Le jalonnement crypto est l'un des termes les plus populaires utilisés dans la sphère crypto, mais le moins compris. En d'autres termes, en fin de compte, il y a toujours un tas d'incertitudes à gérer. Les questions de base comme; Qu'est-ce que le Crypto Staking ? Comment ça marche? Comment miser des crypto-monnaies ? Est-ce que le crypto-staking en vaut la peine ? a souvent une façon de se montrer. Eh bien, si c'est le cas pour vous, alors, croyez-moi, vous venez de trouver les réponses à ces questions car je vais vous expliquer en détail ce qu'est le crypto-staking et comment s'y prendre en toute sécurité.
Vue d’ensemble
Si 2020 a été désignée comme l'année de la finance décentralisée (DeFi), alors le jalonnement de crypto-monnaie doit être reconnu pour son rôle central dans l'essor de cette nouvelle génération d'actifs cryptographiques. Au cours des derniers mois, l'industrie a connu une augmentation constante, y compris une augmentation du nombre d'utilisateurs qui jalonnent la crypto pour recevoir des intérêts fixes ou des incitations au rendement, à l'exception du Bitcoin, leader du marché. Cela correspond cependant aux statistiques indiquant que plus d'un milliard de dollars de crypto ont été jalonnés sur la seule plate-forme de Kraken, avec Binance, Huobi et d'autres grandes bourses détenant également d'énormes quantités de crypto jalonné. Pendant ce temps, le total des actifs investis dans les plateformes DeFi en janvier 2021 équivaut à 21 à 23 milliards de dollars. De toute évidence, nous avons une demande extrêmement élevée de jalonnement entre nos mains.
Mais aussi tentant que ces statistiques paraissent, vous ne voulez pas vous lancer dans quelque chose dont vous n'avez aucune connaissance. Ce serait une très mauvaise décision pour un investisseur du 21e siècle.
Une fois cela réglé, examinons les problèmes les plus urgents…
Qu'est-ce que le Crypto Staking?
Le jalonnement est une activité dans laquelle un utilisateur verrouille ou conserve des fonds dans un portefeuille de crypto-monnaie afin de participer à la maintenance d'une preuve de participation (PoS). système de blockchain. Il est similaire à l'extraction de crypto en ce sens qu'il aide un réseau à parvenir à un accord tout en indemnisant les participants.
Le droit de valider les transactions est intégré au nombre de pièces « verrouillées » dans un portefeuille pendant le jalonnement. En plus des incitations, les technologies de blockchain PoS sont évolutives et ont des taux de transaction rapides.
Quelles crypto-monnaies puis-je miser ?
En raison de la popularité croissante du staking, les utilisateurs qui souhaitent tirer un revenu passif de leurs crypto-actifs inactifs ont une pléthore de possibilités. Nous passerons en revue certaines des crypto-monnaies les plus populaires qui offrent désormais des récompenses de jalonnement :
#1. Éthereum 2.0
Ethereum 2.0 est l'un des choix de jalonnement les plus populaires, car il s'agit de la deuxième plate-forme de crypto-monnaie la plus populaire à ce jour. Fondamentalement, si vous possédez ETH, vous pouvez aider efficacement le système à prospérer en devenant l'un de ses premiers validateurs.
Pour miser sur ETH 2.0, vous devez avoir un minimum de 32 ETH ainsi que le client du réseau principal Eth1. Commencez par vous rendre au Barre de lancement Eth2.
De plus, si vous avez suivi l'expansion explosive DEFi 2020, vous saurez qu'une grande partie peut être attribuable aux bénéfices potentiels étonnants qui protocoles d'agriculture de rendement fonctionnant comme une offre de jetons ERC20 aux investisseurs. Nous reviendrons plus loin dans ce post.
#2. Tezos (XTZ)
Tezos est né en juin 2018, faisant sensation en tant que plus grande offre initiale de pièces (ICO) à ce jour, avec plus de 230 millions de dollars investis. Il utilise un type de PoS connu sous le nom de liquid proof-of-stake (LPoS).
