REVUE DE L'ASSURANCE AUTO SAFECO 2023 : Tout savoir

Choisir la bonne assurance automobile est une décision cruciale qui impacte directement votre tranquillité d’esprit sur la route. Dans ce guide complet, nous examinerons de plus près l’assurance automobile Safeco, l’un des principaux acteurs du secteur de l’assurance. Des options de couverture au service client et tout le reste, notre objectif est de vous fournir toutes les informations essentielles dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée lorsqu'il s'agit de protéger votre véhicule et vous-même.

Examen de l'assurance automobile Safeco : aperçu

Safeco a une note de performance globale de 3.5 étoiles sur 5 sur Nerdwallet. Cela démontre qu’il s’agit d’un fournisseur d’assurance automobile très réputé. Elle offre une gamme de produits d'assurance, notamment l'assurance automobile des particuliers et divers autres types de couvertures. Étant donné qu'elle a été acquise par le sixième plus grand vendeur d'assurance automobile aux États-Unis, Liberty Mutual, il est raisonnable de s’attendre à une augmentation de ses performances dans le temps à venir. Les polices d'assurance automobile proposées par l'entreprise offrent des caractéristiques distinctives, comme l'exonération des accidents et les franchises, entre autres.

Safeco propose une gamme diversifiée d'options de couverture optionnelles, dont certaines dépassent les offres d'autres fournisseurs d'assurance automobile. Par exemple, le programme d’aide d’urgence de Safeco comprend une couverture pour l’assistance routière ainsi que le remboursement des dépenses d’urgence liées aux repas et au logement. Fait intéressant, la police comprend également une couverture pour les objets personnels qui ont été détruits ou volés à l’intérieur de votre véhicule.

De plus, Safeco propose une option de couverture de remplacement automobile améliorée qui offre un remboursement équivalent à la valeur marchande actuelle d'un véhicule d'une année modèle plus récent que la voiture assurée qui a été déclarée perte totale.

Examen de l'assurance automobile Safeco : couverture

La plupart des États, par la loi, exigent qu'un certain niveau de couverture d'assurance automobile soit obligatoire avant de conduire dans l'État. Il s’agit de couvertures de base qui n’ont pas la solidité financière nécessaire pour couvrir les pertes si le besoin s’en fait sentir. Safeco propose une gamme complète d'options de couverture d'assurance automobile fondamentales qui répondent aux besoins de la plupart des conducteurs. Voici quelques-unes de ces politiques :

#1. Couverture de responsabilité

Ce contrat d'assurance couvre les responsabilités financières découlant des dommages corporels ou matériels causés par le preneur d'assurance lors d'un accident lorsqu'il est jugé fautif. L'acquisition d'une couverture responsabilité civile est obligatoire dans presque tous les États.

#2. Protection contre les blessures corporelles

La protection contre les dommages corporels (PIP), parfois appelée assurance sans faute, couvre les frais médicaux et les dépenses supplémentaires telles que la perte de revenus et les frais d'inhumation en cas d'accident. Cette couverture s'applique quelle que soit la faute et s'étend tant au preneur d'assurance qu'à ses passagers. La couverture de protection contre les blessures corporelles (PIP) est obligatoire dans certains États.

#3. Couverture des automobilistes non assurés ou sous-assurés

La couverture des automobilistes non assurés ou sous-assurés, également appelée UM/UIM, fournit une compensation financière pour les frais médicaux d’un individu en cas d’accident causé par un conducteur sans couverture d’assurance ou possédant une couverture insuffisante pour couvrir pleinement les factures médicales de la personne lésée. Comme la couverture de responsabilité civile générale, la couverture des automobilistes non assurés ou sous-assurés (UM/UIM) est obligatoire dans certains États.

#4. Couverture des collisions

Quel que soit votre degré de responsabilité dans l'accident, cette police d'assurance couvre les frais de réparation des dommages qui en résulteraient pour votre voiture.

#5. Couverture complète

Cette police couvre les dommages causés à votre voiture par des causes autres que les collisions, notamment les intempéries, les tempêtes de grêle, les inondations, les incendies, les chutes d'objets, les actes de vandalisme et le vol.

