Les affaires sont avant tout des transactions, et les automatiser les rend encore meilleures. C'est le rôle que joue le financement de la chaîne d'approvisionnement dans le monde des affaires. La gestion du financement de la chaîne d'approvisionnement est assurée par leurs sociétés correspondantes. Et c'est pourquoi suivre un cours sur le financement de la chaîne d'approvisionnement vous sera bénéfique de différentes manières. Dans cet article, nous discuterons du financement de la chaîne d'approvisionnement dans toutes ses grandes différences par rapport au financement du commerce.
Qu'est-ce que le financement de la chaîne d'approvisionnement ?
Le financement de la chaîne d'approvisionnement est l'utilisation d'instruments, de processus et de technologies financiers pour gérer efficacement le fonds de roulement et les liquidités liés aux activités de la chaîne d'approvisionnement pour les partenaires commerciaux coopérants. Il est utilisé à la fois par les acheteurs et les vendeurs participant à une transaction de vente pour réduire les coûts de financement et accroître l'efficacité commerciale. Les approches SCF fonctionnent en automatisant les transactions et en vérifiant en permanence l'approbation et le règlement des factures.
Il fait également référence aux pratiques que les banques et autres institutions financières emploient pour gérer les fonds utilisés pour financer la chaîne d'approvisionnement. De plus, cela réduit le risque pour toutes les parties impliquées.
La chaîne d'approvisionnement est-elle considérée comme une finance ?
Le financement de la chaîne d'approvisionnement est une division du financement du commerce. Les grandes et moyennes entreprises peuvent obtenir un financement de la chaîne d'approvisionnement et un ensemble de services. Par exemple, les plus courants incluent les prêts, l'affacturage, l'escompte de factures et le financement des bons de commande.
Le financement de la chaîne d'approvisionnement est-il la même chose que l'affacturage ?
Financement de la chaîne d'approvisionnement, contrairement à l'affacturage traditionnel, initié par le donneur d'ordre (le client). Il vise à rendre plus simple et plus économique pour les fournisseurs le financement de leurs créances.
Quels sont les avantages du financement de la chaîne d'approvisionnement ?
#1. Cela facilite la gestion de l'instabilité économique.
Au lieu d'attendre que ses clients importants paient ses paiements parfois en retard, le fournisseur peut envoyer des demandes de financement pour être payé à l'avance. Le fournisseur peut ainsi poursuivre ses activités comme d'habitude, quel que soit l'état de l'économie.
#2. Il fournit de l'argent à un coût bien moindre.
En règle générale, la remise ou les frais de traitement d'un programme de financement de la chaîne d'approvisionnement sont bien inférieurs au taux d'intérêt. En effet, un fournisseur paiera un prêt lorsque le pointage de crédit de l'acheteur, et non celui du fournisseur, est utilisé comme base. Le financement de la chaîne d'approvisionnement est également une véritable vente de créances, même si un prêt peut nuire au bilan du fournisseur. Des paramètres tels que le ratio d'endettement et d'autres en sont la preuve.
#3. Il encourage l'innovation et le progrès.
Les fournisseurs doivent disposer de liquidités d'exploitation pour répondre à la demande croissante de leurs produits et investir dans des innovations qui leur donneront un avantage concurrentiel. Les entreprises devraient s'atteler à la tâche et établir des plans sur la façon dont elles peuvent être compétitives et se développer sur un marché qui évolue rapidement, même si cela peut sembler paradoxal en période de ralentissement.
Comment fonctionne le financement de la chaîne d'approvisionnement ?
Conformément à cette approche, les acheteurs consentent à accepter les factures des fournisseurs en échange d'un financement bancaire. Le SCF profite aussi évidemment à tous les participants en fournissant un financement à court terme qui maximise le fonds de roulement et fournit des liquidités aux deux parties.
Les acheteurs ont plus de temps pour régler leurs comptes tandis que les fournisseurs reçoivent leurs factures impayées plus rapidement. L'argent de chaque côté du différend peut être utilisé par les parties pour maintenir leurs entreprises respectives. que tout fonctionne bien et ouvert à de futurs projets.
La pression croissante exercée sur les entreprises dans le monde moderne pour répondre à leurs besoins de liquidités à court terme est ce qui motive la demande de développement du SCF. Le SCF offre également aux entreprises un moyen flexible de financer les comptes clients, alors que jusqu'à présent, les fonds de roulement et les dépenses en capital ont été principalement pris en charge. La chaîne d'approvisionnement n'est pas endommagée et l'efficacité opérationnelle et commerciale s'en trouve considérablement améliorée. Lorsque les pressions sur les prix, la récession et la baisse de la demande exposent les fournisseurs à un risque accru, SCF distribue rapidement des fonds.
