Lorsque vous créez votre fiducie de vie révocable, vous devez nommer un fiduciaire successeur. C'est quelqu'un qui prendra en charge l'administration et le règlement de votre confiance après votre mort. Cette personne serait également appelée à servir si vous deveniez mentalement incapable. Tant de personnes veulent savoir si un fiduciaire successeur peut toujours être bénéficiaire et s'il peut modifier une fiducie. Ici, nous allons donc tout découvrir sur le syndic successeur et connaître les processus impliqués dans la documentation du formulaire.
La personne qui crée une fiducie révocable est souvent le fiduciaire de ses comptes. En comparaison, une fiducie irrévocable exige que quelqu'un d'autre soit affecté à ce rôle. Lorsque vous n'êtes plus en mesure de gérer la fiducie, un fiduciaire successeur attend dans les coulisses.
Quel est le concept d'une fiducie vivante révocable?
A fiducie de vie révocable, comme un testament, est un outil de planification successorale qui précise comment le créateur de la fiducie (constituant) souhaite répartir des biens spécifiques après son décès. Une fiducie entre vifs conserve les biens qui y sont placés par le constituant. Le constituant qui est le fiduciaire d'origine détient initialement la fiducie entre vifs.
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Qu'est-ce qu'un fiduciaire successeur?
Un fiduciaire successeur est une personne chargée de gérer la fiducie après le décès ou la "Incapable". Les directives du constituant sur la manière dont la fiducie doit être gérée sont décrites dans un document connu sous le nom de "Déclaration de confiance“. La déclaration de fiducie décrirait également les devoirs et les pouvoirs du fiduciaire successeur.
Nommer un successeur
Lors de la sélection d'un successeur, assurez-vous qu'il est capable d'assumer ces responsabilités. Agir en tant que fiduciaire successeur est une énorme responsabilité, et cela prend souvent beaucoup de temps. Vous devriez être en mesure de sélectionner la bonne personne - ou de nommer une institution telle qu'une banque - pour le poste. Il est préférable de consulter un conseiller en planification successorale avocat.
Il est également nécessaire de nommer un ou plusieurs syndics "suppléants" au cas où votre premier choix ne serait pas en mesure de servir. Ne nommez personne sans lui avoir d'abord parlé pour vous assurer qu'il est prêt à accepter le poste.
Votre ami ou un être cher a formé une fiducie entre vifs révocable et vous a nommé fiduciaire successeur ou fiduciaire successeur alternatif. Nous avons préparé ce bref aperçu pour vous aider à comprendre ce que cela signifie et pour répondre à certaines questions fréquemment posées.
Quelles sont les responsabilités d'un fiduciaire successeur ?
Les devoirs particuliers d'un fiduciaire successeur sont déterminés par les termes de la déclaration de fiducie, la loi locale et si le constituant est décédé ou est frappé d'incapacité mais toujours en vie. Ce qui suit est une description générale des tâches traditionnelles du fiduciaire successeur. Veuillez garder à l'esprit, cependant, que c'est généralement une bonne idée de consulter un avocat spécialisé en planification successorale pour savoir exactement ce qui sera nécessaire dans votre cas spécifique.
Il est nécessaire de se rappeler que les fiduciaires successeurs doivent gérer la fiducie et utiliser leur autorité pour le bien des bénéficiaires de la fiducie. Sauf approbation expresse dans la déclaration de fiducie, les fiduciaires remplaçants n'agiront pas pour leur propre gain personnel.
Devoirs des fiduciaires successeurs après le décès du constituant
Si le constituant décède, le fiduciaire successeur est généralement chargé de liquider la fiducie en distribuant les biens qu'il possède conformément aux ordres du constituant.
Habituellement, le fiduciaire successeur peut faire ce qui suit :
- Informez la famille et les proches du constituant de votre nomination en tant que fiduciaire successeur.
- Faites des copies de la déclaration de fiducie et distribuez-les aux bénéficiaires qui y sont mentionnés.
- Obtenez des copies du certificat de décès du constituant. Vous pourriez en avoir besoin pour démontrer l'autorité légale du fiduciaire successeur à gérer les biens de la fiducie.
- Recueillir des informations sur les biens de la fiducie et prendre toutes les mesures appropriées pour les sécuriser et les protéger.
