Les impôts sont essentiels à la croissance et au développement économiques et s'élèvent à des milliards de dollars par an aux États-Unis, payant tout, de la sécurité sociale à l'enlèvement des ordures. Cet article examine pourquoi nous payons des impôts et les conséquences de ne pas les payer.
Que sont les impôts ?
Les impôts sont des paiements exigés par des particuliers ou des entreprises versés au gouvernement, qu'il soit local, régional ou fédéral. Les services publics comme les routes et les écoles, ainsi que les programmes gouvernementaux comme la sécurité et les soins de santé, sont payés avec l'argent des contribuables.
De plus, des taxes sont imposées à la fois à l'entité taxée et aux consommateurs finaux des biens de l'entreprise, y compris les charges sociales, les impôts sur le revenu et les taxes de vente.
Noter que:
- Les gouvernements doivent percevoir des contributions obligatoires sous forme d'impôts.
- Aux États-Unis, l'impôt fédéral sur le revenu est perçu par l'Internal Revenue Service (IRS).
- Il existe de nombreux types d'impôts, et la majorité sont prélevés en pourcentage d'une transaction financière (par exemple, lorsqu'un revenu est gagné).
- D'autres impôts, comme les impôts fonciers, sont prélevés en vertu de la valeur imposable de l'actif.
- Les contribuables peuvent gérer leurs finances pour atténuer les effets des impôts en ayant une compréhension claire des causes d'une situation fiscale.
Comment fonctionne la fiscalité
Les gouvernements perçoivent des impôts auprès des particuliers et des entreprises pour financer les travaux et les services publics. Les impôts sur le revenu sont appliqués à l'argent reçu par les contribuables, comme les salaires, les gains en capital, les dividendes, les intérêts et les paiements pour des biens et services. Ces impôts sont utilisés pour améliorer l'économie et tous ceux qui y vivent.
Notez que les recettes fiscales sont utilisées pour les services publics et les opérations gouvernementales, ainsi que pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie, et la politique fiscale a été une source de débat politique à travers l'histoire.
De plus, les impôts exigent qu'un pourcentage des revenus ou de l'argent du contribuable soit prélevé et remis au gouvernement. L'évasion fiscale est punie par la loi, tandis que l'évasion fiscale est légale. La plupart des gouvernements utilisent une agence ou un département pour collecter les impôts, comme l'IRS aux États-Unis.
Types de taxes
Nous examinerons ci-dessous plusieurs scénarios fiscaux aux États-Unis :
#1. Impôt sur le revenu:
Les États-Unis ont un système d'impôt sur le revenu progressif, où des impôts plus élevés sont perçus auprès des particuliers ou des sociétés à revenu élevé que des particuliers à faible revenu. Les taxes sont appliquées par le biais de taux d'imposition marginaux, qui peuvent être affectés par le statut de déclaration, la source de revenu et la terminologie. De plus, les impôts sur les gains en capital sont particulièrement pertinents pour les investisseurs, car ce sont des impôts sur les bénéfices générés lors de la vente d'un actif dont la valeur a augmenté.
A noter que l'imposition des plus-values dépend de la durée de détention. Les gains à court terme sont imposés au taux d'imposition ordinaire du propriétaire, tandis que les gains à long terme sont imposés à un taux inférieur. Les registres fiscaux doivent être conservés pour justifier la durée de la propriété.
#2. Charges sociales:
Paie les impôts sont retenus sur le chèque de paie d'un employé par un employeur, qui remet le montant au gouvernement fédéral pour financer des programmes de santé et de sécurité. En 2023, les employés paieront 1.45 % à Medicare sur tous les salaires et 6.2 % à la sécurité sociale sur les premiers 160,200 200,000 $ gagnés. Toute personne gagnant plus de 0.9 6.2 $ verse 1.45 % supplémentaire à Medicare. Les taux employeurs sont les mêmes : 15.3 % pour la sécurité sociale jusqu'à la limite de la base salariale et XNUMX % pour l'assurance-maladie sur tous les salaires. Le total remis est de XNUMX %.
Notez que les charges sociales et les impôts sur le revenu sont retenus sur le salaire d'un employé et remis au gouvernement, tandis que les impôts sur le travail indépendant financent également la sécurité sociale et l'assurance-maladie.
