Il y a plus de possibilités de fraude car communication et la technologie se développe. Un enquêteur sur les fraudes est celui qui s'efforce de repérer les activités frauduleuses et d'empêcher qu'elles ne se reproduisent. Il peut être utile d'apprendre les étapes nécessaires pour devenir un enquêteur sur les fraudes si cela vous intéresse.
Dans cet article, nous passons en revue ce que fait un enquêteur sur la fraude, comment le devenir et les questions les plus courantes que les gens ont sur la profession.
Qu'est-ce qu'un enquêteur sur les fraudes ?
Un enquêteur sur la fraude est un expert qui examine divers types de fraude, y compris la fraude financière, commerciale et d'assurance.
De plus, les enquêteurs sur les fraudes sont les premiers à recueillir des informations sur des fraudes présumées ou d'autres conduites commerciales illégales. Un enquêteur sur la fraude est un spécialiste incontournable pour enquêter sur la fraude à l'assurance, la fraude financière, la fraude à l'approvisionnement, le recouvrement d'actifs, la cyberfraude, la fraude en matière de soins de santé, la fraude au détail et d'autres domaines en raison de ses compétences et de sa connaissance approfondie des lois sur la fraude, de la collecte de preuves, et entretiens.
De plus, un enquêteur sur les fraudes peut faire partie d'une équipe ou le chef, travaillant avec d'autres membres de l'équipe pour gérer les activités suspectes. En charge, ils rendent compte à un chef de département, tel que la sécurité de l'entreprise, la conformité ou l'audit. Ils surveillent, enquêtent et résolvent les activités frauduleuses, mettent en œuvre des stratégies pour prévenir la fraude et la criminalité financière et atténuent les risques commerciaux.
Quel est le rôle d'un enquêteur sur les fraudes ?
Les enquêteurs sur les fraudes examinent les réclamations d'assurance et de fraude par carte de crédit pour voir si des personnes ou des organisations ont tenté de tromper d'autres personnes à des fins lucratives. Selon le secteur et le domaine, différents types d'enquêtes peuvent être menées.
De plus, les enquêteurs sur les fraudes peuvent parfois travailler pour des entreprises telles que des banques, des assureurs, des agences de détectives privés, le système de justice pénale et d'autres entreprises. Les principales responsabilités d'un enquêteur sur les fraudes sont les suivantes :
- Développer et mettre en œuvre des systèmes préventifs pour réduire la fraude.
- Interagir avec les fournisseurs, les forces de l'ordre et les banques pour détecter les fraudes et confirmer les informations.
- Reconnaître les menaces commerciales potentielles, telles que les infractions, les failles de sécurité et les incidents de fraude.
- Créer des modèles d'analyse de fraude pour améliorer l'efficacité d'un système dans une entreprise.
- Enregistrement de tous les processus d'enquête.
- Mener des enquêtes approfondies et privées sur les allégations de fraude potentielle.
- Interroger des sources d'information potentielles sur des allégations de fraude spécifiques.
- Effectuer des recherches d'actifs, des enquêtes sur les employés et des vérifications des antécédents des suspects.
- Examiner les preuves pour voir si une fraude a eu lieu, comme les dossiers financiers et les témoignages des victimes.
- Rédiger des rapports détaillés sur vos conclusions et les remettre à la direction.
- Communiquer avec les victimes de fraude, les forces de l'ordre et le personnel judiciaire lorsqu'une affaire pénale ou civile est engagée.
- Témoignage dans des procédures pénales ou civiles concernant des cas de fraude.
Quelle est la description de poste d'un enquêteur sur les fraudes ?
Les institutions recherchent un enquêteur de fraude qualifié qui sera chargé de localiser et de traiter les réclamations d'assurance douteuses ou suspectes tout en offrant des conseils et des recommandations stratégiques par le biais de rapports d'experts.
De plus, le candidat idéal doit être passionné par la recherche et l'analyse des preuves d'enquête, en plus d'avoir des compétences analytiques démontrables.
