Tout montant que vous devez à une autorité fiscale, telle que l'Internal Revenue Service, constitue votre fardeau fiscal. La responsabilité implique que vous êtes légalement responsable de quoi que ce soit. Votre dette fiscale globale peut comprendre, entre autres, les impôts impayés des années précédentes. Il peut être difficile de déterminer si vous avez une responsabilité fiscale et, si oui, combien vous devez, mais comprendre comment fonctionne votre responsabilité fiscale vous aidera à déclarer et à payer vos impôts. C'est exactement pourquoi cet article a été conçu pour vous aider à comprendre tout ce que vous devez savoir sur le calculateur d'impôt fédéral sur le revenu par rapport à l'impôt dû et sur la façon de vous exonérer. Tout cela et bien plus encore sont capturés dans ce post. Continuer à lire!
Qu'est-ce que la responsabilité fiscale?
Le montant d'argent que vous devez aux autorités fiscales, telles que vos gouvernements locaux, étatiques et fédéraux, est connu comme votre assujettissement à l'impôt (par exemple, l'IRS). Lorsque vous avez un impôt à payer, vous devez à votre créancier une dette juridiquement contraignante. Les particuliers et les entreprises peuvent tous deux être assujettis à l'impôt.
Les impôts sont utilisés par le gouvernement pour financer des initiatives sociales et des fonctions administratives. le sécurité sociale l'impôt, par exemple, paie les prestations de retraite et d'invalidité.
Les dettes fiscales sont des obligations qui sont dues en ce moment. Les obligations courantes sont des dettes qui doivent être remboursées dans un délai d'un an. Dans la plupart des cas, les opérations commerciales typiques entraînent des passifs à court terme. Sur votre petite entreprise relevé de solde, comprennent les dettes fiscales avec les autres dettes courantes.
Des arriérés d'impôts, un privilège fiscal, des pénalités, des intérêts et même des peines d'emprisonnement peuvent tous survenir en cas de non-paiement d'une dette fiscale. Si vous n'êtes pas en mesure de payer vos impôts en raison de contraintes financières, vous pourrez peut-être établir un plan de paiement.
Vue d’ensemble
Les taxes sont prélevées par un certain nombre d'organismes, y compris les gouvernements fédéral, étatiques et municipaux, qui utilisent les fonds pour financer des services tels que la réparation des routes et la défense nationale.
Lorsqu'un événement imposable se produit, le contribuable doit connaître la base d'imposition de l'événement ainsi que le taux d'imposition sur cette base.
Les impôts sont dus sous forme de taxe de vente et de masse salariale. De nombreux États et certains gouvernements municipaux prélèvent une taxe de vente sur les entreprises lorsqu'elles vendent leurs biens. Qui est un pourcentage de la vente qui est par l'acheteur. Les entreprises déclarent les taxes de vente aux autorités fiscales sur une base mensuelle ou trimestrielle. Les entreprises déduisent les impôts sur le revenu, ainsi que les cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie, des chèques de paie des employés et les transfèrent immédiatement au gouvernement fédéral.
L'impôt à payer d'un particulier ou d'une société n'est pas pour l'année en cours. Il tient compte de toutes les années d'imposition pour lesquelles de l'argent est dû. Cela signifie que toutes les taxes (taxes des années passées) sont également imposables.
Comment fonctionne la responsabilité fiscale ?
Selon les informations que vous avez fournies sur votre formulaire W-4, votre employeur a très certainement déduit une partie de votre salaire pour les impôts au cours de l'année. En votre nom, ils ont envoyé cet argent - votre retenue - à l'IRS. La ligne 25a de votre déclaration de revenus de 2021 indique le montant.
Si vous êtes un travailleur indépendant, vous avez peut-être effectué des paiements d'impôt estimés au cours de l'année ou vous avez peut-être reçu des revenus inattendus sur lesquels des impôts n'ont pas été retenus. Formulaire 1040-ES, Impôt estimé pour les particuliers. Il s'agit d'effectuer ces paiements. La ligne 26 de votre formulaire fiscal 1040 doit être remplie avec le montant que vous avez payé. Pour calculer votre fardeau fiscal, soustrayez tous ces paiements du montant indiqué à la ligne 24.