#6. Paiements médicaux

Cette couverture d'assurance, également connue sous le nom de MedPay, vise à couvrir les frais médicaux engagés tant par l'assuré que par les passagers en cas d'accident couvert. Cependant, il est important de noter que les avantages offerts par MedPay sont généralement limités, allant de 1,000 10,000 $ à XNUMX XNUMX $.

Examen de l'assurance automobile Safeco : couvertures supplémentaires offertes

Safeco propose une variété de couvertures complémentaires d'assurance automobile, parfois appelées avenants, qui comprennent les options suivantes :

#1. Couverture de remplacement de véhicule

En cas de perte totale ou de vol, cette police fournira un véhicule de remplacement de la même marque et du même modèle si l'automobile a moins d'un an et a accumulé moins de 15,000 XNUMX miles.

#2. Remboursement de voiture de location

Pendant la période de restauration de votre voiture, cette couverture d’assurance peut aider à atténuer les dépenses associées à l’achat d’un véhicule de location.

#3. Assistance routière

L'ajout de l'assistance routière à votre police d'assurance vous donnera accès à une assistance 24 heures sur 24 pour une gamme de services, notamment le remorquage, le remplacement des pneus, le démarrage en cas de batteries épuisées, la livraison de carburant et de liquides et l'assistance au verrouillage.

#4. Remise en argent sans réclamation

Si l'assuré s'abstient de présenter une réclamation pendant une période consécutive de six mois, il aura droit à un remboursement automatique de 2.5 % de sa prime pour chaque période d'assurance. Ce remboursement est plafonné à maximum 5% par an.

#5. Franchise décroissante

Si une réclamation n'est pas déposée auprès de Safeco sur une base annuelle, la franchise diminuera progressivement sur cinq ans, ce qui pourrait entraîner une économie de 500 $ si une réclamation est finalement déposée.

Examen de l’assurance automobile Safeco : avantages

Voici quelques-uns des avantages de choisir Safeco pour votre assurance automobile :

Une gamme variée d’assurances complémentaires
Les tarifs sont en dessous de la moyenne
Le programme Free Cash Back présente des avantages pour les particuliers qui conduisent un véhicule et qui souhaitent bénéficier d'un bon rapport coût-efficacité.
Service client équitable
Les conducteurs qui souhaitent surveiller leur comportement de conduite en temps réel peuvent utiliser RightTrack pour obtenir des réductions.
Une application mobile qui s'avère utile pour le paiement des factures et le dépôt des réclamations.

Examen de l'assurance automobile Safeco : inconvénients

Voici quelques-uns des inconvénients de choisir Safeco pour votre assurance automobile :

La note de solidité financière d’AM Best n’est pas aussi élevée que celle des autres grands assureurs
Ne mettez pas toutes les options de réduction et de couverture en ligne
Certains clients se plaignent d'avoir été abandonnés de manière inattendue
Noté en dessous de la moyenne par J.D. Power pour la satisfaction client
La cote de solidité financière de cet assureur n’est peut-être pas aussi élevée que celle d’autres assureurs de premier plan.
La plateforme Web peut ne pas fournir d’informations complètes sur toutes les réductions disponibles et les alternatives de couverture.
Certains clients ont exprimé leur mécontentement face à des déconnexions inattendues.
Selon J.D. Power, le taux de satisfaction des consommateurs pour le produit en question est inférieur à la moyenne.
Les scores de satisfaction des clients concernant les réclamations en assurance automobile sont actuellement inférieurs à la moyenne.
Certains assurés signalent des problèmes avec le processus de réclamation

Examen de l’assurance automobile Safeco : coût

En moyenne, le coût mensuel de l'assurance automobile Safeco est de 117 $, ce qui équivaut à une dépense annuelle de 1,405 50,000 $. Il s'agit d'un coût comparativement inférieur à celui de ses concurrents pour une police d'assurance complète englobant des limites de responsabilité pour dommages corporels de 100,000 XNUMX $ par personne et de XNUMX XNUMX $ par événement.

