Les sociétés d'avances de fonds des commerçants au Royaume-Uni proposent des prêts flexibles dans lesquels les remboursements dépendent d'un pourcentage de l'argent que vous retirez de votre machine à cartes. Si vous avez besoin d'emprunter de l'argent pour aider votre entreprise à se développer, plusieurs options de prêt s'offrent à vous. Cependant, toutes les options ne seront pas tentantes en raison des conditions de paiement, des taux d'intérêt et/ou des restrictions de crédit. En conséquence, un service d'avance de trésorerie marchand peut être votre meilleur pari.
Bien sûr, il n'y a que quelques entreprises qui offrent un tel service ; néanmoins, cet article vous renseignera sur les prêts Paypal et les sociétés d'avances de fonds marchandes qui offrent les meilleurs services de prêts aux entreprises, en particulier pour les habitants du Royaume-Uni.
Principales sociétés britanniques d'avances de fonds pour les marchands
Les avances de fonds aux commerçants désignent les prêts reçus par les entreprises des banques ou des prêteurs alternatifs. Les avances de fonds sont généralement utilisées pour financer les activités des entreprises dont le crédit n'est pas parfait. Et dans certains cas, ces avances sont payées avec les futurs reçus de carte de crédit ou une partie des fonds que l'entreprise reçoit des ventes sur son compte en ligne.
Vous trouverez ci-dessous certaines des meilleures entreprises du Royaume-Uni qui proposent des prêts de service d'avance de fonds aux commerçants.
#1. Capitaux rapides
Quick Capital est l'une des sociétés de financement britanniques qui accorde des prêts aux entreprises, souvent appelés avances de fonds aux commerçants. Ils fournissent aux petites entreprises un financement allant de 500 £ à 300,000 XNUMX £ en fonction de leurs ventes mensuelles de cartes. En règle générale, ils prêtent aux entreprises l'équivalent des bénéfices d'une carte d'un mois. Les remboursements seront également calculés à l'aide d'un taux de pourcentage fixe en fonction de ces bénéfices de la carte.
Plus intéressant encore, Quick Capital a un processus de candidature simple et répondra dans les 72 heures suivant la réception de votre candidature. Ils sont ouverts et honnêtes quant à leurs tarifs, et il n'y a pas de frais cachés ni de remboursements fixes.
#2. Noyau
Nucleus propose une large gamme de solutions de financement aux entreprises, y compris des prêts tels que les avances de fonds aux entreprises, également appelées services d'avances de fonds aux commerçants. Ils établiront un pourcentage convenu pour les remboursements en fonction des reçus de votre carte plutôt qu'un délai de paiement fixe, car vous payez au fur et à mesure que vous gagnez de l'argent.
En outre, Nucleus propose une avance de fonds aux commerçants aux entreprises britanniques qui acceptent les paiements par carte, sont en activité depuis plus de quatre mois et sont enregistrées en Angleterre et au Pays de Galles.
Les autres caractéristiques et avantages de cette société britannique d'avances de fonds incluent
- Empruntez jusqu'à 125 % de vos reçus mensuels de carte de crédit.
- Les prêts auprès de la société marchande Nucleus vont de 5,000 150,000 £ à plus de XNUMX XNUMX £.
- Plans de remboursement spécifiques aux besoins de votre entreprise
- La procédure de candidature est simple.
- Il n'y a pas de durée déterminée pour emprunter.
- Remboursements abordables
- Gestionnaire de compte qui vous est assigné.
#3. 365 Financement d'entreprise
365 Business Financing offre une variété de produits de financement aux entreprises, tels que des prêts et des avances de fonds aux commerçants. Leur service d'avance de fonds aux commerçants permet aux entreprises du Royaume-Uni d'accéder à des prêts allant de 5,000 200,000 £ à XNUMX XNUMX £, avec des remboursements raisonnables. Cependant, leur service est principalement destiné aux petites entreprises comme alternative aux prêts bancaires.
