Investir votre argent peut être un peu risqué, il est donc crucial et nécessaire de garder un œil sur les rendements. Cependant, parmi les nombreuses mesures que vous pouvez utiliser pour évaluer le succès de vos investissements, le rendement en fait partie. Le rendement en finance, quant à lui, est une mesure de la somme d'argent que les titres ont rapportée à leurs investisseurs sur une période donnée. Il s'agit du flux de trésorerie annualisé qu'un investisseur reçoit en retour sur ses actions, ses obligations et ses investissements immobiliers. Dans cet article, nous allons dans une explication approfondie de ce qu'est la finance de rendement en ce qui concerne la définition, la crypto, la formule de financement, la finance à rendement élevé et poly ainsi que la façon de calculer la finance de rendement.
Qu'est-ce que cela représente?
Généralement, le rendement en finance est le revenu d'un investissement, généralement sous la forme d'intérêts ou de dividendes. L'argent d'un investisseur peut être gagné de deux manières : par le rendement d'un investissement et par la conclusion d'une transaction à des fins de rentabilité. Pendant ce temps, les moyens les plus courants d'exprimer le rendement consistent à utiliser un pourcentage de l'investissement initial ou sa valeur marchande actuelle.
Les actions et les obligations sont essentiellement les deux instruments financiers les plus généralement liés au rendement. Le cours actuel de l'action d'une entreprise est utilisé comme base pour calculer le rendement de son action. En d'autres termes, si la valeur des actions d'un investisseur augmente, l'investisseur bénéficiera d'un retour sur investissement plus important.
En revanche, si l'obligation est conservée jusqu'à l'échéance, le rendement peut être exprimé soit en pourcentage de sa valeur d'origine, soit en un pourcentage de sa valeur actuelle.
Définition du financement du rendement
Un rendement est une mesure du rendement ex ante pour un investisseur en finance. C'est le retour sur investissement (ROI) d'un investisseur qui peut être exprimé en pourcentage. En d'autres termes, le terme « rendement » fait référence au montant d'argent qu'un investissement génère sur une période de temps spécifique. En règle générale, il est représenté sous forme de pourcentage en fonction de la valeur marchande ou de la valeur nominale actuelle du titre et est utilisé pour calculer les intérêts et les dividendes. Fondamentalement, les actions ordinaires, les actions privilégiées, les actions convertibles, les obligations (d'État et d'entreprise), les billets et les rentes sont tous inclus dans cette métrique. Alors que le rendement d'un titre comprend les intérêts ou les dividendes qu'il verse. Il est cependant possible de classer les rendements comme connus ou anticipés en fonction de la valorisation du titre
Divers types
Il existe différentes sortes de rendements possibles en finance en fonction du type d'investissement, de la durée de l'investissement et de la quantité de rendement ;
#1. Rendement du dividende
Généralement, pour obtenir le rendement en dividendes d'une entreprise, vous divisez ses versements de dividendes annuels par le cours de l'action. En attendant, pour les investisseurs en dividendes, c'est un moyen courant de profiter des dividendes récurrents. Néanmoins, divisez le cours actuel de l'action par le paiement annuel de la société pour obtenir le rendement du dividende.
#2. Rendement des actions
Il existe deux types de rendements couramment utilisés dans les placements à base d'actions : absolu et relatif. Le rendement sur coût (YOC), ou rendement sur coût, est calculé comme suit lorsque le prix d'achat est pris en compte :
Le rendement des coûts d'une entreprise est calculé comme le produit de l'augmentation du prix et des dividendes versés. Par exemple, lorsque le cours d'une action augmente et que la société verse un dividende de 2 $, un investisseur a réalisé un profit de 20 $ (120 $ – 100 $). En conséquence, le rendement des coûts est égal à 22 %, soit (20 $ + 2 $) / 100 $.
Pour ces raisons, certains investisseurs peuvent préférer calculer le rendement sur la base du prix actuel du marché plutôt que sur le prix d'achat. Le rendement actuel, quant à lui, est estimé à l'aide de la formule suivante :
(Augmentation du prix + Dividende payé) / Prix actuel = Rendement actuel.
Si vous divisez (20 $ + 2 $) par 120 $, le rendement actuel est de 0.1833, soit 18.33 %.
Cependant, en raison du lien inverse entre le rendement et le cours de l'action, le rendement actuel baisse lorsque le cours des actions d'une entreprise augmente.
#3. Rendement des obligations
Le calcul du rendement nominal, qui est le rendement des obligations à intérêt annuel, est basique et se déroule comme suit :
(Intérêts annuels gagnés / Valeur nominale de l'obligation)
Les obligations du Trésor qui arrivent à échéance dans un an avec un taux d'intérêt de 5 % ont un rendement calculé comme 50 $ / 1,000 0.05 $ = 5 ou XNUMX %, par exemple.
Cependant, il est vrai que le rendement d'une obligation à taux variable rapporte des intérêts à des taux variables. Celui-ci est néanmoins basé sur le taux d'intérêt applicable à certaines échéances, qui fluctuera tout au long de sa durée de vie.
