Les sensibilités de premier ordre aux taux d'intérêt, à l'inflation, aux écarts de crédit, aux devises et à d'autres variables sont incluses dans l'offre d'analyse de portefeuille et de données de sensibilité, ainsi que dans l'analyse des titres à revenu fixe telles que le rendement de durée (effectif et modifié). La solution multi-classes d'actifs peut intégrer des données. Donc, pour vous aider à mieux comprendre l'analyse de portefeuille, les logiciels et la description de poste, nous avons développé cet article pour répondre à tout cela.
Analyse de portefeuille
Portfolio Analytics fournit les outils et les données dont vous avez besoin pour expliquer efficacement votre investissement, donc, narratif aux prospects, aux clients et à votre propre équipe de direction, avec des versions fondamentales et statistiques pour les modèles nationaux, régionaux et mondiaux, à plusieurs horizons temporels. De même, vous pouvez isoler et analyser les sources de risque et de rendement, évaluer votre exposition aux facteurs, plonger pour découvrir les principaux contributeurs au risque et au rendement, et générer des rapports prêts à imprimer avec les caractéristiques de risque, de performance et d'attribution du produit.
Description du poste d'analyste de portefeuille
Gestion de portefeuille, trading, analyse de portefeuille, risque, la conformité et les services juridiques sont tous des niveaux de l'équipe d'investissement dans la plupart des entreprises côté acheteur. Plus encore, chaque couche est tenue de garantir qu'un portefeuille est maintenu conformément aux règles fiduciaires et client. Plusieurs couches de travail d'équipe avec un analyste de portefeuille.
#1. Tâches et formation
L'analyse de portefeuille est une profession chronophage et complète qui nécessite une solide expérience financière acquise grâce à une expérience et des études antérieures. Bien que le prérequis scolaire le plus fréquent soit un licence en finance, en économie ou en comptabilité, de nombreux analystes de portefeuille ont des diplômes de troisième cycle.
Les analystes de portefeuille ont un large éventail de responsabilités en fonction de l'entreprise. Malgré les variations, les analystes de portefeuille effectuent un certain nombre de tâches similaires, telles que la réalisation d'analyses de portefeuille approfondies et la fourniture de rapports. Une comparaison de diverses industries, des tendances historiques et une compréhension des mesures financières et des limites réglementaires/légales qui peuvent affecter le portefeuille font toutes partie de l'étude du portefeuille. De plus, les titres individuels ou les allocations d'actifs sont régulièrement attribués à la performance du portefeuille par les analystes de portefeuille à l'aide de progiciels spécialisés. Les analystes de portefeuille peuvent également rencontrer des clients et transmettre des informations sur les portefeuilles et les exigences des clients à gestionnaires. Par conséquent, les analystes de portefeuille avancent fréquemment pour devenir des gestionnaires de portefeuille ou d'autres membres de l'équipe de placement chargés de faire un investissement choix.
#sept. Compensation
Les analystes de portefeuille gagnent généralement entre 47,000 94,000 $ et 66,204 XNUMX $ par année, avec un salaire médian de XNUMX XNUMX $. (selon Glassdoor). De plus, la rémunération incitative moyenne (prime annuelle) est de 10,044 76,248 $, ce qui porte le revenu total médian à 2023 1 $. (à partir d'octobre XNUMX). XNUMX
La rémunération totale des analystes de portefeuille varie considérablement selon les années d'expérience et le type d'entreprise, et elle est fréquemment répartie entre le salaire annuel et la rémunération incitative.
De plus, le niveau d'indemnisation est influencé par la localisation. Les analystes de portefeuille de la région métropolitaine de New York, par exemple, peuvent gagner jusqu'à 27 % de plus que la moyenne nationale. 2 Enfin, les analystes de portefeuille sont mieux rémunérés que leurs homologues. La rémunération moyenne des analystes de portefeuille est supérieure de 24 % au revenu médian annuel national (53,490 2019 $ en mai XNUMX), ce qui indique que ces postes sont généralement bien rémunérés.
Utiliser l'analyse de portefeuille pour identifier les risques
Auparavant, les évaluations des risques se limitaient à un seul paramètre, tel que le risque de crédit de l'emprunteur. Il est maintenant évident que le risque financier traditionnel ne représente qu'une moitié de l'équation et que d'autres aspects, tels que les risques sociaux et environnementaux, doivent également être pris en compte.
Dans l'industrie agricole, par exemple, une évaluation des risques liés à l'eau doit tenir compte de plus que le profil de risque de l'emprunteur. La pénurie physique d'eau, le manque d'accès aux droits d'eau ou les limites de pompage imposées par des règles telles que la SGMA peuvent limiter leurs options. Les professionnels de la finance doivent être en mesure d'examiner tous ces éléments de manière efficace et efficiente en utilisant l'analyse de portefeuille contemporaine afin de déterminer correctement leur risque lié à l'eau.
