Voyons ce que sont les actions avant d'aborder les différents types de calculatrices boursières. Une action (parfois appelée équité) est un instrument financier qui reflète la propriété d'une partie d'une entreprise. Cela donne droit à l'actionnaire à une part des actifs et des bénéfices de la société en fonction de la quantité d'actions qu'il possède. Les « actions » sont les unités de stock.
Les actions sont à la base des portefeuilles de nombreux investisseurs individuels et sont achetées et vendues principalement en bourse, mais des transactions privées sont possibles. Ces accords doivent respecter les restrictions fédérales conçues pour protéger les investisseurs contre les activités trompeuses.
Ils ont historiquement surperformé la plupart des autres actifs au fil du temps. La majorité des courtiers en valeurs sur Internet vendent ces actifs.
Dans cet article, au fur et à mesure de votre lecture, vous comprendrez clairement comment vous pouvez faire croître votre investissement en bourse.
Qu'est-ce qu'une action?
Une action est une sorte de titre qui donne à son détenteur une partie de la propriété d'une entreprise. Le détenteur de ces actions peut avoir droit à un pourcentage des bénéfices de la société sous forme de dividendes.
Les actions peuvent être divisées en deux catégories : ordinaires et privilégiées. Les actionnaires ordinaires ont droit aux dividendes et à la possibilité de voter aux assemblées d'actionnaires, tandis que les actionnaires privilégiés ont des droits de vote limités ou inexistants.
Les investisseurs privilégiés reçoivent souvent des dividendes plus importants et une plus grande créance sur les actifs en cas de liquidation que les actionnaires ordinaires.
Démystifier Actions
Les sociétés émettent (vendent) des actions pour lever des fonds pour mener leurs activités. L'actionnaire a acheté une partie des actions de la société et peut avoir droit à une partie de ses actifs et de ses revenus, selon le type d'actions acquises. Autrement dit, un actionnaire est devenu actionnaire de la société émettrice.
Le nombre d'actions qu'une personne possède sur le nombre d'actions en circulation détermine la propriété. Par exemple, si une entreprise a 1,000 100 actions en circulation et qu'une personne en possède 10, cette personne possède et a droit à XNUMX % des actifs et des bénéfices de l'entreprise.
Les sociétés ne possèdent pas d'actionnaires; les actionnaires possèdent des actions émises par des sociétés. Les sociétés, en revanche, sont traitées différemment par la loi parce qu'elles sont considérées comme des personnes morales. En d'autres termes, les sociétés peuvent produire des déclarations de revenus, emprunter de l'argent, posséder des biens, être poursuivies en justice, etc. Le concept d'une société en tant que «personne» implique qu'elle possède ses propres actifs. La société, et non les actionnaires, possède un siège social avec des chaises et des tables.
Pourquoi investir en stock ?
Pour gagner de l'argent, bien sûr. Mais, regardons divers autres avantages d'investir dans des actions.
Les rendements à long terme des actions ont historiquement surpassé les liquidités et les placements à revenu fixe comme les obligations. Les cours des actions, en revanche, ont tendance à augmenter et à diminuer avec le temps. Étant donné que les fluctuations des marchés boursiers ont tendance à s'atténuer sur de plus longues périodes, les investisseurs peuvent envisager une perspective à long terme pour leur portefeuille d'actions.
Les impôts et l'inflation peuvent affecter votre valeur nette. Les investissements en actions à long terme peuvent offrir aux investisseurs un meilleur traitement fiscal, réduisant ou éliminant les effets négatifs des impôts et de l'inflation.
Des dividendes ou des distributions spéciales sont versés aux actionnaires par certaines sociétés. Ces paiements peuvent compléter vos revenus de placement et augmenter votre rendement, tandis que le traitement fiscal avantageux des actions canadiennes peut vous aider à garder plus d'argent dans vos poches.
Est-il possible d'amasser une fortune en négociant des actions uniquement ?
En supposant que vous ayez la patience nécessaire et que vous soyez conscient que cela prendra normalement un certain temps, investir en bourse est l'un des meilleurs moyens, sinon le meilleur, d'amasser une richesse importante. Il faut généralement un certain nombre d'années pour que la valeur d'une action grimpe de 1,000 10,000 ou même de XNUMX XNUMX % avant de pouvoir être considérée comme un succès.
Un retour sur investissement de 10 % sur les actions est-il considéré comme bon ?
Pour les investissements à long terme en bourse, un retour sur investissement (ROI) d'au moins 10% par an en moyenne est jugé satisfaisant par la grande majorité des investisseurs. Cela dit, gardez à l'esprit qu'il ne s'agit que d'une moyenne. Il y aura des années qui produiront des rendements inférieurs, dont certaines peuvent même produire des rendements négatifs.