Supposons qu'une obligation paie des intérêts sur le rendement du Trésor à 10 ans + 2 %, et si le rendement du Trésor à 10 ans augmente à 2 %, le taux d'intérêt applicable passera de 3 % à 4 % en quelques mois.
Fondamentalement, ce n'est pas différent avec les obligations indexées, dont les paiements d'intérêts sont modifiés pour un indice. Ces indices peuvent comprendre l'indice des prix à la consommation (IPC) et l'indice d'inflation.
#4. Rendement à maturité
Généralement, cela a à voir avec le fait qu'une obligation est détenue jusqu'à l'échéance. Le rendement à l'échéance (YTM) est le rendement total prévu sur l'obligation chaque année. Le rendement nominal, en revanche, est déterminé sur une base annuelle et peut fluctuer d'une année à l'autre. YTM, quant à lui, représente le rendement annuel prévu, qui devrait rester stable tout au long de la durée de vie de l'obligation.
#5.Cédez au pire
Il est possible d'obtenir le rendement le plus bas possible sur une obligation sans crainte de défaillance de l'émetteur. Cependant, c'est si vous calculez le rendement au pire (YTW). Par exemple, si l'émetteur applique des dispositions telles que les remboursements anticipés, les rappels ou l'amortissement de l'argent, YTW représente le pire scénario sur l'obligation. Ce rendement est un indicateur de risque crucial puisqu'il vous assure de répondre à certaines exigences de revenu même dans la pire des situations.
#6. Cédez à l'appel
Plus précisément, il est important de connaître le rendement à appeler (YTC). C'est parce qu'il s'agit d'une mesure qui se rapporte aux obligations remboursables par anticipation. Il s'agit toutefois d'obligations qui peuvent être remboursées par l'émetteur avant leur date d'échéance. Le montant des intérêts payés sur l'obligation, son prix de marché et le temps restant avant la date d'appel entrent tous dans la détermination de cette valeur.
Rendement Finance Crypto
Puisque 2021 a été une si grande année pour la cryptographie, il n'est pas surprenant de voir que cette année a si bien commencé. En règle générale, nous avons constaté une croissance des investissements institutionnels dans les crypto-monnaies telles que BTC, ETH et SOL. Ceci est néanmoins égal à un marché volatil qui a été battu par des vagues de volatilité. Cependant, aux yeux de beaucoup, la caractéristique la plus tentante d'une crypto-monnaie est la possibilité de générer immédiatement un rendement sur les investissements grâce à la crypto finance.
D'autre part, le bitcoin a surpassé toutes les autres classes de crypto au cours des quatre dernières années, ce qui en fait un choix de financement évident pour toute entreprise à la recherche d'un taux de rendement élevé. Alors que nous entrons dans la nouvelle ère numérique, nous pouvons nous attendre à voir une augmentation de l'utilisation des actifs numériques ainsi que des devises. Le financement du marché de la cryptographie permet aux investisseurs de générer des rendements, de gagner de l'argent et de sécuriser leurs actifs en peu de temps.
La demande croissante d'emprunts à court terme est motivée par l'essor significatif du marché de la cryptographie. Pendant ce temps, il a déjà une valorisation boursière de plus de 2 billions de dollars. La finance de rendement, quant à elle, est essentiellement une plate-forme qui vous permet d'investir dans la cryptographie avec des options de contrôle et de gestion de trésorerie. Options qui peuvent atteindre des gains nettement plus importants que ceux trouvés sur les marchés financiers réguliers. Par conséquent, il peut être utilisé pour maximiser le plein potentiel des perspectives qu'il offre.
Bien sûr, l'utilisation d'un produit de rendement crypto ne garantira pas des rendements plus élevés sur votre financement crypto. Cela est dû à la volatilité et à l'imprévisibilité présentes dans le secteur des actifs numériques. Néanmoins, comme pour tout investissement à fort potentiel, les meilleurs outils et plates-formes qui vous sont accessibles en tant qu'utilisateur vous aideront à maximiser les performances et à assurer des gains de valeur potentiels.
Financement à haut rendement
Lorsque les agences de notation de crédit classent une obligation en dessous de la qualité d'investissement, comme une obligation à haut rendement (également connue sous le nom d'obligation « non-investment-grade » ou « spéculative-grade », ou simplement « junk bond »). En raison des défauts de paiement plus élevés et d'autres risques liés aux événements financiers. Néanmoins, ces obligations lorsque la finance offre rendements élevés par rapport à l'investment grade titres.
Le financement par emprunt à rendement élevé comporte un risque plus élevé pour les investisseurs que les obligations de qualité supérieure. Cela est démontré par leurs cotes de crédit inférieures. Cependant, pour compenser la prise de risque accrue en investissant dans des titres à rendement plus élevé, les investisseurs exigent un rendement plus élevé.
