Le jalonnement de la crypto-monnaie est devenu une méthode populaire pour générer des revenus d'investissement sur les marchés des crypto-actifs. Cependant, le jalonnement, comme toutes sortes d'investissements, n'est pas sans danger. Ce didacticiel vous expliquera les principaux dangers du jalonnement ainsi que les récompenses, les plateformes, les pratiques fiscales et les calculatrices afin que vous sachiez précisément dans quoi vous vous engagez si vous décidez de jalonner votre crypto.
Nous avons déjà un article détaillé sur jalonnement crypto mais pour des raisons de commodité, reprenons la définition une fois de plus.
Qu'est-ce que le staking de crypto-monnaie ?
Le jalonnement de crypto-monnaie est le processus de «verrouillage» d'un actif numérique pour fonctionner comme un validateur dans un réseau crypto décentralisé afin de maintenir l'intégrité, la sécurité et la continuité du réseau. Les jalonneurs (validateurs) sont récompensés par des cryptos nouvellement créés comme une incitation à aider à protéger le réseau.
Le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS), qui est apparu comme une alternative à la méthode de preuve de travail énergivore de Bitcoin, a permis le jalonnement (PoW).
Contrairement aux réseaux PoW, cependant, qui obligent les mineurs à donner de la puissance de traitement pour sécuriser le réseau, les réseaux cryptographiques PoS ont besoin que les utilisateurs mettent en jeu une partie (ou la totalité) de leurs avoirs dans le jeton du réseau pour sécuriser et maintenir le réseau.
La plupart des altcoins utilisaient un mécanisme PoW similaire à celui de Bitcoin au début de la crypto-monnaie. Mais ces dernières années, la majorité des nouvelles blockchains se sont habituées à utiliser des méthodes de consensus basées sur PoS ou inspirées.
Récompenses sur le jalonnement de crypto
Le jalonnement a sans doute gagné en popularité car il permet aux détenteurs de crypto de gagner des APY bien plus importants que les comptes d'épargne ordinaires ou les fonds du marché monétaire.
Fondamentalement, vous pouvez actuellement gagner 23% plus APY pour le jalonnement de Binance Coin en utilisant Trust Wallet, par exemple. Vous pouvez également miser Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) et Tron (TRX) pour gagner 6% à 12% APY directement depuis votre application Trust Wallet.
Comment gagner des récompenses de jalonnement de crypto
Profiter du jalonnement de crypto-monnaie est simple. Tout ce que vous avez à faire est de mettre votre pièce dans/sur le portefeuille ou la plateforme concernée et d'attendre les résultats.
Cependant, si vous souhaitez optimiser vos revenus, vous devez faire attention aux taux d'intérêt disponibles et utiliser un calculateur de jalonnement cryptographique pour déterminer si vous êtes satisfait des avantages potentiels.
Gardez à l'esprit que vous ne pouvez pas utiliser Bitcoin pendant le jalonnement. Consultez notre guide complet sur jalonnement crypto pour découvrir d'autres pièces en plus de celles susmentionnées.
Ce que vous devez savoir avant de jalonner
Bien que jalonner des cryptos comme Ethereum ou USDT soit simple, il y a quelques choses que vous devez savoir à l'avance.
#1. Votre plateforme de crypto-staking doit être digne de confiance
Comme indiqué précédemment, vous devez toujours sélectionner une plate-forme de crypto-staking avec une solide réputation. Cela protégera vos fonds et vous aidera à vous assurer de recevoir les retours de jalonnement annoncés.
Examinez la réputation de la plate-forme en lisant les critiques. Vous devez également tenir compte de son histoire, ainsi que des antécédents et des expériences des membres de son personnel.
C'est également le meilleur moment pour enquêter sur la façon dont le site gagne la crypto pour vous intéresser. La plate-forme doit avoir une stratégie fiable qui s'est avérée efficace et qui n'est pas trop dangereuse.
#2. Temps de verrouillage
Chaque plate-forme de jalonnement crypto est un peu différente. Certains vous obligeront à verrouiller vos cryptos pendant une période de temps déterminée, ce qui signifie que vous ne pourrez pas les retirer pendant cette période. D'autres vous permettront de sélectionner la durée de votre blocage ou peut-être de vous désabonner complètement.
Considérez combien de temps vous pouvez vous passer de vos actifs cryptographiques avant de décider d'une période de blocage. Réfléchissez également à vos intentions futures, que vous souhaitiez pouvoir échanger ou acheter quelque chose avec.
C'est moins important s'il s'agit d'un investissement à long terme et que vous n'avez pas d'objectifs urgents. Cependant, vous devez toujours tenir compte des changements potentiels dans vos plans.