- Avertissez les banques appropriées si le constituant a placé des comptes bancaires dans la fiducie afin que vous puissiez y accéder.
- De même, informez l'administration de la sécurité sociale, les compagnies d'assurance-vie, les régimes de retraite et toute autre organisation qui fournira des prestations de décès au constituant.
- Coordination avec l'exécuteur testamentaire du constituant pour payer toutes les factures et taxes impayées en utilisant les biens de la fiducie. Conservez les reçus de toutes les dépenses payées.
- Si le testament du concédant est un « testament à verser », consultez l'exécuteur testamentaire pour inclure également la propriété dans la fiducie.
- Distribuer les biens en fiducie du constituant aux bénéficiaires nommés dans la déclaration de fiducie. Les instructions pour distribuer des biens spécifiques à des bénéficiaires spécifiques doivent être suivies en premier. Ensuite, vous pouvez passer aux instructions générales sur la façon dont la propriété restante doit être distribuée. (Gardez à l'esprit que vous devrez peut-être organiser une vente de succession pour convertir les actifs restants en espèces.)
Devoirs d'un fiduciaire successeur lorsque le constituant est incapable mais toujours en vie
Dans ce cas, la déclaration de fiducie ordonne généralement au fiduciaire successeur d'utiliser les biens de la fiducie pour assurer les soins et le confort du constituant pendant qu'il est encore en vie. La déclaration de fiducie peut également vous ordonner d'utiliser les actifs de la fiducie pour soutenir la famille et les proches du constituant.
De la même manière que lorsque le constituant décède, les fiduciaires successeurs doivent généralement :
- Informez la famille et les proches du constituant que vous êtes le fiduciaire successeur.
- Rassemblez des informations sur les biens de la fiducie et prenez les mesures appropriées pour les sécuriser et les protéger.
- Avisez les banques et les institutions financières qui détiennent les comptes placés en fiducie afin que vous puissiez y accéder.
- Demander toute prestation d'invalidité à laquelle le constituant peut avoir droit.
- Coordination avec les agents du constituant en vertu de toute procuration financière ou de soins de santé pour mener les affaires du constituant, payer les factures et les taxes impayées et s'assurer que le constituant reçoit les soins dont il a besoin.
- Conservez des registres et des reçus pour toutes les factures que vous avez payées et les dépenses que vous avez engagées dans l'exercice de vos fonctions.
Dois-je servir de fiduciaire successeur ?
Non, vous nommer comme fiduciaire successeur ne vous oblige pas à servir. Le moment venu, vous pourrez choisir d'accepter ou non cette responsabilité. Si vous refusez, le prochain fiduciaire remplaçant nommé dans la déclaration de fiducie vous remplacera. S'il n'y avait pas d'alternative spécifique, la déclaration de fiducie devrait indiquer comment le prochain fiduciaire successeur serait choisi.
Il est nécessaire de se rappeler que même si vous acceptez votre nomination en tant que fiduciaire successeur, vous ne devez pas servir indéfiniment à ce titre. La déclaration de fiducie précisera les conditions dans lesquelles vous démissionnerez en tant que fiduciaire successeur et choisirez un remplaçant.
Un fiduciaire successeur peut-il modifier ou changer une fiducie ?
En général, un fiduciaire successeur ne peut pas changer ou modifier une fiducie. Cependant, à leur décès, un fiduciaire successeur doit prendre le titre légal des biens et administrer la fiducie conformément à ses modalités. De nombreux fiduciaires remplaçants sont les conjoints ou les enfants adultes de la personne qui a établi la fiducie. Souvent, ils se livrent à des querelles familiales pour savoir qui obtient quoi du domaine, et quand et comment ils l'obtiennent. L'une des questions les plus fréquemment posées que nous recevons en tant qu'avocats fiduciaires est de savoir si les fiduciaires successeurs peuvent changer ou modifier une fiducie. Voyons ce sujet en détail ci-dessous.
Un fiduciaire successeur modifiera-t-il les conditions d'une fiducie?
