Le titre de conseiller agréé en planification de retraite (CRPC) distingue les conseillers financiers et les autres professionnels de la retraite en tant que spécialistes de la retraite. Les individus doivent satisfaire à de nombreuses conditions préalables, effectuer des heures de formation et réussir un test pour devenir un CRPC. Suite à la certification, un CRPC doit remplir les exigences de formation continue pour maintenir ses connaissances à jour.
Qu'est-ce qu'un conseiller agréé en planification de la retraite CRPC ?
Le College for Financial Planning (CFFP) offre la certification financière professionnelle Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). Les professionnels de la finance doivent répondre à un certain nombre d'exigences et réussir un examen de qualification pour être éligibles à la certification.
"Les personnes qui ont la désignation CRPC ont suivi un programme d'études couvrant les besoins avant et après la retraite, la gestion des actifs, la planification successorale et l'ensemble du processus de planification de la retraite en utilisant des modèles et des méthodologies issus de circonstances réelles de clients", selon le CFFP. site Web.
Un conseiller certifié CRPC a effectivement un cosignataire fiable qui vous dit qu'il est un spécialiste de tout ce qui concerne la retraite. Un CRPC a démontré son expertise dans de nombreux domaines de la planification de la retraite, tels que la gestion de la sécurité sociale, l'investissement pour la retraite, le traitement des impôts, les comptes de retraite, la planification successorale et même les aspects émotionnels du passage à la vie après la carrière.
Comprendre la désignation de conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)
Les CRPC ne sont pas les mêmes que les planificateurs financiers agréés (CFP). Ce dernier offre une planification financière pour tous les éléments de la vie d'une personne. Le CRPC se spécialise dans la planification de la retraite. Le programme d'études CRPC est conçu avec la résolution de problèmes centrée sur le client à l'esprit. Les candidats développent une compréhension approfondie des besoins des individus avant et après la retraite. Selon le College for Financial Planning, le programme aide les planificateurs et conseillers financiers à définir et à créer une «feuille de route pour la retraite» pour leurs clients. Le programme de formation du CRPC couvre l'ensemble du processus de planification de la retraite, y compris de nombreux objectifs financiers, les sources de revenu de retraite, l'épargne personnelle, les régimes de retraite parrainés par l'employeur, les impôts sur le revenu, les flux de trésorerie à la retraite, la gestion des actifs, la planification successorale, etc.
Selon le collège, les personnes qui ont acquis la désignation CRPC reçoivent un gain de 9% de leurs revenus. Les diplômés peuvent l'utiliser pour tester deux des six cours offerts par le programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. Terminer le cours peut également vous donner droit à un maximum de 45 heures de crédits de formation continue.
Que faut-il pour obtenir une désignation CRPC de conseiller agréé en planification de la retraite?
Vous devez terminer le matériel de cours requis par le biais du College for Financial Planning pour recevoir la désignation CRPC. Le cours couvre les sujets suivants :
- Accroître la satisfaction des clients pendant le processus de planification de la retraite
- Principes et techniques d'investissement pour la retraite
- Tirer le meilleur parti de vos prestations de retraite de la sécurité sociale
- Combler l'écart de revenu et trouver des sources supplémentaires de revenu de retraite
- Naviguer dans les options de soins de santé à la retraite
- Transition vers la retraite, à la fois émotionnellement et financièrement
- Créer les meilleures sources de revenu de retraite
- Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
- Obligations fiduciaires, déontologiques et réglementaires des conseillers
Après avoir maîtrisé les supports de cours, les candidats doivent réussir un examen surveillé en répondant correctement à au moins 70% des questions. Suite à une note de passage, les individus peuvent demander l'autorisation officielle d'utiliser la désignation. Cela comprend l'acceptation des normes de comportement professionnel, le respect des conditions générales du CFFP et la divulgation de toute enquête pénale, civile ou autre concernant votre conduite professionnelle.
Une fois que vous avez obtenu le droit d'utiliser le titre de CRPC, vous devez le renouveler tous les deux ans. Cela peut être accompli en enregistrant 16 heures de formation continue et en réaffirmant votre conformité aux actions énumérées ci-dessus.
Détails sur le programme de désignation CRPC Conseiller agréé en planification de la retraite
Le cours de formation CRPC coûte 1,300 2022 $ à partir de 100, tandis que les personnes qui travaillent actuellement dans le secteur des services financiers peuvent bénéficier d'une réduction. Les individus peuvent s'inscrire et commencer la formation à tout moment car il s'agit d'une inscription ouverte. Des cours en ligne et à la demande sont disponibles en direct. Les candidats doivent réussir l'examen final du programme dans l'année suivant leur inscription et le passer dans les six mois suivant leur inscription. Des essais supplémentaires, en cas d'échec, coûteront XNUMX $ chacun. Consultez la page d'information du CRPC du College for Financial Planning pour plus de détails. Suivez ceci lien pour vous inscrire.
Les cours du programme d'études du CRPC comprennent :
- Améliorer l'expérience client tout au long du processus de planification de la retraite
- Principes et stratégies d'investissement pour la retraite
- Tirer le meilleur parti de vos prestations de retraite de la sécurité sociale
- Identifier d'autres sources de revenu de retraite pour combler l'écart de revenu
- Naviguer dans les options de soins de santé à la retraite
- Transition émotionnelle et financière vers la retraite
- Créer les meilleures sources de revenus de retraite
- Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
- Questions fiduciaires, éthiques et réglementaires des conseillers
Les candidats à la désignation CRPC auront accès au site étudiant en ligne du collège une fois inscrits, où ils découvriront du matériel d'étude textuel, des conférences vidéo en streaming, des quiz interactifs et l'accès à des cours en direct (en session).