La monnaie native de Tezos s'appelle XTZ, et le processus de jalonnement est appelé "baking". Les boulangers sont rémunérés avec la pièce indigène. D'un autre côté, les boulangers malveillants sont punis en se faisant prendre leurs intérêts.
Pour devenir un jalonneur/boulanger Tezos, un utilisateur doit posséder 8,000 5 jetons XTZ et exécuter un nœud complet. Heureusement, des plates-formes tierces ont vu le jour, permettant aux petits détenteurs de pièces de monnaie de déléguer de modestes montants XTZ et de partager les avantages de la cuisson. Le rendement annuel en pourcentage sur le jalonnement XTZ varie de 6 % à XNUMX %.
#3. Algorande (ALGO)
L'objectif principal d'Algorand (ALGO) est de promouvoir les paiements transfrontaliers à faible coût. Le réseau nécessite des enjeux pour la sécurité et le traitement des transactions car il s'agit d'un protocole PoS. Il utilise la pure technique de consensus de preuve de participation (PPoS), par opposition à Tezos. Les parties prenantes, cependant, sont toujours tenues d'exécuter des nœuds complets.
En outre, il existe des tiers partisans de la délégation ALGO. Fondamentalement, les récompenses de jalonnement sur ces réseaux varient entre 5% et 10% par an.
Cependant, il est important de noter que les incitations sont déterminées par la plateforme choisie. Binance Staking, par exemple, fournit un APY (rendement annuel en pourcentage) de 8 %.
#4. Icône (ICX)
ICX, un projet de blockchain coréen compliqué, fournit une autre plate-forme qui prend en charge le jalonnement de manière native. Icon, en revanche, diffère d'Algorand et de Tezos en ce qu'il utilise le processus de consensus de preuve de participation déléguée (DPoS). Dans cet arrangement, un petit nombre d'utilisateurs découvrent de nouveaux blocs et valident des transactions, tandis que d'autres délèguent leur devise à ces entités.
Icon a son propre jeton natif, ICX. Les incitatifs de jalonnement annuels sur ICON varient entre 6 % et 36 %.
Avantages du Staking de Crypto
Voici quelques-uns des avantages du jalonnement de crypto-monnaie :
- C'est un moyen simple de gagner de l'argent avec vos investissements en crypto-monnaie.
- Le jalonnement de crypto ne nécessite aucun équipement spécial, contrairement au minage de crypto.
- Vous contribuez à la sécurité et à l'efficacité de la blockchain.
- Il est moins nocif pour l'environnement que le minage de crypto.
Mais le principal avantage du jalonnement est que vous gagnez de la crypto-monnaie supplémentaire et que les taux d'intérêt peuvent être assez élevés. Vous pourrez peut-être gagner plus de 10% ou 20% chaque année dans certains cas. Il a le potentiel d'être un investissement extrêmement rentable. Et tout ce dont vous aurez besoin est une crypto qui suit le concept de preuve de participation.
Le jalonnement est une autre façon de montrer votre soutien à la blockchain d'une crypto-monnaie. Le jalonnement est utilisé par ces crypto-monnaies pour vérifier les transactions et assurer le bon fonctionnement des choses.
Inconvénients du crypto-staking
Il y a quelques risques dont il faut être conscient lors du jalonnement de crypto :
- Les valeurs des crypto-monnaies sont très volatiles et peuvent chuter de façon spectaculaire. Si la valeur de vos actifs jalonnés chute, tout intérêt que vous gagnez sur eux peut être anéanti.
- Le jalonnement peut nécessiter le blocage de vos fonds pendant une période déterminée. Vous ne pourrez rien faire avec vos actifs jalonnés pendant cette période, y compris les vendre.
- Si vous souhaitez retirer votre crypto-monnaie, vous devrez peut-être attendre sept jours ou plus.
