L'éducation, la certification et l'expérience sont toutes requises pour devenir banquier d'investissement. Ces professionnels offrent des conseils financiers aux organisations privées et publiques, les aidant à augmenter leur capital par le biais d'investissements et de portefeuilles d'actions.
Bien qu'ils travaillent dans des situations et des environnements très stressants, les banquiers d'investissement peuvent gagner des salaires supérieurs à la moyenne et trouver souvent leur travail gratifiant. Ce guide explique comment devenir un banquier d'affaires, y compris les compétences clés, le cheminement de carrière typique, le salaire et les exigences de certification.
Qu'est-ce qu'un banquier d'investissement ?
Un banquier d'affaires est un professionnel de l'investissement qui utilise sa connaissance du secteur des services financiers, ses compétences analytiques et ses compétences efficaces en communication persuasive pour aider les clients institutionnels dans des activités telles que la levée de capitaux et les fusions et acquisitions.
Les banquiers d'investissement fournissent des services de financement d'entreprise à un large éventail de clients, y compris des startups, des organisations établies et, dans certains cas, des gouvernements. Ils sont des acteurs clés de la croissance financière et du développement d'une entreprise, d'une organisation ou d'une autre personne morale, qu'ils travaillent pour une banque d'investissement ou la division de banque d'investissement d'une autre organisation.
Un banquier d'affaires est un terme large qui englobe des postes allant du banquier d'affaires débutant au vice-président exécutif.
Types de banque d'investissement
La finance d'entreprise et la couverture sectorielle sont deux sous-ensembles de la banque d'investissement. Les entreprises affectent des banquiers d'investissement pour travailler dans ces sous-ensembles au sein des maisons de courtage. Cette section se penche sur deux types de services bancaires d'investissement.
#1. Finance d'entreprise
Les banquiers d'investissement en finance d'entreprise aident les particuliers et les organisations à lever des capitaux par l'achat d'actions, d'obligations et d'autres investissements. Ils sont en charge des fusions, des acquisitions et de la préparation des introductions en bourse (IPO).
#2. Couverture de l'industrie
Cette branche de la banque d'investissement se concentre sur des industries ou des types de commerce spécifiques. Les professionnels doivent se tenir informés de toute évolution ou tendance dans le secteur d'activité qui leur est confié. Les professionnels du domaine de la couverture de l'industrie rapportent fréquemment leurs conclusions aux parties prenantes.
Quel est le rôle d'un banquier d'affaires ?
Il s'agit d'un cheminement de carrière populaire car un banquier d'investissement prospère peut gagner un salaire élevé, avoir de nombreuses opportunités de réseautage et jouer un rôle de premier plan dans les réussites de l'entreprise. Néanmoins, le travail quotidien d'un banquier d'investissement est généralement exigeant, rapide et peut être considéré comme stressant par ceux qui préfèrent un équilibre travail-vie plus détendu. Si vous souhaitez travailler une semaine typique de 40 heures avec des horaires flexibles, la banque d'investissement n'est peut-être pas la bonne voie pour vous.
Compétences importantes en banque d'investissement
#1. Capacités analytiques
Les banquiers d'investissement doivent être analytiques afin d'analyser de grandes quantités de données économiques et de tirer des conclusions de leurs conclusions.
Souci du détail Dans cet environnement de travail très stressant, même des erreurs mineures peuvent faire la différence entre une entreprise qui prospère après avoir reçu du capital et une entreprise qui fait faillite. Pour être à la hauteur des enjeux de leur métier, les banquiers d'affaires doivent porter une attention particulière aux détails.
#2. Confiance
Les banquiers d'affaires doivent transmettre la confiance aux clients qui fournissent ou exigent de grosses sommes d'argent. Les professionnels de ce domaine peuvent gagner à rester calmes et assurés dans des situations de haute pression.
#3. la communication
Au quotidien, ces professionnels interagissent avec un large éventail de parties prenantes, notamment des collègues, des gestionnaires et des clients. Tous les banquiers d'affaires doivent être capables de communiquer clairement avec une variété de publics.
#4. La prise de décision
Les banquiers d'affaires doivent prendre des décisions difficiles au nom de leurs clients. Les particuliers et les entreprises recherchent les conseils des banquiers d'affaires, qui doivent être en mesure d'analyser les tendances et les prévisions afin de prendre des décisions d'investissement judicieuses.
#5. Capacités mathématiques
Pour calculer les chiffres des opportunités de financement dans la banque d'investissement, de solides compétences en mathématiques sont nécessaires. Ces professionnels doivent également avoir une solide compréhension de l'économie.
#6. Compréhension de l'éthique et de la conformité
Ces professionnels doivent bien connaître les réglementations et les lois qui régissent les investissements. Certains clients peuvent préférer des investissements plus éthiques, de sorte que ces banquiers peuvent bénéficier en repérant des opportunités à long terme et en frappant pendant que le fer est chaud.
