Même si ce n'est pas sur votre radar en ce moment, vous serez éventuellement incapable de gérer vos propres affaires personnelles et financières à un moment donné. Cela peut se produire pour un certain nombre de raisons, telles que des problèmes de santé, des événements imprévus dans votre vie ou, malheureusement, votre décès. Même après ce jour, vous devez toujours gérer vos actifs, effectuer vos paiements et payer vos impôts. Il est important de réfléchir à qui devrait être l'exécuteur testamentaire (ou fiduciaire de votre fiducie) et à qui vous donnerez une procuration durable. De nombreuses personnes pourraient être impliquées dans votre plan successoral. Bien que vous puissiez même sélectionner la même personne pour remplir les deux rôles, leurs responsabilités seront différentes. Cet article se concentre sur la différence entre un exécuteur testamentaire et une procuration (procuration vs exécuteur testamentaire) et pourquoi ils sont cruciaux dans la préparation du testament et de la succession.
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Vue d’ensemble
Il est facile de devenir confus quant à la distinction entre une procuration et un exécuteur testamentaire (procuration vs exécuteur testamentaire). Généralement, les deux s'occupent des affaires financières de quelqu'un d'autre. La principale distinction entre les deux, cependant, est qu'une procuration est utilisée pendant que le mandant est encore en vie, tandis qu'un exécuteur testamentaire est utilisé lorsque le mandant est décédé.
Vous pouvez même sélectionner la même personne pour remplir les deux rôles, mais leurs responsabilités seront différentes. Un exécuteur testamentaire et une personne ayant procuration sont tous deux cruciaux dans la préparation de la succession. Bien qu'une personne ayant une procuration puisse faire des choix financiers et médicaux en votre nom de votre vivant, y compris lorsque vous êtes frappé d'incapacité, l'exécuteur testamentaire règle les questions financières et gère le processus d'homologation après votre décès.
De plus, l'exécuteur de votre succession et le titulaire d'une procuration sont légalement tenus de servir au mieux vos intérêts en ce qui concerne les questions que vous avez choisies. Un testament définitif et un document de procuration (POA), respectivement, sont utilisés pour créer les rôles d'exécuteur testamentaire et d'avocat en fait.
Qu'est-ce qu'un exécuteur testamentaire ?
Un exécuteur testamentaire est essentiellement la personne chargée de superviser une succession pendant la procédure d'homologation. L'acte de soumettre le testament du défunt au tribunal des successions compétent, de trouver et de rassembler tous les biens, de régler toutes les dettes liées à la succession, ainsi que de distribuer ce qui reste aux bons bénéficiaires constitue la procédure d'homologation.
Le processus de guidage d'une succession par l'homologation nécessite beaucoup d'analyse, de jugement et de paperasserie. Par conséquent, l'exécuteur doit être extrêmement organisé et soucieux du détail.
Qu'est-ce que la procuration ?
Une procuration est un document juridique qui accorde à une personne (souvent appelée le mandataire) le pouvoir de prendre des décisions au nom d'une autre personne.
Les procurations se présentent sous diverses formes. Les deux plus populaires sont les procurations financières et médicales.
#1. Procuration médicale.
Avec une procuration médicale, l'agent est en charge des décisions médicales du patient. Dans d'autres circonstances (par exemple, si elle est dans le coma), la personne peut ne pas être en mesure de prendre elle-même des décisions médicales. L'agent est tenu par la loi de prendre certaines mesures dans ces situations.
#2. Procuration financière
Une procuration financière, en revanche, donne à l'agent le contrôle des finances du mandant afin que l'agent puisse agir au nom du mandant. Ce type de procuration n'est pas seulement utilisé pour l'achat et la vente de biens immobiliers. Il peut également être utilisé pour de nombreuses autres choses tout au long de la vie d'une personne. Par exemple, si vous achetez un bien immobilier à l'étranger, vous pouvez donner à votre agent immobilier sa procuration uniquement pour cette transaction.