Comment calculer le gain en actions
Voici un guide étape par étape pour calculer vos gains en actions :
Étape 1
Tenir des registres méticuleux de toutes les transactions boursières, aussi mineures soient-elles. Inclure tous les frais et commissions payés lors de l'achat ou de la vente d'actions.
Étape 2
Calculez le coût de votre investissement. Additionnez le coût de votre stock, ainsi que tous les frais. Par exemple, si vous avez payé 10 $ par action pour 100 actions de la société XYZ et payé une commission de 20 $, votre coût d'investissement total est de 1,020 XNUMX $.
Étape 3
À l'aide d'une calculatrice boursière, calculez le coût total de votre investissement si vous avez acheté des actions de la même action à des moments différents. Calculez le coût d'investissement de chaque transaction, puis additionnez-les tous.
Étape 4
Faire un calcul de base des coûts. Votre coût d'investissement total, plus tous les frais que vous payez lors de la vente des actions, constitue votre base de coût. Votre coût de base est de 1,045 100 $ si votre investissement total dans 1,020 actions XYZ est de 25 XNUMX $ et que vous avez payé XNUMX $ pour vendre l'action.
Étape 5
Choisissez les actions que vous souhaitez vendre si vous ne liquidez qu'une partie de votre investissement. À moins que vous ne précisiez quelles actions vous vendez, l'IRS présumera que vous vendez les premières que vous avez achetées. Avant de vendre les actions, informez votre courtier des actions que vous souhaitez vendre et obtenez une confirmation écrite.
Étape 6
Utilisez votre calculatrice boursière pour soustraire votre coût de base des fonds que vous avez reçus lorsque vous avez vendu les actions pour calculer votre gain. Vos revenus seraient de 2,000 100 $ si vous vendiez 20 actions XYZ à 1,045 $ l'action. Après avoir déduit votre coût de base de 955 XNUMX $, vous avez un bénéfice de XNUMX $.
Comment calculer le bénéfice des actions ?
Voici comment calculer le profit boursier à l'aide de la formule d'action (notre calculateur de profit boursier utilise cette formule exacte).
- Prix d'achat total = actions * prix d'achat + commissions
- Somme du prix de vente = actions * prix de vente + commission
- Bénéfice ou perte total = prix d'achat total - prix de vente total
Par exemple, si vous avez acheté 100 actions d'une action pour 5 $ et que vous l'avez vendue pour 6 $, vous aurez réalisé un profit de 100 $. Supposons que le coût de la commission est de 0 $. Voici comment procéder pour faire le calcul.
Prix d'achat total = 100 * 5 $ = 500 $
Prix de vente total = 100* 6 $ = 600 $
Bénéfice total = 600 $ - 500 $ = 100 $
Comment calculer la formule de rendement des actions
La formule de calcul du profit des actions et du retour sur investissement (ROI) est la suivante :
Bénéfice = [(SP x NS) + DR – SC] – [(BP x NS) + BC)]
| SP | = | Prix de vente par action |
| NS | = | Nombre d'actions |
| DR | = | Dividendes reçus pendant la période de détention |
| SC | = | Commission de vente totale payée pour vendre les actions |
| BP | = | Prix d'achat par action |
| BC | = | Commission totale payée pour acheter les actions |
Rendement = Profit / ((BP * NS) + BC)
Comment calculer le retour sur investissement initial des actions privilégiées avec la calculatrice boursière
Les actions privilégiées sont un type d'actions qui verse un dividende constant et fixe plutôt que la volatilité importante des prix qui pourrait survenir avec les actions ordinaires.
Lorsque vous détenez des actions privilégiées, il est essentiel d'évaluer votre retour sur l'investissement initial pour voir dans quelle mesure il répond à vos attentes. La totalité de l'argent que vous recevez de l'action en pourcentage du montant que vous avez dépensé est représentée par ce rendement.
Il n'inclut pas les rendements des actions supplémentaires achetées après votre premier achat, telles que les actions dont les dividendes ont été réinvestis.
Étape XNUMX
À l'aide de la calculatrice boursière appropriée, multipliez le prix par action privilégiée par le nombre d'actions que vous avez achetées. Disons que vous avez payé 25.50 $ par action pour 50 actions privilégiées. Pour obtenir 1,275 50 $, multipliez 25.50 par XNUMX $.
Étape XNUMX
Pour calculer votre investissement initial total, ajoutez les commissions ou les frais de courtage que vous avez payés au résultat de l'étape 1. Supposons que vous ayez payé une commission de 10 $ dans ce cas. Pour obtenir 1,285 10 $, ajoutez 1,275 $ à XNUMX XNUMX $.
