Nous ne parlons pas de créatures mythiques ou des slogans actuels d'Internet lorsque nous mentionnons des noms comme Kraken, CoinEgg, Gemini et Binance. Ils font partie des plus grandes bourses de cryptomonnaies (marchés en ligne sur lesquels vous pouvez acheter et vendre des cryptomonnaies). Comme vous le savez déjà, il est très peu probable d’acquérir des cryptomonnaies auprès de votre banque ou d’une agence d’investissement. Vous devrez ouvrir un compte sur une plateforme d'échange de crypto-monnaie sécurisée pour échanger vos dollars américains (ou d'autres devises) contre des actifs numériques.
Certains, comme Coinbase, sont là depuis les débuts de Bitcoin lorsque le trading de crypto avait beaucoup moins de réglementations. D'autres, comme Robinhood et PayPal, sont mieux reconnus pour leurs autres services et leur entrée tardive sur les marchés.
Voici ce que vous devez savoir sur les raisons pour lesquelles choisir l'échange cryptographique le plus sûr est si crucial, ainsi que les facteurs que les experts recommandent de prendre en compte avant de prendre une décision.
Qu'est-ce qu'un échange crypto?
Un échange de crypto-monnaie est une plate-forme sur laquelle vous pouvez acheter et vendre des devises numériques. Vous pouvez utiliser les échanges pour échanger une crypto-monnaie contre une autre – par exemple, changer Bitcoin en Litecoin – ou pour acheter une crypto-monnaie avec une monnaie fiduciaire, comme le dollar américain. Les prix des crypto-monnaies sur les bourses sont basés sur les prix actuels du marché.
De plus, vous pouvez également utiliser un échange pour reconvertir les crypto-monnaies en dollars américains ou en d'autres devises, que vous pouvez conserver en espèces sur votre compte (pour les échanger plus tard contre des cryptos) ou les retirer sur un compte bancaire conventionnel.
Selon Tyrone Ross, conseiller financier et PDG d'Onramp Invest, plateforme d'investissement cryptographique pour les conseillers financiers, il n'y a pas un seul échange cryptographique qui convienne à tout le monde. Au lieu de cela, il recommande d'évaluer vos intérêts cryptographiques individuels et de trouver un échange qui correspond à vos objectifs.
Les différents types d'échanges cryptographiques
Il est essentiel de comprendre les différents types d'échanges avant de choisir les meilleurs ou les plus sûrs pour vos besoins.
#1. Échange centralisé
L'échange centralisé est le premier et le plus courant type d'échange. Coinbase, Binance, Kraken et Gemini sont des exemples d'échanges populaires dans cette catégorie. Ce sont des sociétés privées qui fournissent des services de trading de crypto-monnaie.
Pour la plupart, toutes les bourses ci-dessus ont des échanges actifs, des volumes élevés et une liquidité. Les échanges centralisés sont cependant incompatibles avec la philosophie du Bitcoin. De plus, ils fonctionnent sur leurs propres serveurs privés, créant un vecteur d'attaque. Si les serveurs de l'entreprise sont piratés, l'ensemble du système pourrait être arrêté pendant un certain temps. Pire, des informations sensibles sur ses utilisateurs seraient rendues publiques.
Mais les échanges centralisés plus grands et plus connus offrent de loin la rampe d'accès la plus facile pour les nouveaux utilisateurs, et ils offrent même une certaine forme d'assurance en cas de défaillance de leurs systèmes. Bien que cela soit vrai, lorsque vous achetez de la crypto-monnaie sur ces échanges, ils aident à stocker votre crypto dans leurs portefeuilles de garde plutôt que dans votre propre portefeuille, que vous contrôlez.
En d'autres termes, l'assurance fournie n'est applicable que si l'échange est fautif. Si votre ordinateur et votre compte Coinbase, par exemple, devaient être piratés, vous perdriez tout votre argent et ne pourriez pas déposer de demande d'assurance. En conséquence, il est préférable de retirer de grosses sommes d'argent et de les stocker en toute sécurité.