Quel est le meilleur salaire pour un enquêteur sur la fraude ?
Les enquêteurs sur les fraudes sont des employés à temps plein avec des niveaux de salaire variables en fonction du statut d'emploi, du lieu et de l'éducation. Aux États-Unis, le salaire horaire moyen est de 19 $, certains postes allant de 15 $ à 39 $.
De quelles compétences un enquêteur de fraude a-t-il besoin ?
- Un baccalauréat dans un domaine connexe, comme le travail social, la criminologie ou la finance.
- Au moins deux ans d'expérience professionnelle en tant qu'enquêteur sur les fraudes pour des institutions financières ou des organisations gouvernementales.
- Excellente connaissance des lois pertinentes, telles que la Police and Criminal Evidence Act.
- Solide maîtrise des logiciels de rédaction de rapports et compréhension des analyses.
- Capacités de recherche exceptionnelles.
- Une forte volonté de réussir et de mener une enquête approfondie.
- Excellentes compétences en communication, tant à l'écrit qu'à l'oral.
- Solides capacités de négociation et capacité à gérer des circonstances difficiles.
Comment devenir un enquêteur sur la fraude
Voici les meilleures étapes à suivre lorsque vous vous lancez dans une carrière d'enquêteur sur les fraudes :
#1. Obtenir des certificats d'études :
Un diplôme d'associé ou un baccalauréat en comptabilité, justice pénale, administration des affaires, la gestion de la fraude ou la criminalité économique peuvent être exigées par certains employeurs. Les enquêteurs débutants sur les fraudes ont généralement besoin d'un diplôme d'études secondaires ou de son équivalent.
De plus, la comptabilité d'investigation, le soutien aux litiges, l'analyse des données sur la fraude et d'autres compétences essentielles peuvent être acquises en suivant des cours de juricomptabilité et de justice pénale.
#2. Acquérir de l'expérience et des connaissances dans le domaine :
Envisagez de faire un stage ou de chercher un travail à temps partiel dans l'industrie pour acquérir plus d'expérience en tant qu'enquêteur sur les fraudes. Par conséquent, vos chances de décrocher un emploi à temps plein peuvent être améliorées en acquérant une expérience pratique tout en étant inscrit à des activités universitaires ou après l'obtention de votre diplôme. Avant de passer des examens de certification avancés, un à trois ans d'expérience pertinente sont nécessaires.
#3. Réussir les examens de certification avancés :
Bien que la certification soit facultative, les entreprises peuvent préférer embaucher des enquêteurs sur les fraudes qui ont des titres de compétence. Le Certified Fraud Examiner (CFE) et le Certified Insurance Fraud Investigator (CIFI) sont les deux principaux programmes de certification. De plus, ces diplômes mettent en évidence des niveaux élevés de compétence professionnelle, augmentent le potentiel de revenus, améliorent la commercialisation et font progresser les carrières dans le secteur de la lutte contre la fraude.
#4. Obtenir une licence :
Les exigences en matière de licence varient d'un État à l'autre, exigeant le respect des lois en matière d'enquête sur les fraudes. Certains États exigent une formation et des examens préalables à l'obtention d'une licence, tandis que d'autres exigent que les employeurs soient agréés et autorisent à travailler pour une entreprise agréée sans licence personnelle.
#5. Mettez à jour votre CV :
Mettez à jour votre CV avec vos nouvelles compétences et votre expérience applicable après avoir rempli les conditions requises en matière de formation, de certification et de permis. Par exemple, vous pouvez essayer de rechercher les descriptions de poste pour les postes pour lesquels vous postulez, de noter les qualifications essentielles et d'ajouter ces compétences, en fonction de votre expérience pertinente, à votre CV. Notez qu'un CV bien pensé le démarquera de ceux de vos concurrents.
#6. Continuez votre formation :
Les enquêteurs sur les fraudes peuvent avoir besoin d'une formation continue pour conserver leur permis et mettre à jour leurs connaissances sur les méthodes de fraude. En effet, les employeurs peuvent exiger une formation par le biais de cours, de séminaires ou de webinaires en ligne ou en personne.