Gestion financière de la chaîne d'approvisionnement
La gestion financière de la chaîne d'approvisionnement consiste à considérer tous vos processus financiers comme un tout plutôt que comme des opérations distinctes. Le processus de gestion financière de la chaîne d'approvisionnement comprend
- Le cycle Procure-to-Pay
- Gestion du fonds de roulement
- Cycle de la commande au paiement.
Cela englobe tous les aspects de la commande, de la facturation, du rapprochement et du paiement. Pour que votre chaîne d'approvisionnement soit aussi efficace que possible et profite des réductions de coûts en cours de route, l'objectif primordial de la gestion de la chaîne d'approvisionnement financière est d'obtenir et de conserver une visibilité sur chacune de ces opérations.
Pourquoi la gestion financière de la chaîne d'approvisionnement est-elle importante ?
Le concept de gestion financière de la chaîne d'approvisionnement a émergé avec l'avènement des programmes de financement de la chaîne d'approvisionnement de l'institution financière, ainsi que de nouvelles formes de processus de paiement et d'accords de paiement entre partenaires commerciaux.
Les services financiers des grands participants et des prestataires financiers extérieurs contribuent à renforcer la compétitivité et l'efficacité de l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement.
Les comptes ouverts réduisent considérablement la complexité des processus de paiement tout en permettant aux petits participants d'accéder aux meilleures cotes de crédit des grands participants, réduisant ainsi leur coût du capital. Dans l'ensemble, cela améliore la liquidité à court terme tout au long de la chaîne de valeur et favorise les relations fournisseurs-acheteurs à long terme.
De plus, la mise en place de la gestion financière de la chaîne d'approvisionnement garantit les flux de trésorerie nécessaires pour garder ses portes ouvertes, les lumières allumées, les employés payés et les produits créés et expédiés.
Sociétés de financement de la chaîne d'approvisionnement
#1. PrimeRevenu
La plate-forme PrimeRevenue SurePay est un pionnier des paiements B2B mondiaux, unifiant l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement en automatisant les paiements numériques. pour réduire les frictions dans les chaînes d'approvisionnement mondiales
PrimeRevenue est l'une des sociétés de financement de la chaîne d'approvisionnement qui s'est engagée à simplifier les paiements anticipés et ponctuels. Qu'il s'agisse d'une petite entreprise ou d'une grande entreprise employant des paiements ponctuels pour injecter de la stabilité dans la chaîne d'approvisionnement, ils sont heureux d'avoir un impact significatif et bénéfique sur les entreprises de toutes sortes à travers le monde. La plateforme traite plus de 300 milliards de dollars de paiements par an.
# 2. Démica
Le produit de Demica est simple. Ils ont une plate-forme conviviale basée sur le cloud. Il permet aux entreprises et aux institutions financières de la chaîne d'approvisionnement d'étendre et d'automatiser leurs solutions de fonds de roulement.
Les plus grandes banques commerciales et entreprises du monde gèrent leurs initiatives de financement du commerce sur la fintech leader du marché.
Ils ont actuellement des programmes qui totalisent environ 20 milliards de dollars et couvrent tout l'éventail des produits de fonds de roulement. Ces initiatives, financées par une série de banques et d'investisseurs institutionnels, permettent aux entreprises d'améliorer leur chaîne d'approvisionnement et de réinvestir des capitaux pour favoriser la croissance.
#3. orbien
Orbian est le fournisseur SCF avec la plus longue histoire, ayant fourni des solutions de financement de la chaîne d'approvisionnement (SCF) pendant plus de 20 ans.
C'est l'une des sociétés les plus expertes en matière de solutions de financement de la chaîne d'approvisionnement (SCF). En 2010, elle a lancé le premier SCF multibancaire et neutre vis-à-vis des banques en Europe. En 2014, ORBIAN a lancé SCF pour la première fois en Chine continentale.
La structure financière universelle de la société et sa plateforme technologique SCF lui permettent d'offrir des solutions et des services complets aux clients qui sont des sociétés multinationales. Tout en réduisant les préoccupations opérationnelles et financières, ses programmes ont des possibilités de financement presque infinies. Le court processus d'intégration garantit un service client de premier ordre.