Non, en général. La plupart des fiducies vivantes ou révocables deviennent irrévocables au décès du ou des créateurs de la fiducie. Cela garantit que si le fiduciaire successeur prend le contrôle de la fiducie, il ne peut en aucun cas être modifié. La principale responsabilité du fiduciaire successeur est de gérer la fiducie conformément aux souhaits manifestes et implicites du fiduciaire initial.
Un fiduciaire successeur ne peut pas modifier ou se retirer d'une fiducie irrévocable. Ils ne doivent également jamais donner l'impression qu'ils ont le pouvoir de le faire. Un fiduciaire successeur agit effectivement pour les bénéficiaires et est responsable de l'administration de la fiducie conformément aux dispositions énoncées de la fiducie.
Un conjoint survivant peut-il changer ou modifier une fiducie?
Parfois. Parfois, une fiducie donnera à un conjoint survivant le droit de changer de fiducie après le décès du premier conjoint, mais cela est rare. De même, une fiducie peut conférer à un conjoint survivant ou à un autre héritier un pouvoir général ou limité de nomination. Cela signifie qu'ils peuvent être en mesure de supprimer ou de remplacer des bénéficiaires si la fiducie le leur permet expressément. Nous traitons souvent des cas où un beau-parent survit à un parent de sang en tant que co-fiduciaire. Par la suite, le beau-parent qui est le fiduciaire successeur tente alors de déshériter ses beaux-enfants bénéficiaires de la fiducie. Selon les faits de l'affaire et la langue de la fiducie, cela peut ou non être autorisé. La consultation d'un avocat spécialisé dans les litiges fiduciaires est cruciale pour connaître et faire respecter vos droits dans ces cas.
Un fiduciaire successeur peut-il supprimer un bénéficiaire de la fiducie ?
D'une manière générale, non. Les fiduciaires successeurs ne peuvent pas éliminer un bénéficiaire, réduire la part d'un bénéficiaire ou refuser de faire des distributions à un bénéficiaire. Ils ne peuvent le faire que lorsque l'acte de fiducie leur accorde spécifiquement pouvoirs discrétionnaires faire cela. De plus, s'ils peuvent le faire si le document subordonne l'héritage d'un bénéficiaire au respect de certaines exigences. Ensuite, le non-respect qui donne au syndic le pouvoir de les déshériter effectivement.
Un fiduciaire successeur peut-il révoquer un co-fiduciaire?
La plupart du temps, les créateurs de fiducie nomment un fiduciaire successeur, juste pour simplifier les choses et éviter les conflits inutiles. Mais parfois, le fiduciaire initial nommera plusieurs fiduciaires successeurs qui partageront l'autorité et la responsabilité de l'administration d'une fiducie. Lorsque tel est le cas, un fiduciaire successeur ne peut révoquer un co-fiduciaire que s'il a nui à la fiducie ou s'est livré à une faute, à une négligence ou à un manquement à une obligation fiduciaire. Les manquements aux syndics sont plus courants que vous ne le pensez. Ainsi, un successeur avec un dossier suffisamment solide peut être en mesure de retirer le co-fiduciaire. Si un co-fiduciaire est également un bénéficiaire, il peut être déchu de son pouvoir de fiduciaire, mais il est peu probable qu'il soit déshérité.
Que se passe-t-il si un fiduciaire successeur exerce une pression indue sur le fiduciaire initial pour qu'il apporte des changements ?
S'il y a suffisamment de preuves ou de témoignages pour indiquer qu'un fiduciaire successeur a utilisé l'état diminué ou affaibli d'un fiduciaire d'origine pour le manipuler afin qu'il apporte des modifications intéressées à la fiducie, les héritiers pourraient être en mesure de poursuivre le fiduciaire pour contrôle excessif. En particulier s'il existe des documents sur des troubles tels que la maladie d'Alzheimer ou la démence, ou si le syndic d'origine était mineur. Une allégation réussie d'influence indue peut rendre tout ajustement ou modification défavorable à une fiducie nul et non avenu.
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Qu'est-ce qu'un formulaire de fiduciaire successeur ?
Prendre soin de vos propriétés est une tâche compliquée, et établir une fiducie est un moyen de vous assurer que votre argent va là où vous le souhaitez. Malheureusement, ils ignorent souvent le formulaire de fiduciaire successeur. Lorsque vous mourrez, vous devez avoir un Remplacement. Cette personne essentielle s'occupera des affaires de votre fiducie de la même manière qu'un exécuteur testamentaire s'occupe de la distribution de vos biens personnels. Nous vous guiderons tout au long du formulaire de fiduciaire successeur et de tout autre document nécessaire pour vous assurer que quelqu'un est là pour s'occuper des choses lorsque vous ne le pouvez pas.
