Les investisseurs providentiels sont des personnes riches qui aident souvent les entreprises et les entrepreneurs en leur donnant de l'argent (parfois appelés investisseurs privés, investisseurs de démarrage ou bailleurs de fonds providentiels). Cet article explique ce qu'est un investisseur providentiel, comment le trouver et comment les individus peuvent devenir des investisseurs providentiels dans des entreprises commerciales, avec leurs avantages et leurs inconvénients. Il parle également de la différence entre un investisseur providentiel et le capital-risque.
Les bases de l'investissement providentiel
Les investisseurs providentiels sont des particuliers qui investissent de l'argent dans des entreprises à leurs débuts. La plupart du temps, les investisseurs providentiels ne placent pas plus de 10 % de leur argent dans des investissements à haut risque. La plupart des investisseurs providentiels ont plus d'argent qu'ils ne savent quoi en faire et veulent un meilleur rendement que ce qu'ils peuvent obtenir d'investissements plus traditionnels.
Les investisseurs providentiels peuvent offrir de meilleures conditions que les prêteurs traditionnels, car ils se soucient davantage du propriétaire de l'entreprise que de l'entreprise elle-même. Les investisseurs providentiels se soucient davantage d'aider les entrepreneurs dans leurs premiers stades de croissance que d'obtenir un retour financier sur leur investissement. Cependant, les investisseurs providentiels et les sociétés de capital-risque sont deux types d'investisseurs très différents.
Les investisseurs providentiels sont également appelés business angels, investisseurs d'amorçage, investisseurs privés et investisseurs informels. Ce sont des gens avec beaucoup d'argent qui investissent dans de nouvelles entreprises en échange d'actions ou de dettes qui peuvent être transformées en actions. Certains investisseurs providentiels choisissent de mettre leur argent en commun en investissant via des plateformes de financement participatif en ligne ou en créant des réseaux d'investisseurs providentiels.
Où les investisseurs providentiels ont commencé
Le mot «ange» a d'abord été utilisé pour décrire les personnes qui donnaient de l'argent aux spectacles de Broadway. William Wetzel a inventé le terme « investisseur providentiel ». Il a également créé le Center for Venture Research à l'Université du New Hampshire. Wetzel a terminé ses recherches sur la façon dont les entrepreneurs obtiennent de l'argent pour démarrer leur entreprise.
Les amis et la famille sont un moyen courant pour un propriétaire d'entreprise d'obtenir de l'argent. Les investisseurs providentiels peuvent donner à une entreprise un investissement ponctuel pour démarrer, ou ils peuvent lui donner un flux d'argent régulier pour l'aider à se développer dans ses premières années.
Même si ces personnes ne portent ni ailes ni auréoles, le nom vient du monde du théâtre, de la mise en scène et des costumes. Au début des années 1900, les producteurs de Broadway demandaient souvent de l'argent à de riches donateurs, appelés « anges ». La plupart des gens pensent que les investisseurs providentiels prospères sont des personnes qui aident les nouvelles entreprises technologiques à démarrer.
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel dans les affaires
Les investisseurs providentiels sont des personnes qui investissent leur propre argent pour aider une petite entreprise en échange d'une petite part de propriété, généralement entre 10 % et 25 %. La plupart des investisseurs providentiels sont des hommes d'affaires prospères ou des personnes qui ont beaucoup d'expérience dans le domaine. L'investissement providentiel, en revanche, ne se limite pas à l'argent.
Un business angel, également appelé investisseur providentiel, est une personne qui investit son propre argent pour aider une entreprise à obtenir les liquidités dont elle a besoin. Les investisseurs providentiels rechercheront de nouvelles entreprises avec beaucoup de potentiel à soutenir. Mais l'aide d'un business angel ne vient pas seulement sous forme d'argent ; ils apportent souvent aussi des connaissances précieuses d'autres projets.
Ainsi, ils pourraient être en mesure d'aider non seulement avec de l'argent, mais aussi avec leurs compétences, leurs relations et leur temps. L'investissement providentiel peut être plus pratique, l'ange agissant davantage comme un guide ou un mentor et utilisant son propre argent pour aider une idée d'entreprise à prendre vie.
Il y a bien sûr un coût. Même s'ils se disent «anges», ces bailleurs de fonds ne donnent pas d'argent par bonté de cœur. Les investisseurs providentiels veulent généralement avoir une sorte de propriété dans l'entreprise qu'ils aident à construire. Les investisseurs providentiels peuvent également vouloir un taux de rendement élevé sur leur argent, car ils prennent un gros risque en investissant dans votre entreprise.
