Après plus d'une décennie de présence sur le marché financier, les crypto-monnaies sont devenues un excellent investissement à long terme pour beaucoup. Il existe plusieurs façons d'investir dans la crypto-monnaie. Tout dépend de vos objectifs et de votre connaissance du marché. De l'investissement passif au trading quotidien en passant par les frais de réseau ou le staking, nous vous expliquons les moyens existants pour investir dans la crypto-monnaie dans ce guide. Si vous débutez dans l'investissement dans les actifs numériques, ce guide est pour vous.
Qu'est-ce que la Crypto-monnaie ?
Les crypto-monnaies sont des actifs numériques basés sur une technologie appelée blockchain. Ces crypto-actifs permettent des échanges peer-to-peer sans intermédiaires comme les banques ou les assurances. Toute personne interagissant avec la blockchain a le contrôle et la responsabilité de son argent. A tout moment, l'utilisateur peut transférer les actifs sans l'autorisation d'un tiers, quel que soit le montant ou le destinataire.
Investir dans la crypto-monnaie à long terme
Investir dans la cryptographie est, en théorie, le moyen le plus simple d'investir. Il s'agit d'échanger des euros contre une somme de crypto-monnaie, en espérant qu'elle prendra de la valeur à l'avenir. L'objectif sera donc de réaliser une plus-value à la revente. La stratégie d'investissement à long terme est aussi appelée "hold" dans le jargon des communautés crypto et boursière.
Bitcoin (BTC) est toujours la crypto-monnaie la plus échangée. Si le Bitcoin peut être utilisé pour acheter des biens et des services dans plusieurs pays, le paiement par crypto-monnaie n'est pas encore très répandu, ce qui le rend difficilement utilisable au quotidien.
Investir dans le Bitcoin est de moins en moins considéré comme un pari risqué. Aujourd'hui les plus grandes institutions financières achètent des cryptos, parfois massivement, notamment du bitcoin. En conséquence, il est plus que jamais considéré comme un actif financier spéculatif dans lequel investir.
Un investissement à long terme est plus accessible pour les débutants puisqu'il suffira d'acheter des cryptos et de les stocker dans un wallet. Un portefeuille (portefeuille crypto) est comme un coffre-fort virtuel ou physique qui peut contenir et sécuriser des actifs cryptographiques.
On prend ainsi le pari que la valeur du Bitcoin, par exemple, augmente. Si c'est le cas, c'est à vous de décider quand vous voulez toucher vos bénéfices (ou limiter vos pertes). Certains investisseurs se contentent d'un gain de 25% de leur capital à revendre, tandis que d'autres préfèrent attendre que leur investissement ait au moins doublé (+100%).
Cette stratégie à long terme nécessite peu de transactions et ne nécessite pas d'être régulièrement actif sur le marché des crypto-monnaies.
Cryptocurrency Trading
Le trading consiste à parier sur les mouvements d'un cours, à la hausse ou à la baisse, via un courtier en ligne. C'est une stratégie à court terme en général. De nombreux traders de crypto pratiquent le day trading, exécutant un ou plusieurs ordres de marché quotidiens. Alors que les investisseurs s'intéressent aux performances à long terme de la cryptographie, les commerçants profitent de la volatilité quotidienne des prix de la cryptographie pour réaliser des bénéfices immédiats.
Cependant, être un trader rentable demande beaucoup de pratique. Le trading est comme une loterie sans réelles compétences ni compréhension du marché. Si les gains potentiels sont décuplés grâce à l'effet de levier, les risques de perte le sont tout autant. Par conséquent, il est fortement recommandé de bien s'entraîner et de bien préparer sa stratégie avant de se lancer dans une activité de trading.
Voici quelques concepts de trading stratégique à explorer si cette méthode d'investissement vous intéresse :
- Commerce de gamme ;
- scalper;
- Commerce d'arbitrage;
- Commerce de robots.
En ce qui concerne cette dernière méthode de négociation, il s'agit d'exécuter des ordres de négociation à l'aide de systèmes ou d'algorithmes de négociation automatique. Ceux-ci sont également appelés logiciels ou programmes de trading automatique.
Ils sont très utiles pour les traders débutants ayant une connaissance limitée des stratégies de trading et les professionnels ayant des années d'expérience.
Si vous optez pour ce mode de trading de crypto, il est finalement important de choisir un logiciel fiable et de faire des recherches approfondies sur les différents logiciels disponibles sur le marché. La première étape de notre recherche devrait être la lecture d'une revue de logiciel, telle qu'un Examen des biticodes, Par exemple.
Les frais de transaction
Chaque transaction de crypto-actifs nécessite l'introduction de frais dans un bloc de données de la blockchain.
Ces frais permettent de rémunérer les mineurs ou validateurs car ce sont eux qui « intègrent » votre transaction dans la blockchain, permettant ainsi sa validation.
Ils protègent le réseau contre les attaques (spam, hacks, tentatives de manipulation). Sur certaines blockchains, les frais peuvent varier de temps à autre, en fonction du trafic et de la congestion du réseau au moment de l'échange.
Staking : un investissement passif qui suscite de l'intérêt pour la cryptographie
Les blockchains, c'est un moyen de participer à la validation des transactions et/ou de sécuriser le réseau. Votre investissement contribue donc au bon fonctionnement d'une blockchain. Le staking consiste à investir une somme de crypto-monnaie « verrouillée » pour obtenir des intérêts réguliers.
Le staking est possible sur les blockchains en utilisant un modèle de vérification appelé « proof-of-stake » ou proof-of-stake. C'est une opération beaucoup moins énergivore que le modèle « proof-of-work ». En effet, ce dernier oblige les mineurs à utiliser la puissance de calcul de leur matériel informatique pour valider les transactions blockchain.
C'est une option intéressante si vous envisagez de détenir des cryptos à moyen ou long terme (au moins un an). Plutôt que de laisser vos jetons dans un portefeuille en attendant qu'ils prennent de la valeur, vous gagnez des intérêts quotidiens, hebdomadaires ou mensuels qui s'accumulent.
Agriculture de rendement
Le Yield Farming est une méthode qui permet également de générer passivement de l'intérêt pour les crypto-monnaies. Sauf que contrairement au staking, il ne s'agit plus de bloquer une somme mais de la prêter à une plateforme de finance décentralisée. Ces cryptos seront enfermés dans un pool de trésorerie via un contrat intelligent partagé ou un fonds d'investissement.
Les fonds bloqués aident à fournir des liquidités à un protocole de financement décentralisé utilisé pour permettre les échanges et les emprunts. Lorsqu'un utilisateur emprunte de la crypto à ce pool de liquidités, il rembourse la somme avec intérêts, qui est ensuite redistribuée entre les investisseurs qui ont enfermé leur argent dans ce pool.
Par exemple, si les commerçants souhaitent échanger des ETH contre du Dai (DAI), ils doivent payer des frais. Ces commissions sont versées aux apporteurs de liquidité en fonction de leur montant investi. Plus les fonds fournis sont importants, plus les récompenses sont élevées.
Les stratégies complexes d'agriculture de rendement sont assez dissuasives pour les novices qui n'ont pas encore commencé à investir dans la crypto-monnaie. Cependant, les retours sur investissement peuvent être supérieurs à ceux du jalonnement.