En règle générale, le montant des prêts d'avance de fonds aux commerçants de 365 Business Finance dépend du montant des revenus que vous recevez des cartes de crédit et de débit. De même, les remboursements dépendent des mêmes critères. Ils ont un processus de demande rapide et vous pouvez obtenir l'argent en quelques jours. Les fonctionnalités et avantages supplémentaires de 365 Business Finance incluent
- Un moyen rapide et flexible de lever des capitaux
- Prêts commerciaux pour les personnes ayant un mauvais crédit
- Il n'y a pas d'APR ni de mensualités fixes.
- Il n'y a pas besoin de sécurité.
- Ils approuvent plus de 90 % des demandes.
#4. Augmenter le capital
Boost Capital accorde des prêts et propose également un service d'avance de fonds aux commerçants, permettant aux entreprises du Royaume-Uni de bénéficier d'une facilité de crédit flexible avec des remboursements en fonction de leurs ventes. Encore une fois, ils ont un processus de demande rapide, avec des résultats prêts et de l'argent disponible en une journée.
Pour être admissible au programme d'avances en espèces de Boost Capital, vous devez être en affaires depuis au moins neuf mois et avoir un chiffre d'affaires mensuel supérieur à 6,000 3,000 £. Étant donné que les remboursements sont calculés en pourcentage des paiements par carte de votre entreprise, vous devez accepter les paiements par carte supérieurs à XNUMX XNUMX £ par mois. Voici quelques autres offres fantastiques de services Boost Capital :
- Un prêt que vous ne remboursez que lorsque vous obtenez de l'argent.
- Financement allant de 3,000 500,000 £ à XNUMX XNUMX £
- Une solution de financement rapide et adaptable
- Les remboursements sont calculés en pourcentage de vos achats par carte de débit/crédit.
- Payez au fur et à mesure que votre entreprise se développe et gagne plus d'argent.
- Des paiements variables et abordables
- Il n'y a pas de frais cachés ni de délais de paiement.
- Trustpilot lui donne un coup de pouce.
#5. Capifier
Capify est un autre fournisseur britannique d'avances en espèces pour les commerçants. Le service d'avance de fonds aux commerçants proposé par Capify est une excellente option pour les entreprises en croissance qui souhaitent plus de liquidités. Ils offrent ces prêts en quantités supérieures à 3,500 XNUMX £ et les remboursements sont variables en fonction de l'argent que vous gagnez quotidiennement grâce à votre machine à cartes. Ils prennent une proportion convenue, ainsi de suite jours plus calmes, vous paierez moins cher, ce qui en fait un choix rentable.
Capify fournit une avance de fonds aux commerçants aux entreprises basées au Royaume-Uni qui acceptent un minimum de 3,500 XNUMX £ en paiements mensuels par carte. Ceci est ouvert aux propriétaires uniques, aux partenariats et aux sociétés qui sont en activité depuis au moins six mois.
#6. Argent marchand
L'argent des commerçants offre une variété de prêts commerciaux, y compris un service d'avance de fonds aux commerçants. Ils offrent des prêts allant de 5,000 500,000 £ à XNUMX XNUMX £ à un taux forfaitaire préétabli sur toutes les transactions par carte. Cela rend le prêt flexible en termes de montants de remboursement, qui peuvent être ajustés en fonction de vos revenus, en plus ils sont automatiques.
Merchant Money met ces prêts à la disposition des entreprises qui sont en activité depuis au moins six ans et qui ont un chiffre d'affaires mensuel du terminal de carte de 5,000 XNUMX £ ou plus. À moins que le prêt ne soit utilisé pour refinancer un autre prêt, les entreprises ne doivent pas avoir d'autres services d'avance de fonds en place.
#7. Libéris
Le dernier mais non le moindre des principales sociétés britanniques d'avances de fonds pour les commerçants est Liberis. Liberis est un fournisseur de services d'avance de fonds aux commerçants qui propose des prêts allant de 2,500 300,000 £ à XNUMX XNUMX £. Leurs prêts sont flexibles et abordables car les remboursements dépendent du montant d'argent que vous gagnez chaque jour grâce à vos transactions par carte. Lorsqu'ils feront leur offre de prêt, ils conviendront avec vous d'un pourcentage précis.
