Les prix des biens et des services ont évolué au fil du temps, ce qui a toujours eu un impact sur l'économie d'un pays. Bien que l'inflation présente certains avantages, elle peut également présenter des inconvénients qui excluent certaines personnes. Pour le calculer, appliquez la formule du taux d'inflation. Découvrez ce qui cause l'inflation, pourquoi les biens et services coûtent plus cher et comment la contrôler.
Inflation
Lorsque les prix des biens et services augmentent avec le temps, on parle de perte progressive de pouvoir d'achat. L'augmentation moyenne des prix d'une sélection de produits et de services au fil du temps peut servir d'indicateur du taux auquel le pouvoir d'achat diminue. Une unité de devise achète effectivement moins en raison de l'augmentation des prix, qui est parfois exprimée en pourcentage. La déflation se produit lorsque les prix chutent et que le pouvoir d'achat augmente.
Qu'est-ce que l'inflation
Le terme « inflation » fait référence à une hausse des prix qui, au fil du temps, se traduit par une perte de pouvoir d'achat. L'augmentation moyenne du prix d'un panier de biens et services choisis au fil du temps peut être utilisée pour déterminer le taux auquel le pouvoir d'achat diminue. Une unité de devise achète effectivement moins en raison de l'augmentation des prix, qui est parfois exprimée en pourcentage.
Exemple d'inflation
Un exemple d'inflation est le prix du lait. Un gallon de lait coûtait environ 36 cents en 1913. Un gallon de lait coûtait 3.53 $ en 2013, soit environ 10 fois plus qu'il y a cent ans.
Cette augmentation n'est pas due au fait que le lait est plus cher ou moins accessible. En réalité, l'inverse est vrai. Au lieu de cela, ce prix indique l'érosion progressive du pouvoir d'achat de la monnaie par l'inflation.
- Pour déterminer dans quelle mesure le coût de ce produit ou service particulier a changé, soustrayez A de B.
- Le résultat deviendra un nombre décimal lorsque vous le diviserez par A (le prix de départ).
- Le nombre décimal doit être multiplié par 100 pour devenir un pourcentage. Le taux d'inflation est le résultat!
Comment calculer le taux d'inflation
Selon les économistes, il s'agit de la méthode la plus simple pour calculer une estimation générale de votre taux d'inflation annuel personnel.
La première étape consiste à déterminer la part de vos dépenses dans plusieurs catégories ou catégories, telles que les loisirs, la nourriture, l'énergie, les vêtements et le logement.
Vous devrez rechercher les montants précis des dépenses de l'année précédente dans vos comptes bancaires et de carte de crédit afin d'y parvenir. Vous pouvez détailler vos achats par catégorie à l'aide d'une liste complète publiée par le US Bureau of Labor Statistics.
Faites le calcul pour votre catégorie "poids". Cette pondération représente essentiellement la part de votre budget allouée à certains buckets. (Cette pondération est appelée « pertinence relative » par l'indice des prix à la consommation.)
Mise en situation :
Un exemple sur la façon de calculer l'inflation.
Additionnez toutes vos dépenses dans toutes les catégories pour compléter cela. Pour obtenir le poids de la catégorie, divisez chaque montant par vos dépenses annuelles totales.
Imaginons que de mai 2021 à mai 2022, un ménage dépense 50,000 17,000 $ au total. M. A a dépensé 34 6,000 $ en loyer, soit 12 % du total, et 0.34 0.12 $ en épicerie, soit XNUMX %. Leurs pondérations respectives seraient de XNUMX et XNUMX.
Voir à nouveau le tableau détaillé des catégories de dépenses du BLS. L'augmentation annuelle moyenne des prix en pourcentage pour chaque article est indiquée dans la colonne « variation en pourcentage non ajustée ».
Par exemple, au cours de l'année se terminant en mai, les loyers ont augmenté de 5.5 %. Dans le même laps de temps, le coût de la nourriture domestique (épicerie) a augmenté de 11.9 %.