Si votre impôt dû était de 5,000 7,500 $ mais que le montant net de vos paiements plus les crédits d'impôt remboursables auxquels vous avez droit était de 2,500 1,000 $, vous recevrez un remboursement de 5,000 4,000 $. Après avoir calculé vos crédits remboursables, vous devrez toujours XNUMX XNUMX $ à l'IRS si votre responsabilité était de XNUMX XNUMX $ et que vous n'avez effectué que XNUMX XNUMX $ en paiements totaux.
Comment réduire votre charge fiscale
Que pouvez-vous faire si vous ne faites pas partie de ceux qui n'ont pas d'impôt sur le revenu et que vous souhaitez réduire votre facture d'impôt ? Il y a plusieurs options.
C'est là que les logiciels de préparation des déclarations (tels que ImpôtRapide ou H&R Block) ou les services d'un comptable peuvent être extrêmement bénéfiques, mais il est également possible de le gérer vous-même.
Vous pouvez également modifier vos exonérations de charges sociales en déposant un nouveau W-4 auprès de votre employeur si vous souhaitez minimiser votre paiement d'impôt. Cependant, il existe diverses écoles de pensée sur cette méthode d'imposition. Si vous retenez trop peu, vous devrez payer plus d'impôts. Personne ne veut être dans une telle situation.
D'une part, vous aurez plus d'argent sur votre salaire tout au long de l'année, que vous pourrez investir pour gagner de l'argent pour vous-même. D'un autre côté, augmenter le montant retenu sur vos charges sociales réduirait votre impôt à payer, mais le gouvernement, et non vous, gagnera des intérêts sur cet argent tout au long de l'année.
Faire un don à un organisme de bienfaisance est un autre moyen courant de réduire votre impôt à payer. Des déductions fiscales sont disponibles pour les dons à des organismes de bienfaisance admissibles. Une déduction fiscale réduit votre revenu imposable, ce qui réduit votre obligation fiscale. Donner de l'argent ou d'autres actifs est une excellente méthode pour réduire votre facture d'impôt tout en soutenant des organisations qui vous sont chères.
Pour tous vos dons, il est essentiel d'acquérir une documentation correcte. Bien sûr, si vous choisissez de détailler vos déductions plutôt que de prendre la déduction forfaitaire, vous ne pouvez déduire que les dons.
Responsabilité fiscale vs impôt dû
Le formulaire W-4 doit être rempli lorsque vous commencez un nouvel emploi. En fonction de votre statut de dépôt, de votre situation familiale et de tout emploi supplémentaire que vous avez, cela informe votre employeur du montant à retirer de vos chèques de paie pour l'impôt sur le revenu.
Chaque jour de paie, votre employeur soumet le montant retenu pour l'impôt sur le revenu à l'IRS en votre nom. Chaque entreprise vous enverra un W-2 - ou 1099 si vous êtes un entrepreneur indépendant - au début de chaque année civile. Documentez combien vous avez gagné et combien a été retenu pour les impôts. Plutôt que des retenues à la source, les contribuables indépendants paient généralement leurs impôts trimestriellement.
Si votre situation financière change au cours de l'année, vous devez mettre à jour et soumettre à nouveau votre W-4 à votre employeur pour vous assurer que le montant approprié est destiné à payer votre impôt à payer. La planification fiscale permet aux travailleurs indépendants de déterminer leur assujettissement à l'impôt.
Vous pouvez appliquer des crédits d'impôt à votre facture d'impôt pour réduire le montant dû dollar pour dollar si vous êtes admissible. Certains crédits sont même remboursables, ce qui signifie que la valeur totale des crédits dépasse votre compte de taxes. Vous pouvez récupérer l'argent sous la forme d'un remboursement d'impôt.
Comment estimer l'assujettissement à l'impôt ?
Si vous deviez compter chaque dollar que vous avez gagné en 2022, puis appliquer cette somme aux tables d'imposition qui se trouvent ci-dessus, vous arriveriez très probablement à un chiffre supérieur au montant que vous êtes vraiment obligé de payer en impôts.
Le système fiscal aux États-Unis est progressif. Cela indique que le gouvernement imposera différentes parties de votre revenu à des taux différents, et ces taux augmenteront à mesure que la somme de vos revenus augmentera. De plus, le montant de votre revenu imposable qui est soumis à l'impôt peut être réduit en profitant de diverses déductions. De plus, le montant du rendement peut être directement impacté par des crédits spécifiques.