#2. Échange décentralisé
Les bourses décentralisées fonctionnent de la même manière que Bitcoin. Il n'y a pas de point central de contrôle dans un échange décentralisé. Au lieu de cela, considérez-le comme un serveur, sauf que chaque ordinateur du serveur est réparti dans le monde entier et que chaque ordinateur qui constitue une partie du serveur est contrôlé par une seule personne. Si l'un de ces ordinateurs tombe en panne, le réseau continuera de fonctionner car il y a suffisamment d'ordinateurs supplémentaires pour que le réseau continue de fonctionner. Cela contraste fortement avec une seule société exploitant un seul serveur à un seul endroit.
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Donc, tenter d'attaquer quelque chose qui est dispersé et décentralisé de cette manière est beaucoup plus difficile, ce qui rend de telles tentatives invraisemblables et probablement futiles.
Et en raison de cette décentralisation, ces types d'échanges ne sont soumis aux restrictions d'aucune autorité de régulation, car le système n'est pas contrôlé par une seule personne ou un seul groupe. Fondamentalement, les individus qui s'engagent vont et viennent, donc un gouvernement ou un organisme de réglementation ne peut pas vraiment s'en prendre à une personne ou à un groupe en particulier. Cela signifie que ceux qui commercent sur le site ne sont en aucun cas tenus de révéler leur identité. En d'autres termes, et sont libres d'utiliser le réseau de la manière qu'ils jugent appropriée, qu'elle soit légale ou illégale.
Choses à surveiller avant de choisir un échange crypto comme l'option la plus sûre
Voici quelques facteurs cruciaux à prendre en compte avant de choisir un échange cryptographique ;
# 1. Accessibilité
En raison de règles nationales ou nationales, il se peut que vous ne puissiez pas acheter ou vendre des cryptos sur des bourses spécifiques en fonction de votre région. Certains pays, comme la Chine, ont carrément interdit aux individus d'utiliser les échanges de crypto-monnaie.
De plus, il y a beaucoup d'incertitude réglementaire autour du bitcoin aux États-Unis, et plusieurs États ont promulgué leur propre législation. New York, par exemple, exige que les échanges obtiennent une BitLicense avant d'opérer dans l'État. En outre, il autorise uniquement les organisations agréées à proposer certaines pièces reconnues.
La plupart des autres États n'ont pas de règles aussi rigoureuses que New York, bien que beaucoup réglementent dans une certaine mesure ou envisagent de le faire.
# 2. Sécurité
Les crypto-monnaies ne sont pas garanties par un gouvernement et vos avoirs en crypto ne sont pas assurés de la même manière que les dépôts bancaires ou les investissements traditionnels. Certaines bourses, telles que Coinbase et Gemini, conservent tous vos soldes en dollars américains dans des comptes bancaires assurés par la FDIC. Cependant, l'assurance FDIC ne couvre pas les soldes de bitcoins.
Certains échanges ont mis en place des polices d'assurance pour protéger les devises numériques que les utilisateurs ont sur l'échange contre le piratage ou la fraude. Par exemple, Coinbase a une couverture d'assurance de 255 millions de dollars. En d'autres termes, les titulaires de compte seraient protégés si les réserves de Coinbase étaient piratées et qu'un montant de crypto allant jusqu'à 255 millions de dollars était volé. D'autres, comme Kraken, s'appuient sur leurs méthodes de sécurité plutôt que sur des plans d'assurance pour protéger leurs clients.
Ainsi, que vous souhaitiez conserver vos avoirs cryptographiques sur un échange pendant une longue période ou simplement les y conserver pendant une courte période avant de les transférer dans votre propre portefeuille, la sécurité de l'échange devrait être une considération primordiale. Examinez la quantité d'actifs de l'échange qu'il stocke hors ligne dans un stockage dur, par exemple.
Cela devient encore plus critique lorsque la valeur des crypto-monnaies augmente. En effet, une valeur plus élevée équivaut à des cibles plus lucratives pour les criminels potentiels.
