Les analystes d'actions, également connus sous le nom d'analystes de recherche sur les actions, sont des professionnels chargés d'examiner les données financières et de fournir des recommandations d'opportunités d'investissement viables aux entreprises.
Alors que certains analystes travaillent en interne pour aider leurs employeurs à faire de bons investissements, d'autres sont embauchés en tant que consultants tiers pour apporter leur expertise.
Les analystes actions sont une branche de l'arbre entier des analystes financiers. Certains analystes financiers examinent la situation globale, analysent les tendances générales du marché et localisent des investissements rentables dans différents secteurs et segments de marché.
Alors que certains cassent les opportunités d'investissement en morceaux, entreprise par entreprise, en essayant d'identifier le potentiel d'investissement de chacune de ces entreprises. Les professionnels qui le font sont connus sous le nom d'analystes de recherche sur les actions.
Donc, si vous souhaitez devenir analyste de recherche actions, cet article est pour vous, car il contient tout ce que vous devez savoir pour devenir analyste actions.
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Qu'est-ce que l'analyse de l'équité ?
L'analyse des actions est le processus d'analyse des fondamentaux d'une entreprise, d'analyse des états financiers et de modélisation financière pour les recommandations d'actions.
L'analyse des actions, également connue sous le nom de recherche sur les actions, traite des matières premières et des obligations. Il offre des vues macroéconomiques et une analyse des dérivés lorsque cela est nécessaire en travaillant avec la division des dérivés de la société de courtage.
Les analystes sell-side travaillent pour des courtiers qui vendent des actions aux investisseurs (principalement des sociétés de gestion de fonds et des clients privés). Alors que les analystes buy-side travaillent pour les sociétés de gestion de fonds.
L'objectif principal de la recherche sur les actions est de fournir une analyse approfondie d'un secteur, d'une société ou d'une action, et d'utiliser ces informations pour aider les investisseurs à allouer correctement leurs fonds.
En général, on peut dire que la recherche sur les actions consiste à étudier les finances d'une entreprise pour voir à quel point ses activités commerciales principales sont solides.
Qu'est-ce qu'un analyste actions ?
Un analyste actions est une personne chargée de fournir des analyses, des recommandations et des rapports sur les opportunités d'investissement viables susceptibles d'intéresser les institutions financières et les investisseurs.
Les analystes d'actions commencent par faire de la modélisation et de l'analyse financières et sont chargés de couvrir un groupe d'entreprises ou un secteur particulier. Ils produisent des rapports de recherche, des projections et des recommandations sur les entreprises et les actions.
En règle générale, un analyste boursier se concentre sur un petit groupe de sociétés dans un secteur particulier afin de développer l’expertise de haut niveau nécessaire pour faire des projections précises dans le secteur financier. Plus encore, ils surveillent les données de marché et les actualités pour mettre à jour quotidiennement leurs recherches.
En plus de tout cela, les analystes actions émettent des recommandations d'achat, de vente ou de conservation aux investisseurs potentiels.
Dans une grande entreprise, les associés et les analystes d'actions juniors sont souvent reconnus pour leur travail en nommant leurs conclusions dans des rapports de recherche diffusés via les canaux médiatiques de l'entreprise.
Alors que les analystes seniors, d'autre part, sont souvent recherchés par les médias pour commenter les rapports publiés sur les bénéfices de l'entreprise.
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Que fait un analyste de recherche sur les actions ?
En règle générale, les analystes de recherche sur les actions sont chargés de fournir des rapports, des analyses et des recommandations sur les meilleurs titres susceptibles d'intéresser les investisseurs.
Par conséquent, leurs responsabilités incluent, mais ne sont pas limitées à ce qui suit ;
- Analysez les transactions de sociétés particulières en bourse et écrivez fréquemment sur les résultats de la même transaction.
- Développer des modèles financiers pour refléter avec précision la performance globale et l'évaluation des entreprises afin d'aider à prendre des décisions d'investissement raisonnables.
- Maintenir une liste détaillée des entreprises et surveiller tous les développements sur ces entreprises
- Examiner et interpréter les états des flux de trésorerie, les états des résultats et les bilans des sociétés nationales et étrangères cotées en bourse.
- Fournissez des recherches approfondies sur l'industrie et les entreprises individuelles et aidez à générer des recommandations d'investissement précises et opportunes.
- Calculer des ratios financiers et effectuer des calculs de taux de change.
- Rechercher et analyser des informations financières et des fondamentaux spécifiques à l'entreprise.