- Le danger le plus important associé au staking de crypto est que le prix peut probablement baisser. Si vous rencontrez des pièces avec des taux de récompense de mise inhabituellement élevés, gardez cela à l'esprit.
- De nombreuses petites initiatives de cryptographie tentent les investisseurs avec des rendements élevés, pour voir leurs prix chuter. Si vous souhaitez ajouter de la crypto à votre portefeuille mais que vous ne voulez pas prendre trop de risques, les actions de crypto-monnaie peuvent être une meilleure option.
- Bien que la crypto que vous misez vous appartienne, vous devez la retirer avant de la négocier à nouveau. Et pour ne pas avoir de mauvaises surprises, renseignez-vous s'il y a un temps de blocage minimum et combien de temps dure le processus de désengagement.
Ce que vous devez savoir avant le jalonnement de crypto
Bien que jalonner votre Bitcoin, Ethereum ou USDT soit simple, il y a quelques points à garder à l'esprit avant de commencer.
#1. La plateforme est digne de confiance
Comme dit précédemment, vous devez toujours choisir une plateforme de staking avec une solide réputation. Cela protégera vos actifs et vous assurera de recevoir les retours de jalonnement qui ont été annoncés.
#2. Examinez la réputation de la plate-forme en lisant les critiques
Vous devez également tenir compte de l'histoire de l'entreprise, ainsi que des antécédents et de l'expérience des membres de son personnel.
C'est également le moment idéal pour examiner comment la plateforme génère de la crypto-monnaie afin de vous verser des intérêts. La plate-forme doit offrir une approche fiable qui a fait ses preuves et qui n'est pas trop risquée.
#3. Durée de verrouillage
Chaque système de mise est un peu différent. Certains vous demanderont de verrouiller votre bitcoin pendant une période déterminée, ce qui signifie que vous ne pourrez pas le retirer pendant cette période. D'autres vous donneront la possibilité de choisir la durée de votre blocage ou peut-être de vous retirer complètement.
Considérez combien de temps vous pouvez vous passer de votre crypto avant de décider d'une période de blocage. Considérez vos objectifs à long terme et si vous souhaitez pouvoir échanger ou acheter quelque chose avec eux. Ceci est moins critique s'il s'agit d'un investissement à long terme et que vous n'avez pas d'objectifs urgents ; cependant, vous devez toujours tenir compte des changements potentiels dans votre décision.
#4. Taux d'intérêt
Vous devez également penser au taux d'intérêt de la plateforme que vous avez choisie, car cela a un impact direct sur les résultats de votre calculateur de récompenses de jalonnement. Un taux d'intérêt plus élevé signifie plus d'argent dans votre poche. Vous devez également tenir compte de la fréquence à laquelle ce taux d'intérêt est composé. Vous devriez rechercher un compte qui paie des intérêts composés quotidiennement.
À quoi s'attendre en termes de gains
Si vous conservez votre bitcoin plus longtemps, les meilleures plateformes vous offriront un taux d'intérêt plus élevé. Cela signifie que vous devez expérimenter avec un calculateur de jalonnement cryptographique pour trouver le meilleur équilibre pour vous entre un taux d'intérêt élevé et une durée de blocage gérable. Voici quelques calculatrices de crypto-staking que vous pouvez essayer ;
Comment jalonner la crypto-monnaie en 5 étapes faciles
Un investisseur doit d'abord choisir où et ce qu'il veut miser avant de pouvoir commencer le jalonnement crypto. Pour commencer, suivez ces cinq actions de base.
Étape 1 : Sélectionnez une crypto-monnaie ou une pièce à miser
Pour commencer à jalonner la crypto par vous-même, vous devez d'abord déterminer quelle pièce ils souhaitent jalonner, puis acheter cette pièce.
Étape 2 : Découvrez quels sont les besoins minimaux en matière de jalonnement
Les utilisateurs d'ETH, par exemple, doivent avoir un minimum de 32 ETH pour commencer à jalonner.