Variétés de Business Angels
Les business angels peuvent être classés dans les groupes suivants :
#1. Anges d'affaires
Ils ont bien réussi en tant que propriétaires d'entreprise et aident maintenant d'autres propriétaires d'entreprise à gagner plus d'argent. Ils ont tendance à investir le plus d'argent pour les nouvelles entreprises en tant que groupe.
#2. Anges d'enthousiasme
Les investisseurs providentiels voient l'investissement comme un moyen d'obtenir ce qu'ils veulent, tandis que les anges enthousiastes le voient davantage comme un passe-temps. La plupart de ces anges sont des personnes âgées qui souhaitent répartir leur argent entre plusieurs startups. Comme il ne s'agit que d'un « passe-temps », ils n'ont pas l'intention d'aider à gérer les entreprises dans lesquelles ils investissent au quotidien.
#3. Anges d'affaires
Les investisseurs providentiels sont des gens d'affaires qui cherchent des moyens d'investir dans des entreprises qui les embaucheront également. Les investisseurs providentiels veulent une part de l'entreprise en échange de leur argent, ils ne participent donc qu'à une seule transaction à la fois.
#4. Anges de la microgestion
La plupart du temps, les micromanagers ont fait les choses par eux-mêmes pour réussir. En échange de leur capital, ils s'attendraient à avoir un siège au conseil d'administration. À partir de maintenant, ils n'essaieront plus de créer quelque chose de nouveau. Au lieu de cela, ils utiliseront les mêmes méthodes qui ont fonctionné pour eux auparavant.
#5. Anges professionnels
Les investisseurs providentiels sont des personnes qui ont bien réussi dans leur propre domaine et qui souhaitent investir leur argent dans des entreprises liées à la leur. Ils pourraient même proposer de travailler pour l'entreprise gratuitement ou pour un prix très bas.
Quel pourcentage les investisseurs providentiels aiment-ils voir ?
Lorsque les investisseurs providentiels investissent plus d'argent dans votre entreprise, ils s'attendent à ce qu'elle rapporte plus d'argent (ROI). Les objectifs de retour sur investissement (ROI) sont différents pour chaque investisseur providentiel et chaque opportunité d'investissement. La plupart du temps, les investisseurs providentiels veulent un rendement de 30 % sur leur argent.
Les investisseurs providentiels voudront récupérer leur argent dans le cadre de leur plan de retrait de l'entreprise. À ce stade, ils vendent une partie ou la totalité des actions de leur société pour récupérer leur investissement initial plus tout l'argent qu'ils ont gagné.
Si vous voulez demander de l'argent aux capital-risqueurs, sachez qu'ils veulent un meilleur retour sur leur argent. Étant donné que ces entreprises dépensent beaucoup plus d'argent, il est logique qu'elles souhaitent une plus grande marge bénéficiaire.
Comment devenir un investisseur providentiel
Il est important de connaître les étapes à suivre pour devenir un investisseur providentiel pour les entreprises, mais vous devez également savoir qu'en être un peut signifier assumer plus de responsabilités et de risques. En effet, différents investissements nécessitent des montants d'argent différents et chaque entreprise a ses propres objectifs. Si vous envisagez de vous lancer dans l'investissement providentiel, gardez ces conseils à l'esprit :
#1. Savoir ce qui doit être fait
Si vous voulez commencer à investir avec des anges, vous devez savoir ce que vous faites tout de suite.
#2. Lire et en savoir plus
À mesure que l'investissement providentiel devient plus populaire, davantage de ressources seront mises à disposition pour aider les gens à le faire.
#3. En savoir plus sur les risques
Les investisseurs providentiels donnent aux entreprises de l'argent qui comporte de nombreux risques, mais également de nombreuses récompenses potentielles.
#4. Préparez-vous pour cela
Réfléchissez aux raisons pour lesquelles vous voulez être un investisseur providentiel et au nombre et aux types d'investissements qui vous intéressent.
Comment trouver des investisseurs providentiels
De nombreux entrepreneurs se tournent vers les investisseurs providentiels pour obtenir de l'argent. Vous pouvez trouver des investisseurs providentiels de plusieurs façons ;
#1. L'Association britannique des investisseurs providentiels
La UK Business Angels Association (UKBAA) tient la liste la plus complète d'investisseurs, de consultants et d'intermédiaires en phase d'amorçage au Royaume-Uni. Donc, si vous voulez savoir où trouver des investisseurs providentiels pour une nouvelle entreprise, cet article pourrait être un bon point de départ. Vous pouvez également en savoir plus sur eux avant de les contacter pour leur présenter votre idée.
#2. Groupes d'investisseurs providentiels
En outre, vous pouvez publier votre argumentaire pour atteindre des investisseurs du monde entier dans le groupe d'investisseurs.