Conseillère agréée en planification de la retraite Désignation, formation et certification CRPC
Vous devez terminer le matériel de cours requis par le biais du College for Financial Planning pour recevoir la désignation CRPC. Après avoir maîtrisé les supports de cours, les candidats doivent réussir un examen surveillé en répondant correctement à au moins 70% des questions. Suite à une note de passage, les individus peuvent demander l'autorisation officielle d'utiliser la désignation. Cela comprend l'acceptation des normes de comportement professionnel, le respect des conditions générales du CFFP et la divulgation de toute enquête pénale, civile ou autre concernant votre conduite professionnelle.
Après avoir obtenu le droit d'utiliser le titre de CRPC, vous devez le renouveler tous les deux ans. Cela peut être accompli en enregistrant 16 heures de formation continue et en réaffirmant votre conformité aux actions énumérées ci-dessus.
Faut-il faire appel à un CRPC ?
Si vous avez besoin de conseils spécifiques en matière de planification de la retraite, vous devriez envisager d'embaucher un CRPC. Les individus et les couples dans la cinquantaine commencent généralement à planifier sérieusement leur retraite. Bien que de nombreuses personnes commencent tôt dans leur carrière à épargner et à investir en vue de leur retraite, à mesure que la retraite approche, une planification plus approfondie et stratégique est nécessaire. Un CRPC aide les clients à adapter leurs plans et à s'assurer que les objectifs sont atteints et que les risques sont gérés efficacement à la retraite. La désignation CRPC peut être utilisée conjointement avec la désignation Certified Financial Planner (CFP).
Selon le College for Financial Planning, la désignation CRPC de conseiller en planification de retraite agréée est la norme de l'industrie pour les titres de compétences en planification de la retraite et est parrainée par des sociétés financières de premier plan. Étant donné que le Collège administre de nombreux autres programmes de désignation professionnelle, un conseiller avec les cotes CRPC a le soutien d'une organisation très renommée.
Les individus et les couples devraient demander l'avis d'un CRPC sur des questions telles que :
#1. Planification de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie :
Peu d'aspects de la planification de la retraite sont plus difficiles à naviguer que la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Une seule erreur peut entraîner des milliers de dollars (ou plus) de perte de revenus ou d'augmentation des dépenses. Un CRPC qui s'occupe régulièrement de ces programmes gouvernementaux peut offrir d'énormes avantages.
#2. Préparation à la retraite :
De nombreux individus et couples sous-estiment l'importance de prendre les bonnes décisions dans les années précédant la retraite. Combler le fossé entre les années de fin de carrière et les premières années de retraite contribue à jeter les bases d'une retraite stable et durable.
#3. Réduire les risques financiers :
La création de nouveaux flux de revenus pendant la retraite contribue à réduire le risque de longévité ainsi que le risque de marché. Il est également essentiel de rechercher et d'acheter la couverture d'assurance appropriée afin de réduire les risques financiers. Un CRPC peut aider dans ces situations.
#4. Planification fiscale et successorale :
Pour de nombreux retraités, laisser un héritage est crucial. Un CRPC peut aider ses clients à développer la stratégie et les techniques de dons de bienfaisance les plus efficaces pour laisser le plus d'argent aux héritiers.
La retraite a de nombreuses facettes. Ce n'est pas aussi simple que de quitter votre travail de 9h à 5h et de vous prélasser sur une plage. La planification et la stratégie sont essentielles. Un planificateur financier expert avec la désignation CRPC peut aider à concevoir et à gérer le meilleur plan de retraite.
CRPC vs CFP (CFP)
Bien que le CRPC et le CFP soient tous deux des certificats professionnels pour les professionnels de la finance, il existe certaines variantes entre eux. Le plus remarquable d'entre eux est qu'ils expriment chacun des connaissances dans différents domaines de planification financière. Bien que la planification financière comprenne la planification de la retraite, elle couvre également de nombreux autres domaines.
La planification financière est beaucoup plus large et peut englober des thèmes tels que la planification fiscale, l'analyse des flux de trésorerie, la budgétisation, etc. La planification de la retraite, quant à elle, ne concerne que la gestion de la préparation et de la transition vers la retraite.
De plus, les deux qualifications sont délivrées par des organismes différents. Le Certified Financial Planner Board of Standards gère et décerne le titre CFP, tandis que le College for Financial Planning conserve le titre CRPC.
Les exigences pour les deux désignations sont également légèrement différentes. Les candidats aux deux doivent réussir un examen. Pour devenir CFP, vous devez détenir un baccalauréat et une formation de niveau collégial en planification financière. Les CFP doivent également avoir 6,000 4,000 heures d'expérience dans l'industrie de la planification financière ou XNUMX XNUMX heures dans le cadre d'un programme d'apprentissage.
Conclusion
La préparation de la retraite peut être une entreprise ardue à faire par soi-même. Si vous avez besoin d'aide, un conseiller financier avec la certification CRPC pourrait être une excellente ressource. Les titulaires de certification ont établi des connaissances dans divers domaines de la planification de la retraite, allant de l'investissement pour la retraite à la transition hors de vos années de travail. Vous pouvez entrer dans le processus de planification de la retraite en toute confiance si vous travaillez avec un CRPC. Cela vous permettra de consacrer votre temps et vos efforts à profiter de vos années de travail avant qu'elles ne se terminent.
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