Dois-je payer ou non ?
Votre fiduciaire successeur peut être soit un bénévole, soit un employé rémunéré. Il est crucial d'évaluer ce qui est le plus approprié compte tenu des circonstances. Lorsqu'il s'agit d'un partenaire ou d'un bébé, par exemple, vous ne voudrez peut-être pas ou n'aurez pas besoin de les payer pour leur temps. En attendant, si vous engagez un spécialiste pour gérer le problème, il est logique de le rémunérer pour le travail qu'il effectue en votre nom.
Engager un spécialiste n'est pas la même chose que demander à votre meilleur ami de prendre le relais en votre absence. Vérifiez les lois applicables dans votre état, car les taux de remboursement peuvent différer d'un état à l'autre. Être charitable n'a pas de connotations négatives. Gardez à l'esprit que l'échelle salariale peut avoir des limites à la hausse et à la baisse.
Un fiduciaire successeur est-il requis ?
Toutes les fiducies ne nécessitent pas la nomination d'un fiduciaire suppléant. La principale distinction est de savoir si la fiducie est irrévocable ou une fiducie entre vifs révocable. Les fiducies irrévocables sont généralement plus strictes que les fiducies révocables. Cependant, étant donné que chaque confiance est écrite différemment, il est essentiel de la lire attentivement et de décider des exigences.
Indépendamment de la nécessité, il est prudent de choisir et de développer votre fiduciaire successeur lors de l'établissement d'une fiducie ou de la prise en charge d'un rôle. Bien qu'il puisse y avoir des cas où cela n'est pas nécessaire, il est plus probable que vous ayez besoin d'un successeur. Vous pouvez consulter un avocat et lui demander d'examiner les documents de la fiducie.
Formalités pour un successeur fiduciaire
Créer, remplir et déposer un formulaire de successeur est une procédure simple. La majorité des gens préfèrent utiliser une version préfabriquée ou celle faite par leur avocat. Heureusement, c'est un texte simple. Vous aurez besoin de l'adresse, du numéro de téléphone et du nom légal complet du successeur. Si vous devez les payer, vous pouvez fournir leur numéro de sécurité sociale à des fins fiscales. Vous auriez besoin des services d'un notaire public.
De plus, que vous soyez cofiduciaire ou qu'il y ait d'autres constituants, vous devez les faire signer. Étant donné que ces personnes sont conjointement responsables de la Fiducie, elles doivent également approuver le nouveau fiduciaire. Un formulaire de fiduciaire successeur n'est qu'une modification de la fiducie. Cela permet au nouveau (futur) ST d'être introduit sans qu'il soit nécessaire d'établir une confiance entièrement nouvelle. En conséquence, l'amendement est ajouté à la fin du texte original.
Pour être vrai, vous devez signer l'amendement devant un notaire public. Le formulaire doit préciser qui prendra la relève si le ou les fiduciaires actuels décèdent ou deviennent incapables, en utilisant les détails que vous avez recueillis, tels que leur nom et leur adresse indiqués ci-dessus. Il faut s'en souvenir si vous souhaitez rémunérer le nouveau successeur.
En outre, le formulaire doit contenir une déclaration indiquant que la modification remplace tous les détails similaires notés dans le document de fiducie original. Enfin, vous devez le lier à l'original. Des copies de la fiducie modifiée doivent être distribuées à toutes les banques et maisons de courtage qui gèrent l'argent. Si la fiducie a une personne ou une entreprise engagée, vous pouvez également déposer ce document auprès d'un avocat.
Le fiduciaire successeur peut-il être un bénéficiaire de la fiducie ?
Il est légitime de nommer un bénéficiaire de la fiducie comme fiduciaire successeur (personne qui obtiendra les biens de la fiducie après votre décès). En réalité, c'est très populaire.