Étape XNUMX
Tout site Web financier qui donne des informations sur les actions et une calculatrice boursière est un bon point de départ. Dans la zone de texte de cotation boursière, tapez le symbole boursier de l'action privilégiée en majuscules. Trouvez le prix actuel du marché de l'action en cliquant sur "Obtenir une cotation". Si vous avez déjà vendu les actions, utilisez plutôt le prix de vente. Supposons que vous possédiez toujours l'action, qui se négocie actuellement à 26.75 $.
Étape XNUMX
Multipliez le prix actuel par le nombre d'actions que vous avez achetées lors de votre premier achat. Multipliez 26.75 $ par 50 pour obtenir 1,337.50 XNUMX $ dans cet exemple.
Étape XNUMX
Soustrayez votre investissement initial du résultat obtenu à l'étape 4. Soustrayez les commissions de vente que vous avez payées si vous avez déjà vendu les actions.
Sixième étape
Divisez les dividendes que vous avez gagnés par action par le nombre d'actions que vous avez achetées au début. Ce résultat doit être inclus dans votre résultat de l'étape 5. Supposons que vous avez reçu 3 $ de dividendes par action pendant que vous détenez l'action. Pour obtenir 150 $, multipliez 3 $ par 50. Pour obtenir 202.50 $, multipliez 150 $ par 52.50 $.
Septième étape
Pour déterminer votre retour sur investissement initial en pourcentage, divisez votre résultat de l'étape 6 par votre résultat de l'étape 2 et multipliez par 100. C'est mieux si le pourcentage est plus élevé. Si le pourcentage est négatif, cela signifie que vous avez perdu de l'argent sur l'investissement. Pour terminer l'exemple, divisez 202.50 $ par 1,285 0.158 $ et vous obtiendrez 15.8. Pour générer un retour de 0.158 % sur l'investissement initial, multipliez 100 par XNUMX.
Valeur actuelle du stock - Croissance constante
Les dividendes attendus à payer divisés par la différence entre le taux de rendement nécessaire et le taux de croissance correspondent à la valeur actuelle d'un titre à croissance constante.
L'une des formules utilisées dans le modèle d'actualisation des dividendes est la valeur actuelle d'une action à croissance constante, qui est particulière aux actions dont la théorie prévoit qu'elles augmenteront indéfiniment. Une méthode d'évaluation des actions basée sur la valeur actuelle des flux de trésorerie futurs, ou bénéfices, est le modèle d'actualisation des dividendes.
Comment la valeur actuelle du stock avec une croissance constante est dérivée
Le modèle d'actualisation des dividendes, qui additionne les actualisations de chaque flux de trésorerie à sa valeur actuelle, est utilisé pour calculer la valeur actuelle d'une entreprise à croissance constante.
La valeur actuelle d'une formule de perpétuité croissante, affichée en haut de la page pour les actions à croissance constante, est basée sur l'hypothèse théorique sous-jacente selon laquelle une action continuera de façon continue ou à perpétuité.
Cette hypothèse n'est pas sans critique, mais la valeur actuelle d'une perpétuité croissante peut être utilisée comme mesure comparable aux côtés d'autres méthodes d'évaluation des actions pour les entreprises qui sont stables et ont un taux de croissance prévisible.
Le taux de croissance constant requis pour calculer la valeur actuelle d'un stock peut être calculé comme suit :
g=taux de rétention multiplié par ROE
Le ratio de rétention peut alors être abaissé aux bénéfices non répartis divisés par les capitaux propres moyens en les multipliant par le rendement des capitaux propres.
Il est crucial de se rappeler que la croissance ne peut pas être infiniment négative ou dépasser le taux de rendement requis dans la pratique. Un raisonnement non mathématique est nécessaire pour une partie importante de l'évaluation des actions afin de déterminer l'approche appropriée.
Taux de rendement requis dans la formule de la valeur actualisée des actions
Quelques stratégies alternatives peuvent être utilisées pour déterminer la variable de taux de rendement nécessaire dans la formule d'évaluation d'un stock à croissance constante.
Le modèle d'évaluation des immobilisations est un moyen de déterminer le taux de rendement nécessaire.
Une autre option consiste à calculer le taux de rendement requis en fonction de la valeur actuelle des dividendes. Cette méthode calcule également le taux de rendement nécessaire en réorganisant la valeur actuelle d'une formule à perpétuité croissante.
Après réarrangement de la formule, le résultat est le suivant :
La théorie de la tarification d'arbitrage, qui est similaire au modèle de tarification des immobilisations mais utilise différentes variables de risque et leurs bêtas pour déterminer la prime de risque totale pour l'action, peut également être utilisée.
