Chaque carrière a des ensembles de compétences et des exigences distinctes qui la différencient des autres. Lorsque ceux-ci sont respectés, vous vous démarquerez certainement et serez exceptionnel dans ce domaine. Les représentants financiers vendent des produits et services financiers aux entreprises aux clients intéressés. Bien qu'ils reçoivent une commission en plus de leur salaire, ils doivent répondre à certains critères pour exceller dans leur jeu. Si vous êtes sur le point de commencer votre carrière en tant que représentant financier, vous pouvez postuler pour un stage. Le salaire d'un représentant financier stagiaire chez Northwest Mutual, Fidelity ou toute autre entreprise ne sera pas aussi élevé que celui d'un représentant financier expérimenté, mais c'est une plateforme pour bâtir votre carrière. Voici tout ce que vous devez savoir sur le démarrage d'une carrière en tant que représentant financier.
Qu'est-ce qu'un représentant financier ?
Si vous souhaitez souscrire une police d'assurance ou investir dans des fonds communs de placement, il y a de fortes chances que vous rencontriez des représentants financiers. Un représentant financier vend le produit ou le service de l'entreprise respective qu'il représente aux clients. Les produits vont des fonds communs de placement aux obligations en passant par les couvertures d'assurance, etc. Ils s'adressent aux clients et, selon leurs objectifs financiers individuels, proposent des options qui répondent aux besoins des clients.
Que font les Représentants Financiers ?
Si vous avez un produit et que vous souhaitez augmenter les ventes, l'une des tactiques que vous adopterez consiste à recruter des vendeurs ou des spécialistes du marketing. Parfois, vous leur donnerez un objectif et le plafonnerez avec une commission différente du salaire convenu. Ces gars-là feront tout leur possible pour atteindre l'objectif en employant diverses tactiques car ils savent ce qui est en jeu. C'est exactement ce que font les représentants financiers de manière profonde.
Un représentant financier, comme son nom l'indique, représente un institution financière. Il peut s'agir d'une banque ou d'un autre organisme financier. Leur devoir est essentiellement de gagner de nouveaux clients et d'offrir des services aux clients existants.
Fonctions comprennent
Les représentants financiers obtiennent des clients grâce au réseautage, aux suivis de prospects, aux références, publicité, démarchage téléphonique, etc. En plus d'obtenir de nouveaux clients et d'enregistrer les ventes, leurs tâches comprennent les éléments suivants ;
- Comprendre chaque produit et service financier.
- Faire un suivi auprès des nouveaux clients pour s'assurer qu'ils sont satisfaits de leur service.
- Comprendre les portefeuilles des clients
- Offrir des conseils sur la modification des portefeuilles
- Organiser une réunion avec les clients pour discuter des portefeuilles et des objectifs financiers
- Offrir des conseils financiers sur des produits comme les actions, les obligations, fonds communs de placement, ou d'autres titres.
- Mettre en évidence le risque ainsi que les opportunités liées à chaque produit et service financier.
- Établir et maintenir des relations avec les clients.
- Surveillez les tendances du marché, identifiez et poursuivez les prospects potentiels et atteignez les objectifs de vente.
- Discuter des préoccupations, des questions et des besoins financiers des clients.
Compétences des représentants financiers
Pour être un excellent représentant financier, vous devez posséder les compétences suivantes;
- Posséder de solides compétences organisationnelles et de résolution de problèmes.
- Compétences exceptionnelles en service à la clientèle
- Compétences de vente persuasives
- Compétences interpersonnelles
- Solides compétences analytiques
- La gestion du temps
- Bonnes compétences en communication. Les représentants financiers sont d'excellents porte-parole.
- Compétences informatiques. Maîtrise de tous les packs Microsoft Office
Exigences relatives aux représentants financiers
S'il est vrai qu'un représentant financier doit posséder un diplôme en finance ou dans une discipline connexe, il existe d'autres exigences que vous ne connaissiez probablement pas et qui sont également pertinentes. Toute personne qui souhaite devenir représentant financier doit satisfaire aux exigences suivantes.
- Acquérir une licence FINRA série 6 et une licence série 7.
- Détenir un baccalauréat en finance, en économie, en comptabilité ou dans une discipline connexe.
- Maîtrise des mathématiques
- Compréhension adéquate du produit
- Doit comprendre la législation financière.
- Maîtrise de toutes les applications Microsoft Office.
Comment devenir un représentant financier
Si vous souhaitez poursuivre une carrière en tant que représentant financier, voici des étapes simples qui vous aideront.