Ces deux variétés de procurations sont régies par des instruments juridiques distincts et peuvent être données à d'autres parties.
Il existe deux façons de spécifier les dates de début et de fin d'une procuration. Une procuration durable en est une. Dans ce cas, l'agent peut commencer immédiatement à prendre des décisions pour la personne. Une procuration durable reste en vigueur jusqu'à sa révocation ou jusqu'au décès du créateur du document. La procuration ne dure en aucun cas après le décès.
L'autre type est une procuration qui prend vie. Cela peut être proposé avec une flexibilité supplémentaire. Une « procuration temporaire » commence souvent lorsqu'une exigence prédéterminée est satisfaite, par exemple lorsqu'un professionnel de la santé constate que la personne est incapable de faire des choix par elle-même.
Quelle est la meilleure forme de procuration ?
L'autorité du mandataire en vertu d'une procuration générale est généralement large. C'est donc la ligne de conduite idéale si vous souhaitez donner à la personne désignée autant de discrétion que possible sur vos finances et vos soins. Avec une procuration limitée, en revanche, l'agent ne peut gérer que certains actifs.
Exécuteur testamentaire ou procuration : la différence
La principale distinction entre un exécuteur et un agent est l'initiation de leurs responsabilités respectives. Votre capacité à prendre des décisions pour vous-même de votre vivant rend la procuration pertinente. Après votre décès, votre exécuteur sera en revanche responsable de l'exécution de vos volontés.
Même si les deux emplois impliquent de s'occuper de votre entreprise lorsque vous ne le pouvez pas, chacun a une description de poste légèrement différente. S'assurer qu'il y a suffisamment d'argent dans votre succession pour rembourser les dettes, puis distribuer les fonds restants à vos héritiers relève de la responsabilité exclusive de votre exécuteur testamentaire. En revanche, les responsabilités de votre agent sont plus variées. Selon les domaines de votre vie pour lesquels vous avez reçu une procuration, le rôle peut impliquer de prendre des décisions concernant des questions financières, juridiques et médicales.
Procuration Vs. Exécuteur de succession - Avantages et inconvénients
En plus de certaines des différences entre un exécuteur testamentaire et une procuration expliquées ci-dessus, voici quelques-uns de leurs avantages ;
Exécuteur de succession - Avantages
- N'a pas le pouvoir de prendre des décisions ou de contrôler les actifs de la partie principale tant qu'elle est encore en vie.
- Doit agir dans le meilleur intérêt de la succession et faire preuve du soin et de l'expertise dont une personne normale ferait preuve.
Procuration - Avantages
- Dans le cadre d'un ensemble de limites, contrôle légal de la prise de décision de la partie principale
- Les procurations régulières/larges permettent simplement à quelqu'un d'agir en votre nom de la même manière que vous le feriez, mais ne vous représentent jamais.
Exécuteur de succession - Inconvénients
- Les fonctions d'exécuteur testamentaire peuvent prendre beaucoup de temps, selon la taille et la complexité de la succession.
- Il est possible de réclamer des dommages-intérêts si une négligence ou un manquement au devoir peut être prouvé.
Procuration - Contre
- Les agents font souvent des choses qui vont à l'encontre de la volonté de leurs mandants.
- Les actions de l'agent ne sont supervisées par personne d'autre que le mandant.
- Il est possible que des tiers, comme des banques ou d'autres institutions financières, rejettent une procuration.
Procuration Vs exécuteur testamentaire - Une personne peut-elle faire les deux ?
Absolument. La même personne peut remplir les deux fonctions. Dans de nombreuses situations, un enfant adulte ou un conjoint est nommé exécuteur testamentaire et reçoit également une procuration. Les deux tâches ne doivent en aucun cas interférer l'une avec l'autre.
Cependant, il n'est pas rare de répartir les tâches entre deux personnes. En raison des distinctions entre les deux rôles (procuration vs exécuteur testamentaire), il peut être judicieux d'octroyer une procuration à une personne tout en en désignant une autre comme exécuteur testamentaire.