En d'autres termes, le défaut est le risque le plus important pour les obligations à rendement élevé. Alors qu'un défaut de paiement des intérêts et du principal à temps pourrait entraîner une perte de la totalité de l'investissement. De plus, plus de 5 % des obligations américaines à haut rendement ont fait défaut sur leurs obligations à long terme. Le taux de défaut était de l'ordre de 5.6 % à 7 % pendant la crise de liquidité de 1989-90. De même, les taux de défaut ont grimpé à environ 9 % pendant la pandémie de 2020. Le risque financier de défaut dans le secteur des obligations à haut rendement augmente pendant une récession en raison de la détérioration des circonstances commerciales.
La majorité des sources de financement de la dette à haut rendement ou des achats sont effectués par des investisseurs institutionnels. Cela comprend les fonds de pension, les fonds communs de placement, les banques et les compagnies d'assurance. Cependant, les fonds communs de placement sont le principal moyen ou la principale source de financement par lequel les investisseurs individuels s'engagent sur le marché du haut rendement.
Alors que certains investisseurs institutionnels ont des règles leur interdisant d'investir dans des obligations à faible notation. Il peut y avoir une base d'investisseurs institutionnels pour les titres moins bien notés qui n'existe pas pour les obligations de qualité supérieure.
Formule de financement du rendement
Explication de la formule de rendement. En général, le rendement d'un titre est le montant d'argent qu'un investisseur récupère sur l'argent qu'il y a investi. Normalement, il est généralement calculé sur une base annuelle, bien qu'il puisse également être calculé sur une base trimestrielle ou mensuelle.
En d'autres termes, le rendement total, un indicateur plus large du rendement d'un investissement, ne doit pas être confondu avec le rendement lors du calcul du retour sur investissement. La formule pour calculer le rendement est :
Rendement = Rendement net réalisé / Montant du capital
Lorsqu'il s'agit d'investir dans des actions, par exemple, il existe deux types de gains et de rendements. Premièrement, cela peut prendre la forme d'une augmentation de prix, où un investisseur achète une action pour 100 $ et la vend pour 120 $ après un an. Il pourrait y avoir un dividende de 2 $ par action versé cette année. Le rendement du dividende est calculé en divisant l'augmentation du cours de l'action par le prix d'origine de l'action. Dans ce cas, le résultat serait :
(20 $ + 2 $) / 100 $ = 0.22, ou 22 %
Financement à rendement élevé
Poly Yeld Finance est un protocole d'agriculture de rendement de nouvelle génération. En utilisant Poly Yeld Finance sur le réseau Polygon, vous pouvez générer un revenu de rendement passif en utilisant une variété de fonctionnalités uniques et créatives.
Contrairement à d'autres fermes de rendement, Poly Yeld finance n'utilisera pas les frais de dépôt pour racheter et brûler les jetons misés par ses utilisateurs. Dépenser de l'argent pour quelque chose comme ça ne sert à rien. Les détenteurs de YELD V2 seront remboursés du coût de la caution, que nous redistribuerons à la communauté.
Comment calculer le rendement du financement
- Le calcul du rendement peut être effectué en suivant les étapes suivantes :
- Déterminez la valeur marchande ou l'investissement initial de l'action ou de l'obligation.
- Déterminez combien d'argent l'investissement rapportera.
- Prenez la valeur marchande actuelle et divisez-la par votre salaire annuel.
- Cette somme doit être multipliée par 100.
Les formules de rendement suivantes peuvent être utilisées pour de nombreux types d'investissements :
Rendement des actions = (dividendes par action / cours de l'action) x 100
Rendement obligataire = (coupon / prix de l'obligation) x 100
Rendement immobilier = (revenus locatifs nets / valeur immobilière) x 100
Conclusion
En tant qu'investisseur, vous devez être conscient de l'évolution de vos investissements en suivant leur rendement. Des variations positives ou négatives du montant d'argent que vous tirez des titres peuvent se traduire par des variations de rendement.
FAQ
Le rendement est-il le même que le dividende ?
Le dividende ou le taux de dividende d'une entreprise est exprimé en dollars et correspond au total combiné des versements de dividendes attendus. Le rendement du dividende est exprimé en pourcentage et représente le ratio du dividende annuel d'une entreprise par rapport à son cours de bourse.
À quelle fréquence le rendement du dividende est-il payé ?
Les dividendes, une distribution d'une partie des bénéfices d'une entreprise, sont généralement versés en espèces chaque trimestre aux actionnaires. Le rendement du dividende est le dividende annuel par action divisé par le cours de l'action, exprimé en pourcentage ; il fluctuera avec le prix de l'action.
Comment fonctionnent les rendements dans les actions ?
Le rendement du dividende est un ratio financier qui vous indique le pourcentage du cours de l'action d'une entreprise qu'elle verse en dividendes chaque année. Par exemple, si une entreprise a un prix de l'action de 20 $ et verse un dividende de 1 $ par an, son rendement en dividendes serait de 5 %
Qu'est-ce que Polyyeld ?
Poly yield Finance est un protocole d'agriculture de rendement de nouvelle génération sur Polygon Network. Poly Yeld Finance sur le réseau Polygon vous permet de générer un revenu de rendement passif.
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