Les compagnies d'assurance aident les particuliers, les entreprises et les autres organisations à gérer leurs risques. Même s'il existe de nombreux types de compagnies d'assurance, la protection promet que l'assuré sera payé ou remboursé s'il perd quelque chose. Plus loin dans cet article, nous découvrirons les plus grandes compagnies d'assurance aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada et dans le monde.
Les plus grandes compagnies d'assurance
Les compagnies d'assurance fournissent une assurance qui couvre les pertes liées aux accidents, à la santé, à la propriété, à la propriété, à la responsabilité professionnelle, à la faute professionnelle et aux accidents, entre autres. Voici les plus grandes compagnies d'assurance :
#1. Berkshire Hathaway (BRK.B)
- Chiffre d'affaires: 253.9 milliards de dollars
- Bénéfice net : -1.3 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: 663.6 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: 4.3%
- Bourse: Bourse de New York
Berkshire Hathaway Inc. est un grand conglomérat et l'une des plus grandes compagnies d'assurance du pays. Elle a également des investissements dans le transport ferroviaire, les services publics, l'énergie, la fabrication, les services et les achats.
Berkshire propose une assurance primaire ainsi qu'une réassurance pour les risques IARD par le biais de sociétés telles que GEICO, Berkshire Hathaway GUARD Insurance Companies, Gateway Underwriters Agency, General Re et National Indemnity Company.
#2. Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd.
- Chiffre d'affaires: 156.2 milliards de dollars
- Bénéfice net : 14.7 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: 114.8 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: -7.5%
- Échange : marchés de gré à gré
L'assurance, les services aux entreprises et les services bancaires sont tous des services offerts par Ping An Insurance. À la Bourse de Shanghai, elle fait partie des 50 premières entreprises. Cependant, c'était la première compagnie d'assurance par actions en Chine. Il a été lancé en 1988. En outre, Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity et Ping An Health font partie de ses sociétés.
#3. Allianz SE (ALIZY)
- Chiffre d'affaires: 137.4 milliards de dollars
- Bénéfice net : 7.8 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: 85.3 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: -1.85%
- Échange : marchés de gré à gré
Allianz est un leader mondial des services financiers, avec des biens et services allant de l'assurance à la gestion d'actifs. C'est l'une des plus grandes compagnies d'assurance qui vendent des produits d'assurance tels que des polices IARD, une assurance maladie et une assurance vie aux entreprises et aux particuliers. De plus, le siège social de la société se trouve en Allemagne.
#4. AXA SA (AXAHY)
- Chiffre d'affaires: 107.6 milliards de dollars
- Bénéfice net : 8.2 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: 64.6 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: 5.8%
- Échange : marchés de gré à gré
L'un des plus grands assureurs au monde est AXA. Il possède de grandes entreprises dans les domaines de l'assurance de biens et des accidents, de l'assurance-vie, de l'épargne et de la gestion d'actifs. Dans les années 1990, plusieurs compagnies d'assurance se sont regroupées pour former AXA.
#5. MetLife (MET)
- Chiffre d'affaires: 71.6 milliards de dollars
- Bénéfice net : 2.4 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: 56.3 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: 26.2%
- Bourse: Bourse de New York
C'est l'une des plus grandes entreprises au monde qui propose des assurances, des rentes et des régimes d'avantages sociaux. MetLife a des positions fortes sur les marchés des États-Unis, du Japon, de l'Amérique latine, de l'Asie, de l'Europe, du Moyen-Orient et de l'Afrique, grâce à ses nombreuses filiales et sociétés affiliées.
#6. PLC prudentiel (PUK)
- Chiffre d'affaires: 63.5 milliards de dollars
- Résultat net : 328 millions
- Capitalisation boursière: 36.2 milliards de dollars
- Rendement total sur 1 an: 1.2%
- Bourse: Bourse de New York
Prudential PLC est une société d'assurance et de services aux entreprises basée à Londres. Il propose des polices d'assurance vie, santé, accidents, biens et accidents, ainsi que des pensions, des plans d'actions, des hypothèques et d'autres services financiers. Prudential sert également des clients sur tous les grands marchés du monde.