Examen de l'assurance automobile Safeco : réductions

Le site Web Safeco propose une sélection limitée de remises possibles, mais engager une conversation avec un représentant peut permettre d'explorer divers choix de remises qui correspondent à votre situation spécifique. Safeco propose une gamme de réductions sur l’assurance automobile accessibles aux assurés.

#1. Remise RightTrack

Lors de votre inscription à ce programme basé sur l'utilisation, l'application RightTrack procédera à la surveillance de votre comportement de conduite pendant une période d'essai de 90 jours. À la fin des 90 jours, les conducteurs consciencieux pourront bénéficier d’une réduction.

#2. Remise sur le sèche-linge sans accident

Les personnes qui conservent un dossier de conduite sans accident récent peuvent avoir droit à une réduction du prix de leur assurance, à condition qu'elles continuent de maintenir ce dossier.

#3. Remise sur les cours de prévention des accidents

L’une des voies potentielles de réduction des coûts avec l’assurance Safeco consiste à s’inscrire à des cours autorisés de prévention des accidents.

#4. Remise sur les caractéristiques de sécurité

Il est possible de bénéficier d’une réduction sur les primes d’assurance si le véhicule d’une personne possède des caractéristiques de sécurité distinctives (Safeco ne précise pas les caractéristiques spécifiques).

#5. Remise multi-politiques

La consolidation de divers régimes d'assurance, tels que l'assurance habitation ou locataire, ainsi que l'assurance automobile sous la couverture de Safeco peuvent entraîner des économies potentielles sur votre assurance automobile.

L’assurance automobile Safeco est-elle bonne ?

Safeco Insurance a 3.5 étoiles sur 5 en termes de performance globale. Il bénéficie également d'une note A (excellent) d'AM Best pour sa solidité financière. Avec cela, on peut dire que c’est une bonne entreprise.

Safeco est-il efficace pour payer les sinistres ?

Selon WalletHub AM Best a déterminé que Safeco présente une solidité financière supérieure à la moyenne. Cependant, l’analyse de J.D. Power et de la NAIC montre que la procédure de réclamation de Safeco et la satisfaction des clients doivent répondre à des normes idéales.

Comment Safeco détermine-t-il la valeur de la voiture ?

Les assureurs déterminent la valeur de rachat réelle (ACV) d’une voiture en tenant compte de facteurs tels que l’état et le kilométrage du véhicule. De plus, ils s'appuient sur des sources faisant autorité telles que la National Automobile Dealer Association (NADA) et Kelly Blue Book pour référence.

À qui appartient Safeco Insurance ?

Société d'agence mutuelle Liberty

Examen de l'assurance automobile Safeco : devis

Vous pouvez obtenir un devis sur Safeco ou utilisez simplement d'autres plateformes tierces qui sont des plateformes d'assurance de génération de leads. Vous devrez peut-être en vérifier plusieurs ou simplement parler avec un agent pour obtenir un tarif compétitif.

Avis sur Safeco Insurance BBB

Safeco a une note A+ sur BBB mais n'est pas accrédité par BBB. En ce qui concerne le nombre d’étoiles conforme aux avis des clients, ils n’ont que 1.09 étoiles sur 5. Bien que Safeco Insurance ne soit pas accréditée BBB, sa société mère, Liberty Mutual, l'est, et il n'est peut-être pas nécessaire qu'elle soit accréditée avec une note A+.

Qui est le meilleur, progressiste ou Safeco ?

Les deux fournisseurs proposent des options de couverture complètes à des coûts abordables. Cependant, Progressive a des scores de satisfaction client supérieurs. Safeco, en revanche, constitue une option plus adaptée à certains consommateurs ; il ne faut donc pas le négliger dans la recherche d’une assurance.

Liberty Mutual et Safeco sont-ils identiques ?

Safeco est une filiale de Liberty Mutual, établissant son affiliation avec l'une des sociétés d'assurance les plus importantes des États-Unis. L'assurance habitation Safeco offre une gamme d'options complémentaires, telles que la couverture contre les dysfonctionnements des équipements et la protection contre l'usurpation d'identité.