#4. Ariba
SAP Ariba est le plus grand réseau mondial pour le commerce des entreprises. Il combine la plus grande communauté de commerce en ligne au monde avec des outils cloud de premier ordre pour aider les entreprises à localiser et à travailler avec un réseau mondial de partenaires. Cependant, la fraude au recrutement est en augmentation. Partout dans le monde, les criminels publient de faux emplois en utilisant de vrais noms d'entreprise. De plus, les entreprises demandent parfois aux candidats des informations personnelles telles que des informations financières et bancaires. Ils créent généralement de faux sites Web et e-mails qui semblent être réels car ils incluent des logos et des photos d'entreprise.
SAP Ariba ne demande pas d'argent, de numéros de carte de crédit, de détails de compte bancaire ou tout autre type d'informations personnellement identifiables tout au long du processus d'embauche. De plus, SAP Ariba n'envoie pas de spams aux demandeurs d'emploi. De plus, seuls les e-mails se terminant par sap.com sont utilisés pour communiquer avec les candidats à titre formel. Si vous recevez des e-mails d'un autre domaine, agissez.
#5. Facturation internationale
Sovos, anciennement connu sous le nom d'Invoiceware, normalise les réglementations de conformité complexes en Amérique latine pour certaines des plus grandes entreprises du monde. Ils comprennent la société Coca-Cola, Philips, Kellogg, DuPont et Siemens. Leur plate-forme régionale, le plus grand réseau commercial régional, réduit le risque et le coût du maintien de la conformité, permettant à leurs clients de profiter de la facturation normalisée par le gouvernement en réduisant les coûts informatiques, en améliorant l'efficacité de la chaîne d'approvisionnement et en augmentant les flux de trésorerie.
Invoiceware International a collaboré avec Sovos en 2016 et a apporté sa compréhension du marché local. En plus de son expertise, Sovos fournit des solutions pour la taxe sur la valeur ajoutée, la taxe de vente et d'utilisation, la conformité ACA, la déclaration de formulaires de la série 10 (1099), la conformité des boissons et de l'alcool
# 6. C2FO
L'ancien nom de C2FO était Pollenware. C2FO est l'une des sociétés de financement de la chaîne d'approvisionnement qui crée des technologies financières. Elle a fondé le premier marché du fonds de roulement. C2FO est en charge de l'animation du marché du fonds de roulement. Son centre administratif est situé à Leawood, dans le comté de Johnson, au Kansas.
En janvier 2008, Sandy Kemper, ancien PDG d'UMB Financial Corporation, a lancé l'entreprise. Le nom a été modifié en C2FO, acronyme de ce que propose le marché : l'optimisation collaborative des flux de trésorerie, en réponse aux retours clients.
#sept. GT Nexus
Infor Nexus (anciennement GT Nexus), une plate-forme de chaîne d'approvisionnement cloud privée, a été fondée à Oakland, en Californie, en 1998. Les entreprises l'utilisent pour gérer une plate-forme à la demande pour contrôler les chaînes d'approvisionnement mondiales pour la logistique et le commerce. Infor a acquis GT Nexus en septembre 2015. À l'heure actuelle, Infor a une division appelée Infor Nexus.
L'entreprise comprend des opérations dans les Amériques, en Europe et en Asie, avec un accent sur la fabrication et la vente au détail. Il s'agit notamment d'entreprises des secteurs pharmaceutique, high-tech, automobile, CPG, de l'habillement et de la chaussure. Les fournisseurs, les prestataires de services financiers et les prestataires de services logistiques font également partie du réseau Infor Nexus. Parmi ses clients figurent Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch et Home Depot.
#8. Traxpay
Des entreprises comme Traxpay, une plateforme de financement de la chaîne d'approvisionnement en croissance rapide avec une approche multibancaire qui opère dans le monde entier depuis l'Europe. Pour devenir la « Plateforme de choix » pour les clients, les fournisseurs et les banques, Traxpay offre aux entreprises la possibilité de gérer leur fonds de roulement de manière simple, sûre et à long terme en utilisant toutes les technologies de financement de la chaîne d'approvisionnement populaires.
Comment les sociétés de financement de la chaîne d'approvisionnement gagnent-elles de l'argent ?
Pour payer les fournisseurs de biens et de services d'une entreprise dans le cadre d'un accord de financement de la chaîne d'approvisionnement, les banques fournissent un financement. Par la suite, le fournisseur est payé plus tôt et pour moins qu'il ne l'aurait fait autrement.