#3. Impôts sur les sociétés:
Les impôts sur les sociétés sont payés sur le revenu imposable d'une entreprise, qui est calculé à l'aide du chiffre d'affaires, du COGS, du bénéfice brut, des dépenses d'exploitation, de l'EBIT et des intérêts débiteurs. Le taux d'imposition des sociétés aux États-Unis est actuellement de 21 %, contre 35 % avant le Tax Cuts and Jobs Act (TCJA).
Enfin, la loi de 2022 sur la réduction de l'inflation a adopté un impôt minimum sur les sociétés de 15 %, qui affecte les sociétés américaines et étrangères dont la valeur comptable moyenne sur trois ans est de 1 milliard de dollars ou plus.
#4. Taxes de vente:
Les taxes de vente sont facturées au point de vente et remises au gouvernement. De plus, chaque État a sa propre taxe de vente, et les villes et les comtés peuvent utiliser leurs taux s'ils respectent les règles fiscales de leur état.
Fait intéressant, le Tennessee avait le taux moyen de taxe de vente d'État et local le plus élevé en 2022, tandis que cinq États n'avaient pas de taxe de vente d'État.
#5. Impôts fonciers:
La taxe foncière ad valorem est une taxe foncière commune aux États-Unis, avec un taux de millage utilisé pour le calculer. Les réévaluations sont généralement effectuées tous les un à cinq ans, et de nombreux États taxent également les biens meubles corporels.
Notez que le New Jersey avait la perception la plus élevée de taxes foncières par habitant, tandis que l'Alabama avait la plus faible, avec 598 $ par habitant.
#6. Tarifs :
Un tarif est une taxe imposée par un pays sur les biens et services importés d'un autre, avec deux types principaux : les tarifs fixes et les tarifs ad valorem. Notez que les tarifs fixes sont perçus comme un coût fixe, tandis que les tarifs ad valorem sont évalués en pourcentage de la valeur de l'article.
#7. Taxes foncières :
Les droits de succession sont prélevés sur les successions qui dépassent la limite d'exclusion fixée par la loi, qui est de 13 millions de dollars en 2023. Les conjoints survivants sont exonérés d'impôts. La taxe foncière due est la masse imposable moins le plafond d'exclusion, et le taux est un taux marginal progressif qui passe de 18% à 40%.
Notez que les États peuvent avoir des limites d'exclusion inférieures à celles du gouvernement fédéral, mais aucun État n'impose les successions d'une valeur inférieure à 1 million de dollars. De plus, les taux des États sont différents du taux fédéral et certains États prélèvent leur propre impôt supplémentaire sur les successions ou les successions avec des limites d'exclusion différentes.
Enfin, les droits de succession sont appliqués avant que les actifs ne soient versés aux bénéficiaires, tandis que les droits de succession sont payés par le bénéficiaire. Seuls six États ont un impôt sur les successions à partir de 2022.
Avons-nous vraiment besoin de payer des impôts ?
Voyons maintenant l'importance de payer des impôts :
#1. Cela aide à construire la nation :
Les impôts sont essentiels pour que le gouvernement dirige un pays grand et peuplé. L'impôt sur le revenu est l'une des sources de revenus les plus importantes pour le gouvernement américain, et si les gens ne le paient pas, cela nuira à la croissance de la nation et provoquera un effondrement social.
#2. Il est avantageux de cotiser aux régimes d'aide sociale :
Le gouvernement a lancé plusieurs programmes pour aider des millions d'Américains, qui nécessitent beaucoup d'argent pour fonctionner. En payant l'impôt sur le revenu, les gens peuvent contribuer au succès de ces régimes et aider le gouvernement à travailler sur davantage de programmes d'aide sociale.
#3. Cela aide à améliorer les soins de santé et l'éducation :
Les impôts sont utilisés pour améliorer les soins de santé, fournir aux écoles publiques des frais négligeables et financer le développement de la défense et des infrastructures. Cela contribue à rendre le pays plus puissant et plus prospère. Par conséquent, les contribuables doivent comprendre l'importance de l'impôt sur le revenu et l'utiliser pour contribuer au développement de la nation.
Grâce aux paiements d'impôts en temps opportun, le pays peut suivre et continuer à se développer. Par conséquent, en tant que citoyen responsable, vous devez toujours payer vos impôts sur le revenu à temps.
Que se passe-t-il si nous ne payons pas d'impôts ?
Ne pas payer ses impôts est contraire à la loi. En plus de cela, vous devez des pénalités et des intérêts sur la somme que vous n'avez pas payée. Par conséquent, vous pouvez être inculpé par l'IRS et condamné à une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison dans certaines circonstances.
