Alors que le deuxième trimestre de 2023 tire à sa fin, les plans pour les finances du prochain trimestre devraient être une priorité absolue. Et, comme si le contrôle des flux de trésorerie n'était pas assez difficile, vous devriez établir - ou affiner - des prévisions sur ce que votre entreprise investira et gagnera au cours du prochain trimestre à ce stade. Détendez-vous, si cela vous stresse. Il existe une variété de logiciels et de ressources en ligne (y compris des modèles) qui peuvent vous aider à gérer et à prévoir les flux de trésorerie de l'entreprise.
Au fil du temps, nous avons testé une gamme d'outils de gestion et de prévision de trésorerie en ligne (logiciels inclus). Vous trouverez ci-dessous nos cinq meilleurs choix pour en avoir le plus pour votre argent.
#1. Modèles de prévisions de trésorerie gratuits
Téléchargez l'un des nombreux modèles de prévision des flux de trésorerie disponibles intégré dans des applications commerciales bien connues pour effectuer votre propre analyse des flux de trésorerie.
Bien qu'ils n'aient pas toutes les cloches et les sifflets d'un logiciel plus avancé, les modèles de prévision des flux de trésorerie permettent de gagner du temps par rapport à la création d'un modèle à partir de rien. Pour la plupart, Microsoft Office est préchargé avec de nombreuses feuilles de calcul complètes pour Excel, et d'autres sont disponibles en téléchargement sur le site Web d'Office.
Google Docs, d'autre part, fournit des modèles qui peuvent être partagés et modifiés par d'autres membres du compte Google Apps. Vous pouvez consulter la liste des modèles de logiciels de prévision des flux de trésorerie de Google Docs pour trouver celui qui convient à votre entreprise. De plus, alors que BusinessYield offre un mentorat aux petites entreprises et aux entrepreneurs, nous avons une prévision des flux de trésorerie disponibles et d'autres modèles d'états financiers.
Attendez-vous à bricoler ces modèles et à modifier certaines rubriques. Ces outils vous aideront à en apprendre beaucoup plus sur votre argent lorsque vous remplissez les informations sur les dépenses, les ventes et les clients.
Cependant, ne vous trompez pas le long de la ligne. Outre un modèle de prévision des flux de trésorerie, vous trouverez également des modèles de bilans, de projections de ventes, de paie, etc. En d'autres termes, il s'agit d'un modèle de projection financière complet.
#2. Rapport de prévision des flux de trésorerie de QuickBooks
QuickBooks, d'Intuit, dispose d'une fonction de prévision des flux de trésorerie intégrée à son logiciel de comptabilité populaire. Pour obtenir un modèle de flux de trésorerie plus précis, vous pouvez décrire divers aspects de votre entreprise, tels que les créances, les soldes bancaires et les registres de cartes de crédit. Les estimations seront ventilées après la création du rapport en cliquant sur les liens et en ajustant les plages de dates.
#3. Vous avez besoin des outils de suivi et de planification des dépenses en ligne d'un budget
Tandis que Vous avez besoin d'un budget's Le logiciel téléchargeable à achat unique de 60 $ vise principalement à surveiller les dépenses des clients et les budgets des ménages. Il peut également fournir des prévisions de dépenses prospectives pour les petites entreprises.
L'application crée un budget basé sur les relevés bancaires que vous téléchargez, que vous pouvez ensuite modifier pour répondre aux besoins de votre entreprise. Vous avez besoin d'un budget calcule combien d'argent vous pouvez espérer avoir et combien vous aurez encore besoin pour couvrir vos dépenses en fonction de ces informations.
Malgré le fait que le logiciel n'inclut pas une vue d'ensemble aussi complète que les prévisions de trésorerie de QuickBooks, il n'est pas aussi difficile à utiliser.
#4. Logiciel de modélisation des flux de trésorerie de Pulse
Pulse est un logiciel Web dédié à la prévision des flux de trésorerie qui vous aide à examiner en ligne les flux de trésorerie de l'entreprise avec des détails illimités.
Les données financières peuvent être saisies manuellement ou importées à partir d'une feuille de calcul pour créer un modèle de flux de trésorerie pouvant être consulté sur une base quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle. Il comprend une variété de graphiques et de tableaux qui vous aident à visualiser comment l'argent entre et sort de votre entreprise.
Pulse possède également de nombreuses fonctionnalités de collaboration. Pulse est idéal pour échanger des informations avec une équipe ou des consultants, car plusieurs utilisateurs peuvent modifier ou surveiller les flux de trésorerie et ajouter des notes aux revenus et aux dépenses.
Pour un maximum de trois utilisateurs et 3 Go de stockage de fichiers, les comptes payants commencent à 14 $ par mois.