#1. Obtenir un baccalauréat
Bien que l'exigence minimale soit un diplôme d'études secondaires, détenir un baccalauréat en finance ou dans une discipline connexe augmentera vos chances de réaliser votre rêve.
#2. Postuler pour des stages
L'une des meilleures façons de démarrer une carrière est de postuler pour un stage. Postuler pour un stage dans une institution financière telle que Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade, etc. vous aidera à apprendre les bases de la vente de produits financiers. De plus, vous acquerrez également l'expérience nécessaire pour faire avancer votre carrière.
#3. Obtenez votre licence des séries 6 et 7
Les représentants financiers peuvent s'occuper de toutes sortes de produits et services financiers s'ils ont les séries 6 et 7. Bien que vous puissiez commencer avec une licence de série, avoir les deux vous permettra de travailler sans limites.
#4. Construisez votre carrière avec plus de certification
Si vous voulez faire partie des rares représentants financiers qui gagnent plus que les autres, vous devez posséder une certification pertinente. Suivez des cours supplémentaires liés au domaine, postulez pour rejoindre des organismes enregistrés, passez des examens si nécessaire et obtenez plus de certification.
#5. Postulez aux emplois de représentant financier disponibles
La plupart des entreprises qui publient des offres d'emploi ont besoin de personnes qui ont déjà de l'expérience. Vous devez postuler pour un stage et obtenir plus de certifications. Cependant, vous pouvez consulter divers sites en ligne pour des offres d'emploi, rédiger un CV convaincant et postuler pour le poste.
Salaire du représentant financier : combien gagnent-ils ?
Le salaire moyen d'un représentant financier aux États-Unis est de 76,330 10,000 $. Cela exclut la commission que les représentants reçoivent pour les ventes de produits et services. La commission peut atteindre XNUMX XNUMX $ par an. Vous pouvez augmenter vos revenus en faisant partie de plus grandes entreprises du secteur. Mais ensuite, vous pouvez acquérir des programmes d'études supérieures tout en améliorant vos dossiers.
Salaire de fidélité du représentant financier
Fondée à l'origine sous le nom de Fidelity Management & Research, ou FMR, Fidelity Investments Inc. est une entreprise internationale de services financiers en Amérique qui gère une vaste famille de fonds communs de placement et offre une distribution de fonds et des conseils financiers. Leurs services comprennent les services de retraite, les fonds indiciels, la gestion de patrimoine, l'exécution et la compensation de titres, la garde d'actifs et l'assurance-vie. La société d'investissement Fidelity a été créée en 1964 et avait un représentant financier expert qui vend ses produits et services avec un bon salaire.
Selon le service dans lequel vous vous trouvez, les tâches peuvent aller de la réponse professionnelle aux questions des clients, de la prestation de conseils financiers solides aux clients et de la vente croisée de nos produits et services. Cela comprend également, lorsque cela est possible, la participation à divers programmes de formation, au besoin. Ce sont toutes des obligations du représentant des services financiers. Enfin, vous devrez effectuer un suivi auprès des clients pour vérifier qu'ils sont satisfaits des articles ou des services qu'ils ont achetés.
Quel est le salaire d'un représentant financier chez Fidelity Investments ?
Selon Indeed, le salaire annuel d'un représentant financier de Fidelity Investments aux États-Unis est d'environ 48,284 XNUMX $.
Représentant de la Financière Mutuelle du Nord-Ouest
Northwestern Mutual est une organisation qui s'occupe de toutes sortes d'investissements, tels que les fonds communs de placement, les assurances, etc. En matière de productivité, cette société d'investissement assure qu'elle est à son apogée. Northwest Mutual valorise la technologie et fournit tout le nécessaire pour former chacun de ses représentants financiers. C'est peut-être la raison pour laquelle chacun de ces gars essaie à son tour de tout mettre en œuvre pour enregistrer d'excellentes ventes à la fin de chaque saison. Northwest Mutual forme chaque représentant financier pour développer des relations à long terme avec ses clients et les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
Produits et services de Northwest Mutual
Voici quelques-uns des produits et services qu'un représentant financier de Northwest Mutual offre aux clients ;
- Protection du patrimoine et des revenus du patrimoine,
- Planification de l'éducation,
- Planification de la retraite,
- Services de conseil en investissement,
- Fiducie de planification financière
- Services clients privés
- Planification successorale,
- Planning d'affaires.