Les petits fournisseurs peuvent utiliser les fonds pour payer leurs dépenses d'exploitation sans avoir à demander aux grandes entreprises de prolonger leurs délais de paiement, éventuellement de plusieurs mois.
L'entreprise verse à la banque l'argent qu'elle doit au fournisseur à un moment souvent bien plus tardif qu'elle n'aurait payé son fournisseur. la différence entre ce que la banque doit au prestataire pour le travail effectué et ce qu'elle retient pour son utilisation.
Le financement de la chaîne d'approvisionnement existe depuis des années. Après la crise financière de 2008, de nombreuses entreprises ont tenté de conserver leur trésorerie en l'utilisant plus fréquemment comme moyen d'allonger les délais de paiement avec les fournisseurs.
Cours sur le financement de la chaîne d'approvisionnement
Le cours de gestion financière de la chaîne d'approvisionnement met l'accent sur le transport et le stockage des ressources, des informations, des stocks, des produits et de l'argent lorsqu'ils voyagent du lieu d'origine au point d'achat. Le temps minimum pour suivre un cours en finance de la chaîne d'approvisionnement est de 3 ans. Vous pouvez suivre le cours de financement de la chaîne d'approvisionnement en ligne.
- Gestion de la chaîne d'approvisionnement 2A : Gestion des achats
- Systèmes d'information d'entreprise
- Gestion de détail.
- Gestion logistique 2A : Économie des transports.
- Gestion logistique 2B : Logistique d'entreprise.
- Gestion de la chaîne d'approvisionnement 2B : gestion des stocks.
- Gestion de la relation client.
- Apprentissage intégré au travail.
- Durée minimale : Trois ans
Plateformes où vous pouvez suivre un cours sur le financement de la chaîne d'approvisionnement
Il existe des plates-formes éducatives où vous pouvez suivre un cours de finance de la chaîne d'approvisionnement gratuitement ou moyennant un abonnement mensuel.
- Master Control en Supply Chain Management et Logistique-edX
- Fondamentaux de la chaîne d'approvisionnement : Comprendre les principes de base-Udemy
- Blockchain dans la gestion de la chaîne d'approvisionnement - Udemy
- Gestion de la chaîne d'approvisionnement : soyez global – Coursera
- Fondements de la chaîne d'approvisionnement-Lynda
- Gestion des opérations et de la chaîne d'approvisionnement – Udemy
- Technologie et systèmes de la chaîne d'approvisionnement - edX
- Chaînes d'approvisionnement pour la fabrication - edX
- Gestion des risques de la chaîne d'approvisionnement – Udemy
Vaut-il la peine d'étudier un cours de financement de la chaîne d'approvisionnement ?
La valeur d'un diplôme peut être déterminée par le nombre d'options d'emploi supplémentaires qu'il peut vous ouvrir. Étant donné que la gestion de la chaîne d'approvisionnement est une industrie en croissance et en demande, investir dans l'éducation SCM porte presque toujours ses fruits. Vos objectifs dans le domaine du SCM détermineront si vous décidez de poursuivre un diplôme complet.
Financement de la chaîne d'approvisionnement vs financement du commerce
Le financement de la chaîne d'approvisionnement par rapport au financement du commerce est une question courante qui concerne les différences entre le financement de la chaîne d'approvisionnement et le financement du commerce plus traditionnel.
Alors que le financement de la chaîne d'approvisionnement est un terme utilisé pour caractériser des initiatives plus contemporaines et d'éducation aux risques. Les techniques de financement du commerce telles que les lettres de crédit, les garanties bancaires et les recouvrements documentés sont plus fréquemment utilisées lorsque les partenaires commerciaux ne se connaissent pas très bien ou pas du tout.
Le financement de la chaîne d'approvisionnement et le financement du commerce visent tous deux à financer les chaînes d'approvisionnement nationales et internationales, mais le financement du commerce offre plus d'alternatives.
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Le commerce à compte ouvert, dans lequel l'acheteur et le vendeur ont déjà fait des affaires ensemble, est l'endroit où il sera le plus probablement utilisé.
Que signifie le financement du commerce par rapport au financement de la chaîne d'approvisionnement
Le financement de la chaîne d'approvisionnement peut également impliquer la croissance des comptes acheteurs. Par exemple, les conditions de paiement, le financement des stocks et l'escompte des paiements. Les meilleures conditions pour SCF sont lorsque l'acheteur a une meilleure cote de crédit que le vendeur et peut facilement obtenir du financement.
