L'IRS saisira 25% de vos gains de loterie avant que vous ne voyiez un seul dollar. Selon votre lieu de résidence, les taxes nationales et locales peuvent être déduites jusqu'à 13 % supplémentaires. Cependant, étant donné que le taux d'imposition fédéral le plus élevé est de 37 %, vous devrez probablement davantage lorsque les impôts seront dus. Par conséquent, consulter un expert financier qui peut offrir une assistance en matière de stratégies fiscales et d'investissement serait une première étape judicieuse pour un gagnant de loterie. Voir ci-dessous pour plus d'informations sur les taxes fédérales et étatiques sur les gains de loterie et plus de détails sur les taxes sur les gains de loterie et comment les calculer.
Taxes sur les gains de loterie
Sans aucun doute, gagner à la loterie est exaltant et peut bénéficier de manière significative aux finances du gagnant. Néanmoins, le gagnant doit faire attention à ne pas dépenser tous ses gains trop rapidement - l'IRS taxe les gains de loterie comme les autres types de revenus américains.
Pour les impôts fédéraux et étatiques, les gains de loterie sont considérés comme un revenu imposable régulier. Le montant total qu'un gagnant reçoit doit être déclaré sur sa déclaration de revenus chaque année puisque les gains sont imposés de la même manière que les salaires ou traitements. Cependant, l'IRS prend 24% des gains immédiatement avant que le gagnant ne reçoive de l'argent. Le gagnant doit payer les gains restants après avoir rempli sa déclaration de revenus.
Comment calculer les taxes sur les gains de loterie
Les gains nets de loterie sont considérés comme un revenu imposable régulier par l'IRS. Vous serez donc redevable de l'impôt fédéral sur le revenu sur la somme restante après déduction du coût de votre billet. L'IRS ne retient que 25% car le montant dépend de votre tranche d'imposition, qui est déterminée par vos gains et d'autres sources de revenus. Vous devrez le montant restant lorsque vous soumettez vos impôts en avril.
Disons que vous gagnez 45,000 100,000 $ par an et que vous gagnez 145,000 25,000 $ à la loterie, en d'autres termes. Votre revenu imposable ordinaire total s'élève désormais à 22 24 $ après déduction de XNUMX XNUMX $ de vos gains de loterie pour les impôts fédéraux. De plus, votre billet de loterie gagnant a augmenté votre taux d'imposition marginal de XNUMX % à XNUMX %.
Les 145,000 24 $ ne signifient pas que vous devez payer une taxe de 86,375 %. Seule la partie de votre revenu supérieure à 58,625 995 $ est assujettie à ce taux. C'est 10 9,950 $ dans ce cas. Le montant total que vous devriez payer en impôts serait de 3,668.88 $ (12 % de 30,574 10,086.78 $) plus 22 45,849 $ (18,851.76 % de 24 78,549 $) plus 33,602.42 8,602.42 $ (33,602.42 % de 25,000 XNUMX $) et XNUMX XNUMX $ (XNUMX % de XNUMX XNUMX $), soit XNUMX XNUMX $. Si, pour une raison quelconque, votre entreprise n'a pas retenu les impôts fédéraux de votre salaire, comme d'habitude, vous devrez quand même XNUMX XNUMX $ en impôts fédéraux (XNUMX XNUMX $ - XNUMX XNUMX $).
Bien sûr, vous auriez à payer le taux marginal le plus élevé sur votre argent gagné si vous étiez déjà dans la tranche d'imposition de 37 % lorsque vous avez gagné à la loterie. Mais seul l'impôt fédéral sur le revenu est couvert par ces dispositions, ainsi que les demandes éventuelles de votre État et de votre ville.
Calculateur de taxe sur les loteries fédérales
Si vous pensez que le Kentucky prélève un taux d'imposition élevé sur les gains de loterie, préparez-vous. Le Kentucky n'est rien comparé à l'incroyable taux d'imposition fédéral de 25 % appliqué à tous les gains supérieurs à 5,000 XNUMX $.
En conséquence, sur un billet de 20 millions de dollars, vous paieriez 1.2 million de dollars à l'État du Kentucky en plus de 5 millions de dollars pour le gouvernement fédéral. Vous paierez au Kentucky 60 millions de dollars et au gouvernement fédéral 250 millions de dollars sur un prix de 1 milliard de dollars au Kentucky Cash Ball.
Combien coûtent les taxes sur les gains de loterie
Vous voudrez prendre quelques respirations profondes et sécuriser et protéger votre ticket gagnant si vous êtes l'heureux gagnant de la loterie, n'est-ce pas ? Après cela, vous devez évaluer et faire des impôts pour les diverses implications fiscales de gagner à la loterie. Pour cela, vous devriez probablement vous adresser à un conseiller financier compétent.
C'est parce que l'IRS retient 24% des gains des gagnants de la loterie. Si le gagnant de cette loterie choisissait de recevoir la valeur monétaire forfaitaire de 997.6 millions de dollars, il serait assujetti à l'impôt fédéral sur le revenu au taux le plus élevé, soit 37 %. Les gains de loterie du gagnant du jackpot Powerball de 2.04 milliards de dollars seraient inclus dans sa déclaration de revenus fédérale de 2022.
