Un conseiller financier vous aide à prendre des décisions éclairées avec votre argent.
Ils utilisent leurs connaissances et leur expertise pour élaborer des plans financiers qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers.
Dans cet article, nous couvrirons tout ce que vous devez savoir sur un consultant financier - fonctions, exigences du poste, carrière, salaire et compétences.
Qu'est-ce qu'un conseiller financier ?
Un consultant financier peut autrement être appelé un conseiller financier.
Notez ceci parce que le mot serait utilisé de manière interchangeable au fur et à mesure que nous procédons.
Il ou elle est votre partenaire en planification financière. Nous avons tous certains objectifs financiers que nous espérons atteindre.
Un conseiller financier suffisamment qualifié avec les bonnes licences est là pour vous aider à concrétiser vos projets.
Ensemble, vous et votre conseiller établirez un plan, qui comprend le montant d'argent que vous devriez épargner, les types de comptes bancaires dont vous avez besoin, etc.
Il / elle vous renseigne également sur ce qu'il vous faudra pour atteindre vos objectifs.
Il vous donnera des explications détaillées sur des sujets financiers.
Au début de votre relation, il vous enseignera ou vous éduquera sur les connaissances de base sur les finances (par exemple, la budgétisation et l'épargne).
Ensuite, au fur et à mesure de votre progression, il vous aidera à comprendre les questions complexes d'investissement, de fiscalité et d'assurance.
Que fait un conseiller financier ?
Un conseiller financier est en charge de beaucoup de choses, et certaines de ces choses sont :
1. Il donne des conseils financiers à ses clients. Supposons qu'un client veuille constituer un portefeuille de placement.
Un conseiller financier doit être en mesure de prendre en compte une gamme d'informations qui comprend les tendances économiques, les changements réglementaires, etc.
2. Il aide également ses clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme, par exemple la retraite.
3. Ils recommandent des investissements correspondant aux objectifs et au budget des clients.
Ensuite, allez-y pour investir l'argent des clients en fonction des décisions des clients.
Quel diplôme est le meilleur pour un consultant financier?
Généralement, vous avez besoin d'au moins un baccalauréat pour devenir conseiller financier. Les emplois de conseiller financier personnel sont ouverts aux personnes qui ont étudié la finance, l'économie, la comptabilité ou les affaires.
Tâches et responsabilités du conseiller financier
Les conseillers financiers font généralement ce qui suit :
1. Rencontrer physiquement les clients pour discuter de leurs objectifs financiers
2. Expliquez les différents types de services financiers qu'ils offrent.
3. Enseigner et éduquer les clients, répondre aux questions sur les options d'investissement et les risques potentiels.
4. Recommander des investissements crédibles aux clients ou sélectionner des investissements crédibles en leur nom.
5. Aidez les clients à planifier des circonstances particulières, comme la retraite ou les études.
6. Ils surveillent les comptes des clients et déterminent si des changements sont nécessaires pour améliorer les performances du compte du client ou pour s'adapter aux changements de vie tels que la grossesse, le mariage, etc.
7. Ils recherchent des opportunités d'investissement
8. Concevoir des stratégies financières
9. Aider les clients à prendre des décisions éclairées
10. Négocier avec les fournisseurs de produits pour obtenir les meilleurs tarifs possibles.
La plupart des conseillers financiers sont autorisés à acheter et à vendre des produits financiers tels que des actions, des obligations, des rentes et des assurances, en fonction de ce qui a été discuté précédemment avec leurs clients.
Quel est le travail dans la finance qui rapporte le plus ?
Vous avez de meilleures chances d'obtenir l'un de ces autres postes de direction, qui sont tous bien rémunérés dans le secteur financier : directeur de la technologie (CTO), directeur financier (CFO), directeur des risques (CRO) ou directeur de la conformité ( CCO).
Combien gagnent les conseillers financiers ?
Le Bureau of Labor Statistics (BLS) indique que le salaire médian d'un conseiller financier en 2021 sera de 94,170 XNUMX $, ce qui est beaucoup plus élevé que la moyenne nationale. Mais le salaire peut varier considérablement selon l'état, la ville, le niveau d'expérience, etc.
Le conseiller financier est-il une bonne carrière?
US News affirme qu'être conseiller financier est l'un des meilleurs emplois commerciaux et l'un des emplois les mieux rémunérés.
Est-il difficile de travailler en tant que consultant financier ?
Il faut beaucoup de temps et de travail pour se constituer une clientèle, et il faut une attention constante pour suivre les règles du terrain. Même quand tout va bien, c'est un travail stressant.