Lire aussi: LES PLUS GRANDES COMPAGNIES D'ASSURANCES AUX ÉTATS-UNIS.
Les plus grandes compagnies d'assurance aux États-Unis
Sur la base de leur capitalisation boursière, voici une liste des plus grandes compagnies d'assurance cotées en bourse du pays. Cependant, lisez la suite pour savoir quelles compagnies d'assurance sont les plus importantes aux États-Unis.
#1. Le groupe UnitedHealth
- Siège social : Indianapolis, Indiana
- Capitalisation boursière: 111.37 milliards de dollars
- Expertise en souscription : Assurance maladie
UnitedHealth Group est la plus grande compagnie d'assurance aux États-Unis basée sur la capitalisation boursière. En outre, il fournit des prestations médicales et dentaires à 7.5 millions de clients dans 150 pays en s'appuyant sur un solide bassin de 85,000 XNUMX médecins et infirmières.
#2. Élévation de la santé
- Siège social : Indianapolis, Indiana
- Capitalisation boursière: 111.37 milliards de dollars
- Expertise en souscription : Assurance maladie
Elevance Health s'appelait autrefois Anthem, mais en juin 2022, il a changé son nom pour ce qu'il est maintenant. De toute évidence, il s'agit de la plus grande entreprise de soins de santé à but lucratif de la Blue Cross Blue Shield Association. En outre, il dispose d'un réseau de 1.7 million de médecins et d'hôpitaux qui desservent plus de 32 millions de clients.
De plus, Elevance propose une variété d'options de santé qui couvrent les soins médicaux, les soins dentaires et les soins oculaires. De plus, les particuliers, les entreprises et leurs familles peuvent obtenir ces services par l'intermédiaire des filiales de l'entreprise, Anthem Blue Cross Blue Shield et Wellpoint.
Les plus grandes compagnies d'assurance au monde
Jetons un coup d'œil aux plus grandes compagnies d'assurance qui dominent le monde.
#1. Fonds de la poste japonaise
- Chiffre d'affaires de l'entreprise (en millions) : 100,278 XNUMX
- Bénéfices de l'entreprise (en millions): 4,466 XNUMX
- Actif total de la société (en millions) : 2,502,652 XNUMX
- Nombre total d'employés de l'entreprise : 232,112 XNUMX
Japan Post Holdings est l'une des plus grandes entreprises du Japon, et c'est aussi l'une des plus grandes compagnies d'assurance au monde. En 2005, la société est devenue publique à la bourse japonaise. Des efforts ont été faits pour le privatiser, mais le processus a été très lent.
#2. Assurance-vie japonaise
- Chiffre d'affaires de l'entreprise (en millions) : 74,392 XNUMX
- Bénéfices de l'entreprise (en millions): 3,087 XNUMX
- Actif total de la société (en millions) : 727,963 XNUMX
- Nombre total d'employés de l'entreprise : 92,737 XNUMX
Nippon Life Insurance, qui figure parmi les deuxièmes plus grandes compagnies d'assurance au Japon et dans le monde, a été félicitée pour avoir facilité l'obtention de réclamations et de prestations d'assurance dans les cas liés au COVID-19, comme les décès causés par le virus, ainsi que pour obtenir des traitements à domicile.
#sept. GEICO
- Valeur marchande estimée : 56.2 milliards de dollars
- Chiffre d'affaires annuel 2021 : 37.5 milliards de dollars
La Government Employees Insurance Company, ou GEICO, est une compagnie d'assurance automobile privée américaine qui existe depuis 1936. En janvier 2023, à cette époque, c'était la troisième plus grande compagnie d'assurance automobile aux États-Unis. Les premiers clients de GEICO étaient des militaires et des personnes qui travaillaient pour le gouvernement des États-Unis. De plus, les biens et services de GEICO sont désormais disponibles pour un large éventail de clients, y compris les personnes qui travaillent dans le secteur privé. Cependant, en 1996, Berkshire Hathaway Inc. a acquis GEICO.
