Si vous n'avez pas été en mesure d'obtenir de l'argent pour votre plus récente entreprise commerciale, un investisseur providentiel pourrait être la solution. En règle générale, les investisseurs providentiels aident les propriétaires de petites entreprises et les entrepreneurs avec de l'argent pendant la phase de démarrage et au-delà. Mais comment faites-vous pour trouver un investisseur pour votre entreprise ? Eh bien, ne paniquez pas. Cet article fournira les bonnes informations dont vous avez besoin pour trouver des investisseurs providentiels et les intéresser à votre petite entreprise.
Que sont les investisseurs providentiels ?
Les investisseurs providentiels sont des particuliers fortunés qui donnent de l'argent aux entreprises qui souhaitent démarrer en échange d'une partie de l'entreprise, généralement sous forme d'actions ou de redevances.
Ces personnes recherchent des entreprises en démarrage et de nouvelles entreprises qui, selon elles, réussiront à long terme.
Même si le montant varie d'une année à l'autre, les investisseurs providentiels ont investi environ 25 milliards de dollars dans 70,000 2017 entreprises aussi récemment qu'en XNUMX.
Avantages des investisseurs providentiels
- Aucune responsabilité : Les propriétaires d'entreprise ne doivent rien au bailleur de fonds providentiel si leur entreprise échoue parce qu'ils n'ont pas demandé une nouvelle ligne de crédit et parce que la majorité du financement providentiel implique des transactions boursières.
- La moitié du temps, les investisseurs providentiels sont également des propriétaires d'entreprise, mais avec une vaste expérience. L'expertise et l'expérience entrepreneuriales sont souvent très présentes parmi les investisseurs providentiels. Garett Polanco, un investisseur providentiel certifié qui a soutenu 29 entreprises, pense que les soutiens financiers qui ont construit eux-mêmes des entreprises prospères sont particulièrement bénéfiques.
Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
Les étapes de la procédure d'investissement proprement dite sont les suivantes :
- Les investisseurs providentiels trouvent des entreprises en démarrage dans lesquelles investir par le bouche à oreille, des séminaires ou des conférences sur les entreprises et l'industrie, des recommandations d'organisations d'investissement professionnelles, des forums d'affaires sur Internet ou des événements régionaux.
- S'il y a un intérêt commun, l'investisseur providentiel interrogera les fondateurs de la startup, passera en revue les documents d'investissement des entreprises et évaluera l'industrie ciblée par l'entreprise.
- Une feuille de conditions ou un contrat est créé une fois que vous avez conclu un accord verbal entre les investisseurs providentiels. Il comprend les conditions d'investissement, les paiements ou les pourcentages de capitaux propres, les droits et protections des investisseurs, les paramètres de gouvernance et de contrôle, et une éventuelle stratégie de sortie pour l'investisseur providentiel.
- Lorsque le contrat est terminé, un véritable contrat légal est conclu et signé, marquant l'achèvement officiel de la transaction et la libération de l'argent investi à l'usage de l'entreprise.
Comment trouver des investisseurs providentiels
Voici les étapes pratiques à suivre en tant que petites entreprises qui ont besoin de trouver et d'attirer des investisseurs providentiels.
#1. Faire un bon pitch
Si vous adaptez correctement votre argumentaire, vous aurez de bien meilleures chances d'obtenir l'investisseur providentiel dont vous avez besoin. En général, les investisseurs ont besoin de savoir comment fonctionne votre entreprise, comment elle répond à un besoin qui n'a pas encore été satisfait, s'il y a de la place pour la croissance et s'ils font ou non confiance à votre équipe de direction.
Votre proposition doit également contenir des informations financières, une analyse de la concurrence et des informations sur le marché et tout problème juridique.
#2. Regardez autour de vous
De nombreux investisseurs providentiels souhaitent participer activement aux entreprises dans lesquelles ils investissent. Par conséquent, ils choisissent des entreprises locales. Les investisseurs providentiels qui investissent dans de petites entreprises locales bénéficient d'allégements fiscaux de la part de nombreux États et gouvernements locaux, y compris le Delaware.
Ainsi, la recherche d'un investisseur providentiel local pourrait être la première étape vers la recherche du bon investissement.