Logiciel d'analyse de portefeuille
Avez-vous beaucoup d'investissements différents? En fait, vos plans 401(k), vos comptes de trading et vos comptes d'épargne appartiennent-ils tous à diverses institutions financières ? Si tel est le cas, vous recevrez presque certainement des notifications distinctes sur l'état de chaque compte, qui peut prêter à confusion. Il est également difficile de dire où vous en êtes en termes de valeur nette.
Pour aider à atténuer ce problème, certains investisseurs ne jurent que par les logiciels d'analyse de portefeuille. Traiter avec ce type de logiciel peut être simple dans certaines circonstances, comme pour les investisseurs individuels. Ci-dessous, nous fournissons des synopsis de logiciels d'analyse de portefeuille pour les investisseurs particuliers ainsi que des logiciels d'analyse de portefeuille beaucoup plus avancés pour les gestionnaires de fonds.
#1. Accélérer
Prix: $ 149
Ce système convient mieux à ceux qui travaillent sur un ordinateur de bureau. Par exemple, les principales fonctionnalités de Quicken Premier 2015 :
- Vues multiples du portefeuille : allocations d'actifs, régions géographiques, secteurs, comparaisons de performances
- Perspectives d'amélioration
- Importer la capacité de transaction des banques et des comptes de courtage
- Suivi de la base de coûts
- Estimations des gains en capital
- Performance vs marché
- Comparatifs de fonds communs de placement
- Aide à prendre des décisions d'achat/vente
Les fonctionnalités mobiles incluent :
- Vérifier les soldes de compte
- Suivre le budget
- Mises à jour et alertes
- Capturez et stockez le reçu
#2. Logiciel de hibou
Prix : 69 $. Livré avec un essai gratuit de 30 jours. Si vous n'aimez pas le programme, vous pouvez le désinstaller avant 30 jours pour éviter d'être facturé.
Principales caractéristiques:
- Peut suivre jusqu'à 999 portefeuilles
- Planification de la retraite
- Comptes de courtage
- Fonds du Collège
- Analyse "Et si"
- Calculs des gains/pertes en capital
- Analyse technique stochastique, RSI, analyse de tendance, moyennes mobiles
#3. Logiciel Quant IX
Prix : 79 $ par an avec assistance technique, ou 109 $ par an avec donc un flux de données Quote Media pour les données fondamentales et descriptives sur les actions, les FNB et les fonds communs de placement.
Depuis 1985, les investisseurs font confiance à ce logiciel, qui a été créé par des gestionnaires de fonds experts. Par conséquent, la plupart des gens le considèrent comme l'instrument ultime d'une consolidation simple. De plus, grâce à son assistant de configuration de portefeuille, vous pouvez rapidement importer l'historique et les soldes de vos transactions.
Vous recevrez également la comptabilité des transactions pour :
- Achats d'actions
- Ventes d'actions
- Dividendes
- Intérêt
- RRD
- Ventes à découvert
#4. Le chef du financement
1292 $ pour la version personnelle (nouveau).
295 $ pour la version Pro (nouveau).
1,495 XNUMX $ pour la version Advisor (nouvelle).
Les investisseurs particuliers, les gestionnaires de fonds et les traders actifs bénéficieront donc le plus de ce logiciel d'analyse de portefeuille. Il garde une trace de toutes les transactions et génère à la fois un résumé actif du portefeuille et un résumé des performances du portefeuille. (Voir Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux robots-conseillers pour plus d'informations.)
Le récapitulatif actif du portefeuille comprend :
- Valeur marchande de départ
- Contributions
- retraits
- Répartition des retraits
- Frais de compte payés
- Perte de profit
- Valeur marchande finale
Le résumé de la performance du portefeuille comprend la performance pour les périodes suivantes : trimestrielle, depuis le début de l'année, un an, trois ans, cinq ans et dix ans, en plus d'un résumé de la performance de l'indice.
D'autres caractéristiques notables incluent:
- Capacité d'importation
- Mises à jour et alertes
- Graphing
- Comparaisons de portefeuille
- Exporter les informations sur les gains en capital vers un logiciel fiscal
- Rapports personnalisables
- Prise en charge multi-devises
- 45 types de graphiques
- 21 types de rapports
#5. Solde de softTarget
Coût mensuel : 8,000 $
Si vous n'êtes pas familier avec les logiciels de gestion de portefeuille en général, ce logiciel peut sembler déroutant au premier abord. Il ne faudra cependant pas longtemps pour s'acclimater.