Étape 3 : Obtenez le portefeuille logiciel pour la pièce que vous voulez
Choisissez et installez un portefeuille cryptographique pour stocker vos pièces de mise. Cela pourrait impliquer d'aller directement sur le site Web principal de la crypto-monnaie et de télécharger le portefeuille associé.
Étape 4 : Décidez du matériel à utiliser
Les utilisateurs doivent disposer d'une connexion Internet cohérente et ininterrompue afin de miser de la crypto-monnaie. Un ordinateur de bureau normal suffira très probablement, tandis qu'un Raspberry Pi pourrait économiser de l'argent sur l'électricité.
Étape 5 : Commencer le jalonnement
Après avoir sélectionné le matériel et téléchargé le portefeuille logiciel, un utilisateur peut commencer à jalonner la crypto.
Astuce : Lorsqu'un utilisateur possède les jetons natifs des réseaux Tezos et Cosmos dans un portefeuille Coinbase, par exemple, ils peuvent être jalonnés automatiquement.
L'échange gère tout le jalonnement sur le backend pour les personnes détenant le crypto nécessaire dans un portefeuille crypto hébergé par l'échange, et les utilisateurs n'ont qu'à conserver la pièce dans leur portefeuille.
Où puis-je miser ?
Compte tenu du grand nombre d'utilisateurs sur leurs plateformes, les échanges sont naturellement entrés dans le secteur du staking.
Les commerçants peuvent diversifier leurs flux de revenus et monétiser leurs fonds inutilisés sur les bourses en jalonnant. Voici quelques-uns des plus échanges de crypto-monnaie populaires qui offrent le jalonnement :
# 1. Binance
En volume de trading, Binance est le plus grand échange de devises numériques. En conséquence, lorsqu'il s'agit de jalonner via des plateformes de trading, de nombreux investisseurs le placent en tête de leur liste. Conformément à cela, le service de jalonnement Binance pour Ethereum 2.0 a été lancé en décembre 2020.
De plus, l'échange prend en charge le jalonnement DeFi et accepte DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC et Binance Coin (BNB).
#dix. Coinbase
Coinbase est un autre échange de crypto-monnaie populaire où vous pouvez investir dans une variété de crypto-monnaies. Les autres devises prises en charge par le jalonnement Coinbase, en plus de l'ETH 2.0, sont ALGO et XTZ.
#3. Portefeuilles froids/privés
Cette méthode de jalonnement est également connue sous le nom de jalonnement à froid. Cependant, un jalonneur doit conserver les pièces cryptographiques jalonnées à la même adresse car les déplacer rompt la période de verrouillage. Finalement, ils perdront leurs récompenses de mise en suivant cette voie.
Voici quelques-uns des portefeuilles de crypto-monnaie froids/privés les plus populaires qui prennent en charge le jalonnement :
- Ledger – Le leader de l'industrie des portefeuilles froids est Ledger. L'avantage des portefeuilles matériels est que vous pouvez toujours garder le contrôle total de vos pièces tout en jalonnant. En plus de la sécurité, Ledger permet aux utilisateurs de miser jusqu'à sept pièces à la fois. Tron (TRX), ATOM et ALGO sont quelques-unes des crypto-monnaies qu'il prend en charge pour le jalonnement.
- Trust Wallet – Binance prend en charge le Trust Wallet polyvalent en tant que portefeuille privé. Les utilisateurs peuvent générer des revenus passifs en jalonnant XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) et Callisto coins (CLO).
- Le premier portefeuille matériel mobile Bluetooth est CoolWallet S. Grâce à sa fonctionnalité X-Savings, CoolWallet S permet le jalonnement de pièces stables (USDT) dans l'application.
- fort – Le portefeuille matériel le plus ancien au monde permet également le jalonnement de certains actifs tels que Tezos via des programmes trentenaires tels que le portefeuille Exodus.