Pour 2022, les déclarants uniques qui gagnent plus de 539,900 647,850 $ et les co-déclarants qui gagnent plus de 37 2023 $ sont assujettis à la tranche d'imposition fédérale supérieure (ou XNUMX %). Les tranches d'imposition fédérale sur le revenu ont été relevées pour XNUMX pour tenir compte de l'inflation.
La plupart des États imposent les gains de loterie comme un revenu pour des raisons fiscales, et les taux d'imposition varient d'un État à l'autre. Cependant, compte tenu de l'ampleur record du jackpot de la loterie Powerball, les taxes d'État du gagnant du jackpot d'un milliard de dollars pourraient encore représenter une somme considérable.
Taxes d'État sur les gains de loterie
Même après avoir payé les impôts fédéraux sur vos gains de loterie, vous n'aurez peut-être pas fini. La taxe d'État peut également être due par vous. Vous devriez consulter un CPA ou les autorités fiscales locales pour déterminer comment votre État taxe les gains de loterie, car les tarifs et les réglementations de la loterie diffèrent d'un État à l'autre. Cependant, les taux d'imposition des États varient généralement de 2.9 à 8.8 %.
Neuf États n'auront pas d'impôt sur le revenu à partir de 2022. Il s'agit du Wyoming, de l'Alaska, de la Floride, du Nevada, du New Hampshire, du Dakota du Sud et du Tennessee. Vos gains de loterie ne seront pas imposés dans ces États.
Vous devez savoir que les choses deviennent un peu plus compliquées si vous achetez votre billet de loterie alors que vous êtes hors de l'État. Les gains sont souvent imposés par l'État où le billet de loterie a été acheté. Imaginez que vous résidez dans le Dakota du Sud, un État sans impôt sur le revenu. Vous voyagez dans le Dakota du Nord pour voir votre frère et prendre un billet de loterie pendant que vous y êtes. Vous devrez peut-être soumettre une déclaration de revenus d'État pour demander le remboursement de toute somme d'argent retenue par le Dakota du Nord sur votre paie pour l'impôt sur le revenu de l'État.
Comment l'État taxe-t-il les gains de loterie ?
Certains États déduiront une partie de vos gains de loterie au moment des impôts. Selon l'endroit où vous vivez, la taille de la pièce varie. La bouchée la plus importante, jusqu'à 13%, est prise par The Big Apple. En effet, l'impôt sur le revenu dans l'État de New York peut atteindre 8.82 %, et celui de la ville de New York peut atteindre 3.876 %. Yonkers a des impôts inférieurs de 1.477%. Cependant, vous ne verriez au maximum que 8.82 % d'impôts d'État si vous résidiez pratiquement n'importe où ailleurs dans l'État de New York.
Dans les États avec des impôts sur le revenu, les taux peuvent varier d'environ 2.9 % à 8.82 %. Cependant, neuf États n'imposent pas d'impôt sur le revenu. Comme suit:
- Alaska
- Floride
- Nevada
- Hampshire, Nouveau
- Dakota du Sud
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
Habituellement, l'État où le billet a été acheté (et la récompense a été payée) retiendra ses taxes à son taux si vous vivez dans un État et achetez un billet dans un autre. Lorsque la saison des impôts arrive, vous devrez déterminer combien vous devez à votre État.
Ces exemples illustrent les conséquences potentielles de recevoir vos gains en un seul versement. Cependant, vous pouvez, la plupart du temps, choisir de percevoir vos revenus en une série de mensualités.
Impôts sur les gains de loterie Fédéral
Si vous avez gagné plus de 518,400 2020 $ en 37, le taux d'imposition maximal déclenché par les gains de loterie est de 37 %. Mais rappelez-vous que les taux d'imposition fédéraux sont marginaux, donc tous vos gains de loterie ne seront pas soumis au taux d'imposition de XNUMX %.
Seul le montant supérieur à 518,400 37 $ est assujetti au taux de 9,875 %. Vous devrez toujours payer des impôts sur vos premiers 12 9,876 $, 40,125 % sur la part de XNUMX XNUMX $ à XNUMX XNUMX $ de votre revenu, et ainsi de suite, même si vous gagnez des millions.
Vous pouvez toujours demander des déductions pour réduire votre facture d'impôt et obtenir des crédits d'impôt pour vous aider à payer vos impôts.
Comment les gains de loterie sont-ils imposés au fédéral et à l'État ?
Pour les impôts fédéraux et étatiques, les gains de loterie sont considérés comme un revenu imposable régulier. Par conséquent, vos gains sont soumis à la même imposition que votre salaire ou salaire. De plus, vous devez inclure le montant total que vous recevez dans votre déclaration de revenus chaque année.
Disons, à titre d'exemple, que vous avez choisi de recevoir vos gains de loterie sous forme de versements de rente et que vous avez reçu 50,000 2019 $ en 2019. Cet argent doit être indiqué comme revenu sur votre déclaration de revenus de 2019. Mais si vous avez choisi d'obtenir un montant forfaitaire en XNUMX, il en va de même. Vous devez également fournir la somme totale. Un calculateur d'impôt est un outil crucial pour cela.
