement des commissions est une partie essentielle du processus d'affaires de l'agence d'assurance. Lors du calcul des incitations à la vente, les feuilles de calcul ou Excel peuvent produire des résultats inexacts. Pour cette raison, il est important d'utiliser une solution automatisée, basée sur les données et axée sur les objectifs pour remonter le moral des agents et augmenter le montant d'argent qu'ils peuvent gagner. Il tient les agents informés de leurs progrès quotidiens et promeut des pratiques comptables simples et sans erreur.
Pendant longtemps, le concept de vente incitative et de vente croisée a prévalu dans tous les secteurs. Toutes les industries ont bénéficié de ce concept, des magasins de détail et des restaurants au commerce électronique et à la finance. Mais que se passerait-il si les alertes de vente incitative et de vente croisée pouvaient être automatisées en fonction des achats antérieurs du client ? Cela ne sonne-t-il pas bien ?
De même, les agences peuvent perdre des clients potentiels si les agents ne les contactent pas lors du renouvellement. Cela peut entraîner une baisse du taux de fidélisation de la clientèle et avoir un impact sur le potentiel de revenus. Par conséquent, les représentants commerciaux doivent être rappelés à temps.
Meilleurs systèmes de gestion d'assurance
Le logiciel de gestion d'agence d'assurance est un logiciel polyvalent conçu pour gérer les opérations d'une agence d'assurance. Ces solutions incluent à la fois des fonctionnalités de back-office et de contact client. L'objectif d'un système de gestion d'agence d'assurance est de fournir à une agence d'assurance une solution complète qui prend en charge la plupart de ses tâches.
Certains des meilleurs systèmes de gestion sont :
#1. Bitrix24 :
Il s'agit d'une solution de gestion des clients qui permet aux entreprises d'organiser et de suivre les interactions avec les clients et partenaires existants et potentiels. Les utilisateurs peuvent utiliser le logiciel pour enregistrer et gérer les interactions avec les clients, capturer et stocker des données sur les prospects, générer des rapports de vente et segmenter les publics cibles.
Les prospects provenant du site Web d'un utilisateur (par exemple, via un formulaire de commande ou de commentaires) peuvent être directement introduits dans le CRM. Après cela, les utilisateurs peuvent créer des modèles de message, envoyer des e-mails individuels ou de groupe aux prospects et aux contacts, prendre des notes sur les interactions avec les clients, planifier des réunions et attribuer des tâches.
Les utilisateurs peuvent créer des factures personnalisées pour les clients en remplissant automatiquement les informations du client et en les envoyant à l'adresse e-mail du client.
#2. AgencePro :
Il s'agit d'un logiciel d'agence pour les compagnies d'assurance, les courtiers et les sociétés de souscription. Il convient aux organisations qui offrent une variété de produits d'assurance, tels que l'assurance automobile, habitation, santé, accident, causalité et vie.
La gestion des formulaires ACORD, la comptabilité du grand livre, les comptes fournisseurs, les comptes clients, le rapprochement direct des factures, les rapports avancés et les téléchargements complets des transporteurs sont tous inclus dans AgencyPro.
AgencyPro est construit sur un serveur Microsoft SQL et jusqu'à 99 personnes peuvent l'utiliser simultanément. La base de données client d'AgencyPro permet aux utilisateurs d'effectuer des recherches par filtrage, recherche avancée, listes déroulantes pré-remplies ou colonnes. Cela rend la saisie des données plus cohérente. Les utilisateurs peuvent joindre n'importe quel type de fichier à un dossier client à l'aide de la gestion intégrée des documents.
#3. insidieusement
Insly est un système de comptabilité basé sur le cloud pour les courtiers, les agents et les professionnels de la comptabilité. La gestion de la comptabilité et de la facturation, la gestion de la dette et les rapports sont toutes des fonctionnalités importantes.
Insly aide à gérer les pipelines de vente en permettant aux utilisateurs de voir des informations sur les clients, telles que leur emplacement, leur adresse e-mail, leur type de client et d'autres détails vitaux.
Les utilisateurs peuvent également créer et gérer des politiques en consultant des informations telles que les plans de paiement, les réclamations, les offres actives, les renouvellements, etc. Les utilisateurs peuvent utiliser la fonction de création de rapports pour fournir un examen des résultats commerciaux. La solution propose des rapports personnalisables qui incluent une vue d'ensemble et des informations opérationnelles détaillées. Régulièrement, le tableau de bord des rapports de ventes fournit une évaluation statistique des ventes. Les utilisateurs peuvent spécifier des critères de rapport.
#4. VetaFore
La plate-forme d'agence Vertafore est une solution de gestion d'assurance basée sur le cloud pour toutes les tailles de compagnies d'assurance. La suite comprend la comptabilité, la gestion des clients, la gestion des documents, la gestion des politiques et le reporting. Des applications pour Android et iOS sont disponibles.
La plate-forme d'agence Vertafore comprend la navigation dans les processus métier, qui aide les utilisateurs à documenter les processus et à fournir les formulaires impliqués. Le produit dispose également d'une bibliothèque de référence que les utilisateurs peuvent utiliser à différents stades des processus de déclaration d'entreprise et d'assurance.
Vertafore dispose d'un outil appelé "National Comparative Rating". Cet outil est alimenté par PL Rating et donne aux utilisateurs des devis pour différents types de réclamations d'assurance, comme l'automobile, la maison et les catastrophes naturelles.
#5. Suite de flux
Stream Suite est une solution de gestion des assurances pour les entreprises de toutes tailles. Il vous offre tout ce dont vous avez besoin pour gérer les réclamations, les clients, la facturation, l'administration des polices et la distribution dans un seul package. Le produit est disponible pour les déploiements cloud et sur site.
L'administration des polices fait partie de Stream Suite qui permet aux utilisateurs de gérer les différents aspects du cycle de vie d'une police d'assurance, tels que la souscription, la maintenance et la tarification. Le produit comprend également des devis, permettant aux utilisateurs de générer des devis volumineux et de comparer les performances commerciales à travers les étapes du cycle de vie telles que les nouvelles affaires, les renouvellements et les avenants.
Stream Suite dispose également d'une fonction "revendications", qui permet aux utilisateurs de créer des flux de travail à des fins personnelles et professionnelles.
Meilleurs systèmes de gestion des assurances
Les meilleurs systèmes de gestion d'assurance comprennent ;
- VPA Vie
- Sapiens IDITsuite
- Dépôts d'assurance NIC
- Assurer Edge
- Classement Duck Creek.
Foire aux questions
Quels logiciels la plupart des compagnies d'assurance utilisent-elles ?
La plupart des entreprises utilisent :
- Partenaire XE.
- Bitrix24.
- Indien.
- Logiciel Jenesis.
- Brûleur de téléphone.
- MaintenantCerts.
Combien coûte un système de gestion d'agence d'assurance ?
Un système de gestion d'agence peut coûter entre 1,000 5,000 $ et 60 600 $, avec des frais mensuels entre XNUMX $ et XNUMX $.
Quels sont les 4 types d'assurances ?
Les quatre types d'assurance sont les suivants : vie, automobile, invalidité de longue durée et assurance maladie.
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion des sinistres ?
Un logiciel de gestion des réclamations d'assurance aide les assureurs à gérer et à évaluer les réclamations d'assurance. Ils permettent aux agents de gérer le processus de réclamation avec des flux de travail automatisés qui garantissent que tous les détails de la réclamation sont enregistrés dans un système central.
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