#4. Plateformes de jalonnement en tant que service
Contrairement aux échanges de crypto-monnaie et aux portefeuilles, qui servent également de plateformes de trading et de stockage, les plateformes de staking en tant que service sont uniquement dédiées au staking. Cependant, afin de couvrir leurs frais, ces plateformes déduisent un pourcentage des récompenses gagnées. Le soft staking est un autre terme pour le staking sur ces plateformes.
Capital de pieul - Il vous permet de miser des pièces Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) et Cosmos (ATOM).
MonCointainer - Lors du jalonnement de leurs actifs virtuels, les clients de MyCointainer peuvent choisir entre les options Power Max, Power Plus et Basic. Les frais de jalonnement sont représentés par les trois niveaux.
Les utilisateurs de base, par exemple, paient aussi peu que 1 $ par mois, tandis que les utilisateurs de Power Max paient plus de 10 $ par mois. Avec la prise en charge du jalonnement en chaîne, la plate-forme permet le jalonnement de plus de 50 crypto-monnaies.
#5. Jalonnement DeFi
Fabricant (MKR)- La plate-forme permet aux utilisateurs d'emprunter des pièces stables en échange d'une crypto-monnaie volatile comme Bitcoin. En raison de sa popularité, il est devenu l'un des protocoles de financement décentralisé les plus importants sur la blockchain Ethereum (actuellement classé premier en volume total verrouillé (TVL) en janvier 2021). Notamment, DAI est le principal stablecoin du réseau. En conséquence, les agriculteurs de rendement déposent le DAI, qui est ensuite prêté aux emprunteurs, et ils profitent des intérêts facturés sur les prêts.
Synthétix (SNX)– SNX est la devise native de Synthetix. La plateforme, comme son nom l'indique, est un outil d'émission d'actifs synthétiques, souvent appelés Synths. Les synthés sont des actifs virtuels utilisés pour représenter des actifs physiques et réels tels que des actions, des crypto-monnaies et des devises fiduciaires.
Aspirez Finance (YFI)– En tant qu'agrégateur DeFi, le protocole a été lancé en février 2020. Par conséquent, plutôt que de faciliter les prêts et les emprunts, il dirige les fonds déposés vers les plateformes avec les rendements les plus élevés et les profils de risque les plus faibles. (Bud à bas prix) Par exemple, il divise les fonds entre Aave et Compound chaque fois qu'il détermine que ces deux produisent les paiements les plus gratifiants et les moins dangereux.
Composé (COMP)– Compound permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter un nombre limité de crypto-monnaies, notamment ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) et DAI. La plate-forme utilise des pools de prêts et évalue les intérêts sur les prêts. Les emprunteurs doivent cependant déposer un certain nombre de pièces prises en charge en garantie, selon le protocole.
Méthodes de jalonnement cryptographique
La procédure de jalonnement de la monnaie numérique est déterminée par l'option de jalonnement que vous choisissez. Le cold staking, par exemple, diffère d'être un validateur directement sur un réseau PoS. De plus, les plates-formes de jalonnement en tant que service empruntent un chemin différent du jalonnement tiers ou basé sur une bourse.
Investir dans une Bourse
Dans cette section, nous verrons comment miser de la crypto-monnaie via un échange. Choisissons Binance comme plateforme préférée et Ethereum comme crypto-monnaie.
- Pour commencer, vous devez avoir un compte Binance et certaines devises ETH. Heureusement, comme il s'agit d'un échange, vous pouvez convertir vos autres crypto-monnaies en ETH.
- Accédez à Finance> Binance Earn> Staking ETH 2.0 une fois connecté.
- Il est important de noter que les devises ETH jalonnées ont une durée de blocage pouvant aller jusqu'à 24 mois. Binance tokenise l'ETH qui a été jalonné et verse des récompenses sous la forme de BETH.
- Cliquez sur "Stake Now" et entrez le montant d'ETH que vous souhaitez miser.
- Cliquez sur le bouton «Confirmer».
- Passez en revue les termes et conditions dans la deuxième fenêtre qui apparaît avant de cliquer sur "Confirmer" une fois de plus.
