Avant 2020, l'un des moyens les plus importants d'influencer le montant de votre salaire était de modifier le nombre d'allocations réclamées sur votre W-4. Le nombre optimal d'allocations pour vous variera en fonction de votre situation, mais remplir les nombreuses allocations que vous devriez demander sur W-4 est devenu plus facile maintenant qu'une partie de l'allocation a été supprimée. Un conseiller financier, en revanche, pourrait vous aider à maximiser une stratégie financière si vous avez besoin d'aide pour calculer vos impôts. En plus de ce qu'un conseiller financier peut donner, cet article abordera des questions sur le nombre d'allocations que vous devriez réclamer en Californie si vous êtes marié avec 2 enfants et une liste de calculatrices éprouvées.
Que sont les abattements fiscaux ?
Le montant d'argent retenu sur votre salaire est réduit par un abattement fiscal. L'argent déduit de votre chèque de paie est appliqué à votre impôt global à payer pour l'année. Le nombre d'abattements fiscaux que vous réclamez sur votre W-4 détermine le montant des impôts retenus sur votre chèque de paie, que nous aborderons plus en détail plus loin dans cet article. Lorsque vous ne réclamez aucune allocation en Californie, votre employeur déduit le plus grand montant possible de votre salaire. Les allocations réduisent le montant d'argent retenu sur vos chèques de paie, ce qui entraîne des paiements plus importants. Combien une allocation unique ajouterait-elle à votre salaire net ? C'est discutable. La valeur d'une autorisation unique est déterminée par les facteurs suivants :
- Dans quelle tranche d'imposition vous situez-vous ?
- À quelle fréquence votre employeur fournit-il des chèques de paie ? (hebdomadaire, bimensuel, mensuel)
- Quel est votre statut de dépôt actuel ?
En fonction de votre situation, un fiscaliste agréé peut vous aider à déterminer le nombre d'abattements fiscaux que vous devez demander en Californie.
Ce que vous devez savoir sur la retenue d'impôt
Pour comprendre le fonctionnement des abattements, il faut d'abord comprendre le fonctionnement de la retenue à la source. Votre entreprise déduit ou retient un montant fixe de votre chèque de paie chaque fois que vous êtes payé. Cette retenue couvre vos impôts, vous permettant de les payer au cours de l'année plutôt qu'en une seule somme énorme pendant la saison des impôts. Chaque État oblige les employeurs à retenir de l'argent pour les impôts fédéraux sur le revenu. La retenue d'impôt est également pratiquée par plusieurs États, villes et autres entités municipales.
La retenue s'adresse également aux retraités et à ceux qui ont d'autres sources de revenus, comme les jeux de hasard, les primes ou les commissions. Si vous êtes un propriétaire d'entreprise, entrepreneur indépendant ou autre, vous devrez vous assurer de retenir vous-même les impôts. Cela peut être accompli en payant des taxes estimées.
Combien d'argent vous gagnez et comment vous remplissez de nombreuses allocations si vous demandez sur votre W-4 déterminera combien votre employeur retient. Si vous pouvez prétendre à des abattements, votre retenue est désormais fonction du nombre de personnes à charge que vous déclarez, si votre conjoint travaille, et si vous cumulez plusieurs emplois.
Vous indiquez à votre employeur le montant à retenir sur votre salaire lorsque vous remplissez de nombreuses allocations si vous réclamez sur votre W-4. C'est pourquoi vous devrez remplir un nouveau formulaire W-4 chaque fois que vous commencerez un nouvel emploi ou traverserez une transition majeure de la vie comme le mariage ou l'adoption d'un enfant.
Comment savoir combien d'abattements fiscaux je dois demander ?
Le nombre de déductions fiscales que vous devriez réclamer dépend de votre situation, alors gardez quelques points à l'esprit. Si vous réclamez trop d'allocations, vous devrez peut-être l'IRS à la fin de l'année, tandis que réclamer trop peu d'allocations peut entraîner une réduction de votre revenu hebdomadaire ou mensuel. Vous devez analyser votre situation afin de déterminer à combien d'allocations vous pouvez prétendre. Un déclarant célibataire sans enfants ne peut demander qu'une seule allocation, cependant, un couple marié avec une seule source de revenu peut produire une déclaration combinée avec deux allocations. Si vous soutenez financièrement vos enfants et qu'ils ont moins de 19 ans, vous pouvez les déclarer comme personnes à charge. Les enfants qui sont au collège peuvent l'être jusqu'à l'âge de 24 ans.