- Développer, maintenir et analyser des aperçus génériques et spécifiques de l'entreprise, de l'industrie et du marché.
De plus, les analystes de recherche sur les actions travaillent à temps plein. Cela peut être comparé à ce que c'est que d'être un étudiant universitaire, car il y a beaucoup de « devoirs » et de « documents » à remettre avec des délais réguliers. Par conséquent, ils doivent posséder de nombreuses compétences.
Comment puis-je devenir analyste actions ?
Le parcours pour devenir un bon analyste d'actions commence dès le lycée où vous apprenez des matières artistiques de base comme l'économie, la comptabilité, les mathématiques et d'autres matières connexes.
Après le lycée, vous pouvez obtenir un baccalauréat dans une discipline commerciale pertinente telle que la finance, l'économie, la comptabilité ou l'administration des affaires.
Vous pouvez également opter pour des diplômes de premier cycle qui offrent une formation quantitative approfondie, tels que des diplômes en mathématiques, statistiques, ingénierie et autres matières pertinentes.
À l'inverse, une maîtrise n'est pas nécessaire pour accéder à des postes d'analyste principal. Cependant, en avoir un pourrait ouvrir la voie à l'avancement vers des postes de gestion de fonds.
Une autre façon de commencer votre carrière en tant qu'analyste actions est de postuler à des postes de stage. Comme c'est un bon moyen de mettre les pieds à la porte de n'importe quelle grande société financière et d'apprendre tout ce que vous devez savoir.
En général, le domaine des analystes actions est très concurrentiel. Ainsi, avoir un diplôme d'une grande école peut rendre votre candidature plus valable.
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Positions avancées dans la recherche sur les actions
Certains analystes juniors travaillent pendant plusieurs années, puis retournent à l'école pour obtenir une maîtrise.
Bien qu'une maîtrise ne soit pas obligatoire pour gravir les échelons de carrière. Il est toujours nécessaire si vous souhaitez accéder à des postes de gestion de fonds senior.
Un analyste principal en recherche sur les actions qui possède un haut niveau d'expertise dans son domaine et qui détient une maîtrise peut évoluer vers un rôle de gestion de placements. Ce poste vous permet de gérer l'investissement des personnes et leur portefeuille d'investissement.
Un gestionnaire de portefeuille d'investissement est chargé d'utiliser les informations fournies par un analyste junior pour gérer quotidiennement la composition des titres d'un portefeuille.
Qualifications pour un analyste de recherche sur les actions
La qualification professionnelle prédominante pour les analystes de recherche sur les actions et autres gestionnaires de valeurs mobilières est le titre d'analyste financier agréé (CFA) du CFA Institute.
Pour obtenir cette qualification, les candidats doivent avoir un minimum de quatre années complètes d'expérience qualifiante. Et passer une série de trois examens.
Plus encore, il est souvent considéré comme une qualification nécessaire pour accéder à des postes de direction dans le domaine.
En plus de cela, la plupart des analystes de recherche sur les actions ont besoin d'une licence d'exploitation de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organisme national qui gère les sociétés de valeurs mobilières et les courtiers.
Analystes côté achat et côté vente
Les analystes buy-side travaillent pour des gestionnaires de fonds dans des cabinets de conseil financier. Le portefeuille de la société de recherche, ainsi que d'autres sociétés pouvant constituer des opportunités d'investissement rentables.
Les résultats de cette recherche leur permettent de préparer des rapports qui proposent des recommandations d'achat et de vente à la direction.
Alors que les analystes actions côté vente travaillent souvent pour de grandes banques d'investissement, telles que Goldman Sachs.
Leur travail consiste à rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage d'introduire en bourse. Déterminer ceux qui ont le plus fort potentiel pour devenir rentables.
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De quelles compétences ai-je besoin pour devenir analyste en recherche sur les actions ?
Pour exceller dans le domaine des analystes de recherche sur les actions, vous devez posséder les compétences essentielles suivantes ;
- Pensée analytique – les analystes d'actions doivent avoir une vaste expérience de l'évaluation des données financières et de leur utilisation pour prendre des décisions éclairées sur la performance des actions et des obligations
- Connaissance du marché – la connaissance approfondie d'un marché particulier est également un atout pour l'analyste actions puisqu'elle lui permet de considérer ses données à l'échelle du marché ou du secteur dans son ensemble.
- La modélisation des données – Les analystes d'actions doivent maîtriser diverses techniques de modélisation des données et être capables de préparer des rapports et des présentations présentant des données utiles et exploitables.