Investir dans un portefeuille matériel
La méthode de jalonnement de crypto-monnaie sur un portefeuille matériel comme Ledger est tout aussi simple.
- La première étape consiste à télécharger et à installer le logiciel Ledger de la pièce (par exemple, ALGO).
- Créez un nouveau compte sur Ledger Live et transférez les pièces que vous souhaitez miser.
- Et c'est tout!
Cependant, il y a quelques informations supplémentaires que vous devriez connaître.
Au départ, vous pouvez utiliser des pièces enregistrées dans votre portefeuille Ledger, mais vous devez gérer la crypto-monnaie à l'aide d'autres applications de portefeuille. De plus, le jalonnement avec cette formule suit les mêmes étapes que celles décrites ci-dessus, sauf qu'après la première étape, vous choisissez un fournisseur de stockage crypto tiers.
Après cela, vous devez transférer des pièces de votre portefeuille vers Ledger et commencer à jalonner. Il est important de noter que le portefeuille tiers gère vos actifs cryptographiques.
Est-ce que le crypto-staking en vaut la peine ?
Juste au cas où vous vous demanderiez encore si le jalonnement de crypto en vaut la peine, alors vous n'avez pas assez bien écouté. Avec les détails précédents en place, la question de savoir si le jalonnement des cryptos en vaut la peine ne devrait plus être sur la table. La nouvelle question devrait être combien êtes-vous prêt à risquer ? En effet, aussi gratifiant que puisse paraître le jalonnement de pièces dans le monde de la cryptographie, il est souvent possible de se laisser emporter à un moment donné. Le jalonnement de crypto comporte un risque élevé, il est donc essentiel de mener une étude approfondie et d'investir avec prudence. Donc, mon conseil est de faire vos recherches et d'être prudent.
Mais quant à savoir si le jalonnement de pièces de monnaie dans la crypto vaut ou non le stress, la réponse est un simple oui, seulement si vous avez couvert vos bases.
Quelle est la meilleure crypto de jalonnement ?
Voici quelques-uns des meilleurs cryptos de jalonnement;
- Ethereum (ETH)
- Polkadot (POINT)
- Tezos (XTZ)
- Cardano (ADA)
- Algorand (ALGO)
- Polygone (MATIC)
- Cosmos (atome)
Qu'est-ce que le jalonnement cryptographique?
Le jalonnement de crypto-monnaie est une méthode de vérification des transactions. Cela implique d'engager des avoirs et de confirmer des transactions sur un réseau blockchain. Il permet également aux membres de profiter de leur investissement sous forme de revenu passif.
Le jalonnement est-il rentable ?
Le principal avantage du jalonnement est que vous gagnez de la crypto-monnaie supplémentaire et que les taux d'intérêt peuvent être assez élevés. Vous pourrez peut-être gagner plus de 10% ou 20% chaque année dans certains cas. Il a le potentiel d'être un investissement extrêmement rentable. Et tout ce dont vous aurez besoin est une crypto qui suit le concept de preuve de participation.
Pouvez-vous perdre la crypto en jalonnant ?
Pourtant, le jalonnement n'est pas sans risque. Vous obtiendrez des incitations en crypto, une devise volatile dont la valeur peut baisser. Parfois, vous devez verrouiller votre crypto pendant un certain temps. Et il y a un risque que vous perdiez une partie du bitcoin que vous avez jalonné à titre de pénalité si le système ne fonctionne pas comme prévu
Quel est l'endroit le plus sûr pour jalonner la crypto ?
Nous avons répertorié certains des meilleurs sites pour miser sur la crypto-monnaie en 2023 en fonction de facteurs tels que la sécurité, les frais, la facilité d'utilisation et l'ouverture. Binance, eToro, Revolut, Bitpanda, Kraken, LiteBit, CEX.IO, Coinbase, MyCointainer, Figment, Staked.us et Lido sont quelques-unes des entreprises de notre liste.
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