Dans cet article, nous allons présenter différentes sources de financement pour les petites entreprises ainsi que différentes sources de financement pour les entrepreneurs.
Chaque entreprise a besoin de financement pour atteindre la rentabilité.
Il y a tellement de sources à considérer lors de la recherche de financement.
Examinons en profondeur les sources de financement disponibles pour les entreprises et les entrepreneurs.
Signification des sources de financement
Selon le dictionnaire gratuit, il s'agit de la fourniture de financement à une entreprise pour couvrir ses besoins en fonds de roulement à court terme et ses immobilisations et investissements à plus long terme.
Ils sont regroupés en deux : Financement à court terme et à long terme
Le financement à court terme est obtenu sous forme de crédits commerciaux auprès des fournisseurs, de prêts bancaires et de découverts auprès des banques commerciales.
Alors que le financement à long terme provient du capital social, il est généralement obtenu auprès d'investisseurs.
Nous expliquerons les deux en détail au fur et à mesure que nous avancerons.
Sources de financement à long et à court terme
Sources de financement à long terme
Cela signifie simplement de l'argent obtenu sur une période de temps, de plus de 5 à 20 ans, ou plus selon d'autres facteurs.
Il est généralement utilisé pour financer une partie d'une entreprise, comme les dépenses en capital dans des immobilisations telles que des usines, des machines, des terrains, etc.
De plus, une partie du fonds de roulement qui reste en permanence dans une entreprise est également financée par un financement à long terme.
D'où provient le financement à long terme ?
Il peut être obtenu à partir de capital-actions, de capital de préférence, de débentures/obligations, de prêts à terme (des instituts financiers, du gouvernement et des banques commerciales), du financement par capital-risque, de la titrisation d'actifs et du financement international.
Il s'agit d'une source principale de financement pour toute entreprise qui donne aux investisseurs le droit de partager les bénéfices et de revendiquer des actifs.
Il peut également être appelé stock ou action ordinaire.
Mais, ils signifient tous la même chose.
Ils relèvent d'un financement à long terme car ils sont légalement irrécupérables.
Habituellement, un investisseur a un certificat de propriété dans l'entreprise et peut partager les bénéfices nets, en plus d'avoir une créance résiduelle sur les actifs de l'entreprise.
Les actions privilégiées ont un taux de dividende fixe et comportent des droits préférentiels sur les actions ordinaires en matière de partage des bénéfices et également des créances sur les actifs de l'entreprise.
Ils ne sont ni complètement similaires aux capitaux propres ni équivalents à la dette.
C'est-à-dire qu'ils ont à la fois des éléments de participation et de dette.
3. Débentures / Obligations
Selon Wikipedia, une débenture est un instrument de dette à moyen et long terme utilisé par les grandes entreprises pour emprunter de l'argent, à un taux d'intérêt fixe.
4. Prêts à terme
Le prêt à terme est un type de financement à long terme qui convient aux projets lourds nécessitant des capitaux importants.
Ces entreprises sont normalement financées par des banques et des institutions financières.
5. Financement de capital-risque
Le capital-risque est un processus de financement qui se produit lorsqu'un investisseur investit son capital dans des start-ups qui ont un potentiel de croissance élevé à l'avenir.
Voir aussi: OBJECTIFS FINANCIERS 2022 : Le guide complet pour les étudiants et les entreprises (+ conseils rapides)
Sources de financement à court terme
Il s'agit d'un financement pour une période de moins d'un an.
Cela est nécessaire pour financer les actifs courants d'une entreprise, comme le remboursement des débiteurs, l'inventaire des matières premières et des produits finis, etc.
Il est également appelé financement du fonds de roulement.
Ils se présentent sous la forme de :
1. Crédit commercial
2. Prêts de fonds de roulement des banques commerciales
3. Dépôts fixes
4. Créanciers
5. Dettes
6. Services d'affacturage
7. Escompte de factures, etc.
Sources de financement pour les petites entreprises
Une petite entreprise a diverses sources de financement et peut être regroupée en financement par actions ou par emprunt.
Financement par actions signifie offrir une part de participation dans la société à des fins financières.
Financement de la dette, d'autre part, désigne le processus par lequel une entreprise emprunte de l'argent pour rembourser à une date ultérieure avec intérêt.
Jetons un coup d'œil à certaines des options de financement disponibles pour les petites entreprises :
1.Épargne ou capital propre
Il s'agit de la source de financement numéro un et la plus simple pour une petite entreprise.
Lorsqu'une entreprise a besoin de liquidités, le PDG peut puiser dans ses actifs personnels tels que des actions, des fonds communs de placement, des biens immobiliers ou des bijoux pour collecter des fonds.
2. Famille et amis
Les parents, les frères et sœurs ou les amis qui ont un excédent d'argent à prêter peuvent être disposés à financer votre entreprise.
Ils pourraient également être disposés à prendre une participation dans l'entreprise.
3. Banques
Les banques ont un département spécial qui accorde des prêts aux petites entreprises, bien que l'entreprise devra se qualifier pour les critères minimaux des banques.
Les types de prêts qu'une banque peut offrir comprennent : les prêts de fonds de roulement, les prêts à terme, les prêts sur propriété, etc.
4. Crédit commercial
Certaines petites entreprises peuvent avoir des fournisseurs disposés à vendre à crédit.
Le crédit peut durer d'un mois à au moins trois mois.
5. Les sociétés de capital-investissement
Le capital-investissement est un type de capital qui n'est coté sur aucune bourse.
Ils lèvent des fonds auprès d'investisseurs, puis utilisent l'argent obtenu pour acheter le capital de start-ups et de petites entreprises prometteuses.
Les autres sources de financement pour les petites entreprises comprennent : les sociétés de capital-risque, le financement participatif, les prêts personnels et les prêts aux petites entreprises.
Voir aussi: Sociétés de financement : les meilleurs choix pour toutes les entreprises
Sources de financement pour les entrepreneurs
En tant que start-up à la recherche de financement, vous pouvez voir ci-dessous quelques sources de financement disponibles pour les entrepreneurs
1. Financement participatif
Grâce aux médias sociaux, le financement participatif est désormais facile à réaliser au 21e siècle.
Le financement participatif est réalisé via une plateforme en ligne où les entrepreneurs proposent des opportunités d'investissement.
2. Subventions
Une subvention est une somme d'argent accordée par l'État ou un organisme public pour aider une industrie ou une entreprise à maintenir le prix d'un produit ou d'un service bas.
L'objectif des subventions est de stimuler l'esprit d'entreprise et la croissance économique dans une certaine zone géographique.
3. Capital-risque
Le capital-risque est un type de capital-investissement qui se concentre sur les start-ups à leurs débuts de croissance.
Habituellement, ces capital-risqueurs investissent leur argent dans des start-ups à l'avenir prometteur.
Donc, si vous avez une idée solide, essayez de contacter les investisseurs en capital-risque.
4. Financement par emprunt
Les banques ont un département pour le financement des petites entreprises.
Si vous pouvez fournir des garanties, une banque est une bonne option pour vous.
Ou, si vous recherchez un financement de fonds de roulement, un financement de stock ou un financement pour couvrir des investissements dans des bâtiments / machines, une banque est une très bonne option pour vous.
5. La location
En louant des actifs, les entreprises peuvent étaler les paiements sur une plus longue période au lieu d'effectuer un paiement intégral.
Sources de financement pdf
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