Chaque entreprise dépend d'un flux de trésorerie sain. Cependant, les problèmes de trésorerie posent un défi aux entreprises du monde entier. De plus, il existe une variété de facteurs macroéconomiques, tels que les catastrophes naturelles, les récessions ou l'aliénation sociétale, ainsi que les problèmes internes de l'entreprise, qui pourraient contribuer aux problèmes de trésorerie. Même s'il est normal que les ventes augmentent et diminuent, si la direction a toujours du mal à payer les factures, il peut y avoir des problèmes qui affectent les flux de trésorerie. Par conséquent, trouver des moyens de résoudre les problèmes de trésorerie de l'entreprise devrait être l'objectif numéro un de chaque propriétaire d'entreprise. Après tout, les erreurs dans la gestion des flux de trésorerie peuvent détruire et paralyser une entreprise, alors que les erreurs dans le service client ou la gestion de la chaîne d'approvisionnement sont sans aucun doute mauvaises.
Que sont les problèmes de trésorerie ?
Un problème de trésorerie est un problème qui survient lorsqu'une organisation ne dispose pas de suffisamment de liquidités pour respecter ses engagements financiers actuels. Le paiement des factures et autres dépenses peut être difficile pour les organisations si leurs sorties de trésorerie dépassent leurs entrées de trésorerie.
Cependant, les problèmes de trésorerie ne sont pas toujours évidents lorsqu'une entreprise a des sorties de trésorerie nettes négatives. Pour de nombreuses entreprises, une sortie de trésorerie nette se produit lorsqu'elles effectuent un paiement important ou lorsqu'elles font face à des variations cycliques des revenus. En règle générale, lorsque les dépenses dépassent les recettes, les flux de trésorerie sont préoccupants. Et lorsque cela se produit, l'entreprise n'a plus d'argent pour payer ses factures.
De faibles marges bénéficiaires, des difficultés de facturation et de recouvrement des paiements et des investissements excessifs dans les stocks ou les infrastructures peuvent tous avoir un impact négatif sur la capacité d'une entreprise à réaliser des bénéfices, entraînant ainsi des problèmes de trésorerie.
Façons de résoudre les problèmes de trésorerie des entreprises 2023
Des recherches ont montré que 61 % des propriétaires de petites entreprises éprouvent souvent des problèmes de trésorerie. Et en conséquence directe de ces problèmes de trésorerie, 32 % des propriétaires de petites entreprises étaient incapables de payer leurs employés, leurs emprunts, leurs fournisseurs ou même eux-mêmes.
Si vous planifiez à l'avance les problèmes potentiels avec les flux de trésorerie de votre entreprise, vous serez mieux équipé pour absorber ou même éviter les effets négatifs potentiels sur les finances de votre entreprise. Voici les moyens à votre disposition pour résoudre les problèmes de trésorerie de votre entreprise ;
#1. Reconnaître les leviers de croissance
La tentation de réduire les dépenses en période de pénurie d'argent s'accompagne du risque de priver votre entreprise de ressources essentielles. Ainsi, la première chose à faire est de reconnaître, d'analyser et de comprendre en profondeur vos leviers de développement. Pour vous assurer que vous mettez de l'argent dans les canaux les plus rentables et que vous économisez de l'argent dans ceux qui ne rapportent pas, vous pouvez, par exemple, analyser votre budget marketing et le retour sur investissement de chaque levier.
#2. Examiner les états des revenus et des flux de trésorerie
Les comptes de profits et pertes, les flux de trésorerie, les remises sur facture et sur facture et les coûts au niveau du client doivent tous être analysés afin d'optimiser la tarification fixée et négociée. De cette façon, vous savez que vous êtes payé équitablement pour la valeur que vous apportez à la table. Il révèle également les dépenses cachées, telles que les remises et les conditions de paiement, qui peuvent avoir un impact significatif sur les flux de trésorerie et la rentabilité, mais qui sont rarement pleinement comprises.
