Le commerce financier est plus large que le financement des entreprises exportatrices. C'est l'un des moyens de faire progresser notre entreprise à l'échelle mondiale. Dans cet article, dans cet article, je parlerai de ce que signifie le financement du commerce, en termes globaux, de son cours et de ses exemples, des entreprises qui y participent et du prêt qu'elles accordent.
Trade Finance
Dans une compréhension simple du financement du commerce, il s'agit simplement du financement de biens ou de services dans un commerce ou une transaction, du fournisseur à l'acheteur final. Par conséquent, le terme « financement du commerce » fait référence à un large éventail d'instruments financiers qui peuvent être utilisés par un importateur ou un exportateur. Ces instruments financiers peuvent être aussi
- Financement des bons de commande
- Financement d'actions
- Financement structuré de matières premières
- Financement des factures (escompte et affacturage)
- Financement de la chaîne d'approvisionnement
- Lettres de crédit (LC)
- Cautions et garanties
Dans un sens plus, il permet la croissance d'une entreprise en sécurisant des fonds pour l'achat de biens et les ventes. La gestion de la trésorerie et du fonds de roulement est importante pour le succès de toute entreprise. Le financement des ventes est un outil pour débloquer la richesse d'un stock actuel de l'entreprise, ainsi que l'ajout d'options de financement supplémentaires en fonction de la cycles commerciaux de l'entreprise.
Autres avantages du financement du commerce
- Fonds de roulement à court et moyen terme, les produits ou services sous-jacents importés/exportés servant de sécurité/garantie. Cela augmente le potentiel de revenus d'une entreprise et des paiements anticipés peuvent permettre des marges bénéficiaires plus élevées.
- Le financement des ventes permet aux entreprises de demander de plus grandes quantités de stock ou de passer des commandes plus importantes auprès des fournisseurs, ce qui se traduit par des économies de coûts et des remises sur volume.
- le financement des entreprises peut également aider les acheteurs et les vendeurs à renforcer leurs relations, ce qui se traduit par des marges bénéficiaires plus élevées. Il permet à une entreprise d'être plus compétitive.
- Toute entreprise doit être en mesure de gérer sa chaîne d'approvisionnement. Pour les fournisseurs, les clients, les tiers, les employés et les fournisseurs, le financement des ventes et de la chaîne d'approvisionnement permet d'atténuer les contraintes de trésorerie ou les écarts de liquidité. Les fournisseurs bénéficient également de paiements anticipés.
Qu'est-ce que le financement du commerce ?
Instruments et produits financiers utilisés par les entreprises pour soutenir le commerce international et le commerce sont appelés financement du commerce. en conséquence, les importateurs et les exportateurs peuvent faire des affaires plus facilement et plus efficacement grâce à l'investissement commercial. En outre, il s'agit d'un terme général qui fait référence à une variété de produits financiers utilisés par les banques et les entreprises pour faciliter les transactions commerciales.
Les parties impliquées dans le financement du commerce sont nombreuses et peuvent inclure :
- Banks
- Sociétés de financement du commerce
- Importateurs et exportateurs
- Assureurs
- Agences de crédit à l'exportation et prestataires de services
Il est essentiel de savoir que ce terme concerne plus le commerce que l'emprunteur sous-jacent, et n'est donc pas dirigé par le bilan. En conséquence, les petites entreprises dont les bilans sont plus faibles peuvent utiliser le financement des entreprises pour échanger des volumes beaucoup plus importants de biens ou de services et travailler avec des consommateurs cibles beaucoup plus solides.
Financement du commerce mondial
Global Trade Finance propose les solutions créatives de financement des ventes dont votre entreprise a besoin, toutes organisées pour réduire les risques et augmenter les ventes et les bénéfices. Par conséquent, Trade Finance Global vous fournira les informations nécessaires pour accéder à tout moment au financement de votre entreprise ; il vous fournira une compréhension claire de toutes vos transactions de financement des ventes à l'échelle mondiale, ainsi qu'une solution de reporting détaillée et des statistiques.
Sociétés de financement du commerce
Il existe de nombreuses entreprises connues pour être des experts en matière de financement des ventes, dont nous les examinerons également et ce qu'elles représentent. Vous trouverez ci-dessous les sociétés de financement du commerce.
#1. Services Financiers Radiance
Cette société de commerce d'investissement fournit des solutions de financement innovantes et personnalisées pour les importations et les exportations dans le monde entier, et entretient donc de solides relations commerciales avec les banques internationales et les banques indiennes.
#2. Financement Transgarantie
L'entreprise fournit des services financiers et des marchés de capitaux à service complet à plus de 1,000 XNUMX grandes, petites et moyennes entreprises, ainsi qu'à des milliers de clients commerciaux à travers le pays.
#3. Inde rapide
Cette société propose une large gamme de demandes financières, l'informatique décisionnelle, les données de référence et, plus récemment, les services de conformité ; et ils prennent en charge plus de 22 millions de paiements, de titres et de messages de trésorerie.