Calculateur de stock en ligne
Voici les différents calculateur boursier :
- Calculateur de moyenne des actions
- Bonnes calculatrices
- Calculateur de juste valeur
- calculateur de prix des actions
Calculateur de moyenne des actions
Lorsque vous achetez plusieurs fois le même stock, le calculateur de stock moyen détermine le coût moyen. Le calculateur de moyenne inférieure ou moyenne supérieure calculera le coût moyen. Si vous achetez la même action plus d'une fois, gardez une trace de chaque transaction séparément.
Gbonne calculatrice
Ce simple calculateur d'actions peut vous aider à déterminer combien d'argent vous gagnerez ou perdrez lorsque vous achetez et vendez des actions. Il détermine également le seuil de rentabilité de l'action et le retour sur investissement des actions.
Calculateur de juste valeur
Il s'agit d'un calculateur de modèle actualisé de base pour vous aider à déterminer la juste valeur d'une entreprise en prévoyant le bénéfice par action (EPS). Vous pouvez évaluer la valeur intrinsèque d'une entreprise à l'aide de quelques chiffres simples.
Calculateur de cours des actions
Ce calculateur de prix des actions en ligne gratuit peut vous aider à déterminer combien vous pouvez dépenser en actions tout en obtenant le taux de rendement requis.
La technique de tarification du calculateur est basée sur le dividende actuel et le taux de croissance historique.
Quel est le rendement typique que l'on peut attendre du marché boursier ?
Selon l'indice S&P 500, le rendement typique du marché boursier a été d'environ 10 % par an au cours de pratiquement tout le siècle dernier. Il y a certaines années au cours desquelles le marché rapporte un montant supérieur à cela, et il y a d'autres années au cours desquelles il rapporte un montant inférieur.
Où devrait-on placer son argent pour les cinq prochaines années ?
Vous devriez sérieusement envisager d'investir dans un ou plusieurs des plans d'investissement quinquennaux suivants, qui sont tous énumérés ci-dessous :
- ULIP.
- Dépôts fixes :
- Régimes traditionnels.
- Fonds liquides :
- Compte épargne:
- Dépôts récurrents : …
- Régimes de revenu mensuel :
Conclusion
Les actions sont à la base des portefeuilles de nombreux investisseurs individuels et sont achetées et vendues principalement en bourse, mais des transactions privées sont possibles. Ces accords doivent respecter les restrictions fédérales conçues pour protéger les investisseurs contre les activités trompeuses. Ils ont historiquement surperformé la plupart des autres actifs au fil du temps. La majorité des courtiers en valeurs mobilières sur Internet vendent ces actifs.
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FAQ
Comment calculer la valeur des actions ?
Pour utiliser le modèle de croissance des dividendes pour évaluer la valeur des actions ordinaires, multipliez le dividende actuel par l'équivalent décimal du pourcentage de croissance (dividende x (1 + taux de croissance) pour obtenir le dividende futur.
Enfin, la différence entre l'équivalent décimal du taux de rendement attendu et l'équivalent décimal du % de croissance est utilisée pour diviser le dividende futur (dividende futur (taux de rendement attendu – taux de croissance)).
Que sont les actions?
Les actions, par définition, sont des certificats qui vous donnent droit à une partie de la propriété d'une entreprise. Par exemple, si une entreprise possède 100 actions existantes et que vous en acquérez cinq, vous aurez droit à 5 % des actifs et des bénéfices de l'entreprise.
Contrairement aux obligations, les actions permettent de devenir « actionnaire » de l'entreprise. Il existe deux types d'actions : ordinaires et privilégiées. Les actions ordinaires vous offrent la possibilité de voter aux assemblées d'actionnaires. Ce dernier vous permet de voter mais vous donne souvent une plus grande part des actifs.
Comment est déterminé le cours de l'action ?
Lors d'une introduction en bourse, une entreprise est valorisée au fur et à mesure de son entrée sur le marché (IPO). Suite à cet événement, la valeur totale de l'entreprise est calculée. Le prix d'une action unique est calculé en divisant la valeur totale par le nombre d'actions émises.
Cependant, après l'introduction en bourse de la société, le cours de l'action fluctue en fonction de l'offre et de la demande.
L'investissement en actions est-il légitime ou une arnaque ?
Oui, les actions sont un investissement légitime, vous savez déjà à quel point il est logique d'investir dans des actions maintenant que vous connaissez votre bénéfice en actions. Cependant, vous pouvez calculer plusieurs indicateurs pour déterminer la rentabilité d'un tel investissement.
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