Caractéristiques incluses:
- Gestion de la conformité
- Modélisation
- Simulation de scénario
- Rééquilibrage du portefeuille
- Automatisation du workflow
- Assistance en direct 24h/7 et XNUMXj/XNUMX (pour la lecture connexe,
#6. Vestserve
Prix: $ 27,500 / année
Fonctionnalités proposées :
- Gestion de la conformité
- Modélisation
- Simulation de scénario
- Rééquilibrage du portefeuille
- Automatisation du workflow
- Support en direct 24 / 7
- Benchmarking
- Paie/commission
- Indicateurs de performance
- Gestion de portefeuille
- La gestion des risques
- Modélisation/conformité basée sur des règles
- Mesure des performances – GIPS/IRR
- Analyse des risques
- Répartitions et rendements par répartition
- Outil Scénario
- Analyse de la courbe de rendement
- Analyse "Et si"
- Analyse des flux de trésorerie
- Calculs de frais complexes
#7. Portefeuille de FundCount
Veuillez contacter FC Portfolio pour connaître les prix.
Les fonds spéculatifs, les administrateurs de fonds et les fonds de capital-investissement bénéficieraient le plus de ce logiciel.
Principales caractéristiques:
- Gestion des comptes
- Benchmarking
- La gestion des clients
- Actions
- Gestion de fonds
- Paie/commission
- Indicateurs de performance
- La gestion des risques
Les autres caractéristiques comprennent:
- Présentation conforme aux GIPS des rapports de performance
- Une large gamme de titres couverts
- Interfaces avec les courtiers/conservateurs
- Rapprochement courtier/conservateur automatisé
- Gestion des clients et facturation
- Chèque écrit
- Moteur de workflow
- Moteur de distribution de rapports
- Grand livre général intégré
#8. FrontPM de l'effort
eFront doit être contacté pour connaître les prix (essai gratuit disponible)
Les sociétés de capital-investissement qui souhaitent assurer la cohérence et, par conséquent, automatiser des opérations importantes, créer une analyse plus approfondie et améliorer l'audibilité doivent utiliser ce logiciel. Ce programme existe depuis 1999 et est maintenant utilisé par plus de 700 entreprises. Le programme est utilisé par les entreprises d'investissement immobilier, les banques et les compagnies d'assurance les sociétés de XNUMX à XNUMX employés, en plus des sociétés de capital-investissement. Des webinaires, une aide en ligne en direct et une formation en personne sont tous accessibles.
Principales caractéristiques:
- Benchmarking
- Gestion de fonds
- La gestion des risques
La liste des fonctionnalités n'est pas longue, mais ce logiciel est davantage orienté vers la collecte et la validation rapides des données et la réalisation d'analyses de grande valeur, ce qui devrait conduire à de meilleures décisions d'investissement. De même, utilisez eFront Front PM sur site ou via le cloud.
Quels sont les sept éléments qui vous seraient utiles dans un portfolio ?
Lorsque vous commencez à constituer votre portefeuille, vous devez prendre en compte un certain nombre de catégories distinctes. Ceux-ci incluent vos informations personnelles, vos valeurs, vos objectifs personnels et votre historique, vos réalisations et vos antécédents professionnels, vos compétences et vos qualités, votre éducation et votre formation, ainsi que des recommandations et des témoignages.
Quels sont les aspects les plus importants de la notion de portefeuille ?
Un ensemble de plusieurs types d'investissements financiers, tels que des actions, des obligations, des matières premières, des liquidités et des équivalents de liquidités, est appelé portefeuille. Un portefeuille peut également comprendre des fonds à capital fixe et des fonds négociés en bourse (ETF). La majorité des gens croient à tort que les éléments les plus importants d'un portefeuille de placement sont les liquidités, les obligations et les actions.
Expliquer l'analyse de portefeuille tout en fournissant plusieurs illustrations.
Une évaluation des composants qui sont inclus dans une sélection de produits dans le but de prendre des décisions qui visent à augmenter le rendement total. C'est ce que l'on entend par le terme « analyse de portefeuille ». Le processus qui permet à un gestionnaire de reconnaître de meilleures méthodes pour répartir les ressources dans le but d'améliorer les bénéfices est appelé « optimisation des ressources », et il est couvert dans cette phrase.
Combien de conceptions différentes doivent être incluses dans le portefeuille ?
Lors de la constitution d'un portfolio, il est recommandé par les experts du domaine d'inclure entre quatre et six projets différents. Si vous êtes designer UX/UI/produit, il est impératif que vous affichiez au moins deux à trois études de cas en variant la présentation. Gardez à l'esprit que votre portfolio de conception n'est pas une archive et qu'il ne doit inclure que le meilleur de votre travail plutôt que tout ce que vous avez déjà fait.
Quelles sont les 7 bonnes choses à mettre dans un portfolio ?
