Connaître votre taux d'endettement sera utile à long terme pour votre entreprise et vous fournira également plus d'idées sur la façon de rembourser certaines dettes. Lorsque vous savez où votre entreprise manque (passifs), avec le ratio dette / actif, vous pouvez déterminer si l'entreprise doit réduire ses coûts ou demander plus de prêts. Toutes les informations dont vous avez besoin sur le ratio d'endettement, la formule et son calculateur seront expliquées en détail dans cet article.
Le ratio d'endettement (ratio d'endettement) est souvent utilisé pour calculer la performance financière d'une organisation. Quelle que soit la phase dans laquelle se trouve l'organisation, cela peut aider à indiquer le montant total des actifs qui sont soutenus par une dette et la performance de l'entreprise.
Un ratio d'endettement est un outil qui peut être utilisé par toute entreprise active, qu'elle soit grande ou petite. Il doit être utilisé comme indicateur dans une organisation de travail. Ceci est important car, avec un taux d'endettement, vous pouvez déterminer le niveau/montant de la dette de votre entreprise.
Qu'est-ce qu'un bon ratio d'endettement ?
Le ratio dette / actif est le lien et la différence entre la dette et les actifs d'une organisation ou d'une entreprise. Il révèle le nombre d'actifs d'une entreprise qui est financé par des dettes. Une entreprise saine ne devrait pas dépendre de la dette comme seule source de financement. Au lieu de cela, il devrait s'appuyer sur l'équité.
Dans le ratio d'endettement, plus le ratio est élevé, plus le risque financier est élevé. Lorsque le ratio d'actifs est faible, cela signifie que l'entreprise ne court pas de risque financier. Le créancier et l'investisseur peuvent l'utiliser à des fins différentes. Il peut également vérifier le chiffre total des actifs d'une organisation qui sont financés par des dettes. Si une entreprise dépend uniquement des débiteurs, le taux d'endettement le révélera lors des calculs.
Comprendre le ratio dette/actif
L'entreprise peut vérifier à l'aide du ratio d'endettement si elle dispose des ressources nécessaires pour rembourser certaines dettes et également évaluer leur stabilité financière.
La plupart des banques utilisent le ratio d'endettement pour évaluer la situation financière d'un client. Si votre entreprise a besoin d'une aide financière, la banque vérifiera vos crédits et utilisera la formule du ratio d'endettement pour avoir un aperçu de la performance financière de votre entreprise.
Il y a de fortes chances que votre demande de prêt soit rejetée si votre taux d'endettement est supérieur à la moyenne. Les banques auront du mal à accorder des prêts à une entreprise dont la performance financière est faible.
Le ratio d'endettement tend à mesurer la capacité d'endettement d'une organisation, le ratio d'endettement et la couverture du service de la dette. Un créancier les recherchera avant de décider d'accorder des prêts. Les investisseurs vérifient également le taux d'endettement d'une entreprise avant d'investir. Ils vérifient le niveau de dépendance d'une entreprise vis-à-vis de la dette pour savoir si votre entreprise fonctionne bien sur les fonds propres ou la dette. Aucun investisseur n'investirait pleinement dans une entreprise fortement dépendante de fonds empruntés.
En tant que propriétaire d'entreprise, vous devriez apprendre à calculer votre taux d'endettement. Cela vous aidera à comprendre dans quelle mesure votre entreprise se porte bien ou mal et vous aidera également à élaborer des stratégies sur ce que vous devriez faire pour améliorer la croissance de votre entreprise.
Formule du ratio dette/actif
La formule d'un ratio d'endettement est assez simple, mais avant de l'expliquer davantage, vous devez noter que pour calculer un ratio d'endettement, vous devez utiliser Comptabilité à double entrée.
La formule comprend généralement deux variables de votre bilan. Suivez ces guides étape par étape pour obtenir la formule du ratio d'endettement :
#1. Obtenez la valeur totale de la dette (passif) :
Pour avoir le ratio d'endettement, vous devez fournir le total des dettes de votre entreprise. Pour obtenir la dette totale de votre entreprise, vous devez ajouter la dette à court terme et la dette à long terme de votre entreprise. L'addition vous donnera la valeur totale de la dette de votre entreprise.