Comment se déroule une enquête sur la fraude ?
#1. Consultation et accord :
Dans un premier temps, un enquêteur financier consulte les clients pour évaluer leur situation et déterminer l'aide nécessaire. Un mandat est préparé, décrivant la portée de l'enquête, le coût estimatif et le calendrier. Après approbation et paiement du client, l'enquête se poursuit.
#2. Examen:
L'équipe d'enquête, sous la direction d'un Certified Fraud Examiner, compilera et examinera les dossiers pertinents pour confirmer la fraude financière. En outre, ils examineront les détails du régime et enregistreront toute perte financière. De plus, si le problème persiste, des contrôles spécifiques et des mesures préventives peuvent être suggérés pour protéger les clients contre des dommages supplémentaires.
#3. Identification:
Après avoir découvert le stratagème et localisé les principales pièces du puzzle financier, l'équipe d'enquête cherche à les identifier de manière responsable. De plus, des entretiens sont menés avec des témoins et des suspects, et des récits contradictoires sont examinés à la recherche d'informations à l'appui.
Noter que:
- De nouveaux entretiens peuvent être nécessaires pour des enquêtes complexes, telles que celles sur la corruption d'entreprise et les pots-de-vin. Un entretien d'aveux a lieu avec le principal suspect.
- Pour éviter d'être détectés et préserver l'anonymat, les fraudeurs en ligne et les gangs internationaux utilisent fréquemment plusieurs couches de personnages inventés, d'alter ego et d'identités volées.
#4. Arrière-plan:
Il est essentiel d'examiner les antécédents financiers, professionnels et personnels des responsables, y compris toute implication antérieure dans des stratagèmes frauduleux. Les vérifications des antécédents criminels, les poursuites civiles et l'application des règlements sont tous des exemples d'enquêtes. En effet, les faillites, les privilèges, les saisies, les expulsions, les efforts de recouvrement de créances et les obligations fiscales peuvent tous exercer une pression financière sur une personne.
Par conséquent, l'emplacement actuel et l'adresse vérifiée des responsables seront confirmés si des plans appellent des poursuites civiles ou des poursuites pénales.
#5. Découverte d'actifs :
Une enquête approfondie sur les actifs identifie les avoirs financiers des parties responsables et leur contrôle, y compris les comptes bancaires, les investissements, les intérêts commerciaux et les fiducies personnelles.
Par conséquent, les dépenses et la richesse personnelle dépassant les sources de revenus légitimes sont utilisées pour soutenir les résultats des règlements, la restitution financière et le recouvrement après jugement.
#6. Une action en justice:
Si les parties coupables refusent de restituer les fonds du client, les résultats de l'enquête sur la fraude peuvent être coordonnés avec un conseiller juridique, les forces de l'ordre et les autorités réglementaires. De plus, le rapport d'expert sert de feuille de route pour les projets complexes et est essentiel à la fois pour les litiges civils et les poursuites pénales.
Qu'est-ce qu'un juricomptable ?
Les juricomptables sont des auditeurs, des comptables et des enquêteurs qualifiés des dossiers juridiques et financiers qui sont embauchés pour examiner tout indice potentiel de fraude au sein d'une entreprise ou qui peuvent simplement être employés par une entreprise pour empêcher la fraude de se produire.
De plus, ils offrent divers services en comptabilité, antitrust, dommages, analyse, évaluation et conseil. Ils ont de l'expérience dans les divorces, les faillites, les réclamations d'assurance, les réclamations pour blessures corporelles, les réclamations frauduleuses, la construction, les audits de redevances et le suivi du terrorisme. Enfin, ils collaborent avec les forces de l'ordre et les avocats et comparaissent souvent comme témoins experts lors des procès.
Quelle est la différence entre un enquêteur sur les fraudes et un juricomptable ?
