Présenter votre entreprise à des investisseurs en capital-risque n'est peut-être pas une option pour les nouveaux entrepreneurs ou les petites entreprises, mais le financement participatif peut vous aider à trouver des investisseurs accrédités ainsi que des personnes ordinaires désireuses de soutenir votre entreprise. Cet article contient tout ce que vous devez savoir sur le fonctionnement du financement participatif, y compris les avantages et les inconvénients, ainsi que les meilleures plateformes que vous pouvez utiliser.
Qu'est-ce que le financement participatif en capital ?
Le financement participatif en actions est un type de financement participatif basé sur la sécurité. Les titres sont émis au grand public. En d'autres termes, le fondateur d'une entreprise émet des actions publiques en échange d'un investissement. Les investissements varient considérablement, mais beaucoup commencent par des milliers de dollars.
Les investisseurs reçoivent des incitations sous différentes formes de financement participatif. Ils peuvent investir dans une startup ou simplement un concept en échange d'être parmi les premiers à acquérir un produit. Ensuite, il y a la version don du crowdfunding, dans laquelle les investisseurs offrent des dollars sans attente ni promesse de récompense ou de retour.
Comment fonctionne le financement participatif en actions
Il existe de nombreux sites de financement participatif en ligne parmi lesquels choisir. Ces plateformes fournissent non seulement une structure pour collecter les investissements, mais elles fournissent également des fonctionnalités et des services supplémentaires tels que le support, le marketing et différentes méthodes de paiement.
La Securities and Exchange Commission a enregistré ces plateformes. Les dons individuels sont limités pour empêcher les gens de devenir «trop passionnés» par les investissements. Les entreprises sont limitées dans le montant qu'elles peuvent collecter, mais cela reste un chiffre considérable - jusqu'à 50 millions de dollars sur une période de 12 mois, selon le niveau de collecte de fonds que vous choisissez (tous sont réglementés par la SEC). Les entreprises doivent avoir leur siège social aux États-Unis ou au Canada.
Meilleures plateformes de financement participatif
#1. Démarrer le moteur
StartEngine est l'un des plus grands sites de financement participatif, utilisant le règlement CF et le règlement A + pour offrir des actions dans de nouvelles entreprises à n'importe qui pour aussi peu que 100 $ dans certaines situations. Les options sont nombreuses et comprennent un large éventail d'industries, des vêtements aux véhicules électriques en passant par les soins de santé. Cependant, les investisseurs doivent être conscients que la curation est assez restreinte, de sorte que la qualité des entreprises peut varier considérablement selon les contributions disponibles.
Récemment, StartEngine a commencé à lancer des «offres initiales de pièces de monnaie», ou ICO, qui utilisent l'écosystème en développement de la blockchain et de la crypto-monnaie. En plus des ICO et des startups, StartEngine permet désormais aux investisseurs d'investir dans l'entreprise elle-même via une offre Reg A+.
En règle générale, les investisseurs reçoivent soit des actions ordinaires, soit un billet convertible. Cependant, les types d'actifs particuliers varient en fonction de la transaction. Toutes les offres sur la plate-forme de financement participatif semblent être des investissements directs plutôt que par l'intermédiaire d'une société à vocation spéciale telle qu'une société à responsabilité limitée (LLC).
#2. Investissement en semences
SeedInvest est une plate-forme de financement participatif en actions de premier plan qui aide les entrepreneurs soigneusement sélectionnés à collecter d'importantes sommes d'argent. Elle a été nommée la quatrième société de services financiers privés à la croissance la plus rapide en Amérique sur la liste annuelle d'Inc. en 2018. SeedInvest, fondée en 2012 par Ryan Feit et James Han, a joué un rôle déterminant dans la modification de la réglementation américaine sur les valeurs mobilières pour inclure le financement participatif.
SeedInvest a été la première plate-forme de financement participatif en actions à permettre aux investisseurs moyens qui ne remplissaient pas les critères d'investisseurs accrédités d'investir dans des entreprises sur sa plate-forme, offrant aux militants une plus grande base d'investisseurs potentiels. Pendant ce temps, SeedInvest vous met en relation avec d'autres investisseurs accrédités. Il compte plus de 250,000 150 investisseurs au total, plus de 150 millions de dollars investis et plus de XNUMX startups parrainées.