- Assurance-vie,
- Assurance-vie permanente,
- Assurance invalidité,
- Assurance soins de longue durée,
- Rentes,
- Investissement
Représentants financiers vs conseillers financiers
Un représentant financier est-il la même chose qu'un conseiller financier? Pas vraiment. Il y a une légère différence entre ces deux termes. Cependant, les deux servent des objectifs similaires. Le plus souvent, les conseillers financiers débutent leur carrière en tant que représentants financiers, puis passent à ce dernier.
Qu'est-ce qu'un conseiller financier ?
Les conseillers financiers sont des professionnels de la finance qui fournissent des conseils financiers aux clients. Leurs services comprennent la gestion des investissements, la gestion des transactions et le rééquilibrage de portefeuille en votre nom. En termes simples, un conseiller financier est un professionnel qui vous aide à atteindre vos objectifs financiers.
Pour exécuter leurs services, ils doivent bien comprendre les activités financières d'un client, telles que combien il gagne, combien il dépense ou épargne, et quel est son objectif de placement. Ils utilisent ensuite ces informations pour aider le client à constituer son portefeuille.
De plus, l'objectif principal de chaque conseiller financier n'est pas de réaliser des ventes, mais d'aider les clients à atteindre leurs objectifs. Un représentant financier, d'autre part, est obsédé par les ventes afin de faire des commissions. Pour devenir conseiller financier, vous aurez besoin de jusqu'à 6 à 7 certifications.
Qui peut m'aider à budgétiser mon argent?
Travaillez avec un conseiller financier, un coach ou même un thérapeute financier si vous avez besoin d'aide pour les fondamentaux de la budgétisation ou si vous avez un problème de dépenses. Envisagez de travailler avec un conseiller financier si vous souhaitez investir à long terme ou si vous avez besoin d'aide pour atteindre des objectifs comme l'accession à la propriété, la retraite ou l'épargne-études.
Qu'est-ce que la règle des 70 en budgétisation ?
Vous divisez votre salaire net mensuel en trois : 70 %, 20 % et 10 %. Vous divisez les montants de cette manière : 70 % sont pour les dépenses mensuelles (tout ce pour quoi vous dépensez de l'argent). Sauf si vous avez une dette urgente, 20 % vont à l'épargne.
Qu'est-ce que la règle 10-20 en finance ?
La règle des 10/20 est une méthode de budgétisation qui peut être utilisée par à peu près n'importe qui, même s'il ne s'agit que d'une directive générale plutôt que d'un décret contraignant. L'objectif est de maintenir votre dette globale à un maximum de 20 % de votre revenu annuel et vos paiements mensuels à un maximum de 10 % de votre revenu mensuel net.
Qu'est-ce que la règle des 80/20 en finance ?
La règle 80-20 stipule que seulement 20 % des cas entraînent 80 % des résultats. La règle 80-20 donne la priorité aux 20 % de facteurs qui conduiront aux meilleurs résultats. Trouver les meilleurs atouts d'une organisation et les utiliser efficacement pour générer le plus de valeur est l'un des principes de la règle 80-20.
Qu'est-ce que la règle du 80/20 pour la retraite ?
Étant donné que les conseillers financiers conseillent fréquemment de réserver au moins 10 à 15 % de vos revenus pour la retraite, la majorité de l'argent devrait idéalement aller aux avoirs de retraite. Les 80 % restants sont consacrés aux désirs et aux besoins, tels que la nourriture, le loyer et les divertissements. Cependant, c'est à vous de décider comment utiliser cet argent.
Conclusion
La belle chose à propos d'être un représentant financier est que vous pouvez facilement changer de carrière pour devenir chef de produit, analyste financier ou conseiller. Il y en a beaucoup d'autres, en dehors de ceux-ci. Cependant, vous devez d'abord vous concentrer sur la construction de votre carrière, puis voir ce qui vient ensuite. En plus de pouvoir changer de carrière, l'expertise en construction vous placera également au sommet. Cela signifie simplement que vous serez en mesure d'augmenter ce que vous gagnez initialement. Vous pouvez également y ajouter une agitation secondaire pour gagner plus d'argent.
FAQ représentant financier
Comment les représentants financiers obtiennent-ils des clients ?
Grâce au réseautage, aux suivis de prospects, aux références, à la publicité, appel à froid, Et ainsi de suite.
Quels sont les emplois les mieux rémunérés chez Fidelity ?
L'emploi ou le poste le mieux rémunéré chez Fidelity est celui de directeur.
Combien de temps dure la formation Fidelity ?
Les représentants de Fidelity Financial sont formés pendant environ 4 à 5 mois.