Lorsque vous commencez à constituer votre portefeuille, vous devez prendre en compte un certain nombre de catégories distinctes. Ceux-ci incluent votre;
- Renseignements personnels
- Valeurs
- Objectifs personnels et histoire
- Réalisations et historique de travail
- Compétences et attributs
- L'éducation et la formation, ainsi que
- Recommandations et témoignages.
Quels sont les concepts clés d'un portefeuille ?
Un ensemble de plusieurs types d'investissements financiers, tels que des actions, des obligations, des matières premières, des liquidités et des équivalents de liquidités, est appelé portefeuille. Un portefeuille peut également comprendre des fonds à capital fixe et des fonds négociés en bourse (ETF). La majorité des gens croient à tort que les éléments les plus importants d'un portefeuille de placement sont les liquidités, les obligations et les actions.
Qu'est-ce que l'analyse de portefeuille expliquée avec des exemples ?
Une évaluation des composants qui sont inclus dans une sélection de produits dans le but de prendre des décisions qui visent à augmenter le rendement total. C'est ce que l'on entend par le terme « analyse de portefeuille ». Le processus qui permet à un gestionnaire de reconnaître de meilleures méthodes pour répartir les ressources dans le but d'améliorer les profits est appelé « optimisation des ressources », et il est couvert par cette expression.
Combien de conceptions devraient y avoir dans le portefeuille ?
Lors de la constitution d'un portfolio, il est recommandé par les experts du domaine d'inclure entre quatre et six projets différents. Si vous êtes designer UX/UI/produit, il est impératif que vous affichiez au moins deux à trois études de cas en variant la présentation. Gardez à l'esprit que votre portfolio de conception n'est pas une archive et qu'il ne doit inclure que le meilleur de votre travail plutôt que tout ce que vous avez déjà fait.
Analyse du portefeuille Blackrock
BlackRock a été créé pour fournir des réponses et des conseils aux [millions] d'investisseurs qui nous font confiance avec leur argent et leur avenir. C'est une responsabilité que nous prenons très au sérieux en tant que plus grand gestionnaire de placements au monde, avec plus de 3.5 billions de dollars investis au nom de nos clients dans le monde entier, et qui n'a jamais été aussi vital qu'aujourd'hui. C'est pourquoi, dans le New World of InvestingTM d'aujourd'hui, nous réunissons les personnes les plus intelligentes et les plus brillantes et vous donnons les compétences et le soutien dont vous avez besoin pour vous tailler une carrière tout en faisant une différence pour nos clients.
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Le portefeuille est-il trop risqué ?
Si la valeur de vos investissements a le potentiel de chuter de 20 à 30 % à tout moment, ils sont alors considérés comme des investissements à haut risque. Il est donc également possible d'évaluer le niveau de risque en examinant la plus grande somme d'argent que vous risquez de perdre avec un portefeuille spécifique. Cela devient évident lorsque l'on considère une option d'investissement plus averse au risque, comme un fonds obligataire.
Combien de photos sont bonnes pour un portfolio ?
Le défaut fatal de votre portfolio est qu'il ne devrait contenir qu'entre huit et douze photographies. Les gens qui achètent des photos ont généralement beaucoup de choses à faire. La pire chose que vous puissiez faire serait de les bombarder de photographies identiques les unes aux autres. Il est possible que vous soyez le meilleur photographe de roses au monde, mais si vous exposez 35 photographies de roses, les gens penseront que vous êtes un amateur.
Que font les analystes toute la journée ?
En général, les tâches d'un analyste de données consistent à récupérer et à collecter des données, à organiser ces données et à utiliser ces données pour tirer des conclusions pertinentes. « Le travail des analystes de données peut être assez diversifié, selon les types de données qu'ils sont chargés d'analyser, comme les ventes, les médias sociaux, l'inventaire, etc.
QFP
Pourquoi l'analyse de portefeuille est-elle importante ?
L'analyse de portefeuille peut faciliter le succès des conseillers financiers,
en les aidant à faire des recommandations éclairées sur les risques pour leurs clients et à gérer le niveau de risque dans leur portefeuille de clients et à gérer le niveau de risque dans leur portefeuille de clients.
Qu'est-ce que l'analyse des investissements ?
Points clés à retenir. L'analyse des investissements implique la recherche et l'évaluation d'un titre ou d'une industrie pour prédire ses performances futures et déterminer son adéquation à un investisseur spécifique. L'analyse des investissements peut également impliquer l'évaluation ou la création d'une stratégie financière globale.
Qu'est-ce qu'une analyse du capital ?
L'analyse des investissements en capital est une procédure de budgétisation que les entreprises et les agences gouvernementales utilisent pour évaluer la rentabilité potentielle d'un investissement à long terme. L'analyse des investissements en capital évalue les investissements à long terme, qui peuvent inclure des immobilisations telles que des équipements, des machines ou des biens immobiliers.
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