SeedInvest est flexible en termes de qui peut investir dans des entreprises sur son site Web, mais il est beaucoup plus exclusif en termes de groupes qui peuvent mener des campagnes sur sa plateforme. C'est uniquement pour la collecte de fonds auprès des entreprises, les entreprises en contact avec les consommateurs et les technologies représentant la majorité des campagnes réussies. SeedInvest effectue une diligence raisonnable approfondie sur les organisations qui demandent à utiliser leur plate-forme, et ils estiment que seulement 1% des entreprises qui ont postulé ont été approuvées.
#3. Liste des anges
AngelList, l'une des plates-formes de financement participatif les plus anciennes et les plus établies, a été lancée en 2010. Cette plate-forme est inhabituelle en ce sens qu'elle est le seul site de financement participatif qui fonctionne également comme un site d'emploi pour ceux qui recherchent un emploi dans une entreprise. La plate-forme d'emploi d'AngelList met en relation des développeurs, des ingénieurs, des spécialistes du marketing, des experts médicaux et d'autres brillants demandeurs d'emploi à la recherche d'un emploi. Pour accéder au tableau de l'emploi d'AngelList, vous n'avez pas besoin de vous inscrire en tant qu'investisseur. Inscrivez-vous simplement à AngelList sur Internet, remplissez votre profil et lancez votre campagne de financement participatif gratuitement ! Après cela, cette plateforme vous mettra en contact avec des investisseurs accrédités.
Mais, pour lever des fonds, les syndicats AngelList doivent s'intéresser à vous. Les entreprises qui lèvent des fonds sur AngelList le font par le biais de syndicats d'investissement. Les investisseurs accrédités fournissent essentiellement de l'argent à des investisseurs « providentiels », qui l'investissent ensuite dans des entreprises de la plateforme. Bien que le lancement d'une campagne soit gratuit, la négociation d'un accord avec ces syndicats peut être coûteuse en raison de la paperasserie, des aspects juridiques, etc.
#4. République
Republic est une plateforme de financement participatif qui permet à chacun d'investir dans des startups. Il est régi par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Les investisseurs individuels peuvent contribuer aussi peu que 10 $ aux entreprises privées et réaliser un profit si l'entreprise réussit.
Republic a développé et lancé son programme de jetons de récompense Note en avril 2019. Les clients de Republic ont été reconnus pour leurs contributions à l'écosystème mondial des startups grâce à ce programme. Des millions de Republic Notes ont été distribués, des milliers d'utilisateurs ont été acquis, plus de 300,000 1 utilisateurs ont participé et cinq entreprises ont financé avec succès XNUMX million de dollars sur la plate-forme de Republic depuis le lancement du programme. Ceux-ci inclus:
CHRGR —une publicité qui valorise la marque
InnaMed - entreprise qui utilise une technologie intelligente de test sanguin à domicile pour permettre une thérapie sur mesure
Mealthy — cuisine maison simplifiée
Sapient - une entreprise qui utilise l'apprentissage automatique pour réduire le gaspillage d'énergie
SimpleShowing - une nouvelle approche pour visiter et acheter une maison
#5. Micro-entreprises
MicroVentures, fondée en 2009 par Bill Clark et basée à Austin, est une plateforme de financement participatif qui permet aux investisseurs accrédités et non accrédités d'investir dans des entreprises en démarrage. Elle est spécialisée dans le financement participatif réglementaire, qui est un type de financement participatif auquel tout le monde, pas seulement les investisseurs accrédités, peut contribuer.
Les entreprises sur cette plateforme peuvent également lancer des collectes de fonds en vertu de la règle D 506, mais uniquement auprès d'investisseurs agréés. De plus, MicroVentures est l'un des rares sites de financement participatif à avoir été approuvé en tant que commerçant intermédiaire par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
MicroVentures a la réputation d'être une puissance sur le marché du financement participatif en actions en raison de son statut de pionnier de l'industrie. Il proposait des investissements dans Twitter et Facebook avant qu'ils ne soient accessibles au grand public. Il s'agit d'une plate-forme fiable qui a vu plus de 100 millions de dollars d'investissements envoyés à un groupe très limité d'organisations.
#6. WeFunder
Le financement participatif en capital est un nouveau type de méthode commerciale, et peu d'entreprises sont prêtes à en tirer pleinement parti. Depuis la promulgation de la loi JOBS en 2012, Wefunder est l'une des rares plateformes de financement participatif qui ouvre réellement le monde de l'investissement à tout le monde.
Wefunder fournit une plate-forme de financement participatif aux sociétés américaines et aux sociétés à responsabilité limitée, les mettant en relation avec environ 150,000 2017 investisseurs enregistrés (en novembre 195). Une organisation peut créer un profil sur Wefunder gratuitement, mais quand vient le temps de commencer à générer des fonds, des frais de XNUMX $ doivent être payés.