#3. Cube de foule
Vous ne pensez peut-être pas utiliser un site Web de financement participatif comme premier choix. Mais 46% des investisseurs providentiels utilisent les sites de financement participatif soit comme seul moyen d'investir, soit en plus d'autres moyens. Peut-être qu'ils veulent profiter de quelqu'un comme vous.
#4. Liste des anges
Celui qui rassemble les propriétaires d'entreprises en ligne et les investisseurs.
#5. Groupes d'investisseurs providentiels
Il s'agit du plus grand groupe en ligne de ce type pour les professionnels de la finance, avec plus de 279,000 XNUMX membres. Les propriétaires d'entreprise peuvent créer un profil pour présenter leurs produits. Les groupes d'investisseurs providentiels investiront de l'argent s'ils pensent que la chance est «bonne».
#dix. LinkedIn
Vous pouvez rapidement et facilement entrer en contact avec un investisseur providentiel via LinkedIn et d'autres réseaux sociaux professionnels.
#6. Des petites entreprises aux écoles, un large éventail d'institutions
Si vous souhaitez rencontrer un investisseur providentiel, vous devriez voir si l'une des écoles de commerce ou des groupes de votre région peut vous mettre en contact avec un.
Avant d'approcher des investisseurs providentiels, vous devez avoir un plan d'affaires solide en place. Les investisseurs réfléchiront attentivement à l'opportunité d'investir ou non de l'argent dans votre entreprise, il est donc important de leur montrer que c'est une bonne idée.
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel par rapport au capital-risque
Afin de prendre la meilleure décision financière pour une entreprise dans son développement, il est important de connaître les principales différences entre les différents types d'investisseurs. Même si des amis proches et la famille investissent dans une nouvelle entreprise, celle-ci peut encore avoir besoin de plus de ressources (financement) pour démarrer.
Le capital-risque et l'investisseur providentiel sont deux moyens alternatifs pour les entreprises d'obtenir de l'argent. Mais les organisations doivent être conscientes de certaines différences subtiles dans la façon dont les choses sont faites. ce qui suit est la différence entre l'investisseur providentiel et le capital-risque ci-dessous ;
Les investisseurs providentiels sont des personnes qui ont suffisamment d'argent pour investir dans de nouvelles entreprises lorsqu'elles démarrent. La majeure partie de l'argent provient des investisseurs providentiels eux-mêmes, même s'ils font partie de groupes plus importants qui mettent l'argent en commun.
D'autre part, les investisseurs en capital-risque sont des entreprises gérées par des professionnels qui investissent dans des entreprises à fort potentiel de croissance, mais seulement après que les premières mesures ont été prises. Ils utilisent de l'argent provenant de nombreux endroits différents, tels que des sociétés, des compagnies d'assurance, des organismes de bienfaisance, des sociétés de fonds communs de placement, etc.
Les investisseurs en amorçage sont plus impliqués et disposés à assumer plus de risques financiers que les VC passifs. Pour cette raison, le capital-risque est le type de financement qui vient après l'investissement providentiel.
La plupart du temps, les investisseurs d'amorçage donnent de l'argent dans la fourchette la plus basse de ce que les investisseurs en capital-risque peuvent donner.
Avantages et inconvénients des investisseurs providentiels
Les nouvelles entreprises n'ont pas toujours les mêmes chances que les plus anciennes lorsqu'il s'agit de gagner de l'argent. L'argent des investisseurs providentiels est un excellent moyen d'aider ces nouvelles entreprises à démarrer et à atteindre leur plein potentiel. Les investisseurs providentiels aident les entreprises en leur donnant de l'argent, mais ils leur offrent également de nombreux autres avantages :
#1. Il y a beaucoup de gens riches dans le monde qui sont prêts à investir dans de nouvelles entreprises prometteuses
L'un des nombreux avantages des business angels est qu'ils sont faciles à contacter. Les investisseurs providentiels se réunissent souvent dans différentes parties du monde sur une base régulière pour discuter d'investissements possibles.
#2. Les business angels qui en savent beaucoup peuvent être très utiles
Les investisseurs providentiels sont généralement des hommes d'affaires expérimentés qui peuvent vous aider à développer votre entreprise en vous donnant des conseils, des relations et des informations. Leurs connaissances, leurs contacts et leurs compétences peuvent aider votre entreprise à se développer de manière considérable.
#3. Ne manifeste aucun intérêt
Contrairement aux prêts traditionnels, les investissements providentiels ne nécessitent généralement pas de versements mensuels ni même d'acompte. Si votre entreprise ne décolle pas, vous n'avez pas à rembourser l'argent. Au lieu de cela, vous pourriez parler à un business angel pour qu'il investisse dans votre entreprise et en obtienne une part. De plus, si votre entreprise marche vraiment bien, vous obtiendrez tous une part égale des bénéfices.