Exigence de conseillers financiers
La plupart des conseillers financiers suivent une éducation et une formation rigoureuses pour obtenir les certifications et les compétences nécessaires pour prospérer dans leur carrière.
Jetons un coup d'œil à certaines des choses requises d'un conseiller financier :
1.Un baccalauréat généralement en finance, comptabilité, commerce, économie, statistiques ou dans un domaine similaire.
2. Connaissance approfondie de la gestion des risques, des impôts, des investissements et de la planification successorale.
3. Obtenir les certifications nécessaires telles que le Certified Financial Planner (CFP) ou le Chartered Financial Consultant (ChFC).
4. Une maîtrise en finance ou dans un domaine connexe peut offrir un avantage concurrentiel.
5. Expérience
Voir aussi: Contrôleur Financier : Fonctions, Compétences, Salaire, Qualifications (guide détaillé)
Emplois de consultant financier
Les consultants financiers travaillent avec des entreprises ou des particuliers pour planifier leur avenir financier en offrant des informations et des conseils sur des sujets tels que les impôts, les investissements et les décisions d'assurance.
Voir une liste de Top 10 des métiers de la finance disponible au Nigéria
1. LES CONSEILLERS FINANCIERS CHEZ FOSAD CONSULTING
2. CONSULTANT EN INVESTISSEMENT & SERVICES FINANCIERS CHEZ AETI POWER SYSTEMS
3. CONSULTANT PRINCIPAL EN SERVICES FINANCIERS CHEZ BROOT CONSULTING
4. CONSEILLER FINANCIER CHEZ HAMILTON LLOYD AND ASSOCIES
5. PLANIFICATEUR FINANCIER CHEZ LASACO ASSURANCE PLC
6. ASSISTANT FINANCIER EXÉCUTIF CHEZ FOSAD CONSULTING
7. CONSEILLER FINANCIER CHEZ CONSOLIDATED HALLMARK
8. CONSEILLER DES VENTES FINANCIERES CHEZ HYT CONSULTING
9. CORPORATE FINANCE MANAGER CHEZ PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. PREMIÈRE BANQUE DU NIGERIA (FBN) INSURANCE LIMITED RECRUTEMENT 2020 POUR UN CONSEILLER FINANCIER DIPLÔMÉ.
Voir aussi: Indépendance financière : Conseils faciles pour une retraite anticipée (+ ebooks gratuits)
Carrière de conseiller financier
Une carrière de conseiller financier est enrichissante.
Travailler en tant que conseiller financier offre une gamme d'opportunités qui n'est pas largement disponible dans de nombreux autres domaines de carrière.
Travailler en tant que conseiller financier vous donne accès à un potentiel de revenus illimité, à un horaire de travail flexible et au contrôle de votre pratique.
Beaucoup de gens ne savent pas quoi faire de leur argent, travailler en tant que conseiller financier vous donne l'opportunité de fournir une éducation sur les questions financières aux clients afin que des décisions appropriées puissent être prises.
Outre les avantages, les inconvénients ne peuvent être exclus.
Un conseiller financier fait face à beaucoup de stress lors de ses débuts.
Néanmoins, une fois que vous avez perfectionné votre métier. Vous pouvez être sûr de réussir.
Salaire d'un conseiller financier
Selon ma grille salariale, le salaire moyen d'un conseiller financier au Nigeria est de 145 XNUMX nairas.
1.Salaire de niveau d'entrée pour le conseiller financier = N155K.
2. Salaire de niveau intermédiaire pour conseiller financier = N95K
Les consultants financiers peuvent également gagner des primes et des commissions et avoir des avantages supplémentaires comme incitation à leur salaire.
Compétences en conseil financier
Vous devrez posséder les compétences ci-dessous :
1.Excellentes capacités de communication, interpersonnelles et d'écoute
2. Capacité à expliquer simplement et clairement des informations complexes.
3. Capacité à réseauter et à établir de bonnes relations avec les clients.
4. Capacité de recherche et doit être compétent dans les compétences analytiques.
5. Doit être capable de négocier et d'influencer les gens ainsi que posséder un fort esprit de détermination.
6. Doit être capable de bien travailler en équipe.
7. Doit avoir d'excellentes compétences en service à la clientèle.
8. Doit être motivé et organisé.
9. Doit avoir une approche flexible du travail.
10. Discrétion et compréhension du besoin de confidentialité du client.
En un mot
Un conseiller financier peut choisir d'être indépendant.
Le marché des conseillers financiers est très vaste.
Pour réussir dans ce domaine, vous devrez posséder des connaissances adéquates dans votre domaine.
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