#3. Utilisez toutes les chances que vous obtenez pour réseauter
Vous devez être dirigé vers un investisseur providentiel, dans la plupart des cas. Par conséquent, pour découvrir les investisseurs providentiels, vous devez apprendre à connaître la bonne personne (celle qui peut vous suggérer à l'investisseur providentiel que vous recherchez), ce qui nécessite de vous impliquer dans la vie sociale et commerciale de votre quartier.
#4. Comprenez que la plupart des anges ne volent pas seuls
Alors que certains investisseurs providentiels opèrent seuls, la majorité forment un syndicat ou un réseau informel où ils peuvent mettre en commun leurs fonds et répartir les risques.
Consultez votre centre de développement économique local, votre bureau de développement des collectivités ou votre centre de développement des affaires. Il pourrait y avoir une communauté florissante d'investisseurs providentiels dans votre région.
#5. Recherchez un bon investisseur providentiel en contactant les organisations du secteur et les communautés en ligne.
Commencez par l'un de ces deux réseaux d'anges :
Association pour les capitaux providentiels (ACA) :
Avec plus de 14,000 250 supporters privés, plus de XNUMX rassemblements d'anges et des scènes autorisées, l'ACA est la plus grande association de développement professionnel pour les anges à l'échelle mondiale.
L'ACA est active au Moyen-Orient, en Amérique du Sud, au Canada et aux États-Unis.
Forum pour Angel Messenger (AMF):
L'AMF peut présenter de nouvelles entreprises à des investisseurs providentiels individuels et corporatifs présélectionnés qui peuvent fournir un financement par actions de 100,000 1 $ à XNUMX million de dollars.
Les réseaux sociaux sont une ressource supplémentaire pour les petites entreprises à la recherche d'investissements providentiels. Utilisez notamment la fonction de recherche de LinkedIn pour identifier les investisseurs providentiels actifs dans votre quartier.
Capital-risque vs investisseurs providentiels
Bien que les investisseurs providentiels et les sociétés de capital-risque (VC) fournissent des fonds aux entreprises en échange d'une part des bénéfices, il existe des distinctions importantes entre les deux types d'investisseurs. Tous deux ont tendance à investir dans des startups, mais généralement, ils participent à différentes étapes de la vie de la startup. Voici les principales différences entre un capital-risqueur et un investisseur providentiel.
- Les investisseurs providentiels donnent de l'argent aux entreprises qui démarrent, tandis que les investisseurs en capital-risque interviennent une fois que l'entreprise a fait des progrès sur le marché.
- Les investisseurs providentiels investissent généralement leur propre argent dans l'entreprise, mais les investisseurs en capital-risque rassemblent de l'argent provenant d'autres endroits.
- La probabilité qu'un investisseur providentiel finance une idée est plus élevée que celle de la plupart des investisseurs en capital-risque, qui préfèrent voir une preuve de concept.
- La source des fonds est une autre distinction. Les investisseurs providentiels sont des investisseurs individuels qui utilisent leurs propres fonds. Les gestionnaires de fonds de capital-risque investissent à la fois leur propre argent et celui d'autres investisseurs en plus du leur.
- Les investisseurs providentiels individuels écrivent généralement des chèques beaucoup plus petits que les chèques que les investisseurs en capital-risque écrivent, qui sont souvent de 2 millions de dollars ou plus. Ces chèques ont généralement une valeur comprise entre 10,000 100,000 $ et XNUMX XNUMX $.
- Les investisseurs providentiels ont une propension plus élevée à maintenir une approche « non interventionniste » de l'implication de l'entreprise. Les investisseurs en capital-risque, en revanche, rejoignent généralement le conseil d'administration d'une entreprise et sont impliqués dans son fonctionnement.
Investisseurs providentiels pour les startups
#1. L'investisseur familial
Le désir d'aider un ami ou un membre de la famille motive l'investisseur familial, qui ressemble plus à un membre de la famille qui vous soutient qu'à un investisseur providentiel typique. Ils vous font confiance, ce qui est la prémisse principale de leur investissement.
