Il est facile de comprendre pourquoi : les coûts d'abonnement automatiques sont simples et pratiques pour les clients, ainsi que prévisibles et durables pour les entreprises. Bien que la facturation récurrente plaise à de nombreuses personnes, elle n'est pas sans problèmes. Plusieurs considérations doivent être prises en compte lors de la facturation de cette manière, et l'utilisation d'un plan de tarification approprié devient essentielle au succès. Cet article couvre les principes fondamentaux de la facturation récurrente, tels que la gestion des abonnements, l'utilisation d'une solution de facturation, et comment gagner du temps et récupérer plus de revenus.
Qu'est-ce que la facturation récurrente ?
Lorsqu'un commerçant facture un consommateur pour des biens ou des services selon un calendrier prédéterminé, on parle de facturation récurrente. Cela nécessite d'obtenir les informations du client. Le vendeur effectuera alors des frais récurrents sur le compte du client sans autorisation préalable.
Tout produit ou service auquel un consommateur s'abonne avec des paiements réguliers peut être un bon candidat pour une facturation récurrente. Les factures de câble, les factures de téléphone portable, les frais d'adhésion à un gymnase, les factures de services publics et les abonnements à des magazines en sont tous des exemples. Le paiement automatique des factures et la facturation récurrente sont deux termes différents.
Comment fonctionne la facturation récurrente ?
La facturation récurrente peut aider à la fois les entreprises et les consommateurs en permettant aux consommateurs de payer des biens et des services selon un calendrier prédéterminé tel que quotidien, hebdomadaire, mensuel ou annuel. Un accord de facturation récurrente peut être mis en place avec une entreprise immédiatement en ligne, par téléphone ou en personne à l'aide d'un formulaire de paiement.
Pour configurer un accord de facturation récurrente, vous fournirez à l'entreprise vos informations de paiement, puis choisirez un montant de paiement et, le cas échéant, un intervalle de paiement.
Selon le service, l'accord peut expirer à une date spécifiée ou après un certain montant de paiements, ou il peut durer éternellement tant que vous êtes client. Une fois l'accord en place, l'entreprise peut gérer le paiement sans exiger d'informations supplémentaires de votre part.
Un autre service qui bénéficierait d'une facturation récurrente est un abonnement à une salle de sport. Vous pouvez saisir les informations de votre compte bancaire pour couvrir le paiement de votre abonnement mensuel régulier jusqu'à la conclusion de votre contrat, le cas échéant, ou jusqu'à ce que vous mettiez fin à votre adhésion.
Quels sont les différents types de facturation récurrente ?
Il existe deux types de facturation récurrente :
- Facturation fixe ou régulière
- Facturation variable ou irrégulière
#1. Facturation fixe
À chaque cycle de paiement, le consommateur est facturé du même montant dans le cadre d'une facturation fixe. La facturation récurrente fixe convient mieux aux entreprises qui offrent des services à prix fixe. Les abonnements aux journaux et les abonnements à des salles de sport en sont deux exemples courants.
La facturation fixe garantit des revenus constants et cohérents pour l'entreprise et offre des opportunités de upselling.
#2. Facturation variable
Dans la facturation récurrente variable, le montant collecté auprès du consommateur peut varier d'un cycle de paiement à l'autre. L'utilisation du produit par le client est suivie afin de générer une nouvelle facture dynamique pour chaque cycle.
La facturation au compteur et la facturation basée sur la quantité sont deux types de facturation variable :
- Facturation au compteur: La facturation au compteur est une méthode de facturation récurrente des consommateurs en fonction de leur utilisation du service. On parle parfois de facturation basée sur l'utilisation. Les services Internet et les factures de services publics en sont deux exemples. Un abonnement qui utilise la facturation au compteur a souvent un plan de base. Les utilisateurs sont facturés en supplément pour toute utilisation qui dépasse la couverture du plan de base.
- Facturation basée sur la quantité : Les clients sont facturés en fonction de la quantité convenue lors de l'achat dans le cadre de la facturation basée sur la quantité. Les fournisseurs SaaS, par exemple, facturent parfois les consommateurs en fonction du nombre de licences ou de postes acquis. Les services de stockage cloud basés sur le volume sont un autre exemple courant.
Quels types d'organisations bénéficient le plus de la facturation récurrente ?
Toute entreprise qui fournit des services récurrents peut bénéficier d'une facturation récurrente.
Certaines entreprises courantes qui utilisent la facturation récurrente incluent :
- Entreprises de télécommunications qui proposent une facturation basée sur l'utilisation (mesurée)
- Abonnements journaux et magazines
- Abonnements aux salles de sport
- Applications Saas telles que Google Apps, Slack et Dropbox
La facturation par abonnement est-elle identique à la facturation récurrente ?
Parce qu'ils sont si similaires, les mots facturation d'abonnement et facturation récurrente sont utilisés de manière interchangeable. L'abonnement et la facturation récurrente impliquent un système de paiement automatique, le stockage des informations de paiement pour le client et le retrait périodique de crédit du compte du client. D'autres modes de paiement, tels que les espèces et les chèques, sont acceptés dans les systèmes d'abonnement et de facturation récurrente, en plus de la facturation automatique.