#7. Un négociateur
Dealmaker est la meilleure technologie de levée de capitaux. Ils sont le Shopify des marchés de capitaux, et contrairement aux marchés comme Start Engine, vous contrôlez toute l'expérience sur votre propre plateforme. Dealmaker sert de fournisseur de technologie en marque blanche pour votre levée de fonds.
Dealmaker est le leader incontesté et la grande majorité des meilleures collectes de fonds de financement participatif utilisent leur plateforme. Cela comprend une collecte de fonds en espèces de 80 millions de dollars pour Miso Robotics.
Quel est l'avantage du financement participatif en capital ?
Le principal avantage du financement participatif en actions est qu'il vous permet de collecter rapidement des sommes importantes via des plateformes de financement participatif. Vous pourriez passer de sous-financé à entièrement financé en quelques semaines une fois que vous et votre avocat aurez organisé votre offre d'actions et sélectionné une plateforme. Traditionnellement, vous deviez approcher chaque investisseur séparément et leur présenter votre idée, ce qui peut prendre des années.
Un autre avantage important est que vous gardez le contrôle de l'entreprise plutôt que d'avoir un investisseur dans votre conseil d'administration ayant son mot à dire sur les actions de votre entreprise. De plus, comme les investisseurs sont des copropriétaires ayant un intérêt direct dans le succès de l'entreprise, vous disposez dès le départ d'une équipe de champions passionnés de la marque. Cela implique un groupe de personnes qui partagent votre marque avec leurs réseaux et augmentent la visibilité de vos articles tout en renforçant la fidélité à la marque.
Avantages et inconvénients du financement participatif en actions
Le financement participatif en actions a ses avantages et ses inconvénients, comme toute autre forme de financement participatif. Les avantages du crowdfunding sont :
#1. Une alternative à la finance conventionnelle
Lorsque vous avez besoin d'obtenir rapidement des capitaux, le financement participatif en actions est un excellent choix.
La méthode simple accélère la création et la publication des campagnes. Le financement participatif en actions est également une bonne option car vous pouvez rapidement personnaliser votre page d'accueil et présenter vos activités ou vos campagnes.
#2. Vous obtenez d'évaluer l'intérêt pour votre entreprise, ainsi que de recevoir des critiques professionnelles et des suggestions d'amélioration.
Croyez-le ou non, le financement participatif en actions est une technique étonnamment bonne pour tester la réaction ou l'attractivité du public vis-à-vis de votre produit / idée d'entreprise.
Si les gens sont prêts à y investir, c'est une indication solide que votre idée réussira sur le marché.
Le financement participatif en actions vous permet de valider rapidement et à moindre coût les concepts du marché et de fournir les informations nécessaires pour justifier les investissements dans la phase de recherche, de planification et d'analyse. Cela est nécessaire pour commercialiser ces concepts.
Les commentaires sur la demande du marché, la demande des produits et les améliorations sont nécessaires et essentiels dans chaque organisation. Vous devez cependant être en mesure de définir ce que signifie un excellent feedback pour votre entreprise.
#3. Les investisseurs peuvent surveiller le développement de votre campagne, ce qui pourrait vous aider à promouvoir votre entreprise en ligne.
Les plateformes de financement participatif en actions proposent des statistiques de collecte de fonds pour vous aider à suivre l'évolution de vos contributions.
Ces plateformes seront dotées de l'infrastructure nécessaire pour vous permettre d'identifier simplement votre investisseur et d'en savoir plus sur son passé.
Savoir pourquoi votre campagne a réussi (ou non) jouera une influence significative pour attirer de nouveaux bailleurs de fonds pour les efforts futurs.
#4. Lors du processus de levée de fonds, les investisseurs sont souvent les clients les plus fidèles.
La réalisation la plus spectaculaire du crowdfunding d'investissement est lorsqu'une entreprise peut convertir ses consommateurs les plus fidèles en investisseurs.
On pourrait prétendre que la rétention des investisseurs consiste à prêter attention aux investisseurs existants et à rechercher des idées et des stratégies uniques et engageantes pour les transformer en investisseurs engagés.
La fidélité des investisseurs se divise en deux parties : l'attitude et le comportement. Le modèle de rétention est déterminé par l'attitude d'un individu, qui indique le but d'un individu à réinvestir et à inciter les autres à investir. Les efforts de publicité et de marketing à court terme, comme les programmes de fidélisation, sont promus pour améliorer la confiance des investisseurs dans le réinvestissement.