#4. Banque Kotak Mahindra
Avec une compréhension approfondie des besoins des clients, cette société fournit une méthode rapide et simple ainsi que des solutions spécialement conçues par le biais d'une équipe de financement d'entreprise expérimentée.
#5. Financement mixte
Le cabinet fournit des conseils complets et précis en matière de financement des entreprises, pour aider les entreprises à aligner leurs opérations sur les opportunités de croissance industrielle.
#6. Capital interconnecté
Utiliser des biens et services pour obtenir de meilleures conditions de financement et un profil de risque plus faible, soutenu par une équipe spécialisée fournissant des solutions de financement structurées pour fournir des solutions de financement compétitives à moyen et long terme.
Cours sur le financement du commerce
Sans formation formelle, suivre ce cours ou des rôles connexes peut être difficile, mais il existe des certifications qui peuvent vous aider à obtenir les qualifications dont vous avez besoin. Ils sont également parfaits pour les professionnels qui souhaitent changer de carrière dans un domaine lié au commerce.
#1. Certificat de commerce mondial (GTC) de l'ICC
En ce qui concerne les instituts de financement du commerce, le Global Trade Certificate (GTC) est leur certification d'introduction à la finance d'entreprise et je considère qu'elle est essentielle pour toute personne travaillant dans la banque d'entreprise/commerciale, la finance de la chaîne d'approvisionnement ou d'autres rôles connexes. Pour plus d'informations, cette certification est hautement modulaire avec 6 cours de base et 3 cours au choix et les matériaux sont excellents.
#2. Professionnel certifié du financement du commerce (CTFP) de la CCI
Ce cours est dédié et est plus avancé pour les professionnels chevronnés du commerce. Il couvre plusieurs cours; en plus de ce cours, son certificat ajoutera de la valeur à votre CV.
#3. Introduction au financement de la chaîne d'approvisionnement du NYIF
Ce cours vous présentera les bases du financement de la chaîne d'approvisionnement. C'est un bon cours pour les débutants dans ce domaine. De plus, les examens passés à la fin de ce cours peuvent certainement être d'une grande valeur pour votre CV si vous postulez pour un poste en finance de la chaîne d'approvisionnement.
#4. Solutions par EDHEC et Société Générale Global Financing
Ce cours aborde le domaine du financement structuré du commerce et du financement des acquisitions. Il offre également une image de marque solide pour votre CV et une bonne occasion d'apprendre les bases. Cependant, ce cours couvre le financement du commerce des biens et des matières premières, les créances, le financement adossé à des actifs, etc.
#5. Solutions de financement du commerce de Fitch Learning
Ce cours est spécialement conçu pour les banquiers d'affaires, les professionnels et même le personnel des opérations commerciales qui souhaitent aller plus loin dans leur carrière. Il s'agit d'un programme de 3 jours auquel vous devez assister pour obtenir tout l'enseignement nécessaire dont vous avez besoin pour devenir le meilleur dans votre profession financière. Fitch Learning est une entreprise de confiance spécialisée dans la finance d'entreprise et vous pouvez également trouver des bourses d'entreprise avec eux.
Prêt pour le financement du commerce
Un prêt de financement du commerce peut être utilisé pour fournir un financement à court terme pour les importations ou les exportations. Un prêt de financement commercial vous donne plus de contrôle, car vous savez que vous disposez des liquidités nécessaires pour couvrir vos coûts initiaux. Si vous faites du commerce à l'étranger, il y a souvent beaucoup de temps entre vos coûts et vos revenus. Ce prêt est l'un des moyens les plus efficaces de combler cet écart, pour vous assurer de ne pas manquer d'argent.
Comment fonctionne le financement du commerce ?
Le financement du commerce élimine les risques de paiement et d'approvisionnement en faisant appel à un tiers ; par lequel l'exportateur reçoit le paiement, tandis que l'importateur peut recevoir un crédit pour exécuter la commande commerciale.
Quels sont les types de financement du commerce ?
Ces instruments ou types financiers peuvent être aussi
- Financement des bons de commande
- Financement d'actions
- Financement structuré de matières premières
- Financement des factures (escompte et affacturage)
- Financement de la chaîne d'approvisionnement
- Lettres de crédit (LC)
- Cautions et garanties
À quoi sert le financement du commerce ?
Il sert à financer les flux commerciaux mondiaux. Il existe pour réduire les risques associés au commerce international.
Quelle est la différence entre le financement du commerce et le financement des exportations ?
Le financement du commerce est une aide financière qui permet aux entreprises de commercer à la fois au niveau national et mondial. Le financement des exportations est un type de financement qui aide les entreprises à vendre des biens et des services à l'étranger en fournissant une avance ou un paiement garanti.
Quels sont les 4 principes du commerce ?
Les traders qui réussissent emploient un large éventail de stratégies pour attaquer les marchés. Quelle que soit la stratégie, presque tous les meilleurs traders suivent quatre principes clés : trader avec la tendance, réduire les pertes, laisser courir les bénéfices et gérer les risques.
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