#3. Analysez votre stratégie de prix
Au début, vous devez étudier la possibilité d'accélérer vos créances. A payer en totalité ou en partie immédiatement. Ensuite, examinez votre stratégie de prix. De plus, découvrez ce dans quoi vous êtes doué que personne d'autre ne l'est, puis facturez-le deux fois plus cher. Vous perdrez des clients, c'est sûr, mais pas tous. Enfin, concentrez-vous exclusivement sur les produits ou services qui rapportent le plus d'argent, tout en abandonnant ceux qui rapportent peu ou pas du tout.
#4. Concevez un plan à court terme pour la survie de votre entreprise
Le plan d'affaires doit inclure une ventilation détaillée des processus, des activités, des revenus et des dépenses de l'entreprise. Utilisez le coût des tâches, le cas échéant, pour analyser les marges et les comptes de profits et pertes de votre entreprise. En outre, recherchez les domaines qui contribuent le plus aux coûts, aux revenus, aux clients et à la main-d'œuvre. Puis réduire; pour rester en affaires, il faut réduire ses activités et avancer à un rythme plus lent.
Dans des conditions normales, l'accès à ces données peut vous aider à générer une prévision de trésorerie fiable. De plus, dans des circonstances inhabituelles, cela pourrait même vous aider à prévoir les conséquences d'une réduction des opérations pour votre organisation.
#5. Réduire les dépenses
Selon l'entreprise et le scénario, faire quelques coupes peut être la solution pour retrouver un flux de trésorerie positif. Les services haut de gamme, le marketing et la promotion, les dîners d'affaires et les fournitures de bureau superflues sont autant de dépenses non nécessaires qui pourraient être réduites. Cependant, les propriétaires d'entreprise devraient également assumer la responsabilité de contacter leurs fournisseurs et de s'enquérir de leur volonté de discuter de conditions de paiement plus longues.
#6. Prioriser les activités commerciales commerciales
Les petites entreprises ont souvent un cycle de vente cyclique de vente puis d'exécution, et l'adage selon lequel «la vente résout tous les problèmes» est sans aucun doute vrai. De nombreux problèmes de trésorerie peuvent essentiellement être résolus en se recentrant sur les activités commerciales et, plus important encore, sur les ventes rentables. De plus, des stratégies à court terme, telles que retarder les dettes, recouvrer les comptes débiteurs, obtenir un financement bancaire et réduire les coûts, pourraient faire gagner du temps pendant le cycle de vente.
#sept. Obtenez des avis de clients mécontents
Les problèmes d'achalandage entraînent souvent des problèmes de trésorerie. Il peut y avoir un problème avec la conception ou le produit lui-même si les ventes sont faibles mais que vous recevez un volume élevé de visiteurs, à la fois physiquement et en ligne. Même si cela n'arrive pas souvent, il est toujours important d'obtenir les commentaires des clients qui ont annulé parce qu'ils étaient contrariés. Ils offrent souvent les meilleures suggestions d'amélioration.
#8. Visualisez votre flux de trésorerie sous différents angles
Fondamentalement, la seule chose qui compte vraiment pour une entreprise, c'est l'argent qui rentre. Alors, renseignez-vous le plus possible sur votre trésorerie. Explorez son contexte, son état actuel et ses résultats futurs potentiels à partir de nombreux points de vue. Il n'est pas toujours sage d'avoir une vision optimiste et d'espérer le meilleur. Un aperçu de l'importance des flux de trésorerie et de la gestion financière peut vous aider à maintenir votre entreprise à flot. En règle générale, il est impératif que nous surveillions et obtenions un aperçu de nos flux de trésorerie.
#9. Enquêtez où va chaque centime
Pour commencer, vous devez vérifier que vous recevez tout l'argent auquel vous avez droit. Comptez les pièces, si vous le devez. Bien qu'il puisse sembler contre-intuitif de faire un changement aussi important avec un ajustement apparemment mineur, il est possible de découvrir des économies importantes en peu de temps sans impact négatif sur les opérations en reconnaissant toutes les petites choses qui pourraient être superflues. Enfin, pensez à long terme lorsque vous abordez la tarification et les autres frais généraux.