L'acheteur peut profiter de cet avantage pour négocier de meilleures conditions avec le vendeur, comme un allongement des délais de paiement, ce qui lui permettra d'économiser de l'argent ou de l'utiliser plus efficacement. Le vendeur bénéficie en ayant accès à des liquidités moins chères et en ayant la possibilité de vendre ses créances en échange.
En raison de la relocalisation de la production vers les marchés en développement, de la logistique de plus en plus efficace et de la simplicité et de l'omniprésence des communications mondiales, la mondialisation a entraîné la formation de chaînes d'approvisionnement distribuées à l'échelle internationale.
Pour le financement du commerce, le vendeur, l'acheteur et leurs institutions financières respectives doivent tous accepter ce type de financement de l'entreprise (banquiers). Alors qu'un fournisseur peut préférer qu'un acheteur paie à l'avance les biens et services, un acheteur peut également souhaiter réduire ses risques en insistant sur les documents d'expédition.
Dans cette situation, une banque ou une autre institution financière pourrait aider les deux parties en offrant des lettres de crédit qui peuvent être encaissées en échange de documents comme un connaissement. En outre, un prêt commercial peut être approuvé par la banque du vendeur dans le cadre d'un financement commercial basé sur le contrat commercial.
Quelle est la différence entre le financement de la chaîne d'approvisionnement et le financement du commerce ?
Le financement de la chaîne d'approvisionnement (SCF) est un ensemble de pratiques qui utilisent des techniques commerciales, financières et informatiques modernes pour apporter de la valeur et améliorer l'efficacité opérationnelle. Pour ce faire, trois parties - l'acheteur, le vendeur et l'institution financière - doivent collaborer étroitement (FI).
La principale différence entre le SCF et le financement du commerce est qu'il existe un élément transactionnel et concurrentiel impliqué dans le financement du commerce entre l'acheteur et le vendeur. Le SCF modifie la même technique afin qu'elle profite aux deux parties en utilisant l'effet de levier fourni par l'IF.
Que fait un responsable financier de la chaîne d'approvisionnement ?
Une opportunité unique de fournir des informations et des analyses, une aide à la décision et une gestion des performances au leadership mondial de la chaîne d'approvisionnement existe dans le poste de responsable financier de la chaîne d'approvisionnement. Le gestionnaire élabore des tableaux de bord pour les coûts de trésorerie et totaux livrés ainsi que des plans d'action (inventaire et investissements).
Conclusion
Les grandes organisations d'achat sont nettement mieux informées des risques inhérents et de la résilience de leurs chaînes d'approvisionnement en raison de la dépendance fréquente à l'égard de fournisseurs externes pour les composants de produits cruciaux.
La gestion du fonds de roulement est devenue une mesure clé pour les PDG qui accordent la priorité à une expansion rentable. Le développement de la technologie moderne utilisée pour suivre et gérer les événements dans la chaîne d'approvisionnement physique offre des possibilités d'automatiser le début des interventions du SCF.
FAQ
La gestion de la chaîne d'approvisionnement est-elle une bonne carrière?
Oui, c'est une carrière enrichissante car il existe des perspectives d'emploi en gestion de la chaîne d'approvisionnement. De plus, il existe un grand potentiel d'avancement professionnel et les rôles dans la chaîne d'approvisionnement sont généralement bien rémunérés. De plus, le parcours professionnel procure une bonne satisfaction au travail et n'est pas facilement ennuyeux.
La chaîne d'approvisionnement est-elle identique à la logistique ?
Le moyen le plus simple de faire la distinction entre les chaînes d'approvisionnement et la logistique est de noter que les chaînes d'approvisionnement sont en charge de l'ensemble de l'approvisionnement, du traitement et de la livraison des marchandises au consommateur final, tandis que la logistique ne concerne que le mouvement et le stockage des marchandises entre les différents fournisseurs. organisations de la chaîne.
Quels sont les 5 types de supply chain ?
Les 5 types de chaîne d'approvisionnement sont représentés au niveau supérieur du modèle : planifier, approvisionner, fabriquer, livrer et retourner.
Bibliographie
- Qu'est-ce que la planification de la chaîne d'approvisionnement ? Guide détaillé(Ouvre dans un nouvel onglet de navigateur)
- QU'EST-CE QUE L'ANALYSE DE LA CHAÎNE DE VALEUR ? Définition, importance et exemples
- Gestion de la chaîne d'approvisionnement : qu'est-ce que le SCM et pourquoi est-ce important ?
- Analyse de la chaîne de valeur : étapes de l'analyse de la chaîne de valeur
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