Sécurité hors ligne
Examinez également la quantité d'actifs de la bourse qu'elle conserve hors ligne. Alors que les échanges doivent garder une partie de la cryptographie active pour permettre les échanges, c'est une bonne idée de conserver la majorité de vos actifs dans un stockage à froid ou hors ligne, où les pirates auront plus de mal à y accéder. Par exemple, Coinbase prétend stocker 98 % des actifs des utilisateurs hors ligne, dont seulement 2 % sont régulièrement échangés.
Une autre chose qui peut également renforcer la sécurité est la mise en place d'une authentification à deux facteurs. Vous le connaissez peut-être déjà sur d'autres sites.
En général, vous serez plus en sécurité avec des échanges plus connus avec une énorme base de consommateurs. Faire des affaires avec des échanges plus petits ou débutants dont les procédures de sécurité et les produits ne sont pas correctement définis en ligne peut être plus risqué.
#3. Frais
Les frais sont un autre facteur à examiner, mais ne laissez pas une structure de frais élevée vous décourager d'effectuer un échange. Selon Spencer Montgomery, fondateur de Uinta Crypto Consulting, un programme permettant aux nouveaux investisseurs d'en savoir plus sur la cryptographie, "plus ils vous facilitent l'acquisition, plus le coût que vous paierez sera élevé". Des coûts plus élevés peuvent être un compromis acceptable pour les protections et assurances supplémentaires fournies par des échanges plus importants et plus populaires.
Pendant ce temps, pour certains échanges, les coûts peuvent être fixes, mais ils sont souvent calculés en pourcentage de votre transaction. Pour d'autres, comme Cash App, les frais sont variables en fonction des fluctuations de prix. De plus, des frais sont fréquemment imposés sur chaque transaction, et ils peuvent varier selon que vous êtes le vendeur ou l'acheteur. Les devises que vous négociez peuvent également être un autre facteur.
Donc, avant de remettre votre argent, assurez-vous de comprendre comment et quand un échange vous facturera vos transactions cryptographiques.
#4. Liquidité
Si vous souhaitez acheter, vendre ou échanger des crypto-monnaies, l'échange que vous choisissez doit avoir un volume de transactions suffisant pour maintenir la liquidité de vos actifs. Cela signifie que vous pouvez les vendre quand vous le souhaitez. Il existe également des scénarios où le volume compte. Les échanges les plus populaires sont généralement ceux avec les volumes d'échanges les plus élevés.
Lorsqu'un grand nombre de transactions ont lieu sur un échange à un moment donné, Montgomery pense que vous avez de meilleures chances d'acheter ou de vendre la crypto que vous possédez au meilleur prix.
Fondamentalement, les prix des crypto-monnaies fluctuent rapidement, donc si vous optez pour un échange avec un faible volume de transactions, vous risquez de payer un prix plus élevé que sur un échange plus populaire. Supposons que vous décidiez d'acheter du Bitcoin lorsque son prix tombe en dessous de 32,000 XNUMX $. Si vous êtes sur un échange à faible volume, vous pouvez vous retrouver à payer un montant différent de celui auquel vous vous attendiez si votre transaction n'est pas effectuée tant que le prix n'a pas remonté.
Binance, Coinbase et Huobi sont actuellement les trois premiers échanges en volume au monde.
#5. Pièces offertes
Les milliers de crypto-monnaies ne sont pas toutes disponibles sur chaque échange.
Si vous recherchez une pièce populaire comme Bitcoin ou Ethereum, vous la trouverez presque certainement sur n'importe quel échange que vous choisirez. D'un autre côté, les altcoins plus récents, les devises avec une taille de marché modérée et les pièces meme peuvent nécessiter un peu plus de recherche.
En attendant, gardez toujours à l'esprit que ces pièces sont souvent des paris beaucoup plus risqués en plus des crypto-monnaies déjà extrêmement spéculatives et plus établies. En conséquence, de nombreux experts conseillent de s'en tenir à des marques bien connues comme Bitcoin et Ethereum.