#dix. Analysez votre cycle de vente et votre modèle commercial.
Examinez d'abord votre cycle de vente et votre taux de conversion en espèces, puis vos dépenses et enfin votre plan d'affaires. Toutes les entreprises fonctionnent à leur manière. Potentiellement, le concept d'entreprise n'est pas viable. Il est possible que vos cycles de vente interentreprises s'allongent. Peut-être que la conversion des actions en espèces prend trop de temps ou que les clients tardent à effectuer les paiements. Les dépenses sont une solution de repli possible, mais il est peu probable qu'elles en soient la cause, à moins que vous ne sachiez que vous dépensez trop.
#11. Rechercher le taux de désabonnement des clients et le portefeuille de produits
L'examen des comptes créditeurs et la réduction des frais généraux sont des solutions rapides. Un examen de l'attrition des clients et du portefeuille de produits est également nécessaire pour trouver une solution à plus long terme. La cause la plus courante des problèmes de trésorerie est une baisse des ventes, et une façon d'identifier la cause profonde est d'évaluer dans quelle mesure le portefeuille de produits de l'entreprise répond aux besoins de son marché cible.
#12. Consultez vos investisseurs
Idéalement, vous commenceriez par votre bailleur de fonds initial. En règle générale, vous auriez dû être ouvert et honnête sur les problèmes rencontrés par l'entreprise. "Pour préserver leur investissement, je laisserais l'investisseur doubler et ajouter de l'argent à l'entreprise. Si cela ne fonctionne pas, je chercherais à trouver un prêteur intelligent qui peut combler le déficit de trésorerie. De manière inattendue, il y a encore beaucoup de prêteurs disponibles. Hoda Mahmoodzadegan du camion de lait de Molly
Quelles sont les solutions aux problèmes de trésorerie ?
Les solutions ou les moyens de résoudre les problèmes de trésorerie d'une entreprise incluent ;
- Utilisez un budget d'entreprise mensuel.
- Accédez à une marge de crédit.
- Facturez rapidement pour réduire les jours de vente impayés.
- Étendre les dettes.
- Réduire les dépenses.
- Augmenter les prix.
- Vente incitative et vente croisée.
- Acceptez les cartes de crédit.
Comment une entreprise peut-elle améliorer ses problèmes de trésorerie ?
Voici quelques-unes des meilleures façons d'améliorer les problèmes de trésorerie d'une entreprise ;
- Négocier un délai de paiement rapide
- Vérifiez les conditions de vos comptes fournisseurs.
- Étudiez vos schémas de trésorerie
- .Maintenir une prévision de trésorerie
- Couper les dépenses inutiles
- Offrir aux clients des incitations et des pénalités
- Pensez à louer plutôt qu'à acheter.
- Envisagez l'affacturage des factures.
Quelles sont les 3 façons d'augmenter les flux de trésorerie dans une entreprise ?
Il existe de nombreuses méthodes qui peuvent être utilisées pour augmenter les flux de trésorerie d'une entreprise, telles que ;
- Offrir des remises pour les paiements anticipés
- Effectuer des vérifications de crédit à la consommation
- Louer au lieu d'acheter
- Amélioration de l'inventaire
- Utiliser des comptes d'épargne à intérêt élevé.
Quelles sont certaines des meilleures façons de gérer les flux de trésorerie pour les entreprises ?
Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des meilleures façons de gérer et de résoudre les flux de trésorerie d'une petite entreprise ;
- Payez vos factures de manière stratégique
- Gérez soigneusement vos politiques de crédit
- Négociez vos paiements avec les fournisseurs
- Choisissez le bon cycle de paie
- Encaisser rapidement les créances
- Envisagez une marge de crédit.
- Utiliser une carte de crédit professionnelle
Comment améliorer les bénéfices et les flux de trésorerie ?
Voici quelques conseils sur la façon d'augmenter votre flux de trésorerie ;
- Encouragez les clients à effectuer des paiements anticipés.
- Contrôlez vos effectifs et votre trésorerie.
- Gérez vos fournisseurs et vos stocks.