Comment puis-je obtenir une procuration en PA?
- Créez un PoA - Répondez simplement à quelques questions et votre agent s'occupera du reste.
- Avant d'envoyer ou de divulguer, consultez votre agent ou un professionnel du droit.
- Pour rendre votre signature juridiquement contraignante, faites-la attester et notariée, qu'elle soit ou non requise.
De plus, ce choix permettra généralement d'économiser du temps et de l'argent par rapport à l'embauche et à la collaboration avec un avocat traditionnel. Cette procuration peut également être utilisée pour remplir des documents au nom d'un conjoint, d'un parent ou d'autres membres de la famille si nécessaire.
Cependant, gardez à l'esprit qu'une procuration n'est légitime que si elle est signée par un mandant sain d'esprit. Dans la plupart des cas, une tutelle est nécessaire si le mandant est déjà incapable et incapable de faire des choix pour lui-même. Consultez un avocat dès que possible si vous vous trouvez dans cette situation.
Combien coûte un POA en Pennsylvanie ?
En Pennsylvanie, le coût général d'obtention d'un formulaire de procuration peut varier. Selon l'endroit où vous vivez, les frais d'engagement d'un avocat pour rédiger une procuration peuvent varier de 200 $ à 500 $.
Une procuration doit-elle être enregistrée dans PA?
Il n'est pas nécessaire de déposer une copie de votre procuration auprès de la Division de la Cour des orphelins de la Cour des plaidoyers communs, bien que vous puissiez le faire si vous le souhaitez. Votre procuration peut être enregistrée dans le registre des actes de votre comté si elle sera utilisée pour prendre des décisions immobilières.
Qu'est-ce que la procuration vous permet de faire ?
Une procuration autorise une autre personne ou des personnes à intenter une action en justice en votre nom. Le champ d'application de l'autorité peut être défini de manière étroite pour n'inclure qu'une certaine tâche, comme la réalisation de la vente de votre maison, ou il peut être plus largement applicable. De plus, il est possible que le pouvoir accordé soit permanent, ou du moins non révocable.
Procuration vs exécuteur testamentaire
Un fondé de pouvoir en vertu d'une procuration a des responsabilités différentes de celles d'un exécuteur testamentaire. Par conséquent, cette distinction (exécuteur testamentaire vs procuration) doit être clarifiée lors de l'élaboration de votre plan successoral. Même si les deux (exécuteur testamentaire vs procuration) impliquent de déléguer des pouvoirs à une autre personne, les tâches requises de chacun sont distinctes et se produisent à des moments différents.
Qui sont les exécuteurs testamentaires ?
Un exécuteur testamentaire est celui qui est nommé pour exécuter les directives et les souhaits d'un testament. Cette personne peut également être l'exécuteur testamentaire, le tuteur de la succession ou le représentant personnel du testateur. Le terme « exécutrice » est utilisé lorsqu'il s'agit d'une femme exécuteur testamentaire.
Qui est le meilleur pour être un exécuteur testamentaire ?
Un exécuteur testamentaire peut être toute personne légalement capable de le faire. Cependant, les choix les plus courants pour les exécuteurs testamentaires sont un conjoint ou un partenaire civil, suivi d'un enfant. Une personne doit avoir au moins un exécuteur testamentaire âgé d'au moins 18 ans pour demander l'homologation, le document juridique qui accorde le pouvoir de régler les questions financières et juridiques d'un défunt.
Procuration vs exécuteur testamentaire - La différence
La principale distinction entre un exécuteur testamentaire et un mandataire est que le pouvoir de ce dernier d'agir au nom du mandant n'existe que tant que ce dernier est encore en vie. Après le décès, tous les pouvoirs d'administrer la succession du défunt reviennent à l'exécuteur testamentaire désigné dans le testament. Votre procuration prend fin au moment de votre décès et l'autorité de l'exécuteur testamentaire commence lorsque votre testament prend effet.