#3. Taux d'intérêt
Vous devez également penser au taux d'intérêt de votre plate-forme de staking crypto, car cela a un impact direct sur les résultats de votre calculateur de récompenses de staking. Un taux d'intérêt plus élevé rapporte plus de profits. Vous devez également tenir compte de la fréquence à laquelle ce taux d'intérêt est composé.
Idéalement, vous voulez un compte à intérêt composé quotidien.
À quoi s'attendre en termes de récompenses Staking de cryptos
Si vous verrouillez votre crypto pendant une période plus longue, les meilleures plates-formes donneront un taux d'intérêt plus élevé. Cela signifie que vous devez expérimenter avec un calculateur de jalonnement crypto pour trouver le meilleur équilibre pour vous entre un taux d'intérêt élevé et un temps de blocage avec lequel vous pouvez vivre.
Comment les taxes sur l'extraction et le jalonnement de crypto-monnaie sont calculées
L'extraction de crypto et le jalonnement attirent tous les deux des impôts en fin de compte. En d'autres termes, si vous avez extrait du bitcoin ou d'autres crypto-monnaies ou obtenu des incitations pour le jalonnement de crypto, vous devez payer l'impôt sur le revenu sur vos revenus.
Aux États-Unis, l'extraction de crypto doit être considérée comme un revenu régulier basé sur la juste valeur marchande globale de la devise au moment de la réception, selon les directives de l'IRS. Cela signifie que les bénéfices miniers sont imposés comme un revenu plutôt que comme des gains en capital.
Par exemple :
Le 14 mars de cette année d'imposition, vous recevez 0.5 BTC de l'extraction de bitcoins.
À cette date, BTC vaut 36,932.70 XNUMX $ par pièce.
Pour ce retour particulier, vous êtes responsable de 18466.35 0.5 $ (36,932.70 * XNUMX XNUMX $).
La base de prix pour le 0.5 BTC est donc déterminée à 18466.35 $. Lorsque vous vendez, échangez ou dépensez ces 0.5 BTC, vous réalisez un gain ou une perte en capital selon que le prix augmente ou diminue par rapport à son coût de base.
Il en va de même pour les récompenses de mise obtenues à l'aide de devises de preuve de mise. Toute crypto-monnaie reçue en tant que récompenses de jalonnement doit être traitée comme un revenu et la base de coût doit être ajustée en conséquence.
Comment calculer les taxes de minage et de jalonnement de crypto-monnaie
Chaque fois que vous obtenez des récompenses de minage ou de jalonnement, vous devez connaître la juste valeur marchande au moment de la réception. Le revenu total pour l'année d'imposition est ensuite déclaré sur votre déclaration de revenus.
C'est bien si vous n'avez pas suivi le temps et la valeur de chaque récompense. De nombreuses personnes utilisent des calculatrices fiscales de jalonnement cryptographique pour importer automatiquement leurs données minières et calculer les justes valeurs marchandes.
Voici quelques calculatrices de Crypto Staking importantes pour évaluer les impôts. Cependant, prenez note du fait que je ne les approuve pas vraiment, ce ne sont que des suggestions que vous pourriez essayer.
Ce ne sont là que quelques-unes d'entre elles, il y a des tonnes d'autres options que vous pouvez également essayer.
Risques liés au jalonnement de cryptos
Comme je l'ai toujours dit, bien que le jalonnement de crypto puisse fournir aux investisseurs en crypto des rendements supérieurs à la moyenne, vous devez également être conscient d'une variété de risques associés au processus. Parlons de quelques-uns d'entre eux.
# 1. Risques de marché
Le risque le plus important auquel les investisseurs sont confrontés lorsqu'ils jalonnent des crypto-monnaies est la possibilité d'une fluctuation négative des prix des actifs qu'ils jalonnent.
Si, par exemple, vous gagnez 15% APY sur un actif mais qu'il perd 50% de sa valeur au cours de l'année, vous aurez quand même fait une perte.
Les investisseurs en crypto doivent donc être prudents lorsqu'ils décident quels actifs jalonner et doivent éviter de sélectionner un actif de jalonnement uniquement sur la base d'une estimation APY.
#2. Risque de liquidité
Un autre risque à prendre en compte est la liquidité - ou l'illiquidité - de l'actif que vous prévoyez de jalonner.
Par exemple, si vous jalonnez un altcoin à micro-cap avec peu de liquidités sur les bourses, il peut être difficile de vendre votre actif ou de convertir vos rendements de jalonnement en bitcoin ou en stablecoins.
Les actifs liquides avec des volumes de transactions élevés peuvent être jalonnés sur les bourses pour réduire le risque de liquidité.
#3. Durées de confinement
Certains actifs jalonnables ont des périodes verrouillées pendant lesquelles vous ne pouvez pas accéder à vos éléments jalonnés. Tron et Cosmos en sont deux exemples.
Si le prix de votre actif jalonné chute de manière significative et que vous ne parvenez pas à le retirer, vos rendements globaux en souffriront.
