Il y a plusieurs raisons pour lesquelles vous voudriez changer de banque. Par exemple, vous pourriez déménager de villes ou de pays, à la recherche de meilleures conditions générales ou même de meilleurs taux d'épargne. Quoi qu'il en soit, voici les étapes à suivre comment changer de banque.
Trouvez la banque dont vous avez besoin
Lorsque vous envisagez de fermer un ancien compte bancaire, vous devez en trouver un nouveau où déposer vos fonds. il y a différentes facons de faire cela. Par exemple, vous pouvez magasiner en ligne dans le confort de votre maison ou de votre travail. Vous pouvez également vous rendre dans les banques et parler à un représentant des relations de ce dont vous avez besoin et s'il peut vous l'offrir. Lisez les sites Web et les brochures, principalement en petits caractères, et découvrez si ce que vous voulez fait partie du package. Rassemblez vos options, puis découvrez celle qui vous convient le mieux.
Lister les dépôts à faire
Lors du passage d'une banque à une autre, vous devrez faire une liste des dépôts. Votre vie devient plus simple une fois que vous avez une liste de paiements de factures automatisés comme le loyer ou les dépôts directs. Votre liste doit inclure les dépôts automatiques, les pensions alimentaires pour enfants ou les pensions alimentaires, les chèques de paie, etc.
Il devrait inclure des abonnements tels que des abonnements à des salles de sport, des sites de streaming et des livres. Il devrait également inclure les transferts récurrents tels que l'assurance-vie, les comptes de retraite, etc. Une fois cela fait, il est plus facile de transférer ces activités et vos fonds vers votre nouvelle banque.
Ouvrir le compte bancaire
À ce moment-là, vous avez peut-être rencontré une banque physique ou en ligne de votre choix pour ouvrir un compte. Pour ouvrir le compte, vous aurez besoin de certains documents tels que votre permis de conduire, vos numéros de sécurité sociale, vos coordonnées personnelles et une adresse postale à laquelle ils enverront vos documents une fois qu'ils seront terminés.
Inscrivez-vous sur les plateformes numériques
Que vous ayez choisi une banque en ligne ou une banque physique, vous devez prendre votre temps et vous connecter à l'application ou créer un compte Web qui peut vous aider à accéder à vos fonds où que vous soyez. Votre banque ou coopérative de crédit de choix devrait vous permettre d'ouvrir le portail et une fois que c'est fait, vous pouvez facilement vous connecter, vérifier votre identité et accéder à votre compte. De plus, vous pouvez effectuer des virements, des dépôts, programmer des actions et bien plus encore. Selon l'institution, vous devrez peut-être mettre en place un processus d'authentification à deux ou trois facteurs pour plus de sécurité.
Mettez à jour vos paiements automatiques
Vous souvenez-vous de cette liste que vous avez établie sur les paiements automatiques ? Vous devez les mettre à jour dans le nouveau compte bancaire. Ceux-ci vous seront utiles pour vous assurer que toutes vos factures et abonnements sont payés à temps.
Fermer l'ancien compte bancaire
Maintenant que vous avez réussi à ouvrir un nouveau compte bancaire et à l'utiliser pour vous assurer qu'il fonctionne parfaitement, il est temps de fermer l'ancien. Vous n'en aurez plus besoin.
Selon le type de compte, vous pouvez facilement le faire par e-mail, par téléphone, en ligne ou en personne. Vous pouvez également consulter SoFi pour obtenir plus de détails sur les services bancaires modernes.
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