- Pensez à vos autres investissements et actifs.
- Élaborez votre plan de commercialisation.
- Préparer une prévision de trésorerie.
Comment créez-vous un flux de trésorerie positif ?
- Organisez un budget pour suivre votre argent entrant et sortant.
- Remboursez vos dettes dès que vous le pouvez.
- Assurez-vous de ne pas laisser les paiements en retard et rappelez gentiment les retardataires.
- Essayez d'éviter de dépenser beaucoup d'argent.
- Pensez au financement à court terme.
Quelles sont les 3 façons d'augmenter les profits ?
Les 3 manières de base d'augmenter le profit sont;
- Vendre plus
- Prix plus élevé
- Réduire les coûts
Le succès de certaines entreprises dépend en grande partie de leur capacité à vendre des produits et à fournir un service client exceptionnel. C'est parfait. Cependant, n'oubliez pas que la réduction des coûts est un autre moyen d'augmenter la rentabilité.
Quels facteurs augmentent les flux de trésorerie ?
- Recouvrement des comptes clients
- Conditions de crédit et remises commerciales.
- Application de la politique de crédit.
- Achat et vente d'inventaire
Effets des problèmes de trésorerie sur les entreprises
Les entreprises peuvent être touchées par un manque de liquidités de plusieurs façons. Les problèmes de trésorerie peuvent entraîner
- Les relations avec les fournisseurs ont été tendues en raison de retards de paiement.
- Réduction des cotes de crédit découlant des paiements de dettes manqués ou en retard.
- La dette augmente pour payer les coûts de l'entreprise.
- Occasions manquées d'accroître la croissance de l'entreprise grâce à des investissements.
- Un effet néfaste sur les tactiques de marketing et les avantages concurrentiels.
- Utilisation des actifs personnels pour payer les obligations de l'entreprise.
- Baisse du moral des employés et salaires sous-payés.
- Baisse de la satisfaction des clients
- Fermetures d'entreprises liées à l'insolvabilité
Vous pouvez gérer les problèmes de trésorerie avant qu'ils n'aient un impact sur votre entreprise en utilisant les méthodes expliquées ci-dessus et en sachant comment et pourquoi ils surviennent fréquemment.
Conclusion
Le flux de trésorerie est essentiellement l'entrée et la sortie de trésorerie dans une entreprise. Un flux de trésorerie positif indique que vos revenus dépassent vos dépenses.
Cependant, pour une stabilité financière à long terme, chaque propriétaire d'entreprise doit apprendre l'art de la gestion efficace des flux de trésorerie. Entre-temps, cela a été l'un des principaux problèmes auxquels sont confrontés un grand nombre de propriétaires d'entreprise.
Néanmoins, il existe plusieurs façons et différentes approches que vous pouvez utiliser pour résoudre les problèmes de trésorerie de votre entreprise et maintenir un flux de revenu stable. Je suis sûr que vous les avez déjà rencontrés, lisez-les et digérez-les. Cela a fonctionné pour beaucoup, cela fonctionnera pour vous aussi.
Façons de résoudre les problèmes de trésorerie des entreprises FAQ
Quelles sont les causes courantes des problèmes de trésorerie ?
Voici quelques causes de problèmes de trésorerie d'entreprise ;
- Manque de réserves de trésorerie
- Emprunt coûteux
- Diminution des ventes ou des marges bénéficiaires
- Créances impayées
- Croissance incontrôlée de l'entreprise
- Trop d'inventaire
- Changements saisonniers de la demande
- Pratiques de prévision ou de comptabilité inexactes
Quels sont exactement les problèmes de trésorerie ?
Les problèmes courants de trésorerie affectent de nombreuses petites entreprises. Cependant, les propriétaires d'entreprise peuvent être proactifs dans leur gestion des flux de trésorerie et, idéalement, éviter ces problèmes en étant conscients de certains de ces défis. Ils impliquent :
- Anticiper faire un profit.
- Ne pas créer le droit
- Négliger de tenir compte des frais généraux.
- Ne pas se concentrer sur les comptes clients.
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