- Multipliez la variation annuelle en pourcentage de l'étape 3 pour chaque catégorie par les pondérations de la catégorie de l'étape 2. Pour le calcul du loyer, multipliez 0.34 par 5.5 en utilisant l'exemple ci-dessus. Pour la nourriture, multipliez 0.12 par 11.9. De même pour tous les autres types de dépenses.
- Additionnez les totaux des catégories de l'étape 4 pour obtenir votre propre taux. (Dans l'illustration précédente : 1.87 + 1.428 + etc.) Votre taux annuel est indiqué en pourcentage de cette somme.
Par rapport à la moyenne nationale, comparez votre tarif. Un pourcentage inférieur à 8.6 % pour les dépenses annuelles jusqu'en mai indique que vos coûts n'ont pas autant augmenté que ceux de l'Américain moyen.
Si le nombre est plus grand, vos dépenses ont augmenté davantage au cours de la dernière année. En fait, les ménages utilisent fréquemment de l'argent au lieu de pourcentages lorsqu'ils prennent des décisions.
Causes de l'inflation
Les principales causes de l'inflation peuvent être regroupées en trois grandes catégories :
- Appel à la demande,
- Augmentation des coûts
- Anticipations d'inflation.
L'attraction de la demande, comme son nom l'indique, est provoquée par des changements du côté de la demande de l'économie, tandis que la poussée des coûts est provoquée par l'impact de la hausse des coûts des intrants du côté de l'offre. Le concept d'"anticipations" fait référence à l'idée que ce que les gens et les entreprises prévoient qu'il adviendra des prix à l'avenir pourrait affecter ces prix dans le monde réel.
#1. Demand pull inflation
L'attraction de la demande se produit lorsque la demande globale de biens et de services (également appelée « demande globale ») atteint un niveau où elle dépasse l'offre totale de biens et de services (également appelée « offre globale ») qui peuvent être produits de manière durable. Une augmentation de la demande entraîne en fin de compte une augmentation de l'inflation, ou la « tire » vers le haut, en exerçant une pression à la hausse sur les prix d'une large gamme de produits et de services.
#2. Inflation par les coûts
La poussée des coûts se produit lorsque l'offre globale de l'économie - la quantité totale de biens et de services qui peuvent être produits - diminue. Une hausse du coût de fabrication est souvent la cause profonde d'une baisse de l'offre globale. Les prix sont sous pression pour augmenter, ou l'inflation est "poussée", si l'offre globale diminue, mais pas la demande globale.
#3. Anticipations d'inflation
Les anticipations des ménages et des entreprises concernant les hausses de prix futures sont appelées anticipations d'inflation. Ils sont cruciaux car ils peuvent avoir un impact sur les choix économiques actuels. Par exemple, les entreprises peuvent augmenter plus rapidement le prix de leurs biens et services si elles partent du principe qu'il sera plus élevé à l'avenir. De même, si les employés anticipent une inflation plus élevée à l'avenir, ils peuvent demander une augmentation de salaire pour compenser la perte anticipée de leur pouvoir d'achat.
L'inflation est causée par une augmentation de l'offre de monnaie, bien que cela puisse se produire par diverses causes économiques. Certaines autres causes de l'inflation comprennent
- Imprimer de la monnaie supplémentaire et la distribuer aux gens
- Déprécier légalement (diminuer) la valeur de l'argent qui a cours légal
- Acquérir des obligations d'État auprès des banques sur le marché secondaire afin de créer de l'argent frais sous forme de crédits de compte de réserve via le système bancaire (la méthode la plus courante)
Avantages et inconvénients de l'inflation
L'inflation a ses avantages et ses inconvénients. Les taux d'inflation élevés sont généralement considérés comme préjudiciables à une économie. Elle peut être source d'incertitude et réduire le pouvoir d'achat de l'épargne. Pourtant, la majorité des banques centrales visent un taux d'inflation de 2 %, ce qui indique qu'une faible inflation peut avoir un certain nombre d'effets positifs sur l'économie.