Remarque : L'IRS retient automatiquement 25 % de vos gains sous forme d'impôt avant que vous ne receviez un seul dollar. Lorsque vous soumettez votre déclaration, vous devez payer la facture de taxes restante sur le prix en argent.
Impôt fédéral et d'État sur les gains de loterie sur les paiements forfaitaires et de rentes aux États-Unis
La plupart des conseillers financiers vous conseillent de prendre un paiement forfaitaire car il vous permet d'obtenir un rendement plus élevé si vous le placez dans des actifs à fort potentiel de croissance, comme les actions. Si vous gagnez assez d'argent, vous voudrez peut-être tout utiliser pour acheter un article de luxe comme un véhicule, une maison ou une île.
Les gagnants de petits jackpots, cependant, peuvent préférer recevoir leurs gains par versements annuels ou mensuels, principalement si cela se traduit par une réduction des obligations fiscales. Ou ils pourraient choisir le flux constant d'argent pour les empêcher de commettre l'erreur typique de gaspiller tout ou la majorité de leurs revenus. Si vous acceptez des paiements annuels ou mensuels, vous devriez toujours consulter un expert financier sur la meilleure façon d'investir dans ce flux de revenus. Par exemple, vous devriez donner la priorité à votre compte d'épargne-retraite lorsque vous versez des cotisations. Si vous n'en avez pas déjà un, gagner au loto pourrait être l'excuse parfaite pour ouvrir un Roth ou un compte de retraite individuel (IRA).
Comment puis-je éviter de payer des impôts sur les gains de jeu ?
Il y a des gagnants et des perdants au jeu. Mais s'ils ne paient pas leurs impôts, même les gagnants peuvent perdre ! L'IRS traitera tout l'argent que vous gagnez en jouant ou en pariant comme un revenu imposable et la juste valeur marchande de tous les objets que vous gagnez. Par conséquent, il est impossible d'échapper au paiement des impôts sur les gains de jeu.
L'IRS peut-il suivre les gains de jeu ?
Vous devez conserver des registres complets de vos gains et pertes de jeu et de tous les documents pertinents, tels que les billets, les reçus, les bulletins de paiement, les relevés et le formulaire W-2G. Si vous souhaitez soustraire vos pertes, vous devez pouvoir montrer à la fois vos gains et vos pertes.
Comment l'IRS sait-il si vous jouez ?
S'il s'ouvre dans un nouvel onglet, n'oubliez pas que l'IRS recevra une copie du formulaire W-2G que vous recevez avec vos gains. L'IRS prévoit donc que vous déclarerez ces gains sur votre déclaration de revenus. Le fisc ne sera pas content de vous si vous ne le faites pas.
Les gains de jeu affecteront-ils ma sécurité sociale ?
Les impôts sur le revenu ont un impact sur vos versements de retraite de la Sécurité Sociale. Par exemple, les gains provenant des jeux de hasard ou des loteries influencent-ils les paiements de retraite de la sécurité sociale ? Oui. La SSA considère les jeux de hasard et les gains de loterie comme des revenus non gagnés, ils doivent donc être déclarés à l'IRS.
Puis-je amortir les pertes de jeu ?
Ce n'est que si vous détaillez vos déductions sur l'annexe A (formulaire 1040) et gardez une trace de vos gains et de vos pertes que les pertes de jeu sont éligibles à la déduction. Le montant total des pertes de jeu déduites ne peut pas dépasser le nombre de gains de jeu déclarés sur votre déclaration de revenus.
Que se passe-t-il si j'ai perdu plus que je n'ai gagné d'impôts sur les jeux de hasard ?
Le montant total des pertes de jeu que vous pouvez déduire ne peut pas être supérieur au nombre de gains de jeu que vous avez déclarés dans votre déclaration de revenus. En tant qu'"Autres déductions détaillées", vous pouvez déduire vos pertes de jeu jusqu'à concurrence du montant que vous avez gagné.
Foire aux Questions
Comment le Powerball est-il taxé ?
Seuls huit États n'imposent pas de taxes sur les gains de loterie : la Californie. Floride.
Est-il préférable de prendre une somme forfaitaire ou une rente à la loterie ?
Les gagnants qui optent pour un paiement forfaitaire peuvent éviter les conséquences fiscales à long terme et profiter de la possibilité d'investir dans des produits financiers à haut rendement comme les actions et l'immobilier. Une option de versement de rente à long terme peut offrir des avantages fiscaux importants. Les taxes fédérales réduisent immédiatement les gains de loterie.
Quelle est la première chose à faire si vous gagnez à la loterie ?
- Ne vous vantez pas de la victoire.
- Sécurisez le ticket et faites-en des duplicata.
- Essayez de rester anonyme.
- Déterminez si vous souhaitez créer une relation de confiance.
- Remplissez le billet.
- Capital ou rente.
- Soyez prêt à payer des impôts.
- Planifiez votre avenir.
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