- tendance Spotting – Ils doivent être en mesure de remarquer, de suivre et d'analyser les tendances et les opportunités du marché et de déterminer comment investir stratégiquement pour capitaliser sur des secteurs en croissance ou inexploités.
- Aptitudes à la communication – Les analystes d'actions doivent être de bons communicateurs, capables de présenter succinctement des données et des informations aux courtiers, aux investisseurs et aux conseillers dans des formats verbaux et écrits
- Capacité à prendre des initiatives et à respecter les délais sous un minimum de supervision
- Une expérience de l'industrie dans des domaines spécifiques tels que l'exploitation minière, la fabrication, la technologie ou le transport est un avantage supplémentaire
- Une solide maîtrise de MS Office, Excel, Word est nécessaire.
- La maîtrise de Bloomberg ou Capital IQ, ou d'un autre logiciel d'exploration de données est un plus.
Si vous n'êtes pas sûr de posséder ces compétences, envisagez de suivre des cours en ligne qui vous aideront à développer ces compétences.
Quelles sont les meilleures écoles pour les analystes de recherche sur les actions?
Vous trouverez ci-dessous une liste des écoles d'analystes de recherche sur les actions. Nos critères de sélection pour ces écoles sont la qualité de l'éducation, les revenus des diplômés, les meilleurs employeurs de ses étudiants et le plus grand nombre de diplômés à «Wall Street».
Les meilleures écoles pour les étudiants qui souhaitent devenir analystes de recherche sur les actions comprennent;
- Amherst College
- Baruch College
- Boston College
- L'Université de Columbia
- L'Université Cornell
- Dartmouth College
- Duke University
- L'Université de Georgetown
- Université de Harvard
- Middlebury College
#1. Collège Amherst
Cours: $76,800
Amherst College est une bonne école à considérer si vous souhaitez poursuivre votre carrière en tant qu'analyste de recherche sur les actions.
Bien qu'il n'y ait pas de programme direct qui vous permette de devenir analyste d'actions, il existe des options pour étudier l'économie, la comptabilité et d'autres matières pertinentes.
#2. Collège Baruch
Cours: $ 3,465 par semestre
Le Baruch College est l'un des collèges de haut rang aux États-Unis connu pour être au centre de Wall Street et au siège mondial de grandes entreprises, offrant aux étudiants des opportunités de stage, de carrière et de réseautage inégalées.
Son département d'économie et des finances est connu pour produire les meilleurs diplômés qui travaillent dans de grandes entreprises financières à travers le pays.
#3. L'Université de Cornell
Cours: $ 60,286
L'Université Cornell est une université de recherche privée à New York connue pour son large éventail de programmes qui préparent les étudiants à une carrière d'analyste de recherche sur les actions.
Cette école propose un programme d'économie appliquée et de gestion conçu pour fournir des connaissances fondamentales en économie et en quoi elle affecte l'économie de la nation.
#4. université de Duke
Cours: $57,934
Duke University est une autre excellente institution à considérer si vous souhaitez devenir analyste de recherche sur les actions.
Cette école offre un excellent programme comprenant un apprentissage basé sur les compétences grâce à l'enseignement en classe, au travail sur le terrain, ainsi que des opportunités de développer un portefeuille solide.
#5. Université de Harvard
Cours: $51,904
L'Université de Harvard est la frontière de la découverte académique et intellectuelle. C'est une université de recherche axée sur la création d'opportunités éducatives pour les personnes ayant de nombreuses expériences livides.
L'école propose un excellent programme pour les étudiants qui souhaitent devenir plus tard des analystes de recherche sur les actions.
Combien cela coûte-t-il de s'inscrire à un programme d'analyste d'actions ?
Toutes les écoles mentionnées ci-dessus n'offrent pas de programmes directs pour devenir analyste actions. Cependant, ils offrent des diplômes dans des matières pertinentes telles que la finance, la comptabilité, etc. aux personnes qui souhaitent devenir analystes boursiers.
De plus, le coût d'entrée dans l'un ou l'autre de ces programmes dépend d'un certain nombre de facteurs. Le premier étant l'école.
La plupart des écoles facturent des frais de scolarité plus élevés pour les étudiants étrangers. Alors que certaines écoles facturent des frais de scolarité fixes, quelle que soit la résidence.
Un autre facteur clé est le nombre de programmes. Une école qui offre un plus grand nombre de programmes est tenue de facturer davantage par rapport à celle qui propose un nombre moindre de programmes.