Quel est le meilleur nombre d'abattements fiscaux pour une personne seule ?
En tant que déclarant unique, déterminer le nombre idéal d'abattements fiscaux peut être difficile, mais il existe quelques lignes directrices fondamentales qui pourraient vous aider. Ce qui compte, c'est que vous sachiez combien d'allocations vous pouvez légitimement réclamer et comment ces réclamations affecteront votre retenue. Vous pouvez demander une allocation sur vos déclarations de revenus si vous êtes un seul déclarant avec un seul emploi. Vous pouvez toutefois choisir de ne réclamer aucun abattement sur votre déclaration de revenus. Les déclarants individuels ayant des enfants qualifiés peuvent également être en mesure de les réclamer comme personnes à charge.
Réclamer 1 sur votre déclaration de revenus réduit les retenues à la source sur chaque chèque de paie, ce qui vous permet de gagner plus d'argent de semaine en semaine. Lorsque vous ne réclamez aucune allocation, l'IRS retient plus d'argent sur vos chèques de paie, mais votre déclaration de revenus est plus importante. Les personnes qui ont besoin d'une grosse somme d'argent pour faire un achat important, payer des factures ou rembourser une dette peuvent trouver que c'est une excellente alternative.
Combien d'allocations dois-je réclamer en Californie ?
Vous devrez décider du nombre d'allocations que vous devez demander en Californie maintenant que vous avez déterminé le nombre d'allocations auxquelles vous avez droit. En général, si vous ne réclamez pas suffisamment d'allocations, vous dépenserez trop d'impôts tout au long de l'année et vous serez remboursé. Lorsque vous soumettez vos impôts, vous devrez de l'argent à l'IRS si vous réclamez trop d'allocations. Il est naturel de penser qu'il est préférable de dépenser trop et d'obtenir un remboursement d'impôt. La majorité des particuliers adorent les remboursements d'impôt. Qu'est-ce qu'il n'y a pas à aimer là-dedans ? Un remboursement d'impôt est une grosse somme d'argent que vous recevez juste avant le début de l'été - et cela vient de l'IRS, rien de moins ! Les gens utilisent leurs remboursements d'impôt pour payer leurs factures, économiser de l'argent, ou faire du shopping. Mais voici la vérité : peu importe le montant de votre remboursement d'impôt, ce n'est peut-être pas la meilleure chose pour vous.
Si vous répartissiez votre remboursement d'impôt sur l'ensemble de vos chèques de paie, chacun serait plus élevé. Considérez ceci : feriez-vous mieux de gagner 50 à 100 $ de plus par chèque de paie ? C'est de l'argent que vous pourriez consacrer à des choses comme le loyer, l'épicerie, les factures de téléphone ou les économies. Lorsque vous payez trop d'impôts, vous donnez essentiellement de l'argent au gouvernement sans intérêt. L'argent qui vous revient de droit reste dans les coffres du gouvernement pendant toute l'année et vous ne recevez rien en retour. N'est-il pas préférable de réinvestir cet argent dans vos chèques de paie ? D'un autre côté, vous ne voulez pas retenir trop d'argent sur vos chèques de paie. Si vous retenez trop d'argent, vous vous retrouverez avec une lourde facture fiscale au moment des impôts. Les factures plus importantes sont plus difficiles à payer. La meilleure technique consiste à retenir un pourcentage de votre revenu qui est proche du montant que vous devriez payer en impôts.
Que sont les exemptions W4 ?
Lorsque vous êtes payé, le montant d'argent mis de côté par votre employeur pour l'Internal Revenue Service est déterminé en partie par le nombre d'exemptions personnelles indiquées sur le formulaire fédéral d'allocation de retenue W 4. Sur le formulaire W2019 IRS 4, vous avez la possibilité de demander entre 0 et 3 allocations, en fonction des prestations auxquelles vous êtes éligible.