Quel montant d'impôt fédéral devrait être retenu sur mon chèque de paie ?
Retenir sur le chèque de paie de l'employé un montant égal à la moitié de l'ensemble des 15.3 % (soit 7.65 %, soit 6.2 % pour la sécurité sociale et 1.45 % pour l'assurance-maladie). Vous, en tant qu'employeur, êtes responsable du paiement de l'autre moitié des taxes FICA. Le calcul pour un employé avec un salaire hebdomadaire hypothétique de 1,500 1,500 $ est le suivant : 7.65 0765 $ multiplié par 114.75 % (XNUMX), ce qui donne un total de XNUMX $.
Que se passe-t-il si je n'ai pas payé les impôts fédéraux ?
Si vous avez déposé vos impôts à temps mais que vous n'avez pas payé une partie ou la totalité des impôts que vous devez avant la date limite, vous pouvez être soumis à une pénalité pour défaut de paiement ainsi qu'à des intérêts sur le montant restant dû. Le montant de la pénalité pour non-paiement équivaut à un demi pour cent du montant total restant dû pour chaque mois ou portion de mois, jusqu'à un maximum de 25 pour cent.
Dois-je légalement payer des impôts fédéraux ?
Avec l'autorité qui lui est conférée par la Constitution et le seizième amendement, le Congrès a promulgué une loi qui rend obligatoire le paiement des impôts par chaque citoyen. L'Internal Revenue Service (IRS) est chargé de l'application des lois fiscales qui sont codifiées au titre 26 du Code des États-Unis et sont collectivement appelés « le Code ». Cette obligation a été transférée à l'IRS par le Congrès.
Facteurs qui affectent votre obligation fiscale par rapport à l'impôt dû
La responsabilité fiscale de la plupart des gens se fait par l'impôt sur le revenu, qui est en partie par tranches d'imposition. Le pourcentage de leur revenu doit provenir des impôts. Ces pourcentages diffèrent en fonction de votre statut de dépôt ainsi que de vos revenus.
Si vous êtes célibataire et gagnez 10,200 2022 $ en 10, vous serez dans la tranche d'imposition de 1,020 %. Votre impôt à payer sera de 95,000 24 $. Si vous gagnez 89,075 XNUMX $, vous serez au taux de XNUMX % sur la partie de votre revenu qui dépasse XNUMX XNUMX $ dans l'année.
Le montant d'argent que vous gagnez au cours d'une année donnée ne détermine pas votre assujettissement à l'impôt. Il est calculé en soustrayant vos revenus de la déduction forfaitaire pour votre statut de dépôt. Vous êtes déductions détaillées si vous choisissez de détailler. Il est également basé sur tout autre crédit d'impôt ou déduction auquel vous pourriez avoir droit.
Quel est mon impôt à payer ?
Pour éviter d'encourir des intérêts et des pénalités sur le montant jusqu'à ce qu'il soit éteint. Vous devez payer le solde de la ligne 37 de votre déclaration de revenus dès que possible.
Le paiement direct et le système de paiement électronique de l'impôt fédéral sont deux des méthodes de paiement en ligne de l'IRS (EFTPS). Vous pouvez également payer par carte de débit ou carte de crédit, un transfert électronique de fonds, un virement bancaire, un chèque ou un mandat, ou même des espèces dans certains points de vente.
Si vous n'avez pas les liquidités nécessaires pour payer votre dette fiscale immédiatement, l'IRS propose des modalités de versement pour vous aider à la rembourser au fil du temps. Mais payer des heures supplémentaires est préférable à ignorer votre dette et espérer qu'elle s'en ira.
Que signifie le dépôt de l'exonération de l'impôt fédéral sur le revenu sur un W-4 ?
Vous êtes exonéré d'impôt fédéral sur le revenu si vous ne devez aucun impôt. Vous ne payez pas la même taxe que les autres. Lorsque vous ne remplissez pas les conditions pour payer des impôts, vous êtes exonéré d'impôt. Cela se produit normalement lorsque vos revenus sont inférieurs au seuil d'imposition.
Votre entreprise déduit l'impôt que vous devez de votre salaire avant que vous ne le receviez afin de faciliter la procédure de collecte des impôts. C'est ainsi qu'on appelle la retenue à la source sur votre salaire. Le formulaire W-4 est utilisé pour établir le montant de l'impôt fédéral sur le revenu qui doit être retenu par votre employeur. Votre W-4 informe votre employeur du montant de la retenue d'impôt qu'il doit effectuer sur votre salaire.