Les plus grandes compagnies d'assurance au Royaume-Uni
De toute évidence, le Royaume-Uni possède le plus grand marché de l'assurance en Europe et le troisième au monde. Selon les données les plus récentes de l'entreprise, les assureurs du Royaume-Uni gèrent des investissements d'une valeur de plus de 2 XNUMX milliards de livres sterling. Alors, lisez la suite pour savoir quelles compagnies d'assurance ont la plus grande capitalisation boursière au Royaume-Uni.
#1. Aon
- Siège social : Londres, Angleterre
- Capitalisation boursière : 62.15 milliards de dollars (51.5 milliards de livres sterling)
- Métiers : Ré/assurance commerciale, titres assurantiels
Aon Plc est l'une des plus grandes compagnies d'assurance du Royaume-Uni. Elle est présente dans plus de 120 pays et territoires et emploie plus de 60,000 XNUMX personnes dans le monde. La société est cotée en bourse et se concentre sur l'assurance des entreprises, la réassurance et les titres liés à l'assurance.
#2. WTW
- Siège social : Londres, Angleterre
- Capitalisation boursière : 25.05 milliards de dollars (20.75 milliards de livres sterling)
- Métiers : Investissement, conseil en risque et réassurance
En 2022, la société a changé son nom de Willis Towers Watson en WTW, mettant fin à près de 200 ans d'histoire pour les noms de ses sociétés mères. Il a également changé son ticker, qui était WLTW depuis 2016. Le nouveau ticker est WTW. Dans son annonce, le PDG Carl Hess a déclaré que ces améliorations "reflètent la clarté et les solutions concrètes que nous apportons aux défis d'aujourd'hui".
L'unité des risques de WTW est responsable de ses services d'assurance. Elle offre les services suivants :
- Solutions d'assurances affinitaires
- Signaler, suivre et lutter pour les réclamations
- Gestion des risques climatiques
- Gestion du cyber-risque
- ESG et durabilité
- Conseil et technologie pour l'assurance
- Idées d'investissement
- Gérer les risques personnels et souscrire une assurance
- Gestion du risque de réputation
- Idées à la retraite
- Une analyse des risques
La société exerce également ses activités de deux autres manières. Ceux-ci sont les suivants :
- Personnes : se concentre sur le fait de garder les employés heureux, de les récompenser et de les reconnaître.
- Capital : Gère les risques compliqués
#3. Aviva
- Siège social : Londres, Angleterre
- Capitalisation boursière : 14.79 milliards de dollars (12.25 milliards de livres sterling)
- Secteurs d'activité : assurances auto, habitation, vie et santé, ainsi que les options d'investissement et de retraite.
Aviva est l'une des plus grandes compagnies d'assurance du Royaume-Uni. Elle sert plus de 33 millions de clients dans le monde avec des biens et services d'assurance, d'investissement et de retraite. Elle possède des bureaux dans plus d'une douzaine de pays et emploie plus de 31,000 2020 personnes. Le Royaume-Uni, la Chine et le Canada sont tous de grands marchés d'assurance. Depuis XNUMX, Amanda Blanc est PDG d'une énorme compagnie d'assurance.
Aviva est divisée en cinq divisions commerciales :
Assurances générales
propose des produits pour aider les particuliers et les entreprises à protéger leurs actifs. Les assurances habitation, automobile, animal de compagnie, voyage, tempête et cyber sont quelques-unes de ces options.
Vie au Royaume-Uni
offre des rentes, des libérations d'équité, des solutions de santé et de protection aux particuliers et aux entreprises afin de les aider à soutenir le bien-être physique, mental et financier de leur main-d'œuvre.
Europe Vie
offre des solutions d'assurance, d'épargne, d'investissement et de protection aux personnes qui souhaitent planifier l'avenir et se protéger contre les catastrophes imprévues.
La vie en Asie
offre aux clients qui ont besoin d'assurance et d'épargne des biens et services qui les aideront à croître et à gagner de l'argent.
Placement, épargne et retraite
réunir les gestionnaires d'actifs et les investisseurs mondiaux d'Aviva avec son entreprise moderne d'épargne sur le lieu de travail et sur la plateforme au Royaume-Uni pour aider les clients à épargner suffisamment pour leur retraite. C'est aussi la première entreprise du pays à offrir à la fois des régimes de retraite et d'épargne.