Si vous êtes incapable de prendre des décisions par vous-même en raison d'un handicap mental ou physique, une procuration sera probablement mise en vigueur. Dans ce scénario, votre mandataire pourra faire des choix importants en votre nom. Ceux-ci incluent également ceux qui concernent votre santé et vos finances. Mais une fois que vous mourrez, vos désirs, tels qu'énoncés dans votre testament, seront exécutés par votre exécuteur testamentaire.
Qu'est-ce qu'un exécuteur testamentaire?
La personne qui règle les affaires financières d'une personne décédée est l'exécuteur testamentaire. Si le défunt a laissé un testament, il nomme généralement un parent proche, un ami, un comptable, un avocat ou une institution financière pour servir d'exécuteur testamentaire.
L'exécuteur testamentaire peut-il être bénéficiaire d'un testament ?
Votre plan successoral devrait inclure la nomination d'un exécuteur comme élément clé. Un exécuteur testamentaire est chargé de gérer la procédure d'homologation et d'attribuer les biens à vos ayants droit. Donc, si vous demandez si l'exécuteur testamentaire peut également être bénéficiaire, la plupart du temps, la réponse est oui.
L'exécuteur testamentaire et le bénéficiaire peuvent-ils être les mêmes ?
Les rôles d'exécuteur testamentaire et de bénéficiaire doivent-ils être séparés? Pour répondre à votre question, un testament peut désigner la même personne à la fois comme exécuteur testamentaire et comme bénéficiaire. C'est tout à fait normal et légal.
Est-ce que l'exécuteur testamentaire contre la procuration - peut-il s'agir de la même personne ?
Bien sûr. Vous pouvez nommer la même personne pour exécuter votre testament et agir comme votre mandataire de fait. Cette voie est généralement privilégiée par beaucoup car elle facilite une transition en douceur entre le fait que quelqu'un d'autre prenne des décisions pour vous au cours de votre vie et la réalisation de ces désirs après votre décès. Si une personne est incapable de gérer ses propres affaires financières en raison d'une maladie ou d'un décès, son conjoint ou son enfant adulte peut intervenir. Ils aideront à prendre des décisions en leur nom et agiront plus tard en tant qu'exécuteurs testamentaires.
Conclusion
Votre agent sous procuration et votre exécuteur testamentaire jouent tous deux un rôle crucial dans la gestion de votre entreprise après votre décès. Par conséquent, il est crucial de sélectionner ceux en qui vous avez une confiance totale et que vous considérez comme vraiment qualifiés. Assurez-vous de choisir judicieusement, car ces personnes auront un impact durable sur vos proches même après votre départ.
Vous pouvez même sélectionner la même personne pour remplir les deux rôles, mais leurs responsabilités seront différentes. La préparation d'une succession nécessite à la fois un exécuteur testamentaire et une personne ayant procuration. Bien qu'une personne ayant une procuration puisse faire des choix financiers et médicaux en votre nom de votre vivant, y compris lorsque vous êtes frappé d'incapacité, l'exécuteur testamentaire règle les questions financières et gère le processus d'homologation après votre décès.
FAQ sur la procuration contre l'exécuteur testamentaire
Qu'est-ce qui a le pouvoir de l'emporter sur un bénéficiaire ?
Les testaments du défunt préciseront les bénéficiaires qui recevront les biens. Mais en raison de son obligation légale, un exécuteur peut ne pas se soucier de ce que veulent ces bénéficiaires.
Un exécuteur peut-il prendre des décisions de distribution?
Non. L'exécuteur testamentaire n'a pas le pouvoir d'attribuer des biens. Le travail de l'exécuteur comprend, mais sans s'y limiter, la distribution de vos actifs comme spécifié dans votre testament. Il est du devoir de l'exécuteur testamentaire d'exaucer les souhaits des bénéficiaires, tant que cela ne viole pas l'obligation fiduciaire envers la succession.
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Référence