#6. Instruments pour l'éducation
En ce qui concerne le choix d'un échange, Ross ajoute que la possibilité d'en savoir plus sur les différentes pièces, les actifs numériques et Technologie blockchain est une priorité absolue pour les débutants en crypto.
"Que font-ils exactement pour s'assurer que vous êtes toujours à jour en termes d'éducation ?" il s'enquiert.
Coinbase, par exemple, a un programme appelé Coinbase Earn. Le programme récompense les utilisateurs pour avoir découvert de nouvelles pièces. Il vous donne une petite quantité de crypto-monnaie en échange de visionner des films et de faire des quiz sur diverses pièces. Vous pouvez ensuite le conserver ou le convertir en autre chose. D'autres, comme Gemini's Cryptopedia ou Binance Academy, proposent des cours et du matériel sur place pour vous aider à en savoir plus sur les marchés, l'histoire et les développements de la cryptographie.
#7. Espace de rangement
En tant que débutant, un échange qui vous permet de stocker votre crypto-monnaie dans votre portefeuille en ligne peut être un bon choix. Vous pouvez décider de conserver votre crypto dans votre propre portefeuille plus tard. C'est que vous en avez appris davantage sur les choix de stockage et élargi vos avoirs. Cependant, Ross vous conseille d'éviter les échanges qui ne vous permettent que de stocker sur leur plateforme. Par exemple, Robinhood a été réprimandé pour ne pas autoriser les clients à conserver leur propre crypto acheté via la plate-forme.
"Au fur et à mesure que vous acquerrez de l'expérience, vous souhaiterez peut-être déplacer vos pièces vers un autre endroit", conseille Ross. Si vous choisissez un échange sans cette option, vous risquez de vous retrouver coincé.
#8. Informations sur les impôts
"À mesure que la situation fiscale entourant les actifs cryptographiques évolue, il sera essentiel pour les consommateurs de s'assurer que leur propre statut fiscal est également à jour", déclare Ross.
Toutes les transactions cryptographiques que vous effectuez doivent être déclarées comme des gains en capital sur votre déclaration de revenus. Cela signifie que vous devrez connaître la valeur de votre crypto lorsque vous l'acquérez en dollars américains et lorsque vous la vendez.
Par exemple, lorsque vous négociez sur la plateforme de Robinhood, vous obtenez un formulaire 1099-B. Cela montre votre base de coûts, vos gains et vos pertes, ce qui n'est pas le cas sur les échanges plus traditionnels.
D'un autre côté, "lorsque vous utilisez des échanges de crypto-monnaie comme Binance, Kraken, CoinBase et autres, ils ne vous fournissent pas ce formulaire".
Dans tous les cas, maîtriser ces choses vous donnera un avantage pour avancer.
Quelle est la meilleure plateforme de trading de crypto ?
Certains des meilleurs échanges cryptographiques incluent;
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- eToro…
Quel est le plus grand échange de crypto ?
En termes de taille, Binance est incontestablement le plus grand échange cryptographique du jeu avec plus de 61,000 XNUMX utilisateurs.
Quel échange de crypto-monnaie est le meilleur ?
Les meilleures applications et échanges de crypto-monnaie en février 2023.
kraken.
- Crypto.com.
- KuCoin.
- Coinbase
- Gémeaux.
Est-ce que Crypto Exchange est gratuit ?
Le trading de crypto-monnaies est comparable au trading en bourse ; cependant, vous ne pouvez échanger que sur des échanges de crypto-monnaie. La plupart des échanges de crypto-monnaie utilisent une structure à plusieurs niveaux qui facture une partie de votre volume de transactions sur 30 jours pour déterminer les frais.
Puis-je échanger de la crypto contre de l'argent réel ?
Il existe deux façons principales de transformer le bitcoin en espèces, puis de le transférer sur un compte bancaire. Vous pouvez utiliser un courtier d'échange tiers comme première option. Ces tiers, qui comprennent les guichets automatiques Bitcoin et les cartes de débit, échangeront vos bitcoins contre de l'argent à un taux fixe. C'est facile et sûr.
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