Un investisseur dévoué présente également un niveau élevé d'engagement psychologique et d'identité envers une campagne, ce qui peut aider à modifier et à mettre en œuvre la campagne. Lorsque les demandes psychologiques des investisseurs fidèles sont satisfaites, ils sont plus enclins à continuer d'investir dans votre entreprise. L'implication des investisseurs se traduit par une identification psychologique et un engagement des investisseurs envers les initiatives actuelles et futures.
Investir dans les actions d'une entreprise est la campagne de fidélité à la marque la plus réussie. Les entreprises qui privilégient les relations à long terme avec leurs investisseurs s'efforcent de créer des liens à long terme avec leurs investisseurs. Vous pouvez augmenter votre relation d'affaires avec vos investisseurs en les convertissant en investisseurs fidèles.
Les inconvénients du crowdfunding incluent :
#1. Le financement participatif par actions n'est pas disponible pour tous les projets ou entreprises.
La majorité des opérations de financement participatif réussissent sur le marché B2C (business-to-consumer). Les startups B2B (Business to Business) n'atteignent généralement pas le même niveau de succès.
Les distinctions entre les entreprises B2B et B2C sont importantes, en particulier en ce qui concerne les investissements de crowdsourcing. Étant donné que l'orientation commerciale influence les perspectives d'investissement, se concentrer sur les projets des entreprises et des clients est une stratégie potentielle pour comprendre le comportement du financement participatif.
Néanmoins, le B2B a gagné en popularité au fil du temps. En conséquence, les investisseurs peuvent considérer les produits B2B comme une possibilité plus viable. Le type de produit d'une entreprise B2B techniquement difficile est lié à la direction du marché B2B et à l'ensemble de l'expérience B2B dans ce scénario.
Ceci est fortement influencé par la communauté des investisseurs. Lorsque vous regardez un produit qui a une influence claire et précise sur l'utilisateur final, vous pouvez rapidement comprendre pourquoi les entreprises B2C réussissent généralement mieux que les entreprises B2B. Leurs objectifs sont clairs et leur investissement est plus actif. Le terme « responsable » fait référence au processus visant à déterminer si un produit est responsable ou non.
#2. La sélection de la meilleure plateforme de financement participatif consommera votre temps et vos ressources.
De nombreuses entreprises sous-estiment le temps, le travail et l'organisation nécessaires pour terminer une campagne de financement participatif.
Contact fréquent avec les investisseurs, rapports financiers détaillés, prévisions, POA (Plan d'action) pour l'argent d'investissement, etc. Ce sont des procédures opérationnelles standard (SOP) et elles doivent être suivies avant que l'activité de financement participatif puisse commencer.
Comprendre les entreprises et les services de financement participatif est essentiel pour sélectionner la meilleure plateforme de financement participatif. La qualité et la réputation des produits sont des considérations essentielles qui doivent être prioritaires. Un certificat certifié peut aider vos articles à être plus fiables. Vous pouvez, par exemple, obtenir un certificat d'enregistrement de marque.
Ces précautions doivent être mises en œuvre ; sinon, les entrepreneurs risquent d'être qualifiés de non professionnels.
#3. Votre idée d'entreprise pourrait être volée si vous ne brevetez pas ou ne protégez pas votre idée d'entreprise.
Le vol d'idées est peut-être le problème le plus grave du financement participatif. En raison de la nature publique du financement participatif, les entrepreneurs peuvent faire l'objet d'attaques frauduleuses, leurs idées étant volées et transmises à d'autres investisseurs et entreprises.
Les plateformes de financement participatif qui existent aujourd'hui sont principalement régies par des règles de propriété intellectuelle qui protègent leur contenu. Cependant, des mesures doivent être prises pour protéger les plateformes de financement participatif, telles que la demande automatique d'un brevet et d'une marque de droit d'auteur après la publication du contenu.
La principale cause pourrait être un manque de sensibilisation à la protection des droits de propriété intellectuelle et à la protection des ressources au sein de cet écosystème ou de ce pays pour que l'autorité puisse faire appliquer avec succès les droits de propriété intellectuelle. Enfin, il y a toujours eu des problèmes avec le droit d'auteur et les marques de commerce.
Tout bien considéré, déterminer quelle source de financement est la meilleure pour votre entreprise nécessite une analyse minutieuse de toutes les options, qu'elles soient traditionnelles ou alternatives, comme le financement participatif par actions.