En général, plus vous réclamez d'allocations, moins d'impôt sera retenu sur chaque salaire. En effet, l'IRS considère chaque allocation comme un crédit d'impôt. Moins le nombre d'allocations demandées est élevé, plus le montant de la retenue est important, ce qui peut donner lieu à un remboursement.
Dois-je réclamer 1 ou 0 sur mon formulaire fiscal W 4 ?
Votre statut fiscal doit déterminer le montant total des exonérations auxquelles vous pouvez prétendre pour être exonéré d'impôts (marié, célibataire, chef de famille, personnes à charge, etc.). D'autre part, comprendre si vous devez déclarer 1 ou 0 sur votre formulaire fiscal W4 dépend non seulement de la somme d'argent que vous voulez entre vos mains à chaque fois que vous êtes payé, mais également de la charge fiscale que vous êtes prêt à supporter. quand vient le temps de déclarer vos impôts.
Si vous déclarez zéro retenue à la source fédérale au lieu d'une sur votre formulaire d'impôt W 4, vous recevrez moins d'argent sur chaque chèque de paie; mais, votre impôt à payer à la fin de l'année sera probablement inférieur à la suite de ce changement. Si vous demandez l'option 1, vous aurez plus d'argent sur votre compte bancaire chaque semaine, mais vous devrez presque certainement payer plus d'impôts en avril.
Combien d'allocations dois-je réclamer Calculatrice
Le boursier est une calculatrice pour vous aider à savoir combien d'allocations de réclamation vous devez calculer.
#1. Le taux bancaire
Utilisez ce calculateur pour connaître les nombreuses allocations que vous devriez réclamer et pour voir comment l'ajustement de vos retenues sur la paie vous affectera. Vous pouvez comparer vos informations et retenues salariales actuelles à vos retenues proposées en saisissant vos informations et retenues salariales actuelles. Modifier vos retenues, votre statut de dépôt ou Épargne-retraite et voyez comment cela affecte votre salaire net avec le calculateur de retenues sur la paie.
#2. TaxCaster
TaxCaster, un calculateur d'impôt gratuit qui vous aide à connaître le nombre d'allocations à réclamer et à suivre les réglementations fiscales en vigueur, peut également vous aider à calculer votre remboursement.
#3. Wiliamas
Pour calculer le nombre total d'allocations que vous devez réclamer et soumettre sur vos informations fiscales du Massachusetts dans Employee Self-Service, utilisez cette calculatrice.
#4. Calculateur de retenue d'impôt fédéral
Cette calculatrice vous aidera à déterminer le montant de l'impôt fédéral sur le revenu qui sera prélevé sur votre salaire mensuel brut. Les prestations d'invalidité professionnelle et de décès professionnel ne sont pas imposables.
Dois-je réclamer 0 ou 1 allocation si je suis marié avec 2 enfants ?
Lorsque vous devez réclamer 0 allocation lorsque vous êtes marié avec 2 enfants, cela donne l'idée que la personne qui a le revenu est le seul soutien de famille. Si vous gagnez tous les deux un revenu qui dépasse le taux d'imposition de 25 %, cependant, l'impôt n'est pas suffisant lorsque votre revenu est avec celui de votre conjoint. Cela signifie que vous devrez de l'argent à l'IRS.
Vous pouvez choisir de réclamer 0 mais d'avoir un montant supplémentaire déduit. Sur le formulaire W-4, vous pouvez choisir parmi toutes ces possibilités.
Combien d'allocations dois-je réclamer en Californie si je suis célibataire ?
Si vous êtes célibataire et n'exercez qu'un seul emploi, vous n'avez droit qu'à une seule allocation. Vous pouvez également demander deux indemnités. En conséquence, vous pouvez vous rapprocher de votre seuil de rentabilité. Cependant, vous devez faire preuve de prudence car cela peut entraîner le paiement de taxes.
Si vous cumulez plusieurs emplois et que vous êtes célibataire, vous pouvez demander deux exonérations au premier emploi et aucune au second. Vous pouvez également fractionner vos allocations en réclamant l'une au premier emploi et l'autre au deuxième emploi.
