La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une ONG qui rédige et met en œuvre des règles qui régissent les courtiers et négociants enregistrés aux États-Unis. Son objectif principal est de protéger les investisseurs contre les mauvaises pratiques et la fraude.
Cependant, il définit un ensemble de responsabilités beaucoup plus large. L'organisation traite également les réclamations des clients. Il supervise les fonctions régulières du marché et conserve une bibliothèque de matériel pédagogique important.
Les conseillers financiers devraient avoir une licence FINRA
Les conseillers financiers ont besoin de licences FINRA. Même s'il n'y a pas d'exigences spécifiques, vous devez généralement avoir quelques licences de valeurs mobilières avant de vendre vos produits d'investissement.
Le type de licence dont vous avez besoin dépend des produits spécifiques que vous vendrez et de la manière dont vous obtiendrez une compensation.
Les licences financières les plus importantes à obtenir incluent :
- Licence série 6
- Licence série 7
- Licence série 65
- Licence série 63
Décomposer les responsabilités de la FINRA
FINRA couvre tellement de responsabilités qu'il est divisé en plusieurs départements.
Ils comprennent:
- Conseil d'administration et relations extérieures, qui comprend les départements des affaires gouvernementales, des communications et de l'éducation des investisseurs.
- Surveillance des membres pour surveiller les sociétés membres
- Application pour gérer les mesures disciplinaires contre les courtiers
- Le département de la technologie touche à divers aspects de la technologie à la FINRA.
- Le service juridique surveille les fonctions juridiques de l'entreprise et l'élaboration des règles de la FINRA. Il regroupe les départements Contentieux et Financement des Entreprises.
- Le Bureau des agents d'audience propose des arbitres impartiaux pour ignorer les mesures disciplinaires présentées par le service de l'application.
- Services de transparence de la réglementation du marché. Il travaille avec la SEC et les bourses pour suivre les marchés et ignorer les entreprises qui identifient la fraude et la manipulation sur le marché. Le département veille également à ce que les entreprises se conforment aux lois fédérales sur les valeurs mobilières.
Voici quelques-unes des responsabilités les plus importantes de la FINRA
#1. Réglementation et supervision des courtiers
Après s'être inscrits auprès de la FINRA, les courtiers doivent satisfaire aux exigences de formation continue. Ils sont également soumis à des audits et contrôles réguliers.
L'objectif est de s'assurer que les entreprises et leurs employés sont honnêtes et compétents. Si un courtier n'est pas conforme, la FINRA peut prendre des mesures disciplinaires à son encontre.
#2. Surveillance des marchés boursiers
Le département technologique de la FINRA joue un rôle important dans le maintien de l'intégrité sur le marché. Il surveille les transactions sur le marché et suit les commandes quotidiennes.
La FINRA utilise l'intelligence artificielle et des algorithmes pour identifier les modèles et les indices de fraude ou de manipulation de marché.
S'il y a des signes de jeu déloyal, la FINRA le signalera. Alternativement, ils peuvent transmettre le problème à d'autres parties concernées.
#3. Réception et traitement des réclamations clients
Si vous avez un problème avec une société de courtage ou un courtier, la FINRA peut vous aider. Déposez une plainte auprès d'eux et ils mèneront une enquête en votre nom.
#4. Fournir aux investisseurs des outils et des ressources essentiels
FINRA a une variété de ressources d'investissement et de finances personnelles pour guider les investisseurs débutants. Les investisseurs avancés peuvent également apprendre quelques choses d'eux. Il existe également quelques cours d'investissement en ligne gratuits.
Si vous avez des questions ou des préoccupations liées à l'investissement, vous pouvez contacter la FINRA par le biais d'appels sans frais. Ils vous aideront à comprendre les détails de votre relevé et tout autre problème. Les seniors peuvent bénéficier d'une ligne d'assistance spéciale.
#5. Services de règlement des différends
Parfois, les plaintes des clients se transforment en action en justice. La FINRA vous offre une plate-forme d'arbitrage. Il assure également la médiation et l'arbitrage entre les courtiers et leurs clients. Cela peut être une bonne alternative aux procédures judiciaires.
Bien que la FINRA puisse sembler être un acteur insignifiant en arrière-plan, c'est un acteur important dans l'industrie. En fait, vous devriez envisager d'en faire la principale ressource d'investissement et de valeurs sûres.
Profitez de ses ressources pour améliorer votre expérience de trading. L'organisation cherche à s'assurer que les opérations des courtiers sont honnêtes et équitables.
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