Avantages
L'économie peut bénéficier de
#1. L'ajustement des salaires est rendu possible
Il est suggéré que les ajustements salariaux relatifs soient simplifiés avec un taux modéré. Par exemple, il pourrait être difficile de réduire les salaires nominaux (les travailleurs sont mécontents et résistent à une réduction des salaires nominaux). Mais, si une légère inflation fait grimper les salaires moyens, il sera plus simple d'augmenter le salaire des personnes productives tout en gelant le salaire des travailleurs improductifs, ce qui revient essentiellement à une réduction du salaire réel. S'il n'y avait pas d'inflation, les entreprises pourraient être incapables de baisser les salaires pour attirer les travailleurs, ce qui pourrait entraîner une augmentation du chômage des salaires réels.
#2. Cela peut encourager la croissance.
L'économie peut être en récession lorsque l'inflation est extrêmement faible. On pourrait faire valoir que l'augmentation de l'objectif d'inflation peut conduire à une croissance économique plus rapide. Ce point de vue divise. Tous les économistes ne seraient pas favorables à viser une inflation plus élevée. Certains, cependant, viseraient une inflation plus élevée si l'économie restait embourbée dans un ralentissement prolongé.
#3. Le prix relatif peut être ajusté
Comme pour le point précédent, une inflation modérée facilite les ajustements des prix relatifs. Pour une zone à monnaie unique, comme la zone euro, c'est particulièrement crucial.
La Grèce, l'Espagne, l'Italie et d'autres pays du sud de l'Europe ont perdu leur compétitivité, ce qui a entraîné un important déséquilibre du compte courant. L'Espagne et la Grèce doivent réduire les prix relatifs pour retrouver de la compétitivité car elles ne peuvent pas dévaluer dans la monnaie unique. L'Europe a une inflation exceptionnellement faible, ce qui oblige à des réductions de prix et de salaires qui ralentissent la croissance économique (en raison des effets de la déflation). Il serait plus simple pour l'Europe du Sud de s'adapter et de restaurer sa compétitivité sans tomber dans la déflation si la zone euro connaissait une inflation modérée.
#4. La déflation est préférable à l'inflation.
Les économistes ironisent sur le fait que la déflation est la seule chose pire que l'inflation. Une baisse des prix a le potentiel d'augmenter le poids réel de la dette tout en décourageant l'investissement et la consommation. La Grande Dépression des années 1930 a inclus la déflation comme l'une de ses causes.
Inconvénients
Lorsque les taux d'inflation dépassent 2 %, cela devient un problème. La gravité du problème augmente avec l'inflation. L'hyperinflation peut anéantir l'épargne des gens et entraîner une instabilité importante dans des situations difficiles. Pourtant, cette forme d'hyperinflation est rare dans une économie moderne. L'inflation s'accompagne généralement d'une augmentation des taux d'intérêt, protégeant ainsi les épargnants contre la perte de leur argent. Néanmoins, des problèmes peuvent toujours survenir en raison de l'inflation.
- Une expansion inflationniste insoutenable entraîne généralement une ère néfaste de cycles économiques d'expansion et de récession.
- L'inflation décourage la croissance économique et l'investissement à long terme Cela est dû à la confusion et à l'ambiguïté qui sont plus susceptibles de se développer en période de forte inflation. On pense qu'une faible inflation favorise une meilleure stabilité et encourage les entreprises à investir et à prendre des risques.
- Une économie peut devenir non compétitive en raison de l'inflation.
- Une baisse de la valeur de l'argent est le résultat de l'inflation. Si l'inflation est supérieure aux taux d'intérêt, les épargnants sont moins bien lotis. Une hausse de l'inflation peut entraîner une redistribution des revenus dans la société.
Les retraités sont souvent ceux qui souffrent le plus de l'inflation. Si les taux d'intérêt sont bas et que l'inflation est élevée, cela est particulièrement problématique.
Quelles sont les 3 principales causes de l'inflation ?
Les principales causes de l'inflation peuvent être regroupées en trois grandes catégories :
- Appel à la demande.
- Augmentation des coûts.
- Les anticipations d'inflation
LIRE AUSSI INDICE DES PRIX À LA PRODUCTION
Qu'est-ce qui cause l'inflation aux États-Unis ?