Perspectives d'emploi pour les banquiers d'investissement
Ce poste exigeant nécessite des journées de travail de 12 heures ou plus, totalisant des semaines de travail de 100 heures. Cependant, cela rapporte bien - même les banquiers d'investissement débutants peuvent gagner six chiffres par an.
L'avenir de la carrière semble également prometteur. Le Bureau of Labor Statistics (BLS) prévoit une augmentation de 10% de l'emploi pour les agents de vente de valeurs mobilières, de matières premières et de services financiers entre 2021 et 2031. Les banquiers d'investissement entrent dans cette catégorie. C'est plus rapide que le taux de croissance national projeté de 5 % pour toutes les professions.
Selon le BLS, cette forte croissance prévue est due au vieillissement de la population et à la baisse des pensions traditionnelles qui en résulte. Cependant, l'agence prévient que la consolidation du secteur des services financiers, ainsi que les systèmes de négociation automatisés, pourraient ralentir la croissance des banquiers d'investissement au cours de la décennie.
Quel est le salaire d'un banquier d'affaires ?
Aux États-Unis, un banquier d'investissement gagne un salaire moyen de 162,715 78.23 $ par an ou 10 $ de l'heure. Les 95,000 % inférieurs du salaire d'un banquier d'investissement sont d'environ 10 276,000 $ par an, tandis que les XNUMX % supérieurs gagnent XNUMX XNUMX $.
Le salaire d'un banquier d'affaires est affecté par son emplacement. L'Alaska, le Vermont, le Maine, le New Hampshire et le Massachusetts ont le salaire le plus élevé pour un banquier d'investissement.
Comment devenir banquier d'investissement
#1. Acquérir un Baccalauréat
Un baccalauréat est le strict minimum pour devenir banquier d'affaires. Les futurs professionnels peuvent poursuivre un baccalauréat en administration des affaires ou un baccalauréat en comptabilité. La finance et l'économie sont deux autres majeures pertinentes. Les futurs banquiers d'investissement peuvent également concentrer leurs cours au choix sur la finance d'entreprise.
Fréquenter une école à proximité d'une ville où le secteur financier est florissant, comme New York, peut offrir davantage de possibilités de stages et de réseautage.
#2. Pensez à l'école doctorale.
Les banquiers d'investissement titulaires d'un MBA ou d'autres diplômes de maîtrise sont généralement recherchés pour des postes de niveau intermédiaire et avancé dans le domaine. Bien que vous puissiez devenir banquier d'investissement avec seulement un baccalauréat, une maîtrise peut vous aider à vous démarquer de la foule et à obtenir plus d'opportunités d'emploi.
#3. Acquérir de l'expérience
En plus d'acquérir une expérience professionnelle sur le tas, les étudiants peuvent commencer leur carrière en effectuant des stages. Les stagiaires peuvent établir des relations à long terme avec des employeurs et des mentors pour de futures opportunités d'emploi. L'expérience est également importante pour accéder à des rôles de banque d'investissement plus responsables.
#4. Devenez membre de la FINRA.
Pour entrer dans le monde de la banque d'investissement, chaque candidat doit s'inscrire auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tous les futurs professionnels des valeurs mobilières doivent réussir l'examen de série 7. Pour s'inscrire auprès de la FINRA, les banquiers d'investissement doivent également réussir l'examen de la série 79.
L'examen de la série 7 comporte 125 questions et dure trois heures et 45 minutes. L'examen de la série 79 exige que les banquiers d'investissement répondent à 75 questions en 2.5 heures. Les futurs banquiers d'investissement se préparent généralement à l'examen de la série 79 pendant 60 à 100 heures.
Le chemin vers une carrière dans la banque d'investissement
De nombreuses sociétés de banque d'investissement proposent des stages rémunérés aux étudiants et aux nouveaux diplômés, qui peuvent compter pour les années d'expérience requises et aider au réseautage. Certaines sociétés de banque d'investissement peuvent préférer les candidats titulaires de diplômes supérieurs d'écoles de commerce, mais avant de consacrer du temps et de l'argent à un diplôme supérieur, assurez-vous de rechercher les exigences du poste dans votre domaine d'intérêt.
Les banquiers d'investissement débutants sont parfois appelés «banquiers juniors», mais les titres de poste utiliseront plus probablement le terme «analyste» pour indiquer un véritable poste de débutant et «associé» pour indiquer un rôle qui nécessite une certaine expérience. Ceux qui ont une expérience significative en banque d'investissement, en revanche, seront appelés "banquiers seniors". Dans cette catégorie, les titres de poste peuvent inclure « vice-président (VP) », « vice-président principal (SVP) », « directeur » ou « directeur général ».