#2. La relation Investisseur
Un ancien collègue de votre ancien employeur ou une connaissance de longue date est l'investisseur relationnel. Cet investisseur a déjà traité avec vous et peut ou non comprendre ce que fait votre nouvelle entreprise. D'une part, ils veulent être utiles, mais ils veulent aussi quelque chose en retour.
#3. L'investisseur d'idées
L'investisseur d'idées connaît probablement le marché ciblé par votre entreprise. Ce type d'investisseur providentiel est peut-être le plus avantageux car il peut vous aider à valider votre idée dans une certaine mesure.
Il y a un minimum d'émotion présente à la table car leur investissement est axé sur le concept (toujours une bonne chose). Ils peuvent ouvrir des portes à des relations avec des partenaires et offrir des conseils judicieux si vous pouvez les embarquer.
Vous passerez la majorité de votre temps à persuader l'investisseur d'idées que vous et votre équipe êtes les meilleurs candidats pour résoudre le problème.
#4. L'Investisseur autrefois distant
Qu'il s'agisse de l'investisseur relationnel ou de l'investisseur d'idée, l'investisseur autrefois retiré est probablement associé à un lien personnel ou professionnel. Très probablement, ils ne vous connaissent pas et ne savent pas ce qui est bon ou mauvais dans votre idée. Ils ont confiance que quelqu'un d'autre leur présentera des perspectives d'investissement rentables.
#5. L'Archange Investisseur
Un Archange est un investisseur relationnel ou un investisseur d'idées avec un historique de production d'argent pour d'autres anges (et éventuellement des non-anges).
Ils connaissent beaucoup d'autres investisseurs providentiels ou ont bâti une entreprise prospère dans le même domaine. Ces personnes sont inestimables en raison de leur capacité à exercer un pouvoir important et à attirer des investisseurs réputés une fois retirés.
Comment les investisseurs providentiels sont-ils remboursés ?
Un investisseur providentiel anticipe souvent un retour de 30 % sur son investissement. Dans le cadre de leur stratégie de sortie, les investisseurs providentiels auront à l'esprit une attente de retour sur investissement. Afin de récupérer leur investissement initial et les gains éventuels, ils vendent maintenant les fonds propres de leur entreprise.
Combien payez-vous un investisseur ?
Le rendement normal que les investisseurs providentiels exigent sur l'argent qu'ils investissent dans votre entreprise se situe entre 20 et 25 %. Afin de compenser le risque élevé qu'ils prennent, les investisseurs en capital-risque peuvent en prendre encore plus. Par exemple, si le produit est encore en développement, un investisseur peut vouloir 40 % de l'entreprise.
L'investissement providentiel est-il une bonne idée ?
Ce n'est pas pour tout le monde, mais si vous souhaitez investir une petite partie de votre argent, c'est une option intéressante.
Quel est le risque de travailler avec des investisseurs providentiels
Les attentes plus élevées d'un investisseur providentiel se font généralement au détriment de sa tolérance au risque plus élevée. Ils sont en affaires pour gagner de l'argent, et lorsqu'une somme d'argent importante est en jeu, ils voudront voir une récompense comme tout le monde.
Combien y a-t-il d'investisseurs providentiels aux États-Unis ?
Selon les chiffres les plus précis, environ 300,000 1 personnes ont investi en tant qu'anges au cours des deux dernières années. Sur la base d'une valeur nette de 4 million de dollars ou plus, XNUMX millions de personnes supplémentaires pourraient décider de devenir des investisseurs providentiels.
Investir dans des anges est-il risqué ?
Oui. Selon une recherche universitaire sur les investissements providentiels américains, 52 % des transactions dans lesquelles les investisseurs providentiels ont investi ont entraîné une perte de tout ou partie de leur capital d'investissement en raison de la faillite des entreprises. Pour un retour sur investissement, les investisseurs providentiels les plus avertis font au moins dix investissements, comptant sur un ou deux pour couvrir la quasi-totalité de leurs coûts.
Conclusion
Les investisseurs providentiels sont la meilleure approche de recherche de fonds pour les petites entreprises dans le besoin. Cet article a expliqué comment vous pouvez trouver des investisseurs providentiels.
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Comment trouver des investisseurs providentiels : références