#2. Obtenez la valeur de l'actif total :
Pour obtenir le total des actifs de votre entreprise, vous devez soustraire la valeur totale des passifs de la valeur des capitaux propres.
Cela vous permettra d'obtenir le total des actifs de votre entreprise. Les actifs doivent être quelque chose de valeur et non des passifs.
Vos actifs sont généralement vos bâtiments, terrains, stocks, propriétés et autres objets de valeur.
#3. La formule du ratio dette/actif :
Total des dettes (passifs)/total des actifs x 100 %
Le résultat de la division des dettes totales du total des actifs vous donnera le ratio d'endettement. Il est également crucial de le multiplier par 100 %. Lorsque le ratio est supérieur à 1.0, cela montre que l'entreprise dépend de la dette, et plus le pourcentage est élevé, plus la dépendance à la dette est élevée.
Par exemple, si votre dette totale est de 90,000 50,000 $ et que votre actif total est de XNUMX XNUMX $
90,000 50,000 $ (passif) ÷ 1.8 XNUMX $ (actif) = ratio d'endettement de XNUMX
#4. Interprétez les résultats :
Il ne suffit pas de connaître la formule du ratio dette/actif ; il faut aussi savoir interpréter les résultats.
Les banques, les créanciers et d'autres institutions financières peuvent utiliser le ratio d'endettement pour décider s'ils peuvent prêter de l'argent à une entreprise ou y investir. Et c'est pourquoi il est important d'exécuter cette formule sur votre entreprise avant de demander un prêt. Vous pouvez embaucher un comptable professionnel ou utiliser un auditeur interne pour aider à mesurer le taux d'endettement de votre entreprise.
Qu'est-ce qu'un bon ratio d'endettement ?
Le ratio d'endettement peut être bon, mauvais ou même les deux. Si vous avez essayé la formule, l'étape suivante consiste à analyser et interpréter le résultat. À partir du résultat, vous comprendrez si le résultat est bon pour votre entreprise ou non.
Nous allons vous expliquer ce qu'est un bon taux d'endettement :
50,000 90,000 $ (dette) ÷ 0.5 XNUMX $ (actif) = ratio d'endettement de XNUMX
Lorsque le ratio d'endettement d'une entreprise est inférieur à 1, cela signifie qu'elle a plus d'actifs et ne dépend pas des emprunts. Cela montre que l'entreprise se porte bien financièrement. Lorsqu'une entreprise avec ce ratio demande un prêt, elle a plus de chances d'obtenir le prêt. Cela signifie également que votre entreprise peut être autonome et que les investisseurs ne regretteront pas d'avoir investi dans votre entreprise.
Lorsque le ratio d'endettement d'une entreprise est de 1, cela signifie que l'actif total et la dette totale de l'entreprise sont égaux. C'est-à-dire qu'aucun n'est supérieur à l'autre. Les investisseurs peuvent trouver cela délicat car rien n'est certain dans un scénario comme celui-ci. Cependant, vous, en tant que propriétaire d'entreprise, pouvez trouver des moyens d'améliorer votre entreprise et de la rendre meilleure.
Lorsque le ratio dette/actif est supérieur à 1
Lorsque le ratio d'endettement est supérieur à 1, cela montre que les passifs sont supérieurs aux actifs disponibles. C'est mauvais si votre entreprise est dans cet état. Les investisseurs auront du mal à investir dans votre entreprise et les banques ne voudront peut-être pas vous prêter de l'argent. Vous pouvez améliorer vos finances et améliorer votre entreprise avec du temps et une bonne stratégie.
Lorsque votre taux d'endettement est supérieur à 1, cela peut donner une mauvaise impression aux personnes intéressées à aider votre entreprise. Cela signifie que votre entreprise dépend fortement de la dette et qu'elle ne peut pas s'aider elle-même avec le capital disponible.
Vous ne devez pas laisser votre ratio être supérieur à 1. Les banques et les investisseurs évalueront votre ratio d'endettement et vérifieront si faire affaire avec votre entreprise est une bonne affaire ou non.
Pour améliorer votre taux d'endettement, vous devez rembourser la plupart de vos dettes, en particulier celles dont les taux d'intérêt sont élevés. La budgétisation sera également d'une grande aide pour votre entreprise, ainsi que l'utilisation de techniques qui fonctionnent.