Qu'est-ce que le crowdfunding immobilier ?
Le financement participatif, tel que défini par le livre fondateur "The Crowdfunding Bible", est le processus consistant à demander au grand public de contribuer de l'argent ou du capital de départ pour aider à soutenir de nouvelles entreprises. Les concepts peuvent être commercialisés directement auprès des internautes ordinaires via ce type de collecte de fonds en ligne, dans laquelle des appels ouverts à des investisseurs potentiels sont mis sur des sites Web parallèlement à des opportunités d'investissement potentielles. Les personnes qui contribuent à un pool de fonds provenant d'autres personnes ayant des intérêts similaires peuvent apporter un soutien financier à des projets immobiliers actuels ou potentiels. Ces opportunités peuvent prendre la forme de propriétés résidentielles ou commerciales et peuvent inclure soit la construction de nouveaux logements, de commerces de détail ou de bureaux, soit une partie d'une propriété existante. Les particuliers peuvent s'intéresser à ces types d'opportunités immobilières et les étudier pour diverses raisons, notamment :
- Possibilité de diversifier les actifs et les avoirs du portefeuille d'investissement
- En comparaison avec les entreprises immobilières traditionnelles, l'argent de départ est peu.
- La structure des coûts partagés permet aux financiers d'investir dans des biens immobiliers plus importants qu'ils ne le pourraient autrement.
- Les risques liés à la propriété sont répartis entre plusieurs parties.
- Accéder à des opportunités nouvelles et/ou exclusives
- Possibilité de posséder des biens immobiliers commerciaux ou un portefeuille immobilier en plus des propriétés résidentielles
- Fournit une exposition au marché immobilier sans nécessiter de soins et d'entretien personnels.
- Il n'y a aucune obligation pour chaque individu de se qualifier, de garantir et d'effectuer des versements hypothécaires réguliers.
- Les propriétaires ne sont pas tenus de garantir physiquement les prêts avec des biens et des actifs.
Les avantages et les inconvénients du crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier, comme tout autre type d'investissement immobilier, a ses hauts et ses bas. Avant d'engager de l'argent dans un projet immobilier financé par crowdfunding, il est essentiel d'analyser les avantages et les inconvénients suivants des sites et investissements connectés.
Avantages
- Verse des dividendes plus élevés que les investissements immobiliers standards.
- Permet aux propriétaires de diversifier et d'améliorer potentiellement leurs avoirs financiers.
- Accès à des projets et opportunités immobiliers uniques en leur genre
- Élimine de nombreuses difficultés typiques auxquelles les propriétaires et les propriétaires sont fréquemment confrontés. Nécessite moins d'investissements initiaux et continus que les projets immobiliers traditionnels.
Inconvénients
- Les plateformes de financement participatif peuvent facturer des frais de gestion ou de conseil aux investisseurs.
- Les actifs sont difficiles à vendre ou à céder rapidement. Les participants doivent payer des impôts sur les dividendes reçus.
- Plusieurs plateformes et projets n'ont pas de longs antécédents de succès parce qu'il s'agit d'offres relativement nouvelles.
- Certaines plateformes peuvent exiger que les participants soient des investisseurs qualifiés (généralement bien capitalisés).
Quelle est la différence entre le financement participatif et le financement participatif en capital ?
Le financement participatif est la pratique consistant à collecter des fonds auprès du grand public à l'aide de forums en ligne, de médias sociaux et de sites Web de financement participatif. Le financement participatif par actions consiste à transférer des sommes d'argent relativement faibles en échange d'une part proportionnelle des fonds propres de l'entreprise.
Le financement participatif en actions est-il risqué ?
Le plus grand risque du financement participatif en actions est que vous pourriez vous retrouver avec des investissements de moindre qualité que si vous sollicitiez des fonds auprès de sources plus traditionnelles telles que des investisseurs en capital-risque ou des investisseurs providentiels.
Quels sont les 4 types de financement participatif qui existent ?
Les 4 principaux types de financement participatif comprennent les options de financement participatif par don, récompense, équité et dette.
En conclusion,
Le financement participatif en actions est un type de financement participatif basé sur des titres dans lequel des titres sont émis au grand public. Grâce au financement participatif, vous pouvez vendre des actions de votre entreprise à n'importe qui en échange d'actions dans votre entreprise. Et, non, ce n'est pas seulement pour les entreprises technologiques, c'est pour toutes les entreprises.
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Bibliographie