Lorsque l'économie est sortie du marasme pandémique il y a deux ans, les goulots d'étranglement de la chaîne d'approvisionnement et les pénuries de pièces ont fait grimper le prix des produits manufacturés. Ensuite, les chèques de relance fédéraux ont provoqué une flambée des dépenses de consommation. Plus tard, à la suite de l'invasion de l'Ukraine par la Russie, l'approvisionnement en gaz et en nourriture a été interrompu, ce qui a fait grimper les coûts.
La Réserve fédérale a relevé de manière agressive les taux d'intérêt depuis mars dans le but de freiner les pics de prix.
Comment arrêter l'inflation ?
Le contrôle de la quantité de monnaie dans l'économie est une approche monétaire importante pour lutter contre l'inflation. La demande de choses diminuera et les prix chuteront si la masse monétaire diminue. Lorsque le gouvernement retire certaines pièces de monnaie ou papier-monnaie de la circulation, il s'agit d'une autre technique pour réduire la quantité de monnaie en circulation.
A qui profite l'inflation ?
Dans le domaine de l'économie, l'inflation est le niveau à long terme et en constante augmentation des prix de la plupart des produits et services d'une économie. Elle résulte d'une baisse de la productivité et d'une augmentation de la masse monétaire.
Ce sont les débiteurs qui profitent le plus de l'inflation, car davantage de personnes doivent leur emprunter de l'argent pour faire face à la hausse des prix des matières premières.
Comment pouvons-nous réduire l'inflation ?
Une stratégie fréquente de gestion de l'inflation consiste à mettre en œuvre une politique monétaire restrictive. Une stratégie restrictive fait baisser les prix des obligations et augmente les taux d'intérêt dans le but de réduire la quantité d'argent disponible dans l'économie. En conséquence, les prix baissent, l'inflation ralentit et la consommation diminue.
Que se passe-t-il après l'inflation ?
Le principal coût de l'inflation est l'érosion du revenu réel, qui se produit lorsque les prix augmentent de manière inégale et entraînent une baisse du pouvoir d'achat de certains clients. Pour ceux qui reçoivent et qui paient des taux d'intérêt fixes, l'inflation pourrait, avec le temps, affecter leur capacité à faire des achats.
L'inflation va-t-elle baisser ?
L'affaiblissement de l'économie aurait dû faire baisser le taux d'inflation annuel à environ 3.5 % à 4.0 %, mais cela restera supérieur à la fourchette d'objectifs de la Réserve fédérale de 2.0 % à 2.5 %.
L'inflation est-elle pire pour les riches ou les pauvres ?
Les résultats sont comparables, la hausse moyenne annuelle étant globalement assez proche et le taux d'inflation des ménages à faible revenu étant supérieur à celui des ménages à revenu élevé.
Dans quoi dois-je investir pendant l'inflation ?
C'est là que les gourous de la finance conseillent d'investir pendant une période de forte inflation.
- Titres du Trésor protégés contre l'inflation
- Obligations à court terme
- Actions
- Immobilier
- Or
- Matières premières
- crypto-monnaie
En conclusion,
Bien que l'inflation puisse provoquer des événements désastreux comme la baisse de l'économie, elle offre également de nombreux avantages.
FAQ
Qui gagne le plus d'argent pendant l'inflation?
Quelques secteurs d'actions ont résisté ou dépassé les prévisions d'inflation croissante, malgré le fait que la plupart des secteurs d'actions souffrent généralement d'une hausse de l'inflation. Ce sont quelques exemples.
- Vin
- Droit immobilier
- LIVRAISON
- Obligations
- Sociétés financières
- Matières premières
- Système de santé
- Agrafes de consommation
Quels sont les effets de l'inflation ?
Lorsque les prix augmentent, votre pouvoir d'achat diminue en raison de l'inflation. De plus, les pensions, l'épargne et les bons du Trésor perdent de la valeur en raison de l'inflation. L'immobilier et les objets de collection sont des exemples d'actifs qui suivent généralement le rythme de l'inflation. En période d'inflation, les taux d'intérêt variables sur les prêts augmentent.
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Bibliographie