Les juricomptables et les enquêteurs sur les fraudes sont des experts qui aident à enquêter sur les crimes financiers, mais ils se spécialisent dans différents domaines et jouent des rôles différents. Voici les principales distinctions entre un juricomptable et un enquêteur sur les fraudes :
Tout d'abord, un enquêteur sur les fraudes utilise des techniques telles que la surveillance, les entretiens et l'analyse de documents pour enquêter sur les crimes financiers tels que le détournement de fonds, le blanchiment d'argent et le vol d'identité. Pendant ce temps, les juricomptables utilisent des principes et des techniques comptables pour suivre les transactions, repérer les irrégularités et estimer les pertes lorsqu'ils analysent les dossiers financiers et les données pour repérer les activités frauduleuses.
Deuxièmement, les enquêteurs sur les fraudes recueillent des informations et élaborent des dossiers contre des personnes soupçonnées d'avoir commis des délits financiers pour le compte d'organismes chargés de l'application de la loi, d'organismes gouvernementaux ou d'entreprises privées. Dans les affaires de criminalité financière, les juricomptables proposent des analyses et des témoignages d'experts, aidant les avocats à comprendre des données complexes et à présenter leurs conclusions au tribunal.
Enfin, alors que les juricomptables ont déjà des diplômes et des certifications professionnelles comme Certified Fraud Examiner ou Certified Forensic Accountant, les enquêteurs de fraude ont une formation en application de la loi, en justice pénale et en formation spécialisée.
Dans l'ensemble, même si les juricomptables et les enquêteurs sur les fraudes jouent tous deux un rôle crucial dans les enquêtes sur les crimes financiers, ils se spécialisent dans différents domaines et jouent des rôles différents au cours de l'enquête.
Combien gagnent les enquêteurs de fraude aux États-Unis ?
Aux États-Unis, un spécialiste de la fraude gagne un salaire moyen de 38,000 25,000 $. L'échelle salariale typique des spécialistes de la fraude est de 60,000 XNUMX $ à XNUMX XNUMX $ par année.
Quel est le salaire le plus bas pour un enquêteur criminel ?
Les enquêteurs criminels aux États-Unis gagnent en moyenne 87,000 10 $ par an, les 45,000 % inférieurs gagnant moins de XNUMX XNUMX $. Le salaire est également influencé par des facteurs tels que l'agence, l'emplacement et les années d'expérience. Des spécialisations telles que l'informatique judiciaire ou les crimes financiers peuvent également entraîner des salaires plus élevés. De plus, les agences fédérales comme le FBI et la DEA offrent également des salaires et des avantages sociaux plus élevés.
Qui est un enquêteur sur la fraude à l'assurance ?
L'enquêteur sur les fraudes à l'assurance examinera les cas potentiels de fraude à l'assurance, compilera des preuves à l'appui de leurs réclamations, puis recommandera d'autres mesures aux agents d'application et de conformité concernés.
Tâches/responsabilités d'un enquêteur sur la fraude à l'assurance :
- Des témoins clés sont interrogés pour avoir une première impression d'une éventuelle fraude ou d'un comportement irrégulier, ainsi que d'autres preuves à l'appui.
- Détermine le meilleur plan d'action pour l'enquête, qui peut impliquer la conduite d'entretiens, la surveillance et le travail sur le terrain.
- Recueille des informations et des preuves, décide si les preuves préliminaires sont suffisantes pour étayer une réclamation et développe un dossier.
- Établit le statut régulier du cas, rend compte des progrès au superviseur et fait des recommandations concernant la poursuite d'une enquête supplémentaire ou la résolution du cas.
- Supervise le dossier jusqu'à ce qu'il soit terminé.
- Conserve les dossiers et documents nécessaires.
- Établit et soutient le développement de cas en travaillant avec les autorités civiles, les relations avec les bureaux d'information sur les assurances et d'autres enquêteurs si nécessaire.
- Crée et dispense des formations et des programmes éducatifs sur la détection des fraudes, ou contribue à ces tâches.