Les plus grandes compagnies d'assurance au Canada
Selon leurs ventes annuelles, voici les cinq plus grandes compagnies d'assurance au Canada :
#1. Société Financière Manuvie
La Banque Manuvie (MFC) est la plus grande compagnie d'assurance au Canada et offre également des services bancaires. L'entreprise est basée à Toronto et a réalisé des ventes de 61 milliards de dollars canadiens (47 milliards de dollars américains) en 2019. Cet argent provenait des primes d'assurance et de l'argent provenant de l'investissement de ces primes.
Par l'intermédiaire de sa division John Hancock, Manuvie exerce ses activités aux États-Unis, au Canada, en Asie et en Europe. Fin 2019, l'entreprise comptait près de 98,000 38,000 ouvriers et environ 1.2 920 employés. Les actifs dont Manuvie était responsable valaient XNUMX billion de dollars canadiens (XNUMX milliards de dollars américains).
#2. Great-West Lifeco
Great-West Lifeco, Inc. est une entreprise canadienne qui aide les gens à gérer leurs finances. Elle agit en tant que société de portefeuille pour six entreprises qui vendent des assurances à des personnes en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Great-West Lifeco vend de nombreux types d'assurance, comme l'assurance-maladie, l'assurance-vie et l'assurance-invalidité.
Fin 2019, l'entreprise compterait environ 24,000 30 employés et 772 millions d'interactions clients avec les conseillers. Great West gère des actifs d'une valeur de 594 milliards de dollars canadiens (50 milliards de dollars américains). Great West a réalisé des ventes de près de 38 milliards de dollars canadiens (2019 milliards de dollars américains) en XNUMX. Cet argent provenait de Assurance les primes, les dépôts et les revenus de placements comme les dividendes.
Quelle est la compagnie d'assurance la plus riche du monde ?
Insurance Business affirme que UnitedHealth Group aura la plus grande capitalisation boursière de toutes les compagnies d'assurance au monde en 2023. Cinq des 10 plus grandes compagnies d'assurance sont basées aux États-Unis. UnitedHealth Group : 459 milliards de dollars.
Comment fonctionne l'assurance ?
L'assurance est un outil de gestion des risques. Lorsque vous achetez une assurance, vous achetez une sécurité contre les pertes financières qui surviennent à l'improviste. Si quelque chose de terrible survient pour vous, l'assureur vous indemnisera ou indemnisera quelqu'un que vous choisirez. Entrer dans un accident sans assurance pourrait signifier que vous devez tout payer.
Quelle est la plus ancienne compagnie d'assurance au monde ?
En 1710, Charles Povey a fondé le Sun, qui est la plus ancienne compagnie d'assurance encore en activité. Le groupe Royal and Sun Alliance en est issu.
Qui a fondé l'assurance ?
Au début des années 1800, les gens ont acheté les premiers régimes d'assurance-vie. L'Amicable Society for a Perpetual Assurance Office a été la première compagnie à proposer une assurance-vie. William Talbot et Sir Thomas Allen l'ont installé à Londres en 1706.
Qui possédait les compagnies d'assurance ?
La différence la plus importante entre les compagnies d'assurance est de savoir s'il s'agit de sociétés d'assurance par actions, qui appartiennent à des actionnaires, ou de sociétés d'assurance mutuelles, qui sont des entreprises à but non lucratif détenues par des assurés.
Bibliographie
Articles Relatifs
- OUTILS DE GESTION DE L'IDENTITÉ ET DE L'ACCÈS : définitions, meilleurs outils gratuits d'identité et d'accès
- MEILLEURES MARQUES DE GOLF AU MONDE : (Prix les mieux notés)
- Taux de plafond immobilier : qu'est-ce qu'un bon taux de plafond de location en 2023 ?
- CAP RATE : Définition et usages en investissement immobilier
- COMMENT CALCULER LE TAUX DE CAPITALISATION : Calcul du taux de capitalisation expliqué avec la formule