Quels sont les inconvénients lorsque les anges investissent ?
Voici quelques choses terribles à propos de l'investissement par le biais d'anges.
#1. Plus à espérer
Les enjeux augmentent à mesure que les gens sont plus disposés à prendre des risques. Les business angels veulent obtenir un taux de rendement élevé sur leurs investissements afin de pouvoir gagner de l'argent.
#2. N'est plus en charge
Après avoir investi leur propre argent dans une nouvelle entreprise, la plupart des business angels finissent par s'impliquer dans la gestion quotidienne de l'entreprise. Le plus gros problème avec le modèle de financement des business angels est que les entrepreneurs doivent généralement abandonner 10 à 50 % de leur entreprise en échange d'argent.
Qu'est-ce qu'un exemple d'investisseurs providentiels ?
Les propriétés locatives sont un moyen courant d'investir pour générer des revenus, car vous pouvez obtenir un loyer chaque mois. L'argent que vous gagnez grâce à ces investissements peut ensuite être utilisé pour effectuer d'autres investissements. Les actions à dividendes, les fonds indiciels et certaines obligations sont également des moyens courants d'investir pour générer des revenus.
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel et comment ça marche ?
Les investisseurs providentiels sont des gens avec beaucoup d'argent qui investissent dans de nouvelles entreprises en échange d'une partie de l'entreprise. Contrairement aux sociétés de capital-risque, les investisseurs providentiels investissent leur propre argent.
Les investisseurs providentiels sont-ils riches ?
Les investisseurs providentiels sont généralement des personnes fortunées qui donnent de l'argent aux start-ups et aux entreprises à leurs débuts. De nombreux investisseurs "accrédités" ont au moins 1 million de dollars en espèces ou 200,000 XNUMX dollars par an en revenus, ce qui les rend qualifiés pour investir. Selon la taille de l'entreprise et le montant des capitaux propres offerts, les investissements providentiels peuvent aller de dizaines de milliers de dollars à plusieurs millions de dollars.
Quels sont les trois types d'investisseurs providentiels ?
Les investisseurs providentiels peuvent être des investisseurs en capital-risque, des investisseurs en capital-investissement ou des personnes qui investissent en bourse via Internet.
Quel est le plus gros avantage d'un investisseur providentiel ?
Le financement d'investissement providentiel est bien meilleur que le financement par emprunt car l'investisseur prend moins de risques avec lui. Les investisseurs ne s'attendent pas à récupérer leur argent lorsqu'une entreprise fait faillite, contrairement à lorsqu'ils contractent un prêt. La plupart des investisseurs providentiels en savent également beaucoup sur le fonctionnement des entreprises et sont prêts à mener les projets jusqu'au bout.
Les investisseurs providentiels prêtent-ils de l'argent ?
L'absence de prêt : Une autre façon de dire cela est qu'un investisseur providentiel travaille dans un système différent. Ils vous donneront l'argent de démarrage dont vous avez besoin et, en échange, ils obtiendront une participation dans votre entreprise. Si le démarrage réussit, vous en tirerez tous les deux de l'argent.
Pourquoi sont-ils appelés investisseurs providentiels ?
Les investisseurs providentiels sont des personnes riches qui investissent leur propre argent dans une entreprise ou des entreprises pour les aider à démarrer. Les investisseurs providentiels sont appelés ainsi parce qu'ils placent leur argent dans des entreprises à haut risque lorsque les prêts bancaires et les fonds de capital-risque ne sont pas une option.
Conclusion
L'investissement providentiel a augmenté au cours des dernières décennies pour devenir une source majeure de financement pour de nombreuses nouvelles entreprises, car il peut générer des rendements élevés. Cela a conduit à plus d'innovation, ce qui a aidé l'économie à s'améliorer.
QU'EST-CE QU'UN INVESTISSEUR ANGELIQUE FAQ
Les investisseurs providentiels reçoivent-ils des rendements ?
Parce que vous négociez des actions contre de l'argent d'un investisseur providentiel, votre entreprise n'a aucune obligation de rembourser l'investissement.
Comment les investisseurs providentiels récupèrent-ils leur argent ?
Le terme « sortie » fait référence à la vente d'un investissement dans une entreprise à un nouvel investisseur, qui peut prendre la forme d'une offre publique initiale (IPO), d'une vente privée, d'une vente publique ou d'une vente à une société de capital-investissement. .
Est-ce que n'importe qui peut investir des anges?
Un groupe d'investisseurs providentiels est un ensemble d'individus fortunés qui mettent leurs ressources en commun pour financer des entreprises naissantes. Les investisseurs qui ne répondent pas à la définition de la SEC d'un investisseur accrédité ne sont pas autorisés à rejoindre les clubs d'investissement providentiels.
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Bibliographie