Voici les conséquences du non-paiement de vos impôts :
#1. Vous pourriez avoir un privilège sur votre propriété :
Si vous devez 5,000 XNUMX $ ou plus à l'IRS et que vous possédez ou remboursez une hypothèque sur la propriété, le gouvernement fédéral pourrait mettre un privilège sur celle-ci. L'IRS dépose ces documents auprès du gouvernement du comté, donc si vous vendez votre maison, le gouvernement prendra ce que vous devez avant que vous ne voyiez des bénéfices. Par conséquent, il peut être difficile de refinancer votre maison si vous avez un privilège sur celle-ci.
#2. Votre situation financière pourrait devenir plus inconfortable :
L'IRS finira par appliquer des collections contre vous si vous ne payez pas d'impôts. Cela pourrait inclure un prélèvement bancaire, des salaires saisis et la saisie de biens. Il est peu probable que vous alliez en prison pour évasion fiscale, mais c'est possible si vous êtes fauché et que vous avez du mal à payer des impôts.
Qui a inventé le paiement des impôts ?
La première preuve d'imposition remonte à l'Égypte ancienne, où le pharaon prélevait une taxe égale à 20 % de toutes les récoltes de céréales il y a environ 5,000 XNUMX ans.
Comment les États-Unis ont-ils gagné de l'argent avant l'impôt sur le revenu ?
Avant 1913, la majorité des revenus du gouvernement fédéral provenaient des taxes sur les marchandises, en particulier des droits de douane sur les marchandises importées et des taxes d'accise sur des marchandises comme le whisky. Par conséquent, les travailleurs américains ont supporté le poids de ces impôts car ils ont dépensé une proportion beaucoup plus élevée de leurs revenus en biens.
Quand l'Amérique a-t-elle commencé à taxer ?
Le Revenue Act, que le président Lincoln a signé le 5 août 1861, a établi le premier impôt fédéral sur le revenu. Lincoln et le Congrès ont décidé d'imposer une taxe de 3 % sur les revenus annuels supérieurs à 800 $ afin de collecter des fonds pour la guerre civile.
Qui a payé le plus d'impôts ?
Selon la Tax Foundation, les meilleurs Américains paient le montant le plus élevé d'impôts fédéraux, étatiques et locaux combinés. Le quintile supérieur, ou ceux qui gagnent 130,000 3 dollars ou plus par an, ont payé 25,000 140 milliards de dollars d'impôts en tant que groupe, tandis que ceux qui gagnent moins de XNUMX XNUMX dollars ont payé XNUMX milliards de dollars.
Pourquoi dois-je payer des impôts au lieu d'obtenir un remboursement ?
Lorsque vous avez l'habitude de recevoir un remboursement, devoir rédiger un chèque IRS peut être très déroutant. Une facture d'impôt, cependant, se résume en fin de compte à quelques calculs de base : vous devez plus d'impôts que vous n'avez pu payer pour l'année entière. En règle générale, cela indique qu'une somme insuffisante a été retirée de votre salaire pour couvrir les impôts.
Les prestations de retraite et de survie que la Social Security Administration fournit à des millions d'Américains chaque année sont payées par les impôts de la sécurité sociale. Notez que 38 États n'imposent aucunement les prestations de sécurité sociale. Les 12 autres imposent des taxes à des bénéficiaires spécifiques dans des situations spécifiques.
Pourquoi payons-nous des impôts au gouvernement ?
L'impôt sur le revenu est l'impôt le plus important aux États-Unis, car il sert à fournir des subventions aux agriculteurs, aux soins de santé, à l'éducation, aux infrastructures et à d'autres programmes de protection sociale du gouvernement.
Pourquoi payons-nous des taxes sur la nourriture ?
Les taxes sur les aliments peuvent être utilisées pour générer des revenus, redistribuer la richesse et promouvoir la santé publique. Notez que tous les pays n'imposent pas de taxes sur les aliments et que des exonérations ou des taux réduits peuvent être disponibles pour certains types d'aliments. Par conséquent, certains pays exemptent complètement les aliments s'ils sont considérés comme une nécessité de base.
Pourquoi payons-nous l'impôt sur le revenu ?
L'impôt sur le revenu est un impôt prélevé sur les revenus des particuliers et des entreprises. Il est utilisé pour générer des revenus, promouvoir la justice et l'équité, encourager la croissance économique et réduire les inégalités. Notez que les politiques d'impôt sur le revenu peuvent varier considérablement en fonction du contexte économique, social et politique de chaque pays.
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