En général, les coûts par crédit des programmes d'analystes d'actions pertinents connexes varient généralement de 350 $ à 3000 XNUMX $ pour les étudiants d'un programme standard ou à temps plein.
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Combien gagnent les analystes actions ?
Les analystes d’actions gagnent en fonction de divers facteurs. L’une d’elles est si l’analyste travaille du côté acheteur ou du côté vente. Aussi, selon PayScale, le salaire moyen d'un analyste de recherche sur les actions est de 80,536 XNUMX $ par année. Tandis que BLS rapporte que le salaire annuel médian d'un analyste d'actions (également regroupé en tant qu'analyste financier) est de 62.67 $ de l'heure et de 130,360 XNUMX $ par an.
Quelles sont les perspectives d'emploi pour les analystes de recherche sur les actions ?
Les données du Bureau of Labor Statistics des États-Unis montrent que l'emploi global des analystes boursiers devrait croître à un taux plus rapide que la moyenne de 11 % jusqu'en 2026.
Alors que le marché financier continue de prendre plusieurs formes, davantage d'analystes d'actions seront nécessaires pour gérer l'afflux de fonds, fournir des opportunités d'investissement rentables et faire des recommandations d'investissement viables.
Avez-vous besoin d'un CFA pour devenir analyste actions ?
Les analystes de recherche sur les actions bénéficient d'une base en statistiques et en mathématiques. La majorité des analystes seniors en recherche actions détiennent une maîtrise. Pour les analystes qui souhaitent progresser dans leur carrière, il est conseillé d'obtenir une qualification d'analyste financier agréé (CFA) du CFA Institute.
Qu'est-ce que l'analyse de l'équité ?
La méthode d'analyse des marchés et des entreprises pour recommander des actions aux clients individuels et aux gestionnaires de fonds professionnels. Les analystes sell-side travaillent pour des courtiers qui commercialisent des actions auprès d'investisseurs (principalement des sociétés de gestion de fonds et des clients privés).
Combien d'heures les analystes de recherche actions travaillent-ils ?
Les moyennes de la semaine de travail varient de 55 à 60 heures, avec des pics de 70 à 80 heures pendant la saison de paiement.
Que gagne un analyste actions ?
À Sydney, un analyste boursier gagne un revenu annuel de 132,944 1 $. La rémunération en espèces supplémentaire d'un analyste d'actions à Sydney varie de 314,741 $ à 25,000 26 $, avec une moyenne de XNUMX XNUMX $. Les estimations de Salaire sont basées sur XNUMX salaires postés par des employés anonymes de Equity Analyst à Sydney sur Glassdoor.
Comment les analystes actions sont-ils payés ?
Le salaire annuel type des associés débutants en recherche sur les actions dans les grandes banques d'investissement est de 150,000 75 $, le salaire de base représentant 200 % de cette somme. Le salaire des analystes de niveau VP varie de 300 600 $ à XNUMX XNUMX $ par an, mais il peut atteindre XNUMX XNUMX $ pour les analystes seniors.
Les analystes sont-ils bien payés ?
Oui, les analystes de données gagnent un salaire important. Le salaire annuel moyen aux États-Unis est de 58,260 XNUMX $, selon le Bureau of Labor Statistics (BLS). Les analystes de données gagnent généralement beaucoup plus que cela.
Conclusion
Devenir un analyste de recherche sur les actions n'est pas aussi difficile qu'il y paraît. En fait, c'est une bonne évolution de carrière pour les personnes qui ont étudié l'économie, la finance et la comptabilité.
Découvrez la description du poste et comment vous pouvez devenir un analyste d'actions performant ici.
Bonne chance !
FAQ
Quel est le salaire CFA en Inde?
Salaire d'analyste financier agréé en Inde
Le salaire moyen d'un CFA en Inde est de 9 lakhs ₹.
Le CFA est-il meilleur que le CA ?
Le CFA ne doit être une option viable pour vous que si vous souhaitez acquérir plus de connaissances et d'expertise dans la formation dans les secteurs financiers ou d'investissement en tant qu'analyste. D'un autre côté, si vous souhaitez améliorer vos compétences en matière de calcul, de comptabilité, d'audit et de fiscalité, vous devez considérer CA comme votre option de carrière.
Le CFA est-il plus difficile que le MBA ?
Le CFA exigera plus de connaissances en comptabilité que le MBA pour réussir. Cependant, le MBA ne se limite pas aux cours basés sur les mathématiques. Dans un programme de MBA bien équilibré, vous serez exposé à la gestion, à l'empathie, à la conception organisationnelle, au marketing, à l'écriture, etc.
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