Combien de temps faut-il pour devenir banquier d'affaires ?
Pour devenir banquier d'investissement, vous devez d'abord obtenir un baccalauréat, suivi de temps supplémentaire consacré à la préparation et à l'obtention d'une licence FINRA. Les diplômes de maîtrise, qui peuvent prendre deux ans supplémentaires, sont généralement obtenus par des banquiers d'investissement de niveau intermédiaire et avancé.
Éducation et formation des banquiers d'investissement
Un haut niveau d'éducation et de compétence est nécessaire pour réussir dans le domaine de la banque d'investissement. Les employeurs s'attendent généralement à ce que les candidats soient titulaires d'un baccalauréat en finance, en comptabilité, en économie ou dans un domaine connexe. Une formation en cours d'emploi est généralement requise pour les postes de niveau d'entrée. Les personnes titulaires d'un diplôme d'études supérieures peuvent commencer au niveau associé et peuvent avoir plus de possibilités d'avancement.
S'inscrire à une maîtrise en administration des affaires avec une spécialisation en programme d'études en finance est la première étape pour devenir banquier d'affaires. L'analyse de portefeuille, les marchés financiers et les institutions, la comptabilité de gestion et la gestion des investissements sont des sujets de cours typiques.
Les employeurs doivent s'attendre à ce que les diplômés du programme MBA Finance soient capables de :
- Résolvez des problèmes financiers réels au niveau de l'entreprise.
- Utiliser les techniques, les théories et les concepts sous-jacents au développement de la politique et de la stratégie d'investissement.
- Examinez les taux d'intérêt et les facteurs qui les influencent.
- Évaluer la performance du portefeuille
Est-il difficile de travailler en tant que banquier d'affaires ?
C'est possible. La plupart des sociétés d'investissement préfèrent les candidats issus d'universités prestigieuses, qui ont généralement des frais de scolarité élevés, des politiques d'admission strictes et des cours rigoureux. Cependant, les personnes titulaires d'un baccalauréat de n'importe quelle école peuvent toujours trouver des emplois d'entrée de gamme dans la banque d'investissement.
Les banquiers d'investissement reçoivent-ils un bon salaire ?
En général, oui, les banquiers d'investissement gagnent beaucoup d'argent. Même les professionnels débutants dans ce domaine peuvent gagner plus de 100,000 XNUMX $ par année. Les banquiers d'investissement, quant à eux, travaillent de longues journées dans des environnements très stressants.
Une carrière dans la banque d'investissement me convient-elle ?
Avant de postuler à un poste de banque d'investissement, réfléchissez à votre réponse à la question « Pourquoi la banque d'investissement ? » qui est posée au début de nombreux entretiens avec les banques d'investissement. Si vous ne savez pas comment répondre à cette question, envisagez de mettre l'accent sur certaines de ces caractéristiques si elles vous décrivent bien.
#1. Penseurs axés sur les données
Comme indiqué précédemment, les banquiers d'investissement ont besoin de compétences analytiques pour les aider à conseiller les organisations sur les décisions financières critiques. Les banquiers d'investissement n'ont pas besoin d'être des mathématiciens de carrière, mais ils ont besoin de compétences en mathématiques pour effectuer des calculs de tarification et de modèles financiers.
#2. Communicateurs orientés vers les ventes
Les compétences interpersonnelles et la communication persuasive sont essentielles pour les banquiers d'investissement qui travaillent dans la collecte de capitaux ou aident les entreprises en démarrage à obtenir des financements. Les banquiers d'investissement doivent être des écrivains et des orateurs exceptionnels au nom de leurs clients. De plus, les banquiers d'affaires doivent être qualifiés pour développer et présenter des «livres de présentation» afin de gagner de nouvelles affaires auprès d'investisseurs et de clients potentiels.
#3. Leaders en matière d'éthique et de conformité
Enfin, un banquier d'investissement qualifié s'efforce d'acquérir des connaissances et une expertise sur les marchés sur lesquels opèrent ses clients. Ils doivent porter une attention particulière aux réglementations légales qui régissent les industries de leurs clients et ont tout intérêt à guider leurs clients vers des décisions rentables et éthiques à long terme.
Conclusion
Le prestige du métier de banquier d'affaires en fait un domaine désirable et compétitif. Si vous avez des aptitudes financières, d'excellentes compétences en communication et de solides capacités analytiques et mathématiques, vous pourriez être qualifié pour saisir des opportunités dans la profession. Lorsque vous combinez ces connaissances avec ce que vous pouvez apprendre d'un programme de MBA en finance, vous pourriez être sur la bonne voie pour une carrière enrichissante en tant que banquier d'investissement.
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Bibliographie