Pourquoi dois-je continuer à payer des impôts ?
Les autres contributeurs possibles au montant substantiel d'arriérés d'impôts que vous devez pour l'année 2022 sont les suivants : Ces prestations de la sécurité sociale si c'était la première année que vous les avez reçues. Votre revenu imposable augmentera du fait que vous n'avez pas cotisé à un compte de retraite individuel. Modification de votre statut de dépôt, de votre situation scolaire ou utilisation de la déduction pour frais de scolarité.
Pouvez-vous vous déclarer célibataire ?
Sur vos impôts, vous ne pouvez pas vous considérer comme dépendant de vous-même. Seuls vos enfants et parents éligibles qui sont également éligibles en tant que personnes à charge peuvent demander une exemption en fonction de leur statut d'enfant ou de parent à votre charge. En revanche, vous avez la possibilité de réclamer une exemption personnelle pour vous-même lors de la production de votre déclaration. Votre conjoint et vous pouvez demander des exemptions personnelles.
Puis-je réclamer 3 allocations si je suis célibataire ?
Si vous êtes un parent isolé avec deux enfants et que vous n'avez qu'un seul salarié, vous pouvez avoir droit à plus de deux allocations. Si vous êtes parent isolé avec plus de deux enfants, vous avez la possibilité de demander une allocation pour chaque enfant. En revanche, si quelqu'un vous déclare à charge sur sa déclaration de revenus, vous ne pourrez bénéficier d'aucun abattement.
Quels avantages tirez-vous d'avoir un animal de compagnie ?
Avoir un animal de compagnie peut améliorer votre bien-être de plusieurs façons. Ils ont le potentiel d'élargir les possibilités d'activité physique, le temps passé à l'extérieur et l'interaction avec les autres. Marcher ou jouer régulièrement avec des animaux de compagnie peut entraîner une réduction de la tension artérielle, du cholestérol et des taux de triglycérides. La compagnie de nos animaux de compagnie peut être thérapeutique pour ceux qui luttent contre la dépression ou le sentiment d'isolement.
Exonération de l'impôt fédéral sur le revenu
Si vous êtes assujetti à l'impôt fédéral sur le revenu exonéré de la retenue d'État, vous êtes également exonéré de la retenue d'impôt fédéral sur le revenu à l'aide d'une calculatrice. Cela signifie que vous n'aurez pas à payer d'impôt fédéral sur le revenu cette année.
Si votre employeur ne retient aucun impôt fédéral sur votre salaire, vous êtes exonéré d'impôt fédéral. Dans la plupart des cas, votre W-4 n'expirera pas. Toutefois, si vous prétendez être exonéré de l'impôt fédéral sur le revenu. Vous devez fournir à votre employeur un nouveau W-4 chaque année pour maintenir votre exemption.
Cependant, demander une exemption sur votre W-4 n'implique pas que vous êtes exempté du paiement des cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie. Les impôts nationaux et locaux sur le revenu peuvent toujours être applicables. Pour plus d'informations, consultez les lois de votre état et locales.
Calculatrice de l'impôt fédéral sur le revenu
Le calculateur d'impôt fédéral sur le revenu, la plupart des gouvernements des États et de nombreux gouvernements locaux ont tous un revenu imposable aux États-Unis. Parce que le système fédéral d'impôt sur le revenu est progressif, le taux d'imposition augmente à mesure que le revenu augmente. Le taux marginal d'imposition varie entre 10% et 37%.
FAQ
quelle est la différence entre l'assujettissement à l'impôt et l'impôt dû
La responsabilité fiscale est le montant d'argent que vous devez en impôts en fonction de votre revenu imposable par rapport aux impôts dus après les retenues à la source, les paiements projetés, les crédits d'impôt et d'autres déductions ont été appliqués est appelé impôt dû
Quelles sont les obligations fiscales?
Les particuliers et les entreprises doivent aux gouvernements fédéral, étatiques et locaux un montant total de dettes fiscales au cours d'une période donnée.
L'assujettissement à l'impôt est-il un pourcentage ?
En général, l'obligation fiscale peut être calculée en pourcentage de l'ensemble de l'événement imposable.
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