#5. Plan directeurGuru
PlanGuru est une alternative si l'entreprise a dépassé l'une de ces options. Il prend en charge les prévisions financières sur 10 ans ainsi que le contrôle automatisé des comptes de résultat et des bilans d'entreprise dans Excel, QuickBooks et d'autres formats.
PlanGuru produit ensuite un relevé contenant jusqu'à 20 méthodologies différentes. Il peut être utilisé pour prédire presque tous les scénarios commerciaux hypothétiques.
Cependant, tout ce pouvoir comporte des risques importants. Les utilisateurs doivent être capables de gérer de l'argent dans une entreprise compliquée ou de payer quiconque le peut. PlanGuru est disponible pour 399 $ en téléchargement. Il en coûte 399 $ pour un utilisateur et 250 $ pour chaque utilisateur supplémentaire lorsqu'il est installé sur un serveur réseau pour la collaboration.
#dix. Scoro
Scoro est un programme beaucoup plus ambitieux et performant. Sa suite de services comprend la gestion des flux de trésorerie, mais ce n'est qu'un outil de gestion d'entreprise qui comprend également la budgétisation, la gestion de la relation client et la gestion de projet. Il a une note d'utilisateur élevée, les utilisateurs louant la fiabilité de la plate-forme.
Scoro facture des frais d'intégration de 899 $. Les plans mensuels commencent à 22 $ par utilisateur et par mois et nécessitent un minimum de cinq utilisateurs.
#sept. CashAnalytics
Les grandes entreprises ont également besoin d'un logiciel de gestion de trésorerie, et CashAnalytics est là pour vous aider. CashAnalytics offre des informations aux services financiers des grandes entreprises avec des fonctions de prévision et d'automatisation pour différentes sources de trésorerie.
De plus, c'est un outil puissant, hautement configurable et personnalisable. Le coût d'une solution personnalisée peut varier en fonction de sa complexité.
Pourquoi avez-vous besoin de logiciels de prévision de trésorerie
Un logiciel financier et comptable avec des fonctionnalités conçues pour rendre les prévisions plus faciles et plus rapides garantira la précision et aidera les résultats financiers d'une entreprise à rester sûrs.
Dans la plupart des cas, des prévisions précises des flux de trésorerie sont essentielles pour que les petites entreprises gardent la tête hors de l'eau. Plus important encore, avoir une bonne image des flux de trésorerie prévus permet à l'équipe financière d'une petite entreprise de repérer les modèles qui affectent les flux de trésorerie, tels que les clients qui paient lentement, et d'y remédier rapidement.
La visibilité que les outils de prévision des flux de trésorerie peuvent offrir est également bénéfique pour les grandes entreprises. Les équipes financières peuvent facilement repérer les écarts par rapport aux prévisions en utilisant un logiciel de comptabilité qui automatise le flux de données financières directement dans le tableau des flux de trésorerie.
Dans l'ensemble, la prévision des flux de trésorerie est un processus essentiel pour s'assurer qu'une entreprise dispose des outils dont elle a besoin, quand elle en a besoin, pour propulser l'entreprise vers l'avant. Sans cela, une entreprise connaîtra des manques à gagner, ce qui mettra l'entreprise en danger. Les logiciels de prévision des flux de trésorerie facilitent le processus en augmentant la précision, en automatisant la saisie des données et en s'assurant que l'entreprise atteint ou dépasse ses objectifs.
Quel logiciel est utilisé pour les prévisions ?
Clari est un outil de prévision des ventes qui permet aux utilisateurs de faire des prédictions basées sur des données en temps réel et des informations sur ce qui se passera dans le futur.
Quelle est la meilleure application d'analyse des flux de trésorerie ?
Les 6 meilleures applications logicielles de gestion de trésorerie
- Cube. Cube est une plateforme FP&A de la future génération qui propose des solutions de planification financière dynamiques.
- Solutions de veine.
- Anaplan.
- Planification adaptative de la journée de travail
- .Organisé.
- Centage.
Quels sont les 4 types de modèles de prévision ?
Cet article se concentre sur quatre des outils de prévision budgétaire quantitative les plus utilisés :
- la ligne droite,
- la moyenne mobile
- la régression linéaire de base
- la régression linéaire multiple.
Qu'est-ce qu'un système de gestion de trésorerie ?
La gestion des flux de trésorerie suit les entrées et sorties financières pour permettre aux entreprises de prévoir avec précision combien d'argent sera disponible à utiliser à l'avenir. Cela aide les organisations à payer les vendeurs et les fournisseurs dans les délais et à décider d'acheter ou non de nouveaux actifs.
Conclusion
N'oubliez pas que votre projection est aussi bonne que les données que vous y entrez ; quel que soit l'outil en ligne que vous utilisez. Par conséquent, votre programme doit être cohérent pour les revenus, les dépenses et les dates correctes pour toutes les transactions afin que les outils de projection des flux de trésorerie fonctionnent correctement et fournissent les prévisions les plus précises.
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