Les plans tarifaires sont la principale distinction entre eux. Les entreprises d'abonnement peuvent avoir de nombreux plans tarifaires, et les clients peuvent passer à un plan supérieur ou inférieur à tout moment en fonction des besoins de leur entreprise. Cependant, dans le cas d'une facturation récurrente, des niveaux de tarification distincts ne sont pas nécessaires car la méthode de facturation reste la même quel que soit le plan tarifaire.
Il convient de noter que la facturation récurrente convient à toute forme d'entreprise, pas seulement aux entreprises d'abonnement, bien qu'elle soit le plus souvent utilisée par les sociétés d'abonnement.
Avantages de la facturation récurrente
- Revenus prévisibles : Votre trésorerie est plus prévisible grâce à la facturation récurrente. Les revenus récurrents contribuent à atténuer la volatilité des marchés. Il permet aux entreprises de se développer en améliorant les prévisions, ce qui se traduit par une allocation du capital plus efficace et un retour sur investissement plus élevé.
- Opportunités de croissance des revenus : C'est une opportunité pour les organisations SaaS qui utilisent des plans de tarification à plusieurs niveaux pour augmenter les revenus en vendant des clients existants à des plans et des modules complémentaires de plus grande valeur.
- Commodité et personnalisation : Les clients sont plus satisfaits puisqu'ils ne sont pas harcelés pour des paiements répétés. Cela fait gagner du temps et de l'argent aux entreprises (des engagements plus longs entraînent des remises !) et leur offre une expérience client plus personnalisée, comme des boîtes d'abonnement sur mesure.
Quels sont les défis de la facturation récurrente ?
Malgré ses nombreux avantages, les organisations qui utilisent un modèle de facturation récurrente peuvent rencontrer des difficultés importantes.
- Échecs de paiement : Les échecs de paiement dans la facturation récurrente peuvent survenir en raison de l'expiration de la carte, de fonds insuffisants ou d'informations de carte inexactes. Les entreprises qui utilisent la facturation récurrente doivent avoir un plan en place pour faire face aux échecs de paiement de cette nature. Il est possible de récupérer les paiements échoués en utilisant des solutions efficaces de gestion des abonnements. La gestion des relances peut aider en réessayant la carte du client après une période de temps définie. Si cela échoue également, les propriétaires d'entreprise et les clients peuvent être informés du problème de paiement afin qu'ils puissent travailler ensemble pour y remédier.
- Sécurité de paiement : La sécurité des paiements est essentielle dans toute organisation, y compris la facturation récurrente. C'est un devoir énorme de protéger les données financières sensibles des consommateurs contre la fraude numérique. Les technologies de gestion des abonnements qui appliquent une stricte conformité PCI peuvent vous aider à protéger les données sensibles conformément aux normes de l'industrie. Les solutions de détection et de prévention des fraudes peuvent être liées à votre système de facturation récurrente pour limiter davantage la probabilité de traitement frauduleux des paiements.
- Gestion des erreurs de paiement : Lorsqu'un problème de paiement survient, alerter les clients peut prendre du temps, surtout si votre clientèle s'agrandit. Cela devrait vous être facile si vous utilisez un système de facturation récurrent efficace. Par exemple, avant que le prochain paiement ne soit effectué, le système peut permettre aux clients approuvés de modifier leurs informations de paiement via le portail en libre-service.
Devriez-vous créer votre propre système de facturation récurrente ?
Que vous dirigiez une entreprise SaaS ou par abonnement ou que vous souhaitiez en créer une, l'un des problèmes les plus importants et les plus désagréables auxquels vous serez confronté est la tarification. Pourtant, si vos prix sont raisonnables et que vous offrez de la valeur, votre clientèle augmentera.
Si vous n'utilisez pas de plate-forme de facturation récurrente pour soutenir votre stratégie de tarification à ce stade, c'est comme verser du carburéacteur dans une machine à vapeur. "La complexité est comme une fuite dans votre toit", explique Jason Fried. Ça commence tout petit. Néanmoins, il cause des dommages importants au fil du temps. Et une fois que le mal s'est produit, il est difficile de revenir en arrière. Il vaut mieux l'éviter en premier lieu.
Les exigences de facturation des entreprises en expansion changent constamment. Les factures peuvent être générées automatiquement par un système interne, mais la bulle finira par éclater. Les systèmes de facturation nationaux sont incapables de gérer la complexité de la facturation récurrente pour les organisations à croissance rapide, qui comprend l'expansion mondiale, les expériences de tarification, les remises et les modules complémentaires.
Comment configurer un paiement récurrent PayPal
Les marchands peuvent facturer régulièrement leurs consommateurs pour des biens ou des services en utilisant les paiements récurrents PayPal. Un compte PayPal Business est nécessaire pour configurer les paiements récurrents PayPal. PayPal fournit des instructions détaillées sur son site Web pour configurer des plans d'abonnement et accepter les paiements par carte de crédit et de débit PayPal sur votre site Web lorsque vous avez un compte PayPal Business.