De plus, Liberis fournit des prêts de service d'avance de trésorerie aux entreprises britanniques qui sont en activité depuis au moins quatre mois et qui ont un volume mensuel de transactions par carte d'au moins 2,500 24 £. Leur processus de demande de prêt est simple et rapide, avec une décision de principe immédiate et une réponse définitive sous XNUMXh. Ils ont également des prêts destinés aux femmes entrepreneurs.
PayPal Merchant Cash Advance (PayPal Business Loan)
C'est ce qu'il y a de mieux pour les entreprises qui ont besoin d'argent rapidement, qui ne sont pas admissibles à un prêt bancaire ou qui ont besoin de financement pour leur expansion, comme l'achat d'équipement ou l'ouverture d'un nouvel emplacement.
Les prêts commerciaux PayPal sont disponibles pour des montants allant de 5,000 500,000 £ à XNUMX XNUMX £. Le montant auquel vous avez droit dépend cependant de la solidité financière de votre entreprise et de votre pointage de crédit.
De plus, le prêt commercial comporte des frais fixes et des versements hebdomadaires ; Néanmoins, PayPal prélève les paiements sur le compte bancaire de votre entreprise plutôt que sur un compte PayPal. Il est remboursé pendant 13 à 52 semaines, selon la taille du prêt.
Exigences de qualification pour le prêt commercial Paypal
Pour être éligible, vous devez remplir les conditions suivantes:
- Avoir un compte PayPal Business ; le traitement des paiements via PayPal est facultatif.
- Un score FICO minimum de 550 est requis.
- Il n'y a pas eu de faillites personnelles.
- Votre entreprise ne doit pas avoir moins de neuf mois d'activité
- Revenu annuel minimum de 42,000 XNUMX £
- Sont légalement reconnus au Royaume-Uni ;
- Traitez au moins 12,000 9,000 £ de ventes PayPal éligibles par an si vous avez un compte Premier, ou XNUMX XNUMX £ si vous avez un compte Business ; et
- Avoir remboursé toutes les avances de trésorerie PayPal Working Capital précédentes.
Des informations supplémentaires sur l'historique de votre compte PayPal au Royaume-Uni, les performances commerciales et la situation financière sont également prises en compte dans le cadre des exigences pour déterminer le montant de l'avance de fonds du commerçant à votre disposition. De plus, les emprunteurs de prêts commerciaux PayPal doivent signer une garantie personnelle, ce qui donne à PayPal le droit de saisir vos actifs si vous ne remboursez pas le prêt.
Prêts Paypal au Royaume-Uni par rapport à l'avance de fonds du commerçant
Un prêt de fonds de roulement de PayPal est similaire aux services britanniques d'avance de fonds d'un commerçant dans la mesure où le remboursement correspond à un pourcentage quotidien des ventes d'une entreprise.
Pendant ce temps, les MCA sont controversées en raison de leurs frais exorbitants. Les APR varient généralement de 40 % à 350 %, selon le prêteur, le montant de l'avance, les frais supplémentaires et la durée de remboursement. Les prêts PayPal au Royaume-Uni, en revanche, sont susceptibles d'avoir des taux d'intérêt inférieurs à ceux du service d'avance de fonds des commerçants.
En un mot, Capital donne vie à vos idées d'affaires. Alors, considérez les informations contenues dans cet article en ce qui concerne les prêts et les services d'avance de fonds marchands et donnez à restaurer votre entreprise.
Comment fonctionne une avance de trésorerie marchande ?
Vous pouvez obtenir un financement d'entreprise sous la forme d'une avance de trésorerie marchande, que vous pouvez rembourser avec des frais nominaux et un pourcentage des ventes futures. Les petites entreprises qui permettent aux clients de payer avec des cartes réussissent généralement mieux. Le prêt n'est remboursé qu'au fur et à mesure que l'argent supplémentaire entre dans votre entreprise.