Calculatrice du ratio dette/actif
Le ratio d'endettement est calculé comme suit Total des dettes (passifs)/total des actifs x 100 %. le résultat obtenu de cette formule aidera l'entreprise, les investisseurs, les institutions financières et autres.
Vous pouvez calculer le ratio d'endettement d'une entreprise à l'aide de la calculatrice, et si vous êtes un investisseur, cela vous aidera à évaluer l'entreprise dans laquelle vous souhaitez investir. Si le ratio est inférieur à 1, vous pouvez y investir. et s'il est plus élevé, vous devriez reconsidérer vos options.
Pour calculer le taux d'endettement d'une entreprise, vous devez diviser la dette totale par le total des actifs de l'entreprise.
Si la dette totale d'une entreprise est de 50,000 90,000 $ et que l'actif total d'une entreprise est de 0.5 0.5 $, le ratio dette/actif sera de 100. Ensuite, nous multiplierons 50 x 50 % et la réponse sera XNUMX %, ce qui implique simplement que XNUMX % des actifs de l'entreprise sont financés par des dettes.
À partir de cet exemple, j'espère que vous avez maintenant une idée de ce qu'est un bon ratio d'endettement :
50,000 90,000 $ (dette) ÷ 0.5 100 $ (actif) = 50 x XNUMX % = XNUMX %
Faites-vous plaisir en utilisant le calculateur de ratio d'endettement. Vous me remercierez plus tard.
Ratio d'endettement total
Les entreprises, les investisseurs, les institutions financières et d'autres groupes utilisent le ratio d'endettement total. Le taux d'endettement total indiquera à quel point une entreprise dépend de l'endettement. Plus le ratio est élevé, plus le risque d'investir dans une telle entreprise est élevé.
Les banques utilisent le taux d'endettement total pour vérifier la performance financière d'une entreprise sollicitant un prêt. Lorsqu'une entreprise demande un prêt, la banque utilise le ratio d'endettement total comme mesure pour déterminer si l'entreprise peut rembourser et si elle dispose de suffisamment d'actifs pouvant servir de garantie.
Les entreprises utilisent généralement le taux d'endettement total comme indicateur. Cela les aidera à indiquer les domaines qui doivent être améliorés. En règle générale, le ratio d'endettement total est important pour les propriétaires d'entreprise, les investisseurs et les institutions financières.
Le ratio dette/actif peut-il être trop bas ?
Un faible ratio d'endettement pourrait également être gênant. Bien qu'il soit peu probable qu'elle aboutisse à l'insolvabilité, elle peut impliquer de mauvaises décisions de structure du capital de la part de la direction, entraînant un rendement des capitaux propres sous-optimal pour les propriétaires de l'entreprise.
Comment savoir si votre ratio d'endettement est bon ?
Un ratio d'endettement ou d'endettement inférieur à 1.0 est considéré comme raisonnablement sûr, tandis que des ratios de 2.0 ou plus sont considérés comme dangereux. Le secteur bancaire, par exemple, est reconnu pour avoir des ratios d'endettement nettement plus élevés que les autres secteurs.
Le ratio dette/actif peut-il être nul ?
Oui, un ratio d'endettement de zéro indique que l'entreprise n'emprunte pas pour financer des opérations croissantes, ce qui limite le rendement global qui peut être gagné et transmis aux actionnaires.
Comment calculer le ratio d'endettement ?
Le calculateur du ratio dette/actif est = dette totale (passif)/actif total x 100 %.
Finir
Le ratio d'endettement est crucial pour les petites et les grandes entreprises. C'est un indicateur et un outil de calcul de la performance financière d'une organisation. Lorsque le ratio est supérieur à la moyenne, votre entreprise peut être au bord de la faillite. Nous espérons qu'avec cet article, vous avez acquis plus d'informations sur RATIO DETTE/ACTIF.
FAQ sur le ratio d'endettement
Comment calculer le ratio dette/actif ?
Le calculateur du ratio dette/actif est = dette totale (passif)/actif total x 100 %.
Que se passe-t-il lorsque le ratio d'endettement est supérieur à 1 ?
Lorsque le ratio d'endettement est supérieur à 1, cela montre que les passifs sont supérieurs aux actifs disponibles.
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