Le jalonnement d'actifs sans période de blocage est un moyen de réduire le risque de blocage.
#4. Durée des récompenses
Certains actifs de jalonnement, comme les périodes de blocage, ne versent pas de récompenses de jalonnement quotidiennement. En conséquence, les parieurs de crypto doivent attendre leurs récompenses.
Si vous "HODL" et misez pour toute l'année, cela ne devrait avoir aucun effet sur votre APY. Cependant, cela raccourcira le temps dont vous disposez pour réinvestir vos récompenses de jalonnement afin d'obtenir un rendement plus élevé (soit en jalonnant, soit en déployant des actifs dans les protocoles DeFi).
Les investisseurs peuvent choisir de jalonner des actifs cryptographiques qui paient des récompenses de jalonnement quotidiennes pour atténuer les effets négatifs des longues durées de récompense sur leurs rendements globaux d'investissement en crypto.
#5. Risques du validateur
L'exécution d'un nœud de validation pour jalonner une crypto-monnaie nécessite une expertise technique pour garantir le bon fonctionnement du processus de jalonnement. Pour maximiser les paiements de jalonnement, les nœuds doivent être complètement opérationnels à tout moment.
De plus, si un nœud de validation (par inadvertance) se comporte mal, vous pouvez subir des amendes qui réduisent vos rendements globaux de jalonnement. Dans le pire des cas, les enjeux des validateurs pourraient être "réduits", entraînant la perte d'une partie des jetons jalonnés.
Pour réduire les risques associés au jalonnement à l'aide de votre propre nœud de validation, vous pouvez déléguer votre participation à un validateur tiers. Il y a des tonnes de validateurs à votre disposition, y compris Portefeuille Trust, Coinbase, etc.
#6. Frais de validateur
Il y a des coûts associés au jalonnement de cryptos, en plus du risque de maintenir un nœud de validation ou d'utiliser un service tiers pour jalonner.
L'exploitation de votre propre nœud de validation entraîne des coûts matériels et électriques, tandis que le jalonnement via un fournisseur tiers coûte souvent quelques points de pourcentage des récompenses de jalonnement.
Les coûts sont quelque chose que les investisseurs en crypto doivent surveiller afin d'éviter de trop grignoter leurs gains.
#7. Vol ou perte
Enfin, si vous ne faites pas attention à la sécurité, il est toujours possible que vous perdiez les clés privées de votre portefeuille ou que vos actifs soient volés.
Que vous jalonniez ou que vous « HODLiez » simplement vos actifs numériques, la sauvegarde de votre portefeuille et le stockage de vos clés privées en toute sécurité sont essentiels pour un stockage sécurisé des actifs numériques.
De plus, il est préférable de miser en utilisant des applications dans lesquelles vous détenez les clés privées plutôt que des plateformes de mise tierces dépositaires.
Quelle crypto a les récompenses de mise les plus élevées ?
Cosmos (ATOM): APR élevé, pas de montant minimum
En tant que délégant, ATOM a les meilleures récompenses de mise sur cette liste, avec un APR de 19.14 %. Il n'y a pas de montant minimum, et tout ce que vous avez à faire est de garder votre jeton enfermé pendant au moins 21 jours.
Quelles récompenses obtenez-vous pour jalonner la crypto ?
Le jalonnement peut vous donner un rendement de 4% à 10% ou plus par an (APY). Certaines des chaînes de blocs les plus populaires offrent des récompenses de rendement sous la forme de leur propre crypto-monnaie (comme ETH ou SOL) pour encourager les utilisateurs à miser leur crypto.
Pouvez-vous perdre la crypto en jalonnant ?
Pourtant, si vous donnez votre mise à un nœud malveillant, vous pourriez tout perdre. C'est donc l'une des erreurs cryptographiques que vous devriez essayer d'éviter. Vous perdez une partie de ce que vous avez investi. Vous pouvez également perdre une partie de votre crypto si vous misez, mais pas la totalité.
Comment les récompenses de crypto Staking sont-elles si élevées ?
Lorsque vous misez votre crypto-monnaie, elle gagne des récompenses car la blockchain la met au travail. La preuve de participation est un «mécanisme de consensus» que les crypto-monnaies qui permettent le jalonnement utilisent pour s'assurer que toutes les transactions sont vérifiées et sécurisées sans banque ni processeur de paiement au milieu.
Le jalonnement de la crypto peut-il vous rendre riche?
La principale raison de miser est de gagner plus de crypto-monnaie, et les taux d'intérêt peuvent être très élevés. Vous pouvez gagner plus de 10 % ou 20 % par an dans certaines situations. Cela pourrait être un très bon moyen de faire fructifier votre argent. Et tout ce dont vous avez besoin est un type de cryptographie appelé « preuve de participation ».