Par exemple: Mildred choisit son enfant unique, Allison, à la fois comme bénéficiaire principal et fiduciaire successeur de sa fiducie entre vifs. Allison utilise son pouvoir de fiduciaire pour se transmettre la propriété de la fiducie après la mort de Mildred.
Un fiduciaire peut-il également être bénéficiaire ?
La réponse courte est oui, mais il y a des règles qui doivent être respectées et il n'est pas toujours conseillé qu'un bénéficiaire agisse également en tant que fiduciaire de la même fiducie. Est-il sage d'avoir un bénéficiaire comme fiduciaire? Il est logique de nommer un bénéficiaire de la fiducie comme fiduciaire. Un avantage est qu'il est pratique.
Un fiduciaire peut-il retirer de l'argent d'une fiducie dont il est propriétaire?
Oui, si vous êtes le fiduciaire, vous pouvez retirer de l'argent de votre propre fiducie. Vous pouvez retirer de l'argent comme bon vous semble ou selon vos besoins puisque vous avez un intérêt dans la fiducie et ses actifs. De plus, vous pouvez ajouter ou supprimer des actifs de la fiducie.
Pourquoi les gens créent-ils une fiducie?
Si vous le souhaitez, pensez à créer une fiducie. Assurez-vous que votre patrimoine est géré selon vos préférences au profit de vos héritiers. Conservez vos actifs tout en évitant les impôts et les frais d'homologation liés au transfert d'actifs par testament. Créer un don de bienfaisance fiscalement avantageux.
Un fiduciaire peut-il tromper les bénéficiaires ?
Le vol d'une fiducie est considéré comme un manquement à l'obligation fiduciaire, ce qui implique d'agir de manière malhonnête au profit d'une personne ou d'un groupe et peut entraîner des poursuites civiles et pénales contre le fiduciaire. Il est essentiel d'obtenir autant de preuves que possible si vous pensez qu'un fiduciaire vole une fiducie.
Comment un syndic successeur prend-il le relais ?
Le fiduciaire initial d'une fiducie entre vifs révocable nomme un fiduciaire successeur pour prendre la relève lorsqu'il n'est plus en mesure de la superviser en raison de son décès ou de son incapacité. Dès que le successeur prend le contrôle de la fiducie, il est confronté à une longue liste d'obligations.
CONCLUSION
Choisir quelqu'un pour vous contrôler ou contrôler les ressources de votre entreprise ne peut jamais être pris à la légère. Un fiduciaire successeur occupe une position de grande confiance et doit toujours être prêt et capable de gérer le travail avec le plus grand professionnalisme. Bien que la paperasserie soit simple, le processus d'élection est essentiel à la protection future de la fiducie.
FAQ sur le fiduciaire successeur
Un fiduciaire successeur peut-il également être bénéficiaire?
Le fiduciaire successeur peut-il être bénéficiaire de la fiducie ? Il est parfaitement légal de nommer un bénéficiaire de la fiducie (quelqu'un qui recevra des biens en fiducie après votre décès) en tant que fiduciaire successeur. En fait, c'est courant.
Quel est le pouvoir d'un fiduciaire successeur ?
Un fiduciaire successeur est une personne ou une institution qui prend le contrôle des actifs de la fiducie lorsque le fiduciaire d'origine décède, démissionne ou devient incapable. L'objectif principal d'un fiduciaire successeur est administrer correctement les actifs de la fiducie conformément aux conditions de la fiducie et dans le respect des normes fiduciaires.
Quelle est la différence entre un fiduciaire successeur et un exécuteur testamentaire?
Un fiduciaire est nommé en vertu d'une fiducie et un exécuteur testamentaire est nommé en vertu du testament - mais les deux sont chargés de gérer et de disposer des actifs après le décès. … Un exécuteur fonctionne sous la supervision du tribunal des successions. UNE le fiduciaire successeur est responsable devant les bénéficiaires de la fiducie
Un fiduciaire peut-il retirer un bénéficiaire d'une fiducie?
Dans la plupart des cas, un fiduciaire ne peut retirer un bénéficiaire d'une fiducie. … Cependant, si le fiduciaire reçoit un pouvoir de nomination des créateurs de la fiducie, le fiduciaire aura alors le pouvoir discrétionnaire qui lui est donné d'apporter certains changements, ou tout changement, conformément aux termes du pouvoir de nomination
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