Modification de vos nombreuses allocations que vous devriez réclamer sur W-4
Si votre situation financière ou personnelle change, vous pouvez modifier le formulaire W-4. Si vous avez un enfant, que votre conjoint perd son travail, que vous vous lancez dans une nouvelle carrière ou que vous commencez générer plus d'argent grâce à un deuxième emploi ou à une activité parallèle, vous pouvez réévaluer vos allocations W-4.
Vous devez soumettre à nouveau un nouveau W-4 avec les allocations de retenue inférieures dans les dix jours suivant le changement si vos allocations de retenue sont réduites. Si votre situation change, vous devez mettre à jour le formulaire W-4 et le remettre à votre employeur. Vous pouvez déposer un nouveau W-4 à tout moment de l'année.
Qu'est-ce que la retenue d'impôt ?
La retenue d'impôt fait référence au montant d'impôt fédéral sur le revenu que votre employeur déduit de chacun de vos chèques de paie. Les revenus et autres détails de votre formulaire W-4 détermineront le montant exact. Votre employeur retiendra le montant de votre chèque de paie avant de l'envoyer au gouvernement. Les employés aux États-Unis sont pour la plupart soumis à des retenues d'impôt.
Dans le cas où un employé a eu trop d'argent retenu sur son salaire au cours de l'année, il recevra un remboursement. Il y aura des obligations fiscales supplémentaires si un montant adéquat n'a pas été déduit de leur salaire. Un travailleur peut également subir des répercussions dans certaines circonstances. Si vous gagnez plus de 600 $ par an et que vous déposez en tant que célibataire, un pourcentage plus important de votre salaire sera retenu.
Quand avez-vous besoin d'un nouveau W4 ?
Si vous avez changé de statut en 2018, vous devez mettre à jour vos exemptions W-4 et votre formulaire fiscal IRS 2019 immédiatement. Le formulaire W4 peut être mis à jour à tout moment de l'année. Et dans certains cas, vous devrez soumettre un formulaire mis à jour à votre employeur dans les 10 jours. Pour en savoir plus sur les circonstances qui justifient une modification de votre retenue, naviguez dans la section « Modification de votre retenue ».
Des outils fiscaux utiles et gratuits, tels que le calculateur de retenue à la source W4 et l'estimateur d'impôt, peuvent vous aider à déterminer ce qu'il faut réclamer sur votre W4 et à suivre tous vos formulaires, déductions et documents fiscaux nécessaires en réponse aux nouvelles lois fiscales ou si vous commencer un nouvel emploi ou vivre un changement dans votre situation personnelle afin de ne pas être pris au dépourvu au moment des impôts.
Le formulaire W-4 a des feuilles de travail correspondantes pour votre commodité. Cependant, votre entreprise n'aura besoin que de votre attestation de retenue à la source de l'employé. Si votre situation fiscale est plus complexe, vous devrez peut-être consulter les feuilles de travail.
Conclusion
Les abattements fiscaux étaient un élément important pour aider les gens à augmenter ou à réduire le montant de leurs chèques de paie. Vous pouvez toujours apporter des modifications à votre chèque de paie en demandant des déductions ou des retenues supplémentaires. Votre paiement sera plus important si votre retenue est inférieure. Vous aurez suffisamment d'argent tout au long de l'année si vous réclamez le montant exact des déductions, et vous ne devrez rien au gouvernement pendant la saison des impôts.
FAQ
Combien d'allocations dois-je demander si je suis marié avec 2 enfants ?
Si vous avez 2 enfants et que vous êtes marié, vous devez demander trois allocations ou plus, car il s'agit d'exemptions W-4.
Quel est le meilleur nombre d'abattements fiscaux pour une personne seule ?
Vous pouvez demander une allocation sur vos déclarations de revenus si vous êtes un seul déclarant avec un seul emploi. Vous pouvez toutefois choisir de ne réclamer aucun abattement sur votre déclaration de revenus. Les déclarants individuels avec enfants peuvent également être en mesure de les déclarer comme personnes à charge.
Vaut-il mieux réclamer 1 ou 0 sur mes abattements fiscaux ?
Il peut être difficile pour les déclarants célibataires avec un seul employé de décider de demander 0 ou 1 indemnité. Réclamer 1 sur vos impôts est généralement une alternative préférable si vous préférez obtenir plus d'argent avec chaque chèque de paie plutôt que d'attendre un remboursement.
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