Pendant les périodes de forte volatilité, les investisseurs ont peur et commencent à se demander s'ils utilisent les bonnes stratégies d'investissement. Cela est vrai, en particulier pour les débutants en crypto, qui peuvent même être tentés de quitter le marché et d'y entrer à nouveau lorsqu'ils se sentent plus en sécurité. Mais devient-il jamais "plus sûr" à long terme ? Pas vraiment, et il est crucial d'être conscient que la volatilité des marchés est inévitable. C'est simplement sa nature; il monte et descend constamment. Et tandis que certains pourraient être tentés d'essayer de chronométrer le marché, ce n'est pas une bonne idée. Au lieu de cela, ce qui fonctionne le mieux est d'ignorer les fluctuations à court terme et d'adopter un état d'esprit à long terme. C'est l'un des moyens les plus efficaces de résister à la volatilité du marché, et dans ce blog, nous vous montrerons précisément comment vous pouvez le faire.
Comprendre la volatilité
La volatilité représente une mesure statistique de la tendance du marché à monter et descendre en peu de temps. Par exemple, le prix de Ethereum peut atteindre un niveau record, pour s'écraser au bout d'un moment, et la plupart du temps, cela survient de manière inattendue. Par conséquent, il est impératif de toujours analyser le graphique des prix Ethereum avant d'investir, car cela vous permettra de comprendre l'état actuel du marché.
Différents facteurs conduisent à la volatilité, tels que la récession économique, les prix des matières premières et l'inflation, et même les taux d'emploi, bien qu'il s'agisse d'une cause indirecte. Étant donné que la volatilité est inévitable une fois que vous décidez de rejoindre le marché de la cryptographie, cela signifie que vous devez rechercher des moyens d'y faire face aussi efficacement que possible. La volatilité peut en effet créer beaucoup d'incertitude, rendant le trading beaucoup plus compliqué. Mais cela peut aussi créer des opportunités à long terme si vous vous armez des bonnes connaissances et stratégies.
Conseils pour tirer le meilleur parti de la volatilité des crypto-monnaies
Le problème avec la volatilité, c'est qu'il s'agit d'une arme à double tranchant : si elle peut procurer des gains considérables, elle peut aussi entraîner des pertes importantes. Explorons ce que vous pouvez faire pour tirer le meilleur parti des fluctuations constantes des prix.
Effectuer une diligence raisonnable
La diligence raisonnable est essentielle quel que soit le type d'investissement, y compris les NFT et les crypto-monnaies. Avant d'investir dans un jeton particulier, il est essentiel de vérifier ses antécédents et de s'assurer qu'il provient d'une source fiable. Disons que vous voulez investir dans Bitcoin. Cette crypto-monnaie est considérée comme légitime, ce qui signifie qu'elle fait partie des options d'investissement les plus sûres. D'un autre côté, quelque chose comme une pièce de monnaie meme n'offre aucune stabilité, donc investir dans celle-ci peut ne pas être judicieux. Il en va de même pour les NFT : si des entreprises réputées les fabriquent, ils tiendront probablement le coup. Cependant, cela peut ne pas être le cas pour ceux émis par une entreprise non éprouvée (à moins qu'elle n'ait une proposition de valeur solide).
Adopter une stratégie à long terme
Conserver vos actifs plus longtemps est un moyen efficace de naviguer dans les eaux tumultueuses de la cryptographie. En effet, cela peut prendre un certain temps avant que les crypto-monnaies atteignent un pic. Bitcoin est un bon exemple pour étayer cet argument, car il a atteint son point culminant quelques années après son lancement. L'adoption d'une stratégie à long terme peut également avoir des implications fiscales positives car l'IRS considère souvent ces actifs comme des biens, ce qui signifie qu'ils sont soumis à des gains en capital. Ainsi, au lieu de les revendre au bout de quelques mois seulement, mieux vaut les conserver à long terme – plus d'un an – et payer moins d'impôts. De cette façon, vous pouvez réduire votre exposition fiscale.
Diversifier
La diversification est une ancienne stratégie d'investissement qui s'est avérée incroyablement efficace pour minimiser les risques. Vous avez peut-être déjà entendu dire que mettre tous vos œufs dans le même panier n'est pas intelligent. Eh bien, c'est vrai - si vous mettez tout votre argent dans une seule crypto, vous pouvez facilement tout perdre pendant un ralentissement du marché. La variété, en revanche, peut vous aider à stabiliser la valeur de votre portefeuille. En répartissant vos investissements, vous pouvez profiter des gains de prix d'un actif numérique si le prix d'un autre est inférieur. La diversification contribue également à la sécurité financière à long terme, vous permettant de créer de multiples flux de profit. Supposons qu'une crypto-monnaie échoue ; il y en aura d'autres dans votre portefeuille sur lesquels vous pourrez compter. Inclure divers actifs dans votre portefeuille est également un excellent moyen d'explorer l'espace crypto et de découvrir les différents cas d'utilisation des crypto-monnaies, profitant ainsi de leur potentiel maximum.
Transférez vos actifs dans une fiducie
L'utilisation de la confiance est un excellent moyen de préserver la valeur des crypto-monnaies. Une fois que vous les avez transférés dans une fiducie, vous pouvez les vendre ou les échanger contre un investissement plus stable. À long terme, il s'agit d'une stratégie incroyable pour préserver votre patrimoine à différentes fins, que ce soit des dons de bienfaisance ou pour les générations futures. De plus, il peut protéger vos investissements contre l'impôt, même s'il comporte certaines limites. Cependant, la mise en place d'une fiducie est assez compliquée et nécessite une structure spécifique pour fonctionner correctement. Par conséquent, il est recommandé de demander un avis juridique pour vous assurer de bien faire les choses.
Embrassez le chaos
Comme mentionné précédemment dans l'article, il n'y a vraiment rien que vous puissiez faire pour éviter complètement la volatilité, alors autant l'adopter ! Accepter la volatilité signifie accepter qu'elle existe et apprendre à l'utiliser en votre faveur. Une fois que vous l'aurez fait, vous serez mentalement préparé à faire face aux fluctuations de prix et vous maîtriserez mieux vos émotions. Avant d'investir dans la cryptographie, vous souhaitez évaluer votre tolérance au risque, ce qui vous aidera à déterminer la stratégie qui vous convient le mieux.
Supposons que vous n'êtes pas à l'aise avec un niveau de risque élevé. Dans ce cas, un investissement à long terme peut ne pas être la meilleure option. Au lieu de cela, un placement à court terme peut mieux vous convenir, car il a un impact moins important sur vos finances. Il est important de garder la tête froide et de s'en tenir à votre plan de trading sans être influencé par des bruits extérieurs. Bien sûr, il est crucial de rester informé, mais évitez de réagir à chaque nouvelle. Au lieu de cela, tenez-vous au courant des données réelles du marché et ne suivez pas aveuglément une stratégie simplement parce que quelqu'un dit que cela fonctionne.
La ligne de fond
La volatilité n'est pas nécessairement l'ennemie – avec une stratégie efficace en place, vous pouvez en profiter et transformer vos investissements en profits.