- Autres tâches correspondantes selon les besoins.
Comment obtenir une certification d'enquêteur sur les fraudes
Alors que de nombreuses organisations accordent des certifications aux enquêteurs de fraude, l'Association of Certified Fraud Examiners est l'une des plus renommées (ACFE). En procédant comme suit, un candidat peut devenir un examinateur de fraude certifié par l'ACFE (CFE):
#1. Devenez membre de l'ACFE :
L'examen CFE et les informations d'identification associées ne sont disponibles que pour les membres associés de l'ACFE. Vous pouvez vous inscrire sur le site Web de l'ACFE et bénéficier de certains avantages pour vous aider dans votre quête du statut CFE. De plus, des webinaires gratuits, des remises sur le matériel de formation, des sites d'emploi privés et des opportunités de réseautage international sont tous disponibles pour les membres.
#2. Obtenir un baccalauréat :
La majorité des CFE sont titulaires d'un baccalauréat, ce qui leur permet de réussir les exigences minimales de l'examen. Tant qu'il a été obtenu dans un établissement d'enseignement supérieur accrédité, votre baccalauréat peut être dans n'importe quel domaine.
Par conséquent, vous pouvez envisager une majeure en comptabilité, finance, économie, droit ou cybersécurité si vous choisissez toujours votre majeure. Vous pouvez utiliser ces rubriques pour vous préparer à l'examen CFE et à votre future carrière d'enquêteur sur les fraudes.
#3. Obtenir deux ans d'expérience connexe :
L'ACFE exige des candidats CFE qu'ils aient au moins deux ans d'expérience dans la détection ou la dissuasion de la fraude. L'expérience de travail admissible comprend la comptabilité et l'audit, la criminologie et la sociologie, la prévention des pertes, le droit et les enquêtes sur les fraudes. De plus, les candidats peuvent utiliser leur expérience en tant que directeurs de la sécurité, consultants en sécurité ou professionnels du droit pour se préparer à l'examen.
#4. Passez en revue le système de points de qualification :
L'ACFE détermine qui est qualifié en utilisant un système de points. Vous pouvez postuler à l'examen CFE si vous avez au moins 40 points. Pour être certifié en tant que CFE, vous devez avoir au moins 50 points et deux ans d'expérience de travail pertinente.
Par exemple, même si vous n'êtes pas titulaire d'un baccalauréat, vous pourriez être admissible avec au moins deux ans d'expérience en matière de fraude et d'autres certifications professionnelles.
#5. Préparation à l'examen CFE :
L'examen CFE couvre les transactions financières, les stratagèmes de fraude, les enquêtes judiciaires, ainsi que la prévention et la dissuasion de la fraude. L'ACFE recommande de s'inscrire au cours de préparation à l'examen CFE, qui comprend plus de 1,000 85 questions d'étude et examens pratiques. Par conséquent, les candidats sont préparés pour l'examen après avoir répondu aux questions et obtenu XNUMX % ou plus à chaque examen pratique.
#6. Postulez pour passer l'examen CFE :
Postulez à l'examen CFE via votre compte ACFE, en examinant et en soumettant les pièces justificatives. Notez que l'ACFE traite les demandes dans un délai de cinq à sept jours ouvrables, avec deux ans pour la préparation aux examens.
#7. Passer l'examen CFE :
L'examen CFE comporte quatre sections de deux heures chacune et est administré par l'ACFE toute l'année. Il n'y a aucune exception basée sur l'expérience de travail et les candidats doivent terminer les quatre sections en moins de 60 jours. Notez que les candidats ont trois chances de réussir et doivent recevoir une note de 75 %.
#8. Recevez votre certification CFE :
Pour réussir l'examen CFE, le comité de certification de l'ACFE doit examiner les notes, les candidatures et les pièces justificatives. Les candidats éligibles reçoivent un avis et doivent adhérer au Code d'éthique professionnelle. Notez que vous devez payer des frais d'adhésion et suivre 20 heures de formation continue annuellement.
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