Comment arrêter un paiement récurrent sur PayPal
Si vous êtes un client et que vous souhaitez annuler un paiement récurrent, un abonnement ou un accord de facturation automatique avec un marchand, la première chose à faire est de vous connecter à votre compte PayPal. Choisissez "Paramètres" en haut de la page. Ensuite, sélectionnez "Paiements". Ensuite, sélectionnez "Gérer les paiements pré-approuvés". Enfin, cliquez sur "Annuler" ou "Annuler la facturation automatique" et procédez comme indiqué. Des informations supplémentaires sont disponibles sur le site Web de PayPal sous la question « Comment puis-je annuler un paiement récurrent, un abonnement ou un accord de facturation automatique que j'ai avec un marchand ? »
Annulation d'un paiement récurrent par carte de crédit
Contacter directement le fournisseur de services est la meilleure approche pour arrêter les paiements récurrents sur une carte de crédit. Vous devriez pouvoir les contacter en ligne, par téléphone, en personne ou par courrier, selon le service. Si vous souhaitez éviter de faire un paiement supplémentaire, contactez-les au moins trois jours avant la prochaine date de paiement prévue.
Annulation d'un paiement récurrent par carte de débit
Vous avez plusieurs choix pour arrêter les prélèvements automatiques de votre compte. Vous pouvez notifier directement au cabinet, par écrit ou par téléphone, que vous retirez votre autorisation à l'entreprise de prélever des prélèvements automatiques sur votre compte bancaire. Après cela, contactez votre banque ou votre coopérative de crédit et informez-les que vous avez annulé l'autorisation pour la société de prélever des paiements automatiques sur votre compte.
Même si vous avez annulé votre autorisation auprès de l'entreprise, vous pouvez faire un effort supplémentaire en appelant votre institution bancaire et en demandant un "ordre d'opposition au paiement". Un ordre d'opposition au paiement demande à votre banque d'empêcher l'entreprise de retirer des fonds de votre compte.
Cycles de facturation annuels par rapport aux cycles de facturation mensuels
La fidélisation des clients est essentielle à la rentabilité de toute entreprise à revenus récurrents.
Les consommateurs doivent croire qu'ils tirent profit du service au fil du temps. Ils vont baratter s'ils ne le font pas. Ils renouvelleront s'ils le font. À première vue, cela semble simple, mais la gestion de l'attrition est tout sauf un processus qui semble différent pour chaque organisation et chaque marché.
Mais, il existe une caractéristique importante qui peut aider à réduire le taux de désabonnement dans pratiquement toutes les entreprises basées sur l'abonnement : prolonger les cycles d'abonnement. La facturation annuelle s'est avérée plus efficace que la facturation mensuelle pour minimiser le taux de désabonnement.
Sur le plan administratif, les cycles de facturation annuels éliminent le besoin d'administration mensuelle des factures, libérant du temps pour des activités plus utiles. Étant donné que le paiement initial plus élevé nécessite un engagement plus important de la part des clients, il laisse aux entreprises plus de temps pour démontrer leur valeur avant que les clients ne décident de renouveler ou d'annuler. Et cette valeur ajoutée est directement corrélée à la baisse du taux de désabonnement.
Alternatives de facturation récurrentes
Il existe d'autres moyens si vous ne souhaitez pas mettre en place une facturation récurrente directement avec une entreprise.
#1. Paiement de facture bancaire en ligne
De nombreuses banques, ainsi que des cartes de débit prépayées, proposent le paiement automatique des factures, ce qui vous permet de gérer davantage de vos factures en un seul endroit. Plutôt que de souscrire à une facturation récurrente auprès d'une entreprise, vous pouvez configurer un paiement de facture récurrent via votre banque en saisissant l'entreprise, le montant et la date d'échéance.
#2. Carte cadeau prépayée
De nombreux services de streaming musical et vidéo proposent des cartes-cadeaux qui peuvent être utilisées pour couvrir le coût d'un abonnement. Lorsque vous chargez une carte-cadeau sur votre compte, l'entreprise utilise le solde de la carte au lieu de facturer votre compte bancaire ou votre carte de crédit.
Conclusion
La facturation récurrente est un système qui permet à une entreprise de recevoir des paiements réguliers tout en ne collectant qu'une seule fois les informations de carte des clients. Il est comparable à un système d'abonnement à bien des égards, bien qu'il n'ait pas toujours les niveaux de tarification qu'un système d'abonnement fournit. Les propriétaires d'entreprise bénéficient de la facturation récurrente car elle garantit un flux de trésorerie régulier et permet d'économiser du temps et des ressources. Pour résoudre des problèmes tels que les échecs de paiement et les paiements frauduleux, un système de facturation récurrente approprié peut être mis en place à l'aide des solutions de gestion des abonnements appropriées.
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Bibliographie