L'avance de trésorerie du commerçant est-elle un prêt ?
Comment fonctionnent les prêts de trésorerie marchands. Votre entreprise reçoit une injection d'argent unique d'une société d'avances de fonds. Cependant, un MCA n'est pas un prêt. Au lieu de cela, ce fournisseur achètera vos ventes futures et vous utiliserez ces ventes pour rembourser l'argent emprunté plus les frais.
Combien Cash Advance vous permet-il d'emprunter ?
De nombreuses cartes de crédit offrent la possibilité d'une avance de fonds. Essentiellement un prêt à court terme, l'emprunteur peut être admissible à recevoir jusqu'à 20 % ou 30 % de la limite de crédit de la carte en espèces ou un équivalent en espèces. Vous pouvez retirer 50 % ou plus de votre limite de crédit avec certaines cartes.
Que se passe-t-il si vous ne payez pas une avance de fonds marchand ?
Habituellement considéré comme une violation de contrat, le défaut d'avance de fonds d'un commerçant. Par conséquent, si vous êtes en retard de paiement, le bailleur de fonds du MCA peut intenter une action en justice pour récupérer l'argent que vous et votre entreprise devez.
Les avances de fonds sont-elles un bon moyen d'emprunter de l'argent ?
Les avances de fonds sont un type d'emprunt d'argent coûteux, donc si vous ne faites pas attention, vous pouvez finir par dépenser plus que prévu. Il existe d'autres options qui peuvent être plus judicieuses financièrement si vous avez soudainement besoin d'argent.
Quel est le prêt le plus facile à obtenir ?
Les prêts les plus faciles à obtenir sont les prêts sur salaire, les prêts sur titre automobile, les prêts sur gage et les prêts personnels sans vérification de crédit. Les personnes ayant un mauvais crédit peuvent demander ces prêts car ils fournissent de l'argent rapidement et ont peu de conditions. La plupart du temps, ils sont aussi incroyablement chers.
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FAQ sur l'avance de fonds du commerçant
Comment puis-je obtenir une avance de fonds de mon marchand ?
Une avance de fonds n'est pas un prêt, mais plutôt une avance de fonds en fonction des ventes par carte de crédit déposées sur le compte marchand d'une entreprise. Un propriétaire d'entreprise peut demander un MCA et faire déposer des fonds sur un compte courant d'entreprise relativement rapidement, parfois dès 24 heures après l'approbation.
Combien cela coûte-t-il de démarrer une entreprise d'avances de fonds ?
Les franchises d'avance de trésorerie ne sont pas bon marché. Pour commencer, vous aurez besoin de 25,000 165,000 $ à XNUMX XNUMX $ en capital. Pour le capital de démarrage, adressez-vous aux banques, aux coopératives de crédit ou aux prêteurs privés.
L'avance de fonds du marchand est-elle légale ?
Étant donné que les avances de fonds des commerçants ne sont pas des prêts, aucune réglementation ne les entoure. Les sociétés d'avances de fonds des commerçants sont exemptées des réglementations étatiques sur l'usure, qui limitent le montant des intérêts pouvant être facturés sur certains prêts ou cartes de crédit.
Une société d'avances de fonds peut-elle vous poursuivre en justice ?
Oui. Une société de prêt sur salaire peut vous poursuivre en justice si vous êtes en défaut de paiement. Mais, vous devez être en retard sur vos paiements et en violation de votre contrat de prêt pour qu'ils vous poursuivent en justice. Il est important de noter que les prêteurs sur salaire ne peuvent vous poursuivre que devant un tribunal civil et non devant un tribunal criminel.
Pourquoi l'avance de trésorerie est-elle si chère ?
Cela est dû au fait qu'ils sont tarifés différemment des autres achats, y compris les transferts de solde. Intérêt plus élevé : Le taux d'intérêt sur les avances de fonds est généralement toujours plus élevé que